[Informe de investigación] Se espera que el tamaño del mercado de robo-asesoramiento crezca de 6.880 millones de dólares en 2022 a 61.510 millones de dólares en 2030; se estima que crecerá a una tasa compuesta anual del 44,1 % entre 2022 y 2030.
Perspectiva del analista:
El mercado de robo-asesoramiento ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, impulsado por los avances tecnológicos y la gran adopción de robo-asesoramiento entre varios usuarios finales, como la banca minorista, la gestión de activos y otros para realizar operaciones algorítmicas. cálculos para analizar datos y transmitir información completa, impulsando el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento. Además, los robo-advisors ofrecen diversos beneficios, como recolección de pérdidas fiscales, cartera de bajo costo, mejor toma de decisiones, inversiones seguras y ayuda a eliminar riesgos crediticios. Se prevé que estos beneficios proporcionados por el robo-asesoramiento impulsen el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento durante el período de pronóstico. Los crecientes avances tecnológicos, como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML), están surgiendo como oportunidades de crecimiento lucrativas para el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento.
En los últimos años, El robo-advisory se ha vuelto cada vez más popular a medida que más inversores optan por opciones de inversión automatizadas y de bajo costo debido a su conveniencia. Con sólo unos pocos clics, los inversores pueden abrir una cuenta, responder preguntas sobre sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo y empezar a invertir. Luego, la plataforma crea una cartera de inversiones personalizada y la administra continuamente, reequilibrándola según sea necesario para mantenerla alineada con los objetivos del cliente.
Descripción general del mercado de Robo-Advisory:< /strong>
En el acelerado entorno actual, los consumidores no tienen tiempo para investigar inversiones, monitorear o analizar constantemente los mercados de inversión y administrar sus carteras diarias. Estos consumidores prefieren pagarle a un profesional para que se encargue de algunas decisiones financieras por ellos, pero aun así quieren poder monitorear sus cuentas en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin tener que sentarse en persona con un asesor tradicional. Aquí es donde los robo-advisors pueden ayudar.
Un robo-advisor es una plataforma digital que proporciona servicios de inversión y planificación financiera automatizados y basados en algoritmos con una mínima supervisión humana. Un robo-advisor hace preguntas sobre la situación financiera de una empresa y sus objetivos futuros, utiliza los datos para ofrecer asesoramiento e invierte automáticamente en la empresa. Hoy en día, la mayoría de los robo-advisors utilizan estrategias de indexación pasiva optimizadas utilizando alguna variante de la teoría de cartera moderna (MPT). Algunos proveedores de soluciones de robo-asesoramiento ofrecen carteras optimizadas para inversión socialmente responsable (ISR), inversión halal o estrategias tácticas que imitan a los fondos de cobertura. También pueden manejar tareas mucho más sofisticadas, como la recolección de pérdidas fiscales, la selección de inversiones y la planificación de la jubilación. Los robo-advisors son eficientes, ayudan a controlar las inversiones y son una buena opción para la mayoría de los inversores a largo plazo y las personas tecnológicas avanzadas.
Los robo-advisors utilizan diversa información sobre un inversor para sugerir una estrategia de inversión. En muchos casos, los usuarios hacen algunas preguntas online o a través de una aplicación sobre su información y su situación financiera actual. Luego, un robo-advisor utiliza esta información para sugerir una estrategia de inversión para alcanzar los objetivos financieros. Las estrategias de inversión pueden incluir una combinación de diferentes tipos de inversiones, y muchos robo-advisors incluyen servicios de reequilibrio de cuentas para ayudar a que las inversiones se mantengan alineadas con los objetivos y preferencias financieras.
