تحليل وتوقعات سوق الخدمات المصرفية الخاصة حسب الحجم والحصة والنمو والاتجاهات 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة من 481.30 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1031.71 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.0٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن السوق آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الخاصة الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. الخدمات المصرفية الخاصة هي القطاع الرائد في مجال الخدمات المالية من حيث الربحية.

لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. وعلاوة على ذلك، تسهل الصناعة أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون عبر الأوسع والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق الخدمات المصرفية الخاصة.

تحليل سوق الخدمات المصرفية الخاصة

يشير مصطلح الخدمات المصرفية الخاصة إلى الخدمات والمنتجات المالية المصممة خصيصًا والتي تقدمها البنوك التجارية والمؤسسات المالية الأخرى لعملائها من الأفراد ذوي القيمة الصافية العالية. يتم تقديم الخدمات المصرفية الخاصة من قبل البنوك الاستهلاكية وشركات الوساطة من جميع الأحجام، على الرغم من أنها تستهدف مجموعة مختارة من العملاء. عادة، يتم تقديم هذه الخدمة من قبل أقسام متخصصة تُعرف باسم "الخدمات المصرفية الخاصة" أو "إدارة الثروات". تقدم الخدمات المصرفية الخاصة مجموعة متنوعة من خدمات إدارة الثروات، وكلها تقع في مكان مناسب تحت سقف واحد. تعد التخطيط الائتماني والعقاري، والتأمين، والخدمات الضريبية، وإدارة الاستثمار والمحافظ من بين الخدمات المصرفية الخاصة المقدمة. في بيئة الخدمات المصرفية الآلية والرقمية بشكل متزايد، توفر الخدمات المصرفية الخاصة للعملاء مجموعة من الفوائد والامتيازات والخدمات المخصصة، والتي أصبحت من الأصول ذات القيمة العالية. ومع ذلك، هناك فوائد لكل من البنوك وعملائها من الأفراد.

سوق الخدمات المصرفية الخاصة: رؤى استراتيجية

نظرة عامة على قطاع الخدمات المصرفية الخاصة

• تتضمن الخدمات المصرفية الخاصة الخدمات المالية الشائعة مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير، ولكن يتم تقديمها بطريقة أكثر فردية.

• يتم تعيين "مدير علاقات" أو "مصرفي خاص" لكل عميل، وهو المسؤول عن أي مشاكل. ويتولى المصرفي الخاص إدارة كل شيء، من الوظائف المعقدة مثل إعداد قرض عقاري ضخم إلى المهام الروتينية مثل سداد الفواتير.

• من ناحية أخرى، يتعامل الخدمات المصرفية الخاصة مع الوضع المالي الكامل للعميل بالإضافة إلى الشهادات الإيداعية وصناديق الودائع الآمنة.

• وتعد المشورة بشأن استراتيجية الاستثمار والتخطيط المالي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وخيارات التمويل المتخصصة، والتخطيط للتقاعد، وتحويل الأموال إلى الأجيال القادمة أمثلة على الخدمات المتخصصة.

محرك سوق الخدمات المصرفية الخاصة

طلب كبير على حلول إدارة الثروات لتحفيز سوق الخدمات المصرفية الخاصة

• ومن المتوقع أن يؤدي الطلب المتزايد على حلول إدارة الثروات إلى إعادة تعريف ديناميكيات سوق الخدمات المصرفية الخاصة، مما يحفز تحولاً عميقاً في الأسعار.

• ومع تزايد سعي الأفراد ذوي الثروات الكبيرة إلى اتباع استراتيجيات متطورة للحفاظ على أصولهم وزيادتها، أصبحت البنوك الخاصة مضطرة إلى تعزيز عروضها ومواقعها التنافسية.

• مع تراكم الثروة لدى الأفراد، فإنهم يسعون إلى استراتيجيات استثمارية متطورة، وتحسين الضرائب، والتخطيط العقاري، والحصول على المشورة الشخصية، وكل ذلك تقدمه الخدمات المصرفية الخاصة.

• وبالتالي، ومع نمو الطلب على حلول إدارة الثروات ، فإن البنوك الخاصة سوف تشهد زيادة في فرص الأعمال وتوسع خدماتها لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء الأثرياء.

