Rapporto sulla crescita del mercato di Robo-Advisory, analisi delle azioni e tendenze-2031

[Rapporto di ricerca] Si prevede che le dimensioni del mercato della robo-advisory cresceranno da 6,88 miliardi di dollari nel 2022 a 61,51 miliardi di dollari entro il 2030; si stima che crescerà a un CAGR del 44,1% dal 2022 al 2030.

Prospettiva dell'analista:

Il mercato della consulenza robotica ha registrato una crescita significativa negli ultimi anni, guidata dai progressi tecnologici e dall'enorme adozione della consulenza robotica tra vari utenti finali come servizi bancari al dettaglio, gestione patrimoniale e altri per la conduzione algoritmica calcoli per analizzare i dati e trasmettere informazioni complete, guidando la crescita del mercato della consulenza robotica. Inoltre, i robo-advisor offrono vari vantaggi come la riscossione delle perdite fiscali, un portafoglio a basso costo, un migliore processo decisionale, investimenti sicuri e aiutano a eliminare i rischi di credito. Si prevede che questi vantaggi forniti dalla consulenza robotica guideranno la crescita del mercato della consulenza robotica nel periodo di previsione. I crescenti progressi tecnologici come l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML) stanno emergendo come opportunità di crescita redditizie per la crescita del mercato della consulenza robotica.

Negli ultimi anni,  Il robo-advisory è diventato sempre più popolare poiché sempre più investitori optano per opzioni di investimento automatizzate e a basso costo grazie alla loro comodità. Con pochi clic, gli investitori possono aprire un conto, rispondere a domande sui loro obiettivi finanziari e sulla tolleranza al rischio e iniziare a investire. La piattaforma crea quindi un portafoglio di investimenti personalizzato e lo gestisce continuamente, ribilanciandolo secondo necessità per mantenerlo in linea con gli obiettivi del cliente.

Panoramica del mercato del Robo-Advisory:< /strong>

Nell'ambiente frenetico di oggi, i consumatori non hanno tempo per ricercare investimenti, monitorare o analizzare costantemente i mercati di investimento e gestire i propri portafogli giornalieri. Tali consumatori preferiscono pagare un professionista per gestire alcune decisioni finanziarie per loro, ma vogliono comunque essere in grado di monitorare i propri conti online 24 ore su 24, 7 giorni su 7, senza doversi incontrare di persona con un consulente tradizionale. È qui che i robo-advisor possono aiutarti.

Un robo-advisor è una piattaforma digitale che fornisce servizi di investimento e pianificazione finanziaria automatizzati e guidati da algoritmi con una supervisione umana minima. Un robo-advisor pone domande sulla situazione finanziaria di un'azienda e sugli obiettivi futuri, utilizza i dati per offrire consulenza e investe automaticamente nell'azienda. Al giorno d'oggi, la maggior parte dei robo-advisor utilizza strategie di indicizzazione passive ottimizzate utilizzando alcune varianti della moderna teoria del portafoglio (MPT). Alcuni fornitori di soluzioni di robo-advisory offrono portafogli ottimizzati per investimenti socialmente responsabili (SRI), investimenti halal o strategie tattiche che imitano gli hedge fund. Possono anche gestire compiti molto più sofisticati, come la riscossione delle perdite fiscali, la selezione degli investimenti e la pianificazione pensionistica. I robo-advisor sono efficienti, aiutano a tenere sotto controllo gli investimenti e sono una buona scelta per la maggior parte degli investitori a lungo termine e degli individui all'avanguardia nella tecnologia.

I robo-advisor utilizzano varie informazioni su un investitore per suggerire una strategia di investimento. In molti casi, gli utenti pongono alcune domande online o tramite un'app sulle loro informazioni e sulla loro attuale situazione finanziaria. Un robo-advisor utilizza quindi queste informazioni per suggerire una strategia di investimento per raggiungere gli obiettivi finanziari. Le strategie di investimento possono includere un mix di diversi tipi di investimenti e molti robo-advisor includono servizi di ribilanciamento dei conti per aiutare gli investimenti a rimanere in linea con gli obiettivi e le preferenze finanziari.

