ロボアドバイザー市場成長レポート、シェア分析およびトレンド-2031年

[調査レポート] ロボアドバイザー市場規模は、2022 年の 68 億 8,000 万米ドルから 2030 年までに 615 億 1,000 万米ドルに成長すると予想されています。 2022 年から 2030 年にかけて 44.1% の CAGR で成長すると推定されています。

アナリストの視点:

ロボ アドバイス市場は、技術の進歩と、アルゴリズムを活用したリテール バンキング、資産管理などのさまざまなエンド ユーザー間でのロボ アドバイスの大幅な導入により、近年大幅な成長を遂げています。データを分析し、包括的な情報を送信するための計算により、ロボアドバイザー市場の成長を推進します。さらに、ロボアドバイザーは、税金の損失の回収、低コストのポートフォリオ、より適切な意思決定、安全で確実な投資などのさまざまなメリットを提供し、信用リスクの排除に役立ちます。ロボアドバイザーによってもたらされるこれらの利点は、予測期間中にロボアドバイザー市場の成長を促進すると予想されます。人工知能 (AI) や機械学習 (ML) などのテクノロジーの進歩は、ロボアドバイザー市場の成長にとって有利な成長機会として浮上しています。

近年、  ;ロボアドバイザーは、その利便性から低コストで自動化された投資オプションを選択する投資家が増えているため、ますます人気が高まっています。投資家は数回クリックするだけで口座を開設し、財務目標やリスク許容度に関する質問に答え、投資を開始できます。その後、プラットフォームはカスタマイズされた投資ポートフォリオを作成し、それを継続的に管理し、必要に応じてバランスをとり、クライアントの目標に合わせて調整します。

ロボアドバイザー市場の概要:< /strong>

今日のペースの速い環境では、消費者には投資を調査したり、投資市場を常に監視または分析したり、日々のポートフォリオを管理したりする時間がありません。このような消費者は、お金を払って財務上の決定を一部処理してもらうために専門家にお金を払うことを好みますが、それでも、従来のアドバイザーに直接相談せずにオンラインで自分のアカウントを 24 時間年中無休で監視できることを望んでいます。このような場合にロボアドバイザーが役に立ちます。

ロボアドバイザーは、人間による監視を最小限に抑えながら、自動化されたアルゴリズム主導の財務計画および投資サービスを提供するデジタル プラットフォームです。ロボアドバイザーは企業の財務状況や将来の目標について質問し、データを使用してアドバイスを提供し、自動的に企業に投資します。現在、ほとんどのロボアドバイザーは、現代ポートフォリオ理論 (MPT) の変形を使用して最適化されたパッシブ インデックス戦略を使用しています。一部のロボアドバイザー ソリューション プロバイダーは、社会的責任投資 (SRI)、ハラール投資、またはヘッジ ファンドを模倣した戦術戦略向けに最適化されたポートフォリオを提供しています。また、税金損失の回収、投資の選択、退職後の計画など、より高度なタスクも処理できます。ロボアドバイザーは効率的で、投資を監視するのに役立ち、ほとんどの長期投資家やテクノロジーに敏感な個人にとって良い選択肢です。

ロボアドバイザーは、投資に関するさまざまな情報を使用します。投資家が投資戦略を提案すること。多くの場合、ユーザーはオンラインまたはアプリを通じて自分の情報や現在の財務状況について質問します。次に、ロボアドバイザーがこの情報を使用して、財務目標を達成するための投資戦略を提案します。投資戦略にはさまざまな種類の投資を組み合わせることができ、多くのロボアドバイザーには、投資を財務目標や希望に沿ったものに保つためのアカウント リバランス サービスが含まれています。

戦略的洞察

ロボアドバイザー市場の推進力:

