Rapport sur la croissance du marché des robots-conseils, analyse des actions et tendances-2031

[Rapport de recherche] La taille du marché des services consultatifs automatisés devrait passer de 6,88 milliards de dollars américains en 2022 à 61,51 milliards de dollars américains d'ici 2030 ; on estime qu'il connaîtra une croissance à un TCAC de 44,1 % entre 2022 et 2030.

Point de vue de l'analyste :

Le marché du conseil robotique a connu une croissance significative ces dernières années, tirée par les progrès technologiques et l'adoption massive du conseil robotique par divers utilisateurs finaux tels que la banque de détail, la gestion d'actifs et d'autres pour mener des opérations algorithmiques. des calculs pour analyser les données et transmettre des informations complètes, stimulant ainsi la croissance du marché des robots-conseils. De plus, les robots-conseillers offrent divers avantages tels que la récolte de pertes fiscales, un portefeuille à faible coût, une meilleure prise de décision, des investissements sûrs et sécurisés et aident à éliminer les risques de crédit. Ces avantages fournis par le robot-conseil devraient stimuler la croissance du marché du robot-conseil au cours de la période de prévision. Les avancées technologiques croissantes telles que l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) apparaissent comme des opportunités de croissance lucratives pour la croissance du marché du conseil en robotique.

Ces dernières années,  Le conseil-robo est devenu de plus en plus populaire, car de plus en plus d'investisseurs optent pour des options d'investissement automatisées et peu coûteuses en raison de leur commodité. En quelques clics, les investisseurs peuvent ouvrir un compte, répondre à des questions sur leurs objectifs financiers et leur tolérance au risque et commencer à investir. La plateforme crée ensuite un portefeuille d'investissement personnalisé et le gère en continu, en le rééquilibrant si nécessaire pour le maintenir aligné sur les objectifs du client.

Aperçu du marché du Robo-Advisory :< /strong>

Dans l'environnement en évolution rapide d'aujourd'hui, les consommateurs n'ont pas le temps de rechercher des investissements, de surveiller ou d'analyser en permanence les marchés d'investissement et de gérer leurs portefeuilles quotidiens. Ces consommateurs préfèrent faire appel à un professionnel pour prendre certaines décisions financières à leur place, mais souhaitent néanmoins pouvoir surveiller leurs comptes en ligne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans avoir à s'asseoir en personne avec un conseiller traditionnel. C'est là que les robots-conseillers peuvent vous aider.

Un robot-conseiller est une plateforme numérique fournissant des services de planification financière et d'investissement automatisés et basés sur des algorithmes avec une supervision humaine minimale. Un robot-conseiller pose des questions sur la situation financière et les objectifs futurs d'une entreprise, utilise les données pour offrir des conseils et investit automatiquement dans l'entreprise. De nos jours, la plupart des robots-conseillers utilisent des stratégies d'indexation passive optimisées à l'aide d'une variante de la théorie moderne du portefeuille (MPT). Certains fournisseurs de solutions de conseil en robotique proposent des portefeuilles optimisés pour l'investissement socialement responsable (ISR), l'investissement halal ou des stratégies tactiques imitant les hedge funds. Ils peuvent également gérer des tâches beaucoup plus sophistiquées, telles que la récolte des pertes fiscales, la sélection des investissements et la planification de la retraite. Les robots-conseillers sont efficaces, aident à garder un œil sur les investissements et constituent un bon choix pour la plupart des investisseurs à long terme et des personnes à la pointe de la technologie.

Les robots-conseillers utilisent diverses informations sur un investisseur pour suggérer une stratégie d’investissement. Dans de nombreux cas, les utilisateurs posent des questions en ligne ou via une application sur leurs informations et leur situation financière actuelle. Un robot-conseiller utilise ensuite ces informations pour suggérer une stratégie d'investissement permettant d'atteindre les objectifs financiers. Les stratégies d'investissement peuvent inclure une combinaison de différents types d'investissements, et de nombreux robots-conseillers incluent des services de rééquilibrage de compte pour aider les investissements à rester conformes aux objectifs et préférences financiers.