Approfondimenti strategici

Fercente del mercato del Robo-Advisory:

Aumento della domanda di soluzioni di investimento personalizzate per Promuovere la crescita del mercato della consulenza robotizzata

I robot consulenti sono emersi come alternativa ai tradizionali consulenti finanziari. La redditività dei robo-advisor dipende in modo cruciale dalla loro capacità di offrire consulenza finanziaria personalizzata. Gli investitori sono sempre più alla ricerca di soluzioni di investimento personalizzate. Le organizzazioni in grado di fornire soluzioni personalizzate su larga scala stanno ottenendo un vantaggio competitivo in una nuova era di gestione degli investimenti. Negli ultimi anni le soluzioni di investimento personalizzate e altamente automatizzate per il cliente stanno diventando sempre più importanti. La domanda di strategie di investimento personalizzate tra vari utenti finali come clienti istituzionali, investitori al dettaglio e altri è in aumento, spingendo ulteriormente la crescita del mercato del robo-advisory. La soluzione personalizzata di robo-advisory offre contenuti e raccomandazioni su misura basati sui dati e sulle preferenze dei clienti. Ad esempio, i robo-advisor possono inviare ai clienti e-mail, newsletter e notifiche personalizzate con informazioni, suggerimenti e aggiornamenti pertinenti sulla performance del loro portafoglio, sulle tendenze di mercato e sugli obiettivi finanziari. Inoltre, possono anche utilizzare l’analisi dei dati e l’apprendimento automatico per suggerire prodotti, servizi e strategie adatti ai propri clienti in base al profilo di rischio, all’orizzonte di investimento e alle esigenze finanziarie. Di conseguenza, è aumentata la domanda di soluzioni di investimento personalizzate per stimolare la crescita del mercato della consulenza robotica.

Analisi segmentale del mercato del robo-advisory:

In base al tipo di prodotto, il mercato del robo-advisory è segmentato in Automatizzato Robo-Advisor e Robo-Advisor ibridi. Un servizio ibrido di robo-advisor combina conti gestiti professionalmente con l’accesso alla guida o alla pianificazione finanziaria. Per molti robo-advisor ibridi, i servizi di orientamento e pianificazione sono disponibili tramite telefonate o videochiamate con consulenti finanziari umani. Questi servizi hanno un costo inferiore poiché vengono gestiti telefonicamente e tramite videoconferenze basate su computer o app. I robo-advisor ibridi combinano i vantaggi della gestione automatizzata degli investimenti e della consulenza finanziaria umana. Queste piattaforme utilizzano la tecnologia per gestire i portafogli in base agli obiettivi degli investitori, alla tolleranza al rischio e alle preferenze di investimento, offrendo allo stesso tempo ai consulenti finanziari umani l'accesso a una guida e a un supporto più personalizzati.

Inoltre, sono soluzioni ibride. ;i robo-advisor offrono vari vantaggi come il rapporto costo-efficacia, una migliore accessibilità,  strategie di investimento personalizzate, migliore gestione del rischio e monitoraggio e supporto continui. Sfruttando la tecnologia, i robo-advisor ibridi possono fornire servizi di gestione degli investimenti a un costo inferiore rispetto ai consulenti finanziari tradizionali, rendendoli più accessibili a una gamma più ampia di investitori. I robo-advisor ibridi democratizzano l’accesso alla consulenza finanziaria, consentendo agli investitori con portafogli più piccoli di beneficiare di servizi di gestione degli investimenti professionali. Inoltre, i robo-advisor ibridi possono creare strategie di investimento personalizzate su misura per la situazione finanziaria e gli obiettivi specifici di ciascun cliente. Inoltre, i robo-advisor ibridi offrono migliori capacità di gestione del rischio attraverso la combinazione di analisi algoritmica e supervisione umana, con il risultato di portafogli di investimento più equilibrati e resilienti. I robo-advisor ibridi forniscono monitoraggio e supporto continui del portafoglio, garantendo che gli investimenti dei clienti siano ottimizzati e adeguati alle mutevoli condizioni del mercato. Si prevede che tutti questi fattori favoriranno la crescita del segmento nel mercato della consulenza robotica.

Tuttavia, le società ibride di consulenza robotica devono rispettare i requisiti di licenza e registrazione, assicurandosi di soddisfare i requisiti qualifiche e standard per fornire servizi di consulenza finanziaria. Inoltre, potenziali rischi e limitazioni includono problemi di privacy, eccessivo affidamento sugli algoritmi, potenziale pregiudizio umano e difficoltà nel misurare il valore aggiunto dei consulenti umani.

