Rapporto sull'analisi delle quote e delle dimensioni del mercato delle assicurazioni contro danni e danni | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039059
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e previsioni del mercato delle assicurazioni contro danni e infortuni (2021-2031), quota globale e regionale, tendenze e analisi delle opportunità di crescita: per tipo di prodotto (assicurazione per i proprietari di case, assicurazione auto, assicurazione condominiale, assicurazione per gli affittuari, assicurazione per il proprietario, altro) ; Canale distributivo (Diretto, Agenzia, Banche); e geografia

Dimensioni e tendenze del mercato delle assicurazioni contro i danni e i danni

Si prevede che il mercato delle assicurazioni contro i danni e i danni crescerà da 1.800,00 miliardi di dollari nel 2023 a 2.804,61 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 5,7% dal 2023 al 2031. L'aumento della proprietà degli asset è un fattore fondamentale che stimola la crescita del mercato. Man mano che le aziende e gli individui accumulano beni diversi come veicoli, case e oggetti di valore, la domanda di coperture assicurative inclusive si rafforza. Una maggiore proprietà delle risorse accentua la necessità di una protezione vigorosa contro possibili rischi, inclusi disastri naturali, incidenti e problemi di responsabilità. Questa tendenza sottolinea il ruolo fondamentale del settore assicurativo contro i danni e i danni nel fornire sicurezza finanziaria, allineandosi con l’espansione dei portafogli finanziari. Il mercato risponde in modo dinamico alla crescente necessità di salvaguardare vari beni, garantendo una completa mitigazione del rischio.

Mercato assicurativo contro danni e danni

Analisi

Il settore assicurativo contro i danni e i danni sta subendo progressi tecnologici per migliorare i suoi servizi e la sua presa, che comprende l'uso di pagamenti digitali, servizi bancari mobili e tecnologie finanziarie rivoluzionarie. Queste tendenze del mercato delle assicurazioni contro i danni e contro i danni consentono una maggiore efficienza, accessibilità e convenienza sia per gli istituti di assicurazione contro i danni e contro i danni che per la loro clientela. Vi è una maggiore enfasi sull’impatto sociale e sulla sostenibilità nel mercato delle assicurazioni contro danni e danni. Pertanto, le organizzazioni assicurative contro i danni e i danni stanno progressivamente allineando le loro operazioni alle linee guida ambientali, sociali e di governance (ESG). Intendono generare un cambiamento sociale positivo, incoraggiare pratiche di prestito responsabili e garantire la sostenibilità a lungo termine delle loro operazioni commerciali. I profili normativi che disciplinano l’assicurazione contro i danni e i danni si stanno evolvendo per adattarsi alle mutevoli dinamiche del mercato. Gli enti regolatori e governativi stanno lavorando per promuovere l’innovazione, la stabilità finanziaria e la protezione dei consumatori. Queste variazioni normative mirano a creare un ambiente favorevole affinché le organizzazioni assicurative contro i danni e i danni possano prosperare, tutelando al contempo gli interessi dei clienti.

Approfondimenti strategici

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Panoramica del settore assicurativo contro danni e danni

  • La crescita del mercato dipende da numerosi fattori, tra cui l'aumento di azioni catastrofiche incerte, la digitalizzazione delle il settore assicurativo e bancario e le crescenti normative governative sulla copertura assicurativa obbligatoria.
  • I progressi tecnologici guidano la quota di mercato delle assicurazioni sulla proprietà e sui danni, facendo progredire i processi essenziali. L’intelligenza artificiale e l’analisi dei dati migliorano la precisione, l’accuratezza della valutazione del rischio e l’efficacia delle richieste. La telematica consente pratiche assicurative basate sull’utilizzo, personalizzando i premi sulla base di dati in tempo reale. Le piattaforme digitali modernizzano le interazioni con i clienti, rendendo le polizze assicurative più gestibili. L'adozione della tecnologia non solo intensifica la competitività del mercato, ma trasforma anche il panorama del mercato assicurativo contro i danni e i danni, inaugurando una nuova era caratterizzata da una migliore esperienza dei clienti e da pratiche efficienti di gestione del rischio.
  • Gli assicuratori contro i danni e i danni sono aziende che offrono copertura anche sui benefici come assicurazione di responsabilità per ferite, incidenti e danni a persone o ai loro beni. Queste società comprendono una serie di cose che riguardano l'assicurazione marittima, l'assicurazione auto, l'assicurazione di responsabilità professionale e l'assicurazione sulla casa. Gli assicuratori contro i danni e i danni forniscono assicurazioni ai consumatori con probabilità fino a un determinato importo di copertura negoziabile per i pagamenti assicurativi.

