Mercado de tarjetas de débito: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039094
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de tarjetas de débito

Se espera que el tamaño crezca de 95,67 mil millones de dólares en 2023 a 108,28 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 1,6% de 2023 a 2031.

Análisis del mercado de tarjetas de débito

El pronóstico del mercado de tarjetas de débito se estima en el sobre la base de diversos resultados de investigaciones secundarias y primarias, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El crecimiento del mercado de tarjetas de débito se puede atribuir a una mayor accesibilidad y conveniencia, una menor dependencia del efectivo, una mayor penetración de las cuentas bancarias, características de seguridad mejoradas y una mayor protección contra el fraude, junto con la incorporación a sistemas bancarios digitales.

El crecimiento proyectado en el período de pronóstico puede atribuirse a la creciente adopción de pagos sin contacto, iniciativas para la inclusión financiera, la escalada de iniciativas gubernamentales sin efectivo, la integración de funciones de gestión de finanzas personales y el crecimiento del gasto en línea y el comercio electrónico. . Las principales tendencias del mercado de tarjetas de débito previstas en el período de pronóstico incluyen la incorporación de monedas digitales, el desarrollo de herramientas presupuestarias personalizadas, la aplicación de medidas mejoradas de prevención del fraude, la fusión con sistemas bancarios abiertos y la formación de fusiones y asociaciones con empresas de tecnología financiera. .

Tarjetas de débito Descripción general de la industria

  • El crecimiento del mercado de tarjetas de débito se está viendo impulsado por una reducción en el uso de efectivo debido a numerosos factores. Los gobiernos y organismos institucionales de todo el mundo están trabajando activamente para minimizar las transacciones en efectivo, citando ventajas como riesgos de lavado de dinero y reducción de la delincuencia, reducción de la evasión fiscal y menores costos de transacción para las empresas. Por ejemplo, un informe publicado por el Financial Times en junio de 2021 indicó una reducción del 35,0 % en los pagos en efectivo, lo que subraya la tendencia actual hacia los pagos digitales que se prevé impulsará el mercado de las tarjetas de débito.
  • Los principales actores del mercado de las tarjetas de débito son inventar mediante la introducción de productos de tarjetas de débito con pegatinas para ampliar su base de clientes y aumentar los ingresos. Estas tarjetas de débito sin contacto toman la forma de pequeñas pegatinas que se pueden aplicar a numerosos dispositivos, incluidos relojes inteligentes, portátiles y teléfonos móviles. Por ejemplo, en noviembre de 2022, una institución financiera con sede en la India, IDFC, anunció el lanzamiento de la primera tarjeta de débito con calcomanías de la India, FIRSTAP, en asociación con la Corporación Nacional de Pagos de la India (NPCI). Esta tecnología sin contacto tiene como objetivo proporcionar transacciones digitales sin fricciones, mostrando la responsabilidad de la industria por las soluciones centradas en el cliente.

Impulsor del mercado de tarjetas de débito

La creciente industria del comercio electrónico impulsará el crecimiento del mercado

  • Con la creciente prevalencia de las compras en línea, los clientes están optando por el débito tarjetas para facilitar transacciones fluidas y seguras. La incorporación de las tarjetas de débito a las pasarelas de pago online ha impulsado aún más el crecimiento del comercio electrónico, especialmente en el periodo post-Covid, donde ha aumentado la tendencia hacia las compras online. Sorprendentemente, según la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Comercio y Desarrollo (UNCTD) de abril de 2022, las ventas minoristas en línea alcanzaron los 2,9 billones de dólares en 2021, y Estados Unidos y China representaron la mayoría. Por lo tanto, el aumento de las actividades de comercio electrónico continúa impulsando el crecimiento del mercado de tarjetas de débito.