Analisi regionale del mercato della robo-advisory:

Il mercato della robo-advisory nordamericano è stato valutato a XX miliardi di dollari nel 2022 e si prevede che raggiungerà XX miliardi di dollari entro il 2030; si prevede che crescerà a un CAGR del XX% durante il periodo di previsione. Il Nord America detiene una delle maggiori quote di mercato globali del robo-advisory. Le tendenze all’adozione dell’alta tecnologia nel settore degli investimenti nella regione nordamericana hanno alimentato la crescita del mercato della consulenza robotica; ad esempio, secondo una ricerca di Accenture, due terzi degli investitori emergenti ricchi e con un patrimonio netto elevato in Nord America preferiscono servizi di consulenza finanziaria ibridi rispetto a servizi esclusivamente umani o robotizzati. D’altro canto, il 54% degli investitori ha affermato di aver ricevuto ottimi consigli dai robo-advisor, e il 51% ha affermato di fidarsi completamente del proprio robo-advisor. Tutti questi fattori contribuiscono alla crescita del mercato della consulenza robotica nel Nord America.

Inoltre, una forte enfasi sulla ricerca e sullo sviluppo nelle economie sviluppate di Stati Uniti e Canada è costringendo gli operatori nordamericani a portare sul mercato servizi di robo-advisory tecnologicamente avanzati. Ad esempio, nel luglio 2023, Revolut ha introdotto un robo-advisor negli Stati Uniti. Questa nuova funzionalità automatizza la gestione dei portafogli di investimento per conto dei clienti per offrire un'esperienza di investimento più fluida ed economica rispetto alle società tradizionali. Inoltre, gli Stati Uniti hanno un gran numero di operatori del mercato della consulenza robotica che si stanno concentrando sempre più sullo sviluppo di soluzioni innovative. Alcuni dei principali attori nel mercato della consulenza robotica sono Betterment, Vanguard Group, Inc. e altri. Questi attori del mercato della consulenza robotica hanno assistito a una domanda costante da parte degli investitori. Tutti questi fattori contribuiscono alla crescita del mercato della robo-advisory negli Stati Uniti.

Mercato della robo-advisory Analisi dei principali attori:

L'analisi di mercato del robo-advisory è composta da attori come AXOS INVEST, INC.; MIGLIORAMENTO LLC; CHARLES SCHWAB E CO., INC.; CONSULENTE DEL FUTURO; HEDGEABLE, INC.; NUTMEG SAVING AND INVESTMENT LIMITED; SOCIETA' DI CAPITALE PERSONALE; SIGFIG WEALTH MANAGEMENT, LLC; IL GRUPPO AVANGUARDIA, INC.; WEALTHFRONT CORPORATION sono tra i principali attori del mercato della robo-advisory descritti nel rapporto.

Sviluppi recenti del mercato della robo-advisory:

Le strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni sono ampiamente adottate dalle aziende nel mercato della consulenza robotica. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel gennaio 2023, M&G Wealth ha annunciato il lancio di un robo-advisor ibrido. Questa nuova piattaforma utilizza un algoritmo per determinare la propensione al rischio, la conoscenza finanziaria e la situazione finanziaria di ciascun cliente; disponibile come app su Android e iOS e come applicazione web, la piattaforma offre agli investitori l'accesso a una scelta di portafogli "classici" e "mirati".
• Nel marzo 2022, flatexDEGIRO AG, il portafoglio europeo il più grande broker online per investitori al dettaglio in più rapida crescita, ha annunciato la firma di un Memorandum of Understanding (MoU) per estendere la sua partnership B2B di lunga data con il gestore patrimoniale digitale Whitebox, uno dei robo-advisor indipendenti per gli investitori al dettaglio. Insieme, flatexDEGIRO e Whitebox offrono una soluzione di investimento completamente digitale ai clienti di flatexDEGIRO.
• Nel novembre 2022, JP Morgan Wealth Management ha annunciato il lancio della sua attività di consulenza remota, JP Morgan Personal Advisors. In base a questo, i clienti possono chattare in video con un consulente e creare un piano finanziario da qualsiasi luogo.
• Nel novembre 2020, JPMorgan Chase ha annunciato il lancio del programma ibrido di robo-advisor, che offre agli investitori un servizio digitale piattaforma di investimento e accesso continuo a un consulente finanziario umano.
• Nel dicembre 2020, UOB Asset Management ha collaborato per offrire una soluzione di robo-advisory agli investitori a Singapore. La nuova soluzione sarà personalizzata per i singoli individui sfruttando la tecnologia, l'analisi dei dati e strumenti basati su algoritmi.