Driver e opportunità del mercato assicurativo contro i danni e contro i danni

La digitalizzazione del settore assicurativo per guidare il mercato delle assicurazioni contro danni e danni

  • La digitalizzazione ha portato a variazioni significative nel settore assicurativo. Le compagnie di assicurazione forniscono servizi efficienti, convenienti e personalizzati ai propri clienti. Le aziende insurtech sfruttano tecnologie all'avanguardia per fornire servizi assicurativi avanzati e prodotti personalizzati in base alle preferenze dei clienti. Ciò consente ai clienti di confrontare facilmente le polizze assicurative e selezionare quella più adatta alle loro esigenze.
  • Le compagnie assicurative possono utilizzare strumenti innovativi per raccogliere e analizzare enormi quantità di dati. Con l’utilizzo dell’analisi dei big data e dell’intelligenza artificiale (AI), possono fornire prezzi e politiche mirate e personalizzate, nonché la gestione del rischio. L’utilizzo di piattaforme online e applicazioni mobili ha trasformato anche il business assicurativo. I clienti possono accedere facilmente ai servizi assicurativi utilizzando i propri computer o smartphone, il che rende più conveniente il processo di gestione e acquisto delle polizze assicurative. Si prevede che questi fattori aumenteranno la crescita del mercato delle assicurazioni contro danni e proprietà durante il periodo di previsione.

Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato delle assicurazioni contro danni e proprietà

  • In base al tipo di prodotto, il mercato delle assicurazioni contro danni e proprietà è segmentato in assicurazioni per i proprietari di case, assicurazioni automobilistiche, assicurazioni condominiali, assicurazioni per gli affittuari, assicurazioni per i proprietari e altri.
  • Si prevede che il segmento diretto deterrà un mercato sostanziale delle assicurazioni su proprietà e infortuni in 2023. Le imprese assicurative hanno una migliore comprensione delle preferenze e delle esigenze dei clienti, che consente loro di fornire servizi personalizzati. Ciò li aiuta a creare solide relazioni con i propri clienti e a stabilire fiducia. Si prevede che questi fattori guideranno il segmento del business diretto durante il periodo di previsione.

Analisi regionale del mercato assicurativo contro danni e danni

L'ambito del mercato è principalmente diviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America. Si prevede che il Nord America deterrà una quota importante del mercato assicurativo contro i danni e i danni nel 2022. La presenza di un gruppo ricco e di grandi dimensioni ad alto reddito sta stimolando la crescita del mercato in Nord America. Ciò ha generato una notevole domanda di prodotti assicurativi, in particolare di assicurazioni contro i danni e sulla proprietà. Anche l’elevato livello di adozione e innovazione delle tecnologie progressive sta stimolando la crescita del mercato regionale. Gli assicuratori stanno impiegando tecnologie all’avanguardia per sviluppare nuovi prodotti volti a migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa. Anche il contesto governativo in Nord America sta contribuendo alla crescita del mercato assicurativo contro danni e danni nella regione. Il quadro normativo nella regione ha lo scopo di proteggere i consumatori e garantire una concorrenza di mercato imparziale tra gli assicuratori. Pertanto, le autorità di regolamentazione lavorano a stretto contatto con le imprese assicurative per promuovere la stabilità del mercato, la protezione dei consumatori e l’affidabilità finanziaria. Tali fattori stimoleranno la crescita del mercato nella regione del Nord America durante il periodo di previsione.

Ambito del rapporto sul mercato assicurativo contro danni e proprietà

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L'analisi del mercato delle assicurazioni contro danni e danni è stata effettuata in base al tipo di prodotto, al canale di distribuzione e alla geografia. In termini di tipologia di prodotto, il mercato è segmentato in assicurazioni per i proprietari di case, assicurazioni per auto, assicurazioni per condomini, assicurazioni per gli affittuari, assicurazioni per i proprietari e altri. In base al canale distributivo, il mercato è segmentato in diretto, agenzia e banche. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

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Attributo rapporto

Dettagli

Dimensione del mercato nel 2023

1.800,00 miliardi di dollari

Dimensione del mercato nel 2031

2.804,61 miliardi di dollari< /strong>

CAGR globale (2023-2031)