パーソナライズされた投資ソリューションに対する需要の増加ロボアドバイザー市場の成長を促進

ロボアドバイザーは、従来のファイナンシャルアドバイザーの代替として登場しました。ロボアドバイザーの実現可能性は、パーソナライズされた金融アドバイスを提供できる能力に大きくかかっています。投資家はますますパーソナライズされた投資ソリューションを求めています。パーソナライズされたソリューションを大規模に提供できる組織は、投資管理の新時代において競争上の優位性を獲得しています。顧客向けにパーソナライズされ、高度に自動化された投資ソリューションは、近年ますます重要になっています。機関投資家や個人投資家など、さまざまなエンドユーザーの間でパーソナライズされた投資戦略に対する需要が高まっており、ロボアドバイザー市場の成長をさらに推進しています。パーソナライズされたロボアドバイス ソリューションは、顧客のデータと好みに基づいてカスタマイズされたコンテンツと推奨事項を提供します。たとえば、ロボアドバイザーは、ポートフォリオのパフォーマンス、市場動向、財務目標に関する関連情報、ヒント、最新情報を含むパーソナライズされた電子メール、ニュースレター、通知を顧客に送信できます。さらに、データ分析と機械学習を使用して、リスクプロファイル、投資期間、財務ニーズに基づいて顧客に適切な製品、サービス、戦略を提案することもできます。したがって、ロボアドバイザー市場の成長を促進するために、パーソナライズされた投資ソリューションに対する需要が高まっています。

ロボアドバイザー市場セグメント分析:

製品タイプに基づいて、ロボアドバイザー市場は自動化された市場に分類されます。ロボアドバイザーとハイブリッドロボアドバイザー。ハイブリッド ロボアドバイザー サービスは、専門的に管理されるアカウントと財務ガイダンスや計画へのアクセスを組み合わせたものです。多くのハイブリッド ロボ アドバイザーでは、人間のファイナンシャル アドバイザーとの電話またはビデオ通話を通じて、ガイダンスおよび計画サービスを利用できます。これらのサービスは、電話やコンピュータまたはアプリベースのビデオ会議を通じて行われるため、低コストで利用できます。ハイブリッド ロボ アドバイザーは、自動化された投資管理と人間による財務アドバイスの両方の利点を組み合わせています。これらのプラットフォームはテクノロジーを使用して、投資家の目標、リスク許容度、投資の好みに基づいてポートフォリオを管理すると同時に、人間の財務アドバイザーに、よりパーソナライズされたガイダンスとサポートへのアクセスを提供します。

さらに、ハイブリッド  ;ロボアドバイザーは、費用対効果、アクセシビリティの向上など、さまざまなメリットを提供します。パーソナライズされた投資戦略、強化されたリスク管理、継続的な監視とサポート。テクノロジーを活用することで、ハイブリッド ロボアドバイザーは従来のファイナンシャル アドバイザーよりも低コストで投資管理サービスを提供でき、より幅広い投資家が利用しやすくなります。ハイブリッド ロボアドバイザーは金融アドバイスへのアクセスを民主化し、小規模なポートフォリオを持つ投資家が専門的な投資管理サービスの恩恵を受けることができるようにします。さらに、ハイブリッド ロボアドバイザーは、各顧客の固有の財務状況や目標に合わせてカスタマイズされた投資戦略を作成できます。さらに、ハイブリッド ロボアドバイザーは、アルゴリズム分析と人間による監視の組み合わせによりリスク管理機能を向上させ、よりバランスの取れた回復力のある投資ポートフォリオを実現します。ハイブリッド ロボアドバイザーは継続的なポートフォリオの監視とサポートを提供し、クライアントの投資が最適化され、市場状況の変化に合わせて調整されるようにします。このようなすべての要因により、ロボ アドバイザー市場におけるこの部門の成長が促進されると予想されます。

ただし、ハイブリッド ロボ アドバイザー企業は、ライセンスと登録の要件を遵守し、次の要件を確実に満たす必要があります。財務アドバイザリーサービスを提供するための資格と基準。さらに、潜在的なリスクと制限には、プライバシーの懸念、アルゴリズムへの過度の依存、人間の偏見の可能性、人間のアドバイザーの付加価値を測定する難しさなどが含まれます。

ロボアドバイザー市場の地域分析:

北米のロボアドバイザー市場は、2022 年に XX 億米ドルと評価され、XX 億米ドルに達すると予測されています2030年までに。予測期間中に XX% の CAGR で成長すると予想されます。北米は世界最大のロボアドバイザー市場シェアを保持しています。北米地域の投資業界におけるハイテク導入の傾向により、ロボアドバイザー市場の成長が促進されています。たとえば、アクセンチュアの調査によると、北米の新興富裕層および富裕層投資家の 3 分の 2 は、人間のみまたはロボのみのサービスよりもハイブリッド金融アドバイザリー サービスを好みます。一方で、投資家の 54% はロボアドバイザーから非常に良いアドバイスを得られたと回答し、51% はロボアドバイザーを完全に信頼していると回答しました。これらすべての要因が、北米のロボアドバイザー市場の成長に貢献しています。

さらに、米国とカナダの先進国では研究開発が非常に重視されています。北米のプレーヤーは、技術的に高度なロボアドバイザーサービスを市場に導入することを余儀なくされています。たとえば、2023 年 7 月に、Revolut は米国でロボアドバイザーを導入しました。この新機能は、顧客に代わって投資ポートフォリオの管理を自動化し、従来の企業と比較してよりシームレスでコスト効率の高い投資体験を提供します。さらに、米国には多数のロボアドバイザー市場参加者がおり、革新的なソリューションの開発にますます注力しています。ロボアドバイザー市場の主要企業には、Betterment、Vanguard Group, Inc. などがあります。これらのロボアドバイザー市場参加者は、投資家からの絶え間ない需要を目の当たりにしてきました。これらすべての要因が、米国のロボアドバイザー市場の成長に貢献しています。

ロボアドバイザー市場主要企業分析:

ロボアドバイザー市場分析は、AXOS INVEST, INC. などの企業で構成されています。ベターメントLLC;チャールズ・シュワブ社;フューチャーアドバイザー;ヘッジブル株式会社;ナツメグ・セービング・アンド・インベストメント・リミテッド。パーソナルキャピタル株式会社;シグフィグ・ウェルス・マネジメント、LLC;バンガードグループ株式会社; WEALTHFRONT CORPORATION は、このレポートで紹介されているロボアドバイザー市場の主要プレーヤーの 1 つです。

ロボアドバイザー市場の最近の動向: 

ロボアドバイザー市場の企業では、合併や買収などの無機的戦略と有機的戦略が高度に採用されています。最近の主な市場動向を以下に示します。

• 2023 年 1 月、M&G ウェルスはハイブリッド ロボアドバイザーの発売を発表しました。この新しいプラットフォームは、アルゴリズムを使用して各顧客のリスク選好度、財務知識、財務状況を判断します。 Android と iOS のアプリ、および Web アプリケーションとして利用できるこのプラットフォームは、投資家に「クラシック」ポートフォリオと「ターゲットを絞った」ポートフォリオの選択を提供します。
• 2022 年 3 月に、ヨーロッパの flatexDEGIRO AG が設立されました。個人投資家向けの最大かつ急成長中のオンラインブローカーである同社は、個人投資家向けの独立系ロボアドバイザーの1つであるデジタルウェルスマネージャーのホワイトボックスとの長年にわたるB2Bパートナーシップを延長する覚書（MoU）に署名したと発表した。 flatexDEGIRO と Whitebox は連携して、 flatexDEGIRO の顧客に完全なデジタル投資ソリューションを提供します。
• 2022 年 11 月、JP モルガン ウェルス マネジメントは、リモート アドバイス ビジネスである JP モルガン パーソナル アドバイザーズの開始を発表しました。これにより、顧客はどこからでもアドバイザーとビデオチャットし、資金計画を立てることができます。
• 2021 年 11 月、JP モルガン チェースは、投資家にデジタル ソリューションを提供するハイブリッド ロボアドバイザー プログラムの開始を発表しました。
• 2021 年 12 月、UOB アセット マネジメントはシンガポールの投資家にロボアドバイザー ソリューションを提供するために提携しました。新しいソリューションは、テクノロジー、データ分析、アルゴリズムベースのツールを活用して個人向けにカスタマイズされます。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

ロボアドバイザー市場 ?

• 過去2年間の分析、基準年、CAGRによる予測（7年間）
• PEST分析とSWOT分析
• 市場規模価値/数量 - 世界、地域、国
• 業界と競争環境
• Excel データセット

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