Mercado de seguros de propiedad y accidentes: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039059
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de propiedad y accidentes (2021-2031), participación global y regional, tendencias y análisis de oportunidades de crecimiento: por tipo de producto (seguros de propietarios de viviendas, seguros de automóviles, seguros de condominios, seguros de inquilinos, seguros de propietarios, otros) ; Canal de Distribución (Directo, Agencia, Bancos); y geografía

 

Tamaño y tendencias del mercado de seguros de propiedad y accidentes

Se prevé que el mercado de seguros de propiedad y accidentes crezca de US$ 1.800,00 mil millones en 2023 a US$ 2.804,61 mil millones en 2031; se espera que se expanda a una tasa compuesta anual del 5,7% de 2023 a 2031. El aumento de la propiedad de activos es un motor fundamental que impulsa el crecimiento del mercado. A medida que las empresas y los individuos acumulan diversos activos como vehículos, viviendas y objetos de valor, se fortalece la demanda de cobertura de seguro inclusiva. Una mayor propiedad de activos acentúa la necesidad de una protección vigorosa contra posibles riesgos, incluidos desastres naturales, accidentes y preocupaciones de responsabilidad. Esta tendencia subraya el papel fundamental de la industria de seguros de propiedad y accidentes a la hora de brindar seguridad financiera, alineándose con las carteras financieras en expansión. El mercado responde dinámicamente a la creciente necesidad de salvaguardar diversos activos, asegurando una completa mitigación del riesgo.

 

Mercado de seguros de propiedad y accidentes Análisis

La industria de seguros de propiedad y accidentes está experimentando avances tecnológicos para mejorar sus servicios y su agarre, lo que comprende el uso de pagos digitales, banca móvil y tecnologías financieras innovadoras. Estas tendencias del mercado de seguros de propiedad y accidentes permiten una mayor eficiencia, accesibilidad y conveniencia tanto para las instituciones de seguros de propiedad como para sus clientes. Hay un mayor énfasis en el impacto social y la sostenibilidad dentro del mercado de seguros de propiedad y accidentes. Por lo tanto, las organizaciones de seguros de propiedad y accidentes están alineando progresivamente sus operaciones con directrices ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Su intención es generar un cambio social positivo, fomentar prácticas de préstamo responsables y garantizar la sostenibilidad a largo plazo de sus operaciones comerciales. Los esquemas regulatorios que rigen los seguros de propiedad y contra accidentes están evolucionando para adaptarse a la dinámica cambiante del mercado. Los organismos reguladores y gubernamentales están trabajando para fomentar la innovación, la estabilidad financiera y la protección del consumidor. Estas variaciones regulatorias tienen como objetivo crear un entorno propicio para que las organizaciones de seguros de propiedad y accidentes prosperen mientras protegen los intereses de los clientes.

 

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Descripción general de la industria de seguros de propiedad y accidentes

  • El crecimiento del mercado depende de numerosos factores, incluido el aumento de acciones catastróficas inciertas, la digitalización de la industria bancaria y de seguros, y las crecientes regulaciones gubernamentales sobre la cobertura de seguro obligatorio.
  • Los avances tecnológicos impulsan la participación de mercado de seguros de propiedad y accidentes, avanzando procesos esenciales. La inteligencia artificial y el análisis de datos mejoran la precisión, la exactitud de la evaluación de riesgos y la eficacia de las reclamaciones. La telemática permite prácticas de seguros basadas en el uso, adaptando las primas en función de datos en tiempo real. Las plataformas digitales modernizan las interacciones con los clientes, haciendo que las pólizas de seguro sean más manejables. La adopción de tecnología no solo intensifica la competitividad del mercado, sino que también transmuta el panorama del mercado de seguros de propiedad y accidentes, marcando el comienzo de una era novedosa marcada por mejores experiencias de los clientes y prácticas eficientes de gestión de riesgos.
  • Las aseguradoras de propiedad y accidentes son empresas que también ofrecen cobertura de beneficios. como seguro de responsabilidad por heridas, accidentes y daños a personas o sus posesiones. Estas compañías abarcan una serie de cosas relacionadas con seguros marítimos, seguros de automóviles, seguros de responsabilidad profesional y seguros de hogar. Las aseguradoras de propiedad y accidentes ofrecen seguros a los consumidores con probabilidades de hasta un monto de cobertura particular negociable para los pagos del seguro.

