Informe de crecimiento del mercado de Robo-Advisory, análisis de acciones y tendencias-2031

[Informe de investigación] Se espera que el tamaño del mercado de robo-asesoramiento crezca de 6.880 millones de dólares en 2022 a 61.510 millones de dólares en 2030; se estima que crecerá a una tasa compuesta anual del 44,1 % entre 2022 y 2030.

Perspectiva del analista:

El mercado de robo-asesoramiento ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, impulsado por los avances tecnológicos y la gran adopción de robo-asesoramiento entre varios usuarios finales, como la banca minorista, la gestión de activos y otros para realizar operaciones algorítmicas. cálculos para analizar datos y transmitir información completa, impulsando el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento. Además, los robo-advisors ofrecen diversos beneficios, como recolección de pérdidas fiscales, cartera de bajo costo, mejor toma de decisiones, inversiones seguras y ayuda a eliminar riesgos crediticios. Se prevé que estos beneficios proporcionados por el robo-asesoramiento impulsen el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento durante el período de pronóstico. Los crecientes avances tecnológicos, como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML), están surgiendo como oportunidades de crecimiento lucrativas para el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento.

En los últimos años,  El robo-advisory se ha vuelto cada vez más popular a medida que más inversores optan por opciones de inversión automatizadas y de bajo costo debido a su conveniencia. Con sólo unos pocos clics, los inversores pueden abrir una cuenta, responder preguntas sobre sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo y empezar a invertir. Luego, la plataforma crea una cartera de inversiones personalizada y la administra continuamente, reequilibrándola según sea necesario para mantenerla alineada con los objetivos del cliente.

Descripción general del mercado de Robo-Advisory:< /strong>

En el acelerado entorno actual, los consumidores no tienen tiempo para investigar inversiones, monitorear o analizar constantemente los mercados de inversión y administrar sus carteras diarias. Estos consumidores prefieren pagarle a un profesional para que se encargue de algunas decisiones financieras por ellos, pero aun así quieren poder monitorear sus cuentas en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin tener que sentarse en persona con un asesor tradicional. Aquí es donde los robo-advisors pueden ayudar.

Un robo-advisor es una plataforma digital que proporciona servicios de inversión y planificación financiera automatizados y basados en algoritmos con una mínima supervisión humana. Un robo-advisor hace preguntas sobre la situación financiera de una empresa y sus objetivos futuros, utiliza los datos para ofrecer asesoramiento e invierte automáticamente en la empresa. Hoy en día, la mayoría de los robo-advisors utilizan estrategias de indexación pasiva optimizadas utilizando alguna variante de la teoría de cartera moderna (MPT). Algunos proveedores de soluciones de robo-asesoramiento ofrecen carteras optimizadas para inversión socialmente responsable (ISR), inversión halal o estrategias tácticas que imitan a los fondos de cobertura. También pueden manejar tareas mucho más sofisticadas, como la recolección de pérdidas fiscales, la selección de inversiones y la planificación de la jubilación. Los robo-advisors son eficientes, ayudan a controlar las inversiones y son una buena opción para la mayoría de los inversores a largo plazo y las personas tecnológicas avanzadas.

Los robo-advisors utilizan diversa información sobre un inversor para sugerir una estrategia de inversión. En muchos casos, los usuarios hacen algunas preguntas online o a través de una aplicación sobre su información y su situación financiera actual. Luego, un robo-advisor utiliza esta información para sugerir una estrategia de inversión para alcanzar los objetivos financieros. Las estrategias de inversión pueden incluir una combinación de diferentes tipos de inversiones, y muchos robo-advisors incluyen servicios de reequilibrio de cuentas para ayudar a que las inversiones se mantengan alineadas con los objetivos y preferencias financieras.

Perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de asesoramiento robótico:

Aumento de la demanda de soluciones de inversión personalizadas para Impulsar el crecimiento del mercado de robo-advisory