< p>5,7%

Dati effettivi

2021– 2023

Periodo di previsione

2024 – 2031

Copertura del rapporto

Dimensione e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e ; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi del paese, panorama competitivo, profili aziendali

Segmenti coperti

Per tipo di prodotto (assicurazione per i proprietari di case, assicurazione auto, assicurazione condominiale, assicurazione per gli affittuari, assicurazione per il proprietario, altro); Canale distributivo (Diretto, Agenzia, Banche); e geografia

Regioni coperte

Nord America, Europa, Asia Pacifico, Sud America, MEA

Paesi coperti< /p>

Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone, Australia; Corea del Sud; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sud Africa; Brasile; Argentina

Leader di mercato e profili aziendali chiave

Allianz SE, American International Group Inc., Gruppo AXA, Berkshire Hathaway Inc., Chubb Ltd., CNA Financial Corp., ICICI Bank Ltd., Liberty Mutual Insurance Co., HDFC General Insurance e Monaco di Baviera Reinsurance Co.

      ;    Novità sul mercato delle assicurazioni contro danni e danni e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato delle assicurazioni contro danni e danni. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

  • Nel novembre 2023, Chubb ha annunciato un nuovo prodotto assicurativo rivolto ai clienti nel Regno Unito, progettato appositamente per l'industria dei media. L'offerta di assicurazioni sui media comprende coperture su misura, che abbracciano responsabilità dei media, spese informatiche, proprietà, infortuni e legali. Ciascuna opzione di copertura è discrezionale e offre ai clienti la flessibilità di modificare i propri piani assicurativi in base alle proprie preferenze ed esigenze individuali.

(Fonte: Chubb, sito Web aziendale)

 

  • Nel luglio 2023, Allianz Global Corporate & Specialty, in collaborazione con il segmento assicurativo commerciale dell'Allianz Property & Casualty, ha iniziato ad operare sotto il nome unificato "Allianz Commercial". Questa entità aziendale unificata funge da unica piattaforma di accesso al mercato, fornendo soluzioni assicurative inclusive su misura per le imprese di medie e grandi dimensioni e per i rischi specializzati.

(Fonte: Allianz Global, sito Web aziendale)< /p>

  • Nel febbraio 2022, Everbridge, Inc. e Brown & Brown ha rivelato un prodotto avanzato, il primo nel suo genere, progettato per potenziare i clienti delle assicurazioni sulla proprietà e sui danni. Questa offerta innovativa consente avvisi avanzati e proattivi riguardanti eventi che potrebbero influenzare le proprietà assicurate. Va oltre la fornitura di raccomandazioni sulle azioni che possono essere intraprese per ridurre al minimo i costi, mitigare le interruzioni e affrontare potenziali minacce alla sicurezza personale.

(Fonte: Everbridge, Inc., sito Web aziendale)

Copertura e copertura del rapporto sul mercato assicurativo contro danni e proprietà Risultati finali

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato delle assicurazioni contro danni e danni (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

  • Dimensioni e dimensioni del mercato; previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
  • Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
  • Principali tendenze future.
  • PEST & Analisi SWOT
  • Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
  • Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
  • Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global property and casualty insurance market in 2023?

The global property and casualty insurance market was estimated to be US$ 1,800.00 billion in 2023, and it is expected to expand at a CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.

What are the driving factors impacting the global property and casualty insurance market?

Digitization of the insurance industry and increased asset ownership are the major factors that propel the global property and casualty insurance market.

What are the future trends of the global property and casualty insurance market?

Technological innovations in the market are anticipated to play a significant role in the global property and casualty insurance market in the coming years.

What will be the market size for the global property and casualty insurance market by 2031?

The global property and casualty insurance market is expected to reach US$ 2,804.61 million by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the property and casualty insurance market?

The key players holding majority shares in the global property and casualty insurance market are Allianz SE ; American International Group Inc.; AXA Group; Berkshire Hathaway Inc.; Chubb Ltd.

  • Allianz SE
  • American International Group Inc.
  • AXA Group
  • Berkshire Hathaway Inc.
  • Chubb Ltd.
  • CNA Financial Corp.
  • ICICI Bank Ltd.
  • Liberty Mutual Insurance Co.
  • HDFC General Insurance
  • Munich Reinsurance Co.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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