Aperçu du marché des courtiers hypothécaires/prêts, croissance, tendances, analyse, rapport de recherche (2023-2031)

La taille du marché des courtiers en prêts hypothécaires devrait passer de 297,3 milliards de dollars américains en 2023 à 931,24 milliards de dollars américains en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 15,3 % de 2023 à 2031. Les tendances du marché des courtiers en prêts hypothécaires comprennent des réglementations favorables, le style de vie chargé des clients et la demande de services rentables.

Analyse du marché des courtiers en prêts hypothécaires

Le secteur des courtiers en prêts hypothécaires adopte la numérisation pour améliorer les services à ses clients et étendre sa portée mondiale. Cela inclut les courtiers en prêts ayant un meilleur accès à un grand nombre de prêteurs, ce qui augmente le nombre de clients qui obtiennent de bonnes offres de prêt. Le besoin croissant d'économiser du temps et des efforts devrait stimuler la croissance du marché des courtiers en prêts hypothécaires au cours de la période de prévision.

Aperçu du secteur des courtiers en prêts hypothécaires

• Un courtier en prêts hypothécaires est un spécialiste qui sert d'intermédiaire entre les prêteurs et les entreprises. Les prêteurs sont la personne qui autorise les prêts et les entreprises sont le groupe de personnes qui cherchent à emprunter de l'argent.
• Un courtier en prêts hypothécaires propose aux emprunteurs une variété de prêts auprès de différents prêteurs. Les courtiers recherchent les meilleurs taux et conditions financières demandés par leurs clients pour de nouveaux produits ou le lancement d'une entreprise. Ils négocient avec les prêteurs pour obtenir l'approbation du prêt ou trouver d'autres options appropriées.
• Le besoin croissant de prêts parmi les clients du monde entier stimule la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Marché des courtiers en prêts hypothécaires : informations stratégiques

Facteurs moteurs et opportunités du marché des courtiers en prêts hypothécaires

Les courtiers en prêts hypothécaires permettent aux emprunteurs d'économiser des efforts et du temps

• Les courtiers en prêts hypothécaires aident les clients à identifier les meilleurs prêteurs avec des taux d'intérêt plus bas, ce qui permet de gagner du temps et de travailler sur de bonnes affaires. Les courtiers en prêts hypothécaires ont des contacts réguliers et communiquent fréquemment avec les prêteurs au sujet des offres, trouvent le prêteur idéal et font gagner du temps à leurs clients. De plus, ils gèrent toute la documentation relative au prêt, ce qui favorise également les efforts et le gain de temps. Ainsi, ils stimulent le marché pendant la période de prévision.
• De plus, les consommateurs n'ont pas à se soucier des démarches juridiques liées au prêt en raison de la disponibilité du bon courtier, capable de gérer efficacement tout le travail de documentation législative.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires

• En fonction des applications, le marché des courtiers en prêts hypothécaires/prêts est segmenté en prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres.
• Le segment des prêts immobiliers devrait détenir une part de marché importante des courtiers en prêts hypothécaires d'ici 2030. L'achat d'un logement est l'objectif principal de nombreuses personnes et familles, ce qui les incite à économiser pour un acompte ou à se qualifier pour un prêt hypothécaire. La demande croissante de logements accroît le besoin de prêts immobiliers résidentiels parmi les particuliers du monde entier, ce qui alimente ce segment.

Analyse des parts de marché des courtiers en prêts hypothécaires et en prêts par zone géographique

Le rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante des courtiers en prêts hypothécaires. La présence d'un grand nombre de prestataires de services tels que Bank of America Corp ; Royal Bank of Canada ; Truist Financial Corp ; PennyMac Loan Services, LLC ; Qatar National Bank ; et Standard Chartered Bank Ltd ; entre autres. Ces acteurs sont continuellement engagés dans l'octroi de prêts à bas taux. De plus, l'amélioration de la situation macroéconomique et la croissance des marchés financiers alimentent le marché au cours de la période de prévision.

Aperçu régional du marché des courtiers en prêts hypothécaires

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des courtiers en prêts hypothécaires tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché des courtiers en prêts hypothécaires en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires

Densité des acteurs du marché des courtiers en prêts hypothécaires : comprendre son impact sur la dynamique commerciale

Le marché des courtiers en prêts hypothécaires connaît une croissance rapide, stimulée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales entreprises opérant sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires sont :

1. Société Bank of America
2. Banque Royale du Canada
3. BNP Paribas SA
4. Société financière Truist
5. Groupe financier Mitsubishi UFJ Inc.

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

L'analyse du marché des courtiers en prêts hypothécaires a été réalisée en fonction de la taille de l'entreprise, de l'application, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de taille d'entreprise, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est classé en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises (PME). Sur la base de l'application, le marché est divisé en prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres. Sur la base de l'utilisateur final, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est segmenté en entreprises et particuliers. Par région, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique (APAC), Moyen-Orient et Afrique (MEA) et Amérique du Sud (SAM).

Actualités et développements récents du marché des courtiers en prêts hypothécaires

Les prévisions du marché des courtiers en prêts hypothécaires sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que des publications d'entreprises clés, des données d'associations et des bases de données. Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous :

• En mars 2024, BCA offre un taux d'intérêt spécial de 2,67 % pour les prêts hypothécaires aux nouvelles familles à la recherche d'un logement. [Source : BCA, site Web de l'entreprise]
• En novembre 2023, la China Zheshang Bank et la Bank Sinopac ont agi en tant que coordinateurs de prêts verts sur des facilités de prêt club de 1,33 milliard USD (1,24 RMB) pour les actifs gérés par Gaw Capital. [Source : Gaw Capital Partners, site Web de l'entreprise]
• En mai 2023, JPMorgan Chase & Co a acquis les actifs de First Republic Bank auprès de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour faire avancer sa stratégie de gestion de patrimoine. JPMorgan Chase & Co a acquis la majorité substantielle des actions d'environ 173 milliards de dollars de prêts et d'environ 30 milliards de dollars de titres. [Source : JPMorgan Chase & Co, site Web de la société]
• En février 2023, la Qatar National Bank a annoncé un engagement de 3 millions de dollars américains pour le financement de prêts hypothécaires de premier rang aux particuliers à revenus faibles à moyens dans le cadre de son programme d'opportunités de logement QNB. [Source : Qatar National Bank, site Web de l'entreprise]
• En août 2022, Bank of America Corp a annoncé une nouvelle solution de prêt hypothécaire pour les acheteurs d'une première maison, qui propose un acompte fourni par la banque et aucun frais de clôture. La solution de prêt abordable pour la communauté est disponible pour les propriétés des communautés noires/afro-américaines et hispaniques-latinos, telles que définies par le recensement américain, à Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles et Miami. [Source : Bank of America Corp, site Web de la société]
• En janvier 2022, PennyMac Loan Services, LLC a annoncé le changement de nom de sa division de courtage direct en Pennymac TPO. La société aide ses courtiers et