Los robo-advisors han surgido como una alternativa a los asesores financieros tradicionales. La viabilidad de los robo-advisors depende fundamentalmente de su capacidad para ofrecer asesoramiento financiero personalizado. Los inversores buscan cada vez más soluciones de inversión personalizadas. Las organizaciones que pueden ofrecer soluciones personalizadas a escala están obteniendo una ventaja competitiva en una nueva era de gestión de inversiones. Las soluciones de inversión personalizadas y altamente automatizadas para el cliente están ganando importancia en los últimos años. La demanda de estrategias de inversión personalizadas entre diversos usuarios finales, como clientes institucionales, inversores minoristas y otros, está aumentando, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento. La solución personalizada de robo-advisory ofrece contenido y recomendaciones personalizados basados en los datos y preferencias del cliente. Por ejemplo, los robo-advisors pueden enviar a los clientes correos electrónicos, boletines informativos y notificaciones personalizados con información relevante, consejos y actualizaciones sobre el rendimiento de su cartera, las tendencias del mercado y los objetivos financieros. Además, también pueden utilizar el análisis de datos y el aprendizaje automático para sugerir productos, servicios y estrategias adecuados para sus clientes en función de su perfil de riesgo, horizonte de inversión y necesidades financieras. Por lo tanto, ha aumentado la demanda de soluciones de inversión personalizadas para impulsar el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento.

Análisis segmentario del mercado de robo-asesoramiento:

Según el tipo de producto, el mercado de robo-asesoramiento se segmenta en Automatizado Robo-Advisors y Robo-Advisors híbridos. Un servicio híbrido de robo-advisor combina cuentas administradas profesionalmente con acceso a orientación o planificación financiera. Para muchos robo-advisors híbridos, los servicios de orientación y planificación están disponibles a través de llamadas telefónicas o videollamadas con asesores financieros humanos. Estos servicios tienen un costo menor ya que se realizan por teléfono y mediante videoconferencia por computadora o aplicación. Los robo-advisors híbridos combinan los beneficios de la gestión de inversiones automatizada y del asesoramiento financiero humano. Estas plataformas utilizan tecnología para gestionar carteras en función de los objetivos de los inversores, la tolerancia al riesgo y las preferencias de inversión, al tiempo que ofrecen a los asesores humanos y financieros acceso a orientación y apoyo más personalizados.

Además, híbrido  Los robo-advisors ofrecen diversos beneficios, como rentabilidad, accesibilidad mejorada, estrategias de inversión personalizadas, gestión de riesgos mejorada y seguimiento y soporte continuos. Al aprovechar la tecnología, los robo-advisors híbridos pueden brindar servicios de gestión de inversiones a un costo menor que los asesores financieros tradicionales, haciéndolos más accesibles para una gama más amplia de inversores. Los robo-advisors híbridos democratizan el acceso al asesoramiento financiero, permitiendo a los inversores con carteras más pequeñas beneficiarse de servicios profesionales de gestión de inversiones. Además, los robo-advisors híbridos pueden crear estrategias de inversión personalizadas adaptadas a la situación financiera y los objetivos únicos de cada cliente. Además, los robo-advisors híbridos ofrecen capacidades mejoradas de gestión de riesgos mediante la combinación de análisis algorítmico y supervisión humana, lo que da como resultado carteras de inversión más equilibradas y resistentes. Los robo-advisors híbridos brindan soporte y monitoreo continuo de la cartera, asegurando que las inversiones de los clientes estén optimizadas y ajustadas a las condiciones cambiantes del mercado. Se prevé que todos estos factores impulsen el crecimiento del segmento en el mercado de robo-asesoramiento.

Sin embargo, las empresas híbridas de robo-asesoramiento deben cumplir con los requisitos de licencia y registro, asegurando que cumplan con los requisitos. calificaciones y estándares para brindar servicios de asesoría financiera. Además, los riesgos y limitaciones potenciales incluyen preocupaciones sobre la privacidad, dependencia excesiva de los algoritmos, potencial de sesgo humano y dificultad para medir el valor agregado de los asesores humanos.

Análisis regional del mercado de robo-asesoramiento:

El mercado de robo-asesoramiento de América del Norte fue valorado en USD XX mil millones en 2022 y se proyecta que alcance USD XX mil millones para 2030; Se espera que crezca a una tasa compuesta anual del XX% durante el período previsto. América del Norte tiene una de las mayores cuotas de mercado mundiales de asesoramiento robótico. Las tendencias de adopción de alta tecnología en la industria de inversiones en la región de América del Norte han impulsado el crecimiento del mercado de robo-asesoramiento; Por ejemplo, según una investigación de Accenture, dos tercios de los inversores emergentes ricos y de alto patrimonio neto en América del Norte prefieren los servicios de asesoramiento financiero híbridos a los servicios exclusivamente humanos o robóticos. Por otro lado, el 54% de los inversores afirmó haber recibido muy buenos consejos de los robo-advisors, y el 51% citó que confiaba completamente en sus robo-advisors. Todos estos factores contribuyen al crecimiento del mercado de robo-asesoramiento en América del Norte.