Información estratégica
Impulsor del mercado de asesoramiento robótico:
Aumento de la demanda de soluciones de inversión personalizadas para Impulsar el crecimiento del mercado de robo-advisory
Los robo-advisors han surgido como una alternativa a los asesores financieros tradicionales. La viabilidad de los robo-advisors depende fundamentalmente de su capacidad para ofrecer asesoramiento financiero personalizado. Los inversores buscan cada vez más soluciones de inversión personalizadas. Las organizaciones que pueden ofrecer soluciones personalizadas a escala están obteniendo una ventaja competitiva en una nueva era de gestión de inversiones. Las soluciones de inversión personalizadas y altamente automatizadas para el cliente están ganando importancia en los últimos años. La demanda de estrategias de inversión personalizadas entre diversos usuarios finales, como clientes institucionales, inversores minoristas y otros, está aumentando, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento. La solución personalizada de robo-advisory ofrece contenido y recomendaciones personalizados basados en los datos y preferencias del cliente. Por ejemplo, los robo-advisors pueden enviar a los clientes correos electrónicos, boletines informativos y notificaciones personalizados con información relevante, consejos y actualizaciones sobre el rendimiento de su cartera, las tendencias del mercado y los objetivos financieros. Además, también pueden utilizar el análisis de datos y el aprendizaje automático para sugerir productos, servicios y estrategias adecuados para sus clientes en función de su perfil de riesgo, horizonte de inversión y necesidades financieras. Por lo tanto, ha aumentado la demanda de soluciones de inversión personalizadas para impulsar el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento.
Análisis segmentario del mercado de robo-asesoramiento:
Según el tipo de producto, el mercado de robo-asesoramiento se segmenta en Automatizado Robo-Advisors y Robo-Advisors híbridos. Un servicio híbrido de robo-advisor combina cuentas administradas profesionalmente con acceso a orientación o planificación financiera. Para muchos robo-advisors híbridos, los servicios de orientación y planificación están disponibles a través de llamadas telefónicas o videollamadas con asesores financieros humanos. Estos servicios tienen un costo menor ya que se realizan por teléfono y mediante videoconferencia por computadora o aplicación. Los robo-advisors híbridos combinan los beneficios de la gestión de inversiones automatizada y del asesoramiento financiero humano. Estas plataformas utilizan tecnología para gestionar carteras en función de los objetivos de los inversores, la tolerancia al riesgo y las preferencias de inversión, al tiempo que ofrecen a los asesores humanos y financieros acceso a orientación y apoyo más personalizados.
Además, híbrido Los robo-advisors ofrecen diversos beneficios, como rentabilidad, accesibilidad mejorada, estrategias de inversión personalizadas, gestión de riesgos mejorada y seguimiento y soporte continuos. Al aprovechar la tecnología, los robo-advisors híbridos pueden brindar servicios de gestión de inversiones a un costo menor que los asesores financieros tradicionales, haciéndolos más accesibles para una gama más amplia de inversores. Los robo-advisors híbridos democratizan el acceso al asesoramiento financiero, permitiendo a los inversores con carteras más pequeñas beneficiarse de servicios profesionales de gestión de inversiones. Además, los robo-advisors híbridos pueden crear estrategias de inversión personalizadas adaptadas a la situación financiera y los objetivos únicos de cada cliente. Además, los robo-advisors híbridos ofrecen capacidades mejoradas de gestión de riesgos mediante la combinación de análisis algorítmico y supervisión humana, lo que da como resultado carteras de inversión más equilibradas y resistentes. Los robo-advisors híbridos brindan soporte y monitoreo continuo de la cartera, asegurando que las inversiones de los clientes estén optimizadas y ajustadas a las condiciones cambiantes del mercado. Se prevé que todos estos factores impulsen el crecimiento del segmento en el mercado de robo-asesoramiento.
Sin embargo, las empresas híbridas de robo-asesoramiento deben cumplir con los requisitos de licencia y registro, asegurando que cumplan con los requisitos. calificaciones y estándares para brindar servicios de asesoría financiera. Además, los riesgos y limitaciones potenciales incluyen preocupaciones sobre la privacidad, dependencia excesiva de los algoritmos, potencial de sesgo humano y dificultad para medir el valor agregado de los asesores humanos.
Análisis regional del mercado de robo-asesoramiento:
El mercado de robo-asesoramiento de América del Norte fue valorado en USD XX mil millones en 2022 y se proyecta que alcance USD XX mil millones para 2030; Se espera que crezca a una tasa compuesta anual del XX% durante el período previsto. América del Norte tiene una de las mayores cuotas de mercado mundiales de asesoramiento robótico. Las tendencias de adopción de alta tecnología en la industria de inversiones en la región de América del Norte han impulsado el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento; Por ejemplo, según una investigación de Accenture, dos tercios de los inversores emergentes ricos y de alto patrimonio neto en América del Norte prefieren los servicios de asesoramiento financiero híbridos a los servicios exclusivamente humanos o robóticos. Por otro lado, el 54% de los inversores afirmó haber recibido muy buenos consejos de los robo-advisors, y el 51% citó que confiaba completamente en sus robo-advisors. Todos estos factores contribuyen al crecimiento del mercado de robo-asesoramiento en América del Norte.