Perspectives stratégiques

Facteur de marché des robots-conseils :

Demande accrue de solutions d'investissement personnalisées pour Stimuler la croissance du marché des robots-conseillers

Les robots-conseillers sont apparus comme une alternative aux conseillers financiers traditionnels. La viabilité des robots-conseillers dépend essentiellement de leur capacité à offrir des conseils financiers personnalisés. Les investisseurs recherchent de plus en plus de solutions d'investissement personnalisées. Les organisations capables de proposer des solutions personnalisées à grande échelle bénéficient d’un avantage concurrentiel dans une nouvelle ère de gestion des investissements. Les solutions d'investissement personnalisées et hautement automatisées pour le client ont gagné en importance ces dernières années. La demande de stratégies d’investissement personnalisées parmi divers utilisateurs finaux tels que les clients institutionnels, les investisseurs particuliers et autres est en hausse, ce qui stimule encore davantage la croissance du marché des services-conseils automatisés. La solution de conseil robotique personnalisée offre un contenu et des recommandations sur mesure basés sur les données et les préférences des clients. Par exemple, les robots-conseillers peuvent envoyer aux clients des e-mails personnalisés, des newsletters et des notifications contenant des informations pertinentes, des conseils et des mises à jour sur les performances de leur portefeuille, les tendances du marché et leurs objectifs financiers. En outre, ils peuvent également utiliser l'analyse des données et l'apprentissage automatique pour suggérer à leurs clients des produits, des services et des stratégies adaptés en fonction de leur profil de risque, de leur horizon d'investissement et de leurs besoins financiers. Ainsi, la demande accrue de solutions d'investissement personnalisées pour stimuler la croissance du marché des services-conseils automatisés.

Analyse segmentaire du marché des robots-conseils :

En fonction du type de produit, le marché des robots-conseils est segmenté en automatisé Robo-conseillers et robots-conseillers hybrides. Un service hybride de robot-conseiller combine des comptes gérés par des professionnels avec un accès à des conseils ou à une planification financière. Pour de nombreux robots-conseillers hybrides, les services d’orientation et de planification sont disponibles via des appels téléphoniques ou vidéo avec des conseillers financiers humains. Ces services sont moins coûteux car ils sont offerts par téléphone et par vidéoconférence sur ordinateur ou sur application. Les robots-conseillers hybrides combinent les avantages de la gestion automatisée des investissements et des conseils financiers humains. Ces plates-formes utilisent la technologie pour gérer les portefeuilles en fonction des objectifs, de la tolérance au risque et des préférences d'investissement des investisseurs, tout en offrant aux conseillers humains et financiers un accès à des conseils et à un soutien plus personnalisés.

De plus, les plateformes hybrides Les robots-conseillers offrent divers avantages tels qu'une rentabilité, une accessibilité améliorée, etc. des stratégies d'investissement personnalisées, une gestion améliorée des risques ainsi qu'une surveillance et un soutien continus. En tirant parti de la technologie, les robots-conseillers hybrides peuvent fournir des services de gestion d'investissement à un coût inférieur à celui des conseillers financiers traditionnels, les rendant ainsi plus accessibles à un plus large éventail d'investisseurs. Les robots-conseillers hybrides démocratisent l’accès aux conseils financiers, permettant aux investisseurs disposant de petits portefeuilles de bénéficier de services professionnels de gestion de placements. De plus, les robots-conseillers hybrides peuvent créer des stratégies d'investissement personnalisées adaptées à la situation financière et aux objectifs uniques de chaque client. De plus, les robots-conseillers hybrides offrent des capacités améliorées de gestion des risques grâce à la combinaison de l'analyse algorithmique et de la surveillance humaine, ce qui se traduit par des portefeuilles d'investissement plus équilibrés et plus résilients. Les robots-conseillers hybrides assurent une surveillance et un soutien continus du portefeuille, garantissant que les investissements des clients sont optimisés et ajustés aux conditions changeantes du marché. Tous ces facteurs devraient favoriser la croissance du segment sur le marché du conseil en robotique.

Cependant, les sociétés hybrides de conseil en robotique doivent se conformer aux exigences de licence et d'enregistrement, en s'assurant qu'elles répondent aux exigences. qualifications et normes pour fournir des services de conseil financier. En outre, les risques et limites potentiels incluent les problèmes de confidentialité, le recours excessif aux algorithmes, le potentiel de préjugés humains et la difficulté à mesurer la valeur ajoutée des conseillers humains.