Impulsores y oportunidades del mercado de seguros de propiedad y accidentes

La digitalización de la industria de seguros para impulsar el mercado de seguros de propiedad y accidentes

  • La digitalización ha provocado variaciones significativas en la industria de seguros. Las corporaciones de seguros brindan servicios eficientes, convenientes y personalizados a sus clientes. Las empresas de Insurtech aprovechan las tecnologías progresivas para brindar servicios y productos de seguros avanzados que se adaptan a las preferencias de los clientes. Esto permite a los clientes comparar fácilmente pólizas de seguro y seleccionar la que se adapte a sus necesidades.
  • Las empresas de seguros pueden utilizar herramientas innovadoras para recopilar y analizar cantidades masivas de datos. Con el uso de análisis de big data e inteligencia artificial (IA), pueden ofrecer políticas y precios específicos y personalizados, así como gestión de riesgos. El uso de plataformas en línea y aplicaciones móviles también ha transformado el negocio de los seguros. Los clientes pueden acceder fácilmente a los servicios de seguros utilizando sus computadoras o teléfonos inteligentes, lo que hace que el proceso de gestión y compra de pólizas de seguro sea más conveniente. Se prevé que estos factores impulsen el crecimiento del mercado de seguros de propiedad y accidentes durante el período de pronóstico.

Análisis de segmentación del informe de mercado de seguros de propiedad y accidentes

  • Según el tipo de producto, el mercado de seguros de propiedad y accidentes se segmenta en seguros para propietarios de viviendas, seguros de automóviles, seguros de condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros.
  • Se prevé que el segmento directo tenga un mercado sustancial de seguros de propiedad y accidentes en 2023. Las empresas de seguros comprenden mejor las preferencias y necesidades de los clientes, lo que les permite ofrecer servicios personalizados. Esto les ayuda a generar relaciones sólidas con sus clientes y a establecer confianza. Se prevé que estos factores impulsen el segmento de negocios directos durante el período de pronóstico.

Análisis regional del mercado de seguros de propiedad y accidentes

El alcance del mercado es principalmente dividido en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. Se prevé que América del Norte tenga una importante participación en el mercado de seguros de propiedad y accidentes en 2022. La presencia de un grupo grande y próspero de altos ingresos está impulsando el crecimiento del mercado en América del Norte. Esto ha generado una demanda sustancial de productos de seguros, especialmente seguros contra accidentes y propiedad. El alto nivel de adopción e innovación de tecnologías progresivas también está impulsando el crecimiento del mercado regional. Las aseguradoras están empleando tecnologías progresivas para desarrollar productos novedosos que mejoren la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. El entorno gubernamental en América del Norte también está contribuyendo al crecimiento del mercado de seguros de propiedad y accidentes en la región. El marco regulatorio en la región tiene como objetivo proteger a los consumidores y garantizar una competencia imparcial en el mercado entre aseguradoras. Por lo tanto, los reguladores trabajan estrechamente con las empresas de seguros para promover la estabilidad del mercado, la protección del consumidor y la confiabilidad financiera. Dichos factores impulsarán el crecimiento del mercado en la región de América del Norte durante el período de pronóstico.

