Seguro de propiedad y accidentes Descripción general del mercado, crecimiento, tendencias, análisis, informe de investigación (2023-2031)

Se prevé que el mercado de seguros de daños a la propiedad y a los accidentes crezca de 1.800.000 millones de dólares estadounidenses en 2023 a 2.804.610 millones de dólares estadounidenses en 2031; se espera que se expanda a una CAGR del 5,7% entre 2023 y 2031. El aumento de la propiedad de activos es un factor fundamental que impulsa el crecimiento del mercado. A medida que las empresas y los individuos acumulan diversos activos, como vehículos, casas y objetos de valor, se fortalece la demanda de cobertura de seguros inclusiva. El aumento de la propiedad de activos acentúa la necesidad de una protección vigorosa contra posibles riesgos, incluidos desastres naturales, accidentes y preocupaciones por responsabilidad. Esta tendencia subraya el papel fundamental de la industria de seguros de daños a la propiedad y a los accidentes en la entrega de seguridad financiera, en línea con las carteras financieras en expansión. El mercado responde dinámicamente a la creciente necesidad de salvaguardar diversos activos, asegurando una mitigación completa del riesgo.

Mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

Análisis

El sector de seguros de daños está experimentando avances tecnológicos para mejorar sus servicios y su control, lo que incluye el uso de pagos digitales, banca móvil y tecnologías financieras innovadoras. Estas tendencias del mercado de seguros de daños permiten una mayor eficiencia, accesibilidad y conveniencia tanto para las instituciones de seguros de daños como para las de daños y su clientela. Existe un mayor énfasis en el impacto social y la sostenibilidad dentro del mercado de seguros de daños. Por lo tanto, las organizaciones de seguros de daños están alineando progresivamente sus operaciones con las pautas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Tienen la intención de generar un cambio social positivo, fomentar prácticas crediticias responsables y garantizar la sostenibilidad a largo plazo de sus operaciones comerciales. Los marcos regulatorios que rigen los seguros de daños están evolucionando para aclimatarse a la dinámica cambiante del mercado. Los organismos reguladores y gubernamentales están trabajando para fomentar la innovación, la estabilidad financiera y la protección del consumidor. Estas variaciones regulatorias tienen como objetivo crear un entorno empoderador para que las organizaciones de seguros de daños y daños prosperen al mismo tiempo que protegen los intereses de los clientes.

Mercado de seguros generales y de responsabilidad civil: perspectivas estratégicas

Descripción general de la industria de seguros de daños y responsabilidad civil

• El crecimiento del mercado depende de numerosos factores, incluido el aumento de acciones catastróficas inciertas, la digitalización de la industria de seguros y banca y las crecientes regulaciones gubernamentales sobre la cobertura de seguros obligatoria.
• Los avances tecnológicos impulsan la participación de mercado de los seguros de daños y responsabilidad civil, lo que hace que los procesos esenciales avancen. La inteligencia artificial y el análisis de datos mejoran la precisión, la exactitud de la evaluación de riesgos y la eficacia de las reclamaciones. La telemática permite prácticas de seguros basadas en el uso, adaptando las primas en función de los datos en tiempo real. Las plataformas digitales modernizan las interacciones con los clientes, lo que hace que las pólizas de seguros sean más manejables. La adopción de tecnología no solo intensifica la competitividad del mercado, sino que también transforma el panorama del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil, lo que marca el comienzo de una nueva era marcada por la mejora de las experiencias de los clientes y las prácticas eficientes de gestión de riesgos.
• Las aseguradoras de daños materiales y accidentes son empresas que ofrecen cobertura de beneficios, así como de responsabilidad civil por heridas, accidentes y daños a personas o a sus bienes. Estas compañías abarcan una serie de cosas que incluyen seguros marítimos, seguros de automóviles, seguros de responsabilidad civil profesional y seguros de vivienda. Las aseguradoras de daños materiales y accidentes ofrecen seguros a los consumidores por un monto de cobertura determinado que se puede negociar para los pagos del seguro.

Impulsores y oportunidades del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

La digitalización de la industria aseguradora para impulsar el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil

• La digitalización ha generado importantes variaciones en el sector de los seguros. Las empresas aseguradoras ofrecen servicios eficientes, cómodos y personalizados a sus clientes. Las empresas de tecnología de seguros aprovechan las tecnologías avanzadas para ofrecer servicios y productos de seguros avanzados que se adaptan a las preferencias de los clientes. Esto permite a los clientes comparar sin esfuerzo las pólizas de seguros y seleccionar la que se adapta a sus necesidades.
• Las compañías de seguros pueden utilizar herramientas innovadoras para recopilar y analizar cantidades masivas de datos. Con el uso de análisis de big data e inteligencia artificial (IA), pueden ofrecer precios y pólizas personalizados y específicos, así como gestión de riesgos. El uso de plataformas en línea y aplicaciones móviles también ha transformado el negocio de los seguros. Los clientes pueden acceder sin esfuerzo a los servicios de seguros mediante sus computadoras o teléfonos inteligentes, lo que hace que el proceso de gestión y compra de pólizas de seguros sea más conveniente. Se proyecta que estos factores impulsarán el crecimiento del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil durante el período de pronóstico.