Analyse régionale du marché des services-conseils en matière de robots :

Le marché nord-américain des services-conseils en matière de robots était évalué à XX milliards de dollars américains en 2022 et devrait atteindre XX milliards de dollars américains. d'ici 2030 ; il devrait croître à un TCAC de XX % au cours de la période de prévision. L’Amérique du Nord détient l’une des plus grandes parts de marché mondiales du conseil en robotique. Les tendances en matière d'adoption de hautes technologies dans le secteur de l'investissement en Amérique du Nord ont alimenté la croissance du marché des services-conseils automatisés ; par exemple, selon une étude d'Accenture, les deux tiers des nouveaux investisseurs fortunés et fortunés en Amérique du Nord privilégient les services de conseil financier hybrides plutôt que les services réservés aux humains ou aux robots. D’un autre côté, 54 % des investisseurs ont déclaré avoir reçu de très bons conseils de la part des robots-conseillers, et 51 % ont déclaré faire entièrement confiance à leur robot-conseiller. Tous ces facteurs contribuent à la croissance du marché des services-conseils automatisés en Amérique du Nord.

De plus, l'accent est mis fortement sur la recherche et le développement dans les économies développées des États-Unis et du Canada. obligeant les acteurs nord-américains à introduire sur le marché des services de conseil en robotique technologiquement avancés. Par exemple, en juillet 2023, Revolut a introduit un robot-conseiller aux États-Unis. Cette nouvelle fonctionnalité automatise la gestion des portefeuilles d'investissement pour le compte des clients afin d'offrir une expérience d'investissement plus fluide et plus rentable par rapport aux entreprises traditionnelles. En outre, les États-Unis comptent un grand nombre d’acteurs du marché du conseil en robotique qui se concentrent de plus en plus sur le développement de solutions innovantes. Certains des principaux acteurs du marché du conseil en robotique sont Betterment, Vanguard Group, Inc. et d'autres. Ces acteurs du marché du conseil en robotique connaissent une demande constante de la part des investisseurs. Tous ces facteurs contribuent à la croissance du marché des robots-conseils aux États-Unis.

Marché des robots-conseils Analyse des acteurs clés :

L'analyse du marché des robots-conseils comprend des acteurs tels que AXOS INVEST, INC. ; MIEUX-ÊTRE LLC ; CHARLES SCHWAB ET CO., INC. ; FUTUR CONSEILLER ; HEDGEABLE, INC.; NUTMEG ÉPARGNE ET INVESTISSEMENT LIMITÉE ; SOCIÉTÉ DE CAPITAL PERSONNEL ; SIGFIG GESTION DE PATRIMOINE, LLC ; LE GROUPE VANGUARD, INC. ; WEALTHFRONT CORPORATION fait partie des principaux acteurs du marché du conseil en robotique présentés dans le rapport.

Développements récents du marché du conseil en robotique :

Les stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sont fortement adoptées par les entreprises du marché du conseil en robotique. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :

• En janvier 2023, M&G Wealth a annoncé le lancement d'un robot-conseiller hybride. Cette nouvelle plateforme utilise un algorithme pour déterminer l'appétit pour le risque, les connaissances financières et la situation financière de chaque client ; disponible sous forme d'application sur Android et iOS et d'application web, la plateforme offre aux investisseurs l'accès à un choix de portefeuilles « classiques » et « ciblés ».
• En mars 2022, flatexDEGIRO AG, leader européen le courtier en ligne le plus important et à la croissance la plus rapide pour les investisseurs particuliers, a annoncé la signature d'un protocole d'accord (MoU) pour étendre son partenariat B2B de longue date avec le gestionnaire de patrimoine numérique Whitebox, l'un des robots-conseillers indépendants pour les investisseurs particuliers. Ensemble, flatexDEGIRO et Whitebox offrent une solution d'investissement entièrement numérique aux clients de flatexDEGIRO.
• En novembre 2022, JP Morgan Wealth Management a annoncé le lancement de son activité de conseil à distance, JP Morgan Personal Advisors. Grâce à ce programme, les clients peuvent discuter par vidéo avec un conseiller et élaborer un plan financier depuis n'importe où.
• En novembre 2020, JPMorgan Chase a annoncé le lancement du programme hybride de robot-conseiller, qui offre aux investisseurs un accès numérique plateforme d'investissement et accès continu à un conseiller financier humain.
• En décembre 2020, UOB Asset Management s'est associé pour offrir une solution de conseil automatisé aux investisseurs à Singapour. La nouvelle solution sera personnalisée pour les individus en tirant parti de la technologie, de l'analyse des données et d'outils basés sur des algorithmes.