Tarjeta de débito Análisis de segmentación del informe de mercado

< ul>
  • Según el tipo de tarjeta, el mercado de tarjetas de débito se segmenta en clásicas, de firma, platino, doradas y otras. El segmento clásico tuvo una importante participación de mercado de tarjetas de débito en 2023.
  • Una tarjeta de débito clásica facilita pagos rápidos y sencillos con los beneficios relacionados proporcionados por el banco. Varios proveedores de servicios como Rupay, Mastercard, Visa y otros ofrecen este tipo de tarjetas de débito.

    Tarjeta de débito Análisis regional del mercado< /strong>

    El alcance del informe del mercado de tarjetas de débito se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está observando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación de mercado notable en el mercado de tarjetas de débito en 2022. Este crecimiento puede atribuirse a la presencia de los principales actores en la región. Además, se prevé que la región de Asia Pacífico crezca a una tasa compuesta anual significativa durante el período de pronóstico.

    Tarjeta de débito Alcance del informe de mercado

    < p>El “Análisis de Mercado de Tarjetas de Débito” se realizó con base en el tipo de tarjeta y la geografía. En cuanto al tipo de tarjeta, el mercado se segmenta en firma, platino, oro y otras. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

     

    < tr>

    Atributo del informe

    Detalles

    Tamaño del mercado en 2023

    USD  95,67 mil millones

    Tamaño del mercado en 2031

    < /td>

    USD  108,28 mil millones< /p>

    CAGR global (2023-2031)

    1,6%

    Datos reales

    2021—2023

    Periodo de previsión

    2024—2031

    Cobertura del informe

    Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

    Segmentos cubiertos

    Tipo de tarjeta y geografía

    regiones cubiertas

    América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

    Países cubiertos

    EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

    Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

    < /td>

    American Express Company, Bank of America Corporation, Toronto-Dominion Bank, Banco Santander SA, Citigroup Inc., PayU Global BV, Wells Fargo & Compañía, Capital One Financial Corp., JPMorgan Chase & Co. y Visa Inc.

     

    Tarjeta de débito Noticias del mercado y desarrollos recientes

    Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de Tarjetas de débito. A continuación se enumeran algunos acontecimientos clave recientes del mercado:

     

    • En septiembre de 2022, JP Morgan, un banco de inversión multinacional con sede en EE. UU., anunció la adquisición de Renovite Technologies. para avanzar en su objetivo de desarrollar una plataforma de procesamiento de pagos de próxima generación. Renovite Technologies, un proveedor de soluciones de pago con sede en EE. UU., aporta experiencia que se alinea con la visión de JP Morgan de servicios de pago mejorados.

    (Fuente: JP Morgan, sitio web de la empresa)

     

    Tarjeta de débito Cobertura y cobertura del informe de mercado. Entregables

    El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de tarjetas de débito (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

    • Mercado tamaño y tamaño pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
    • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
    • Tendencias futuras clave.
    • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
    • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
    • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
    • Perfiles detallados de la empresa.

     

  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

    This text is related
    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    Which are the key players holding the major market share of the Debit Card market?

    The key players holding majority shares in the global debit card market are Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., PayU Global BV, Banco Santander S.A., and Citigroup Inc.

    What will be the market size for the global debit card market by 2031?

    The global debit card market is expected to reach US$ 108.28 billion by 2031.

    What is the estimated market size for the global debit card market in 2023?

    The global debit card market was estimated to be US$ 95.67 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 1.6% during 2023 - 2031.

    What are the future trends of the global debit card market?

    Digital advancements in the debit card market to play a significant role in the global debit card market in the coming years.

    What are the driving factors impacting the global debit card market?

    The growing e-commerce industry and increasing initiatives by market players are the major factors that propel the global debit card market.

    • American Express Company
    • Bank of America Corporation
    • Toronto-Dominion Bank
    • Banco Santander S.A.
    • Citigroup Inc.
    • PayU Global BV
    • Wells Fargo & Company
    • Capital One Financial Corp.
    • JPMorgan Chase & Co.
    • Visa Inc.

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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