Análisis de segmentación del informe del mercado de seguros de propiedad y accidentes

• Según el tipo de producto, el mercado de seguros de propiedad y accidentes se segmenta en seguros para propietarios de viviendas, seguros para automóviles, seguros para condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros.
• Se prevé que el segmento directo tenga un mercado de seguros generales y de responsabilidad civil sustancial en 2023. Las empresas de seguros tienen una mejor comprensión de las preferencias y necesidades de los clientes, lo que les permite ofrecer servicios personalizados. Esto les ayuda a generar relaciones sólidas con sus clientes y generar confianza. Se prevé que estos factores impulsen el segmento comercial directo durante el período de pronóstico.

Análisis regional del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

El alcance del mercado se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Se proyecta que América del Norte tendrá una participación destacada en el mercado de seguros de propiedad y accidentes en 2022. La presencia de un grupo adinerado y grande de altos ingresos está impulsando el crecimiento del mercado en América del Norte. Esto ha generado una demanda sustancial de productos de seguros, especialmente seguros de daños y propiedad. El alto nivel de adopción e innovación de tecnologías progresivas también está impulsando el crecimiento del mercado regional. Las aseguradoras están empleando tecnologías progresivas para desarrollar productos novedosos para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. El entorno regulatorio en América del Norte también está contribuyendo al crecimiento del mercado de seguros de propiedad y accidentes en la región. El marco regulatorio en la región tiene como objetivo proteger a los consumidores y garantizar una competencia de mercado imparcial entre las aseguradoras. Por lo tanto, los reguladores trabajan en estrecha colaboración con las empresas de seguros para promover la estabilidad del mercado, la protección del consumidor y la confiabilidad financiera. Dichos factores impulsarán el crecimiento del mercado en la región de América del Norte durante el período de pronóstico.

Perspectivas regionales del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

Densidad de actores del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de seguros generales y de responsabilidad civil está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de seguros generales y de daños son:

1. Alianza SE
2. Grupo Internacional Americano Inc.
3. Grupo AXA
4. Compañía: Berkshire Hathaway Inc.
5. Chubb Limitada.

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

"Análisis del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil"Se llevó a cabo en función del tipo de producto, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo de producto, el mercado está segmentado en seguros para propietarios de viviendas, seguros para automóviles, seguros para condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros. Según el canal de distribución, el mercado está segmentado en seguros directos, de agencia y bancarios. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

         Noticias y novedades del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil. A continuación, se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:

• En noviembre de 2023, Chubb anunció un nuevo producto de seguros dirigido a clientes del Reino Unido, diseñado específicamente para la industria de los medios de comunicación. La oferta de seguros para medios de comunicación incluye coberturas personalizadas que abarcan responsabilidad civil, cibernética, daños materiales, accidentes y gastos legales. Cada opción de cobertura es discrecional, lo que permite a los clientes la flexibilidad de modificar sus planes de seguro según sus preferencias y necesidades individuales.

(Fuente: Chubb, sitio web de la empresa)

• En julio de 2023, Allianz Global Corporate & Specialty, en colaboración con el segmento de seguros comerciales de Allianz Property & Casualty regional, inició operaciones bajo el nombre unificado "Allianz Commercial". Esta entidad comercial unificada funciona como una única plataforma de comercialización que ofrece soluciones de seguros inclusivas diseñadas para empresas medianas, grandes empresas y riesgos especializados.

(Fuente: Allianz Global, sitio web de la empresa)

• En febrero de 2022, Everbridge, Inc. y Brown & Brown presentaron un producto avanzado, el primero de su tipo, diseñado para empoderar a los clientes de seguros de daños y responsabilidad civil. Esta innovadora oferta permite alertas proactivas avanzadas sobre eventos que podrían afectar las propiedades aseguradas. Va más allá de brindar recomendaciones sobre acciones que se pueden tomar para minimizar costos, mitigar interrupciones y abordar posibles amenazas a la seguridad personal.

(Fuente: Everbridge, Inc., sitio web de la empresa)

Informe sobre el mercado de seguros de daños y responsabilidad civil: cobertura y resultados

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de propiedad y accidentes (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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