• علاوة على ذلك، فإن التعقيد المتزايد للأسواق المالية وخيارات الاستثمار يزيد من الحاجة إلى التوجيه المتخصص والحلول المصممة خصيصًا، والتي يمكن للبنوك الخاصة توفيرها.

• مع استمرار ارتفاع الثروات العالمية، وخاصة في الأسواق الناشئة، يتوسع نطاق العملاء المحتملين للخدمات المصرفية الخاصة، مما يدفع إلى مزيد من النمو في سوق الخدمات المصرفية الخاصة.

تقرير تحليلي لتجزئة سوق الخدمات المصرفية الخاصة

• اعتمادًا على النوع، يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية الخاصة إلى خدمة إدارة الأصول، وخدمة التأمين، وخدمة الثقة، والاستشارات الضريبية، والاستشارات العقارية.

• ومن المتوقع أن يحظى قطاع خدمات إدارة الأصول بحصة كبيرة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة في عام 2023.

• تشير خدمة إدارة الأصول في الخدمات المصرفية الخاصة إلى الإدارة الاحترافية لاستثمارات العميل وأصوله من قبل فريق من الخبراء الماليين داخل مؤسسة مصرفية خاصة. تتضمن هذه الخدمة عادةً استراتيجيات استثمارية مخصصة مصممة لتتناسب مع الأهداف المالية للعميل وقدرته على تحمل المخاطر وأفقه الزمني.

• يقدم المصرفيون الخاصون المشورة والتوجيه بشأن تخصيص الأصول وتنويع المحفظة واختيار الاستثمارات، بهدف تحقيق أقصى قدر من العائدات مع إدارة المخاطر بشكل فعال.

• وقد يقدمون أيضًا خدمات إضافية مثل التخطيط العقاري، وتحسين الضرائب، واستراتيجيات الحفاظ على الثروة.

تحليل حصة سوق الخدمات المصرفية الخاصة حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق سوق الخدمات المصرفية الخاصة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة. وقد ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والخدمات المصرفية الخاصة في نمو السوق.

نظرة إقليمية على سوق الخدمات المصرفية الخاصة

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق الخدمات المصرفية الخاصة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الخدمات المصرفية الخاصة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق الخدمات المصرفية الخاصة

كثافة اللاعبين في سوق الخدمات المصرفية الخاصة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق الخدمات المصرفية الخاصة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة هي:

1. مجموعة كريدي سويس.
2. جي بي مورجان تشيس وشركاه
3. مورجان ستانلي
4. البنك الملكي الكندي
5. يو بي إس

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق الخدمات المصرفية الخاصة"تم تنفيذه على أساس النوع والتطبيق. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى خدمة إدارة الأصول، وخدمة التأمين، وخدمة الثقة، والاستشارات الضريبية، والاستشارات العقارية. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية الخاصة إلى شخصي ومؤسسي. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق الخدمات المصرفية الخاصة والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق الخدمات المصرفية الخاصة. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:

• في يوليو 2023، أعلن بنك HSBC عن إطلاق أعماله المصرفية الخاصة العالمية (GPB) في الهند لخدمة المهنيين ذوي القيمة الصافية العالية (HNW) والقيمة الصافية العالية جدًا (UHNW) ورواد الأعمال وعائلاتهم. تستهدف الأعمال الجديدة العملاء الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 2 مليون دولار أمريكي. كما يوضح الإطلاق التزام البنك بقيادة إدارة الثروات في آسيا من خلال تقديم حلول ثروات عالمية المستوى وخبرة مصرفية خاصة عالمية وشبكة دولية واسعة النطاق والوصول إلى الخدمات المصرفية التجارية والقدرات المصرفية والأسواق العالمية.

[المصدر: HSBC، موقع الشركة على الويب]

• في أكتوبر 2022، أطلق بنك HSBC Global Private Banking أعماله في مدينتي تشنغدو وهانغتشو الصينيتين الكبيرتين في محاولة للاستحواذ على حصة أكبر من سوق الثروات في الصين. كما يخطط البنك لاستكشاف الفرص في منطقة جنوب غرب الصين.

[المصدر: HSBC، موقع الشركة على الويب]

تقرير سوق الخدمات المصرفية الخاصة - التغطية والمخرجات

يتم تقدير توقعات سوق الخدمات المصرفية الخاصة بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next