استراتيجيات سوق الأنظمة المصرفية الأساسية للأفراد، وأفضل اللاعبين، وفرص النمو، والتحليل والتنبؤ بحلول عام 2031

من المتوقع أن يصل حجم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى 55.07 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 14.69 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق  معدل نمو سنوي مركب بنسبة 18٪ في الفترة 2023-2031.من المرجح أن تظل التطورات التكنولوجية المتزايدة هي الاتجاهات الرئيسية في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد.

تحليل سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

بفضل تبني النظام المصرفي السريع للتكنولوجيا المتطورة، فإن السوق العالمية لحلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد تشهد نموًا كبيرًا ومن المتوقع أن يستمر هذا النمو في المستقبل. النظام المصرفي الأساسي هو شبكة من فروع البنوك التي تمكن العملاء من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ومراقبة حساباتهم من أي مكان في العالم.

علاوة على ذلك، يتم تطبيق تكنولوجيا المعلومات من قبل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية لتعزيز استدامة ونمو أعمالها. توفر تكنولوجيا الخدمات المصرفية الأساسية طرقًا لإرضاء العملاء، وتحسين أداء المعاملات المصرفية، والتكيف بسرعة مع احتياجات العمل المتغيرة. كما تمكن التكنولوجيا البنوك من تبسيط العمليات، والحد من التأخير، وتحسين التقارير والامتثال، وتوفير وصول بسيط للعملاء.

نظرة عامة على سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

تمنح أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد البنوك الأدوات التي تحتاجها لخدمة عملائها بشكل أفضل عبر القنوات الرقمية للخدمات المصرفية الشخصية أو الاستهلاكية. من خلال السماح للعملاء بالوصول إلى الائتمان ونقل الأموال بأمان، تعمل هذه التقنيات على تحسين إدارة أموال العملاء. يساعد استخدام أنظمة الخدمات المصرفية للأفراد البنوك على جمع رأس المال بتكاليف رخيصة، وإنشاء قاعدة عملاء مستقرة، والحفاظ على إدارة فعالة لعلاقات العملاء ( CRM )، ومن المتوقع أن يؤدي كل ذلك إلى دفع سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد. بالإضافة إلى ذلك، فإن الطلب المتزايد من المستهلكين على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت يدعم توسع السوق.

سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

تزايد تفضيل العملاء للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت

وسوف يعزى النمو المستقبلي في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حد كبير إلى الطلب المتزايد من العملاء على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت. وبمساعدة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، يمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم المصرفية وإدارتها، فضلاً عن القيام بمهام مالية أخرى باستخدام أجهزتهم المحمولة، مثل الهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية. وتتيح الخدمة المصرفية المعروفة باسم "الخدمات المصرفية عبر الإنترنت" للمستخدمين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الموارد المصرفية وإجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت. ومن أجل ضمان عمليات قنوات أكثر سلاسة، يتم استخدام حل الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد لربط الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بقنوات التشغيل التقليدية للبنك.

تزايد  الرقمنة

يُعزى النمو المستقبلي في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حد كبير إلى الرقمنة المتزايدة في الصناعة المصرفية . في قطاع الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين ( BFSI )، يشير "التحول الرقمي" إلى دمج التقنيات والتكتيكات الرقمية لتحسين تجارب العملاء وتبسيط العمليات التجارية وتعزيز القدرة التنافسية للصناعة. يتم دعم الخدمات المصرفية متعددة القنوات من خلال حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى الخدمات عبر مجموعة متنوعة من القنوات، بما في ذلك أجهزة الصراف الآلي وتطبيقات الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمزيد. وبالتالي، من المتوقع أن تقدم الرقمنة المتزايدة فرصًا جديدة للاعبين في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد خلال فترة التنبؤ.

تقرير تحليلي لتجزئة سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية

إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد هي نوع العرض والنشر.

العرض (الحلول والخدمات)، ونوع النشر (السحابي والمحلي) والموقع الجغرافي

• بناءً على العرض، ينقسم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حلول وخدمات.
• بحسب نوع النشر، يتم تقسيم السوق إلى السحابة والمحلية. احتلت شريحة السحابة الحصة الأكبر من السوق في عام 2023.

تحليل حصة سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى. ومن حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد. ومن المتوقع أن تستمر الهيمنة خلال الفترة المتوقعة بسبب التقدم التكنولوجي الكبير المستمر في حلول الخدمات المصرفية الأساسية وتبنيها من قبل شركات كبرى، مثل Canadian Western Bank وHSBC Holdings plc.

رؤى إقليمية حول سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي الأكبر بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد هي:

1. شركة أوراكل
2. ساب اس اي
3. شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة
4. شركة فيناسترا الدولية المحدودة
5. الحلول المصرفية الرأسمالية
6. شركة إيدج فيرف سيستمز المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

أخبار السوق والتطورات الأخيرة في أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد

يتم تقييم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق اضطرابات الكلام واللغة والاستراتيجيات:

• في أبريل 2023، قامت Oracle FS بتحديث برنامج الخدمات المصرفية الأساسية لبنك OMO الذي يقع مقره في إثيوبيا بالتعاون مع Profinch، شريك تنفيذ FLEXCUBE الخاص بشركة Oracle، وتضمين تقنيات جديدة لمكافحة غسل الأموال (AML) ومنع الاحتيال.

(المصدر: أوراكل، بيان صحفي)

• في أكتوبر 2023، قدمت شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تدعى Sopra Banking Software (SBS) منصة مصرفية أساسية متطورة تعتمد على البرمجيات كخدمة (SaaS). هذه المنصة عبارة عن حل سحابي كامل يعمل في الوقت الفعلي ومدعم بالذكاء الاصطناعي.

تقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد - التغطية والمخرجات

يوفر تقرير "حجم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
• تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next