 

Alcance del informe de mercado de seguros de propiedad y accidentes< /p>

El "Análisis del mercado de seguros de propiedad y accidentes" se llevó a cabo según el tipo de producto, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo de producto, el mercado se segmenta en seguros para propietarios de viviendas, seguros para automóviles, seguros para condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros. Según el canal de distribución, el mercado se segmenta en directo, agencia y bancos. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

 

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Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD 1.800,00 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD 2.804,61 mil millones< /strong>

CAGR global (2023-2031)

< p>5,7%

Datos reales

2021—2023

Periodo de previsión

2024—2031

Cobertura del informe

Tamaño y pronósticos del mercado (USD), impulsores del mercado y ; Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Segmentos cubiertos

Por tipo de producto (seguro de propietarios de viviendas, seguro de automóviles, seguro de condominios, seguro de inquilinos, seguro de propietarios, otros); Canal de Distribución (Directo, Agencia, Bancos); y geografía

regiones cubiertas

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

Países cubiertos< /p>

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica; Brasil; Argentina

Líderes del mercado y perfiles de empresas clave

Allianz SE, American International Group Inc., AXA Group, Berkshire Hathaway Inc., Chubb Ltd., CNA Financial Corp., ICICI Bank Ltd., Liberty Mutual Insurance Co., HDFC General Insurance y Munich Reinsurance Co.

 

      ;    Noticias del mercado de seguros de propiedad y accidentes y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros de propiedad y accidentes. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

 

  • En noviembre de 2023, Chubb anunció un nuevo producto de seguro para clientes del Reino Unido, diseñado precisamente para la industria de los medios. La oferta de seguro de medios incluye coberturas personalizadas, que abarcan responsabilidad de los medios, cibernética, propiedad, accidentes y gastos legales. Cada opción de cobertura es discrecional, lo que permite a los clientes la flexibilidad de modificar sus planes de seguro según sus preferencias y necesidades individuales.

(Fuente: Chubb, sitio web de la empresa)

  • En julio de 2023, Allianz Global Corporate & Especialidad, en colaboración con el segmento de seguros comerciales de Allianz Property & Casualty, inició operaciones bajo el nombre unificado "Allianz Comercial". Esta entidad comercial unificada sirve como una plataforma única de comercialización, que brinda soluciones de seguros inclusivas adaptadas a medianas y grandes empresas y riesgos especializados.

(Fuente: Allianz Global, sitio web de la empresa)< /p>

  • En febrero de 2022, Everbridge, Inc. y Brown & Brown reveló un producto avanzado, el primero de su tipo, diseñado para empoderar a los clientes de seguros de propiedad y accidentes. Esta oferta innovadora permite alertas avanzadas proactivas sobre eventos que podrían afectar las propiedades aseguradas. Va más allá de brindar recomendaciones sobre acciones que se pueden tomar para minimizar costos, mitigar las interrupciones y abordar posibles amenazas a la seguridad personal.

(Fuente: Everbridge, Inc., sitio web de la empresa)

 

Cobertura y cobertura del informe de mercado de seguros de propiedad y accidentes. Entregables

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de propiedad y accidentes (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the global property and casualty insurance market?

Digitization of the insurance industry and increased asset ownership are the major factors that propel the global property and casualty insurance market.

What is the estimated market size for the global property and casualty insurance market in 2023?

The global property and casualty insurance market was estimated to be US$ 1,800.00 billion in 2023, and it is expected to expand at a CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global property and casualty insurance market?

Technological innovations in the market are anticipated to play a significant role in the global property and casualty insurance market in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the property and casualty insurance market?

The key players holding majority shares in the global property and casualty insurance market are Allianz SE ; American International Group Inc.; AXA Group; Berkshire Hathaway Inc.; Chubb Ltd.

What will be the market size for the global property and casualty insurance market by 2031?

The global property and casualty insurance market is expected to reach US$ 2,804.61 million by 2031.

  • Allianz SE
  • American International Group Inc.
  • AXA Group
  • Berkshire Hathaway Inc.
  • Chubb Ltd.
  • CNA Financial Corp.
  • ICICI Bank Ltd.
  • Liberty Mutual Insurance Co.
  • HDFC General Insurance
  • Munich Reinsurance Co.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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