Además, se está haciendo un fuerte énfasis en la investigación y el desarrollo en las economías desarrolladas de EE. UU. y Canadá. obligando a los actores norteamericanos a traer al mercado servicios de robo-asesoramiento tecnológicamente avanzados. Por ejemplo, en julio de 2023, Revolut introdujo un robo-advisor en Estados Unidos. Esta nueva característica automatiza la gestión de carteras de inversión en nombre de los clientes para brindar una experiencia de inversión más fluida y rentable en comparación con las empresas tradicionales. Además, Estados Unidos tiene un gran número de actores del mercado de robo-asesoramiento que se han centrado cada vez más en el desarrollo de soluciones innovadoras. Algunos de los actores clave en el mercado de robo-asesoramiento son Betterment, Vanguard Group, Inc. y otros. Estos actores del mercado de robo-asesoramiento han sido testigos de una demanda constante por parte de los inversores. Todos estos factores contribuyen al crecimiento del mercado de robo-asesoramiento en Estados Unidos.
Mercado de robo-asesoramiento Análisis de jugadores clave:
El análisis de mercado de robo-asesoramiento consta de jugadores como AXOS INVEST, INC.; MEJORAMIENTO LLC; CHARLES SCHWAB Y CO., INC.; FUTURO ASESOR; HEDGEABLE, INC.; NUTMEG AHORRO E INVERSIÓN LIMITADA; SOCIEDAD DE CAPITAL PERSONAL; SIGFIG GESTIÓN DE PATRIMONIO, LLC; EL GRUPO DE VANGUARDIA, INC.; WEALTHFRONT CORPORATION se encuentran entre los principales actores del mercado de robo-asesoramiento perfilados en el informe.
Desarrollos recientes del mercado de robo-asesoramiento:
Las estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, son altamente adoptadas por las empresas en el mercado de robo-asesoramiento. A continuación se enumeran algunos desarrollos recientes clave del mercado:
- En enero de 2023, M&G Wealth anunció el lanzamiento de un robo-advisor híbrido. Esta nueva plataforma utiliza un algoritmo para determinar el apetito de riesgo, el conocimiento financiero y la situación financiera de cada cliente; Disponible como aplicación en Android e iOS y como aplicación web, la plataforma ofrece a los inversores acceso a una selección de carteras "clásicas" y "específicas".
- En marzo de 2022, flatexDEGIRO AG, la empresa europea El corredor en línea para inversores minoristas más grande y de más rápido crecimiento, anunció la firma de un Memorando de Entendimiento (MoU) para ampliar su asociación B2B de larga data con el administrador de patrimonio digital Whitebox, uno de los robo-advisors independientes para inversores minoristas. Juntos, flatexDEGIRO y Whitebox ofrecen una solución de inversión totalmente digital a los clientes de flatexDEGIRO.
- En noviembre de 2022, JP Morgan Wealth Management anunció el lanzamiento de su negocio de asesoramiento remoto, JP Morgan Personal Advisors. De esta manera, los clientes pueden chatear por video con un asesor y crear un plan financiero desde cualquier lugar.
- En noviembre de 2020, JPMorgan Chase anunció el lanzamiento del programa híbrido de robo-advisor, que ofrece a los inversores una experiencia digital. plataforma de inversión y acceso continuo a un asesor financiero humano.
- En diciembre de 2020, UOB Asset Management se asoció para ofrecer una solución de asesoramiento robótico a inversores en Singapur. La nueva solución se personalizará para individuos aprovechando la tecnología, el análisis de datos y las herramientas basadas en algoritmos.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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The List of Companies
1. AXOS INVEST, INC.
2. BETTERMENT LLC
3. CHARLES SCHWAB AND CO., INC.
4. FUTUREADVISOR
5. HEDGEABLE, INC.
6. NUTMEG SAVING AND INVESTMENT LIMITED
7. PERSONAL CAPITAL CORPORATION
8. SIGFIG WEALTH MANAGEMENT, LLC
9. THE VANGUARD GROUP, INC.
10. WEALTHFRONT CORPORATION
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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