Además, se está haciendo un fuerte énfasis en la investigación y el desarrollo en las economías desarrolladas de EE. UU. y Canadá. obligando a los actores norteamericanos a traer al mercado servicios de robo-asesoramiento tecnológicamente avanzados. Por ejemplo, en julio de 2023, Revolut introdujo un robo-advisor en Estados Unidos. Esta nueva característica automatiza la gestión de carteras de inversión en nombre de los clientes para brindar una experiencia de inversión más fluida y rentable en comparación con las empresas tradicionales. Además, Estados Unidos tiene un gran número de actores del mercado de robo-asesoramiento que se han centrado cada vez más en el desarrollo de soluciones innovadoras. Algunos de los actores clave en el mercado de robo-asesoramiento son Betterment, Vanguard Group, Inc. y otros. Estos actores del mercado de robo-asesoramiento han sido testigos de una demanda constante por parte de los inversores. Todos estos factores contribuyen al crecimiento del mercado de robo-asesoramiento en Estados Unidos.

Mercado de robo-asesoramiento Análisis de jugadores clave:

El análisis de mercado de robo-asesoramiento consta de jugadores como AXOS INVEST, INC.; MEJORAMIENTO LLC; CHARLES SCHWAB Y CO., INC.; FUTURO ASESOR; HEDGEABLE, INC.; NUTMEG AHORRO E INVERSIÓN LIMITADA; SOCIEDAD DE CAPITAL PERSONAL; SIGFIG GESTIÓN DE PATRIMONIO, LLC; EL GRUPO DE VANGUARDIA, INC.; WEALTHFRONT CORPORATION se encuentran entre los principales actores del mercado de robo-asesoramiento perfilados en el informe.

Desarrollos recientes del mercado de robo-asesoramiento: 

Las estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, son altamente adoptadas por las empresas en el mercado de robo-asesoramiento. A continuación se enumeran algunos desarrollos recientes clave del mercado:

• En enero de 2023, M&G Wealth anunció el lanzamiento de un robo-advisor híbrido. Esta nueva plataforma utiliza un algoritmo para determinar el apetito de riesgo, el conocimiento financiero y la situación financiera de cada cliente; Disponible como aplicación en Android e iOS y como aplicación web, la plataforma ofrece a los inversores acceso a una selección de carteras "clásicas" y "específicas".
• En marzo de 2022, flatexDEGIRO AG, la empresa europea El corredor en línea para inversores minoristas más grande y de más rápido crecimiento, anunció la firma de un Memorando de Entendimiento (MoU) para ampliar su asociación B2B de larga data con el administrador de patrimonio digital Whitebox, uno de los robo-advisors independientes para inversores minoristas. Juntos, flatexDEGIRO y Whitebox ofrecen una solución de inversión totalmente digital a los clientes de flatexDEGIRO.
• En noviembre de 2022, JP Morgan Wealth Management anunció el lanzamiento de su negocio de asesoramiento remoto, JP Morgan Personal Advisors. De esta manera, los clientes pueden chatear por video con un asesor y crear un plan financiero desde cualquier lugar.
• En noviembre de 2021, JPMorgan Chase anunció el lanzamiento del programa híbrido de robo-advisor, que ofrece a los inversores una experiencia digital. plataforma de inversión y acceso continuo a un asesor financiero humano.
• En diciembre de 2021, UOB Asset Management se asoció para ofrecer una solución de asesoramiento robótico a inversores en Singapur. La nueva solución se personalizará para individuos aprovechando la tecnología, el análisis de datos y las herramientas basadas en algoritmos.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Mercado de asesoramiento robótico ?

• Análisis histórico (2 años), año base, pronóstico (7 años) con CAGR
• Análisis PEST y FODA
• Tamaño del mercado, valor/volumen: global, regional y nacional
• Industria y panorama competitivo
• Conjunto de datos de Excel

Informes recientes

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Mercado de software de gestión patrimonial

Mercado de aplicaciones de finanzas personales

Mercado Insurtech

Mercado de sistemas de autopago

Testimonios

El informe de mercado de sistemas SCADA de Insight Partners es completo y ofrece información valiosa sobre las tendencias actuales y las previsiones futuras. El equipo fue altamente profesional, receptivo y me brindó un gran apoyo en todo momento. Estamos muy satisfechos y recomendamos ampliamente sus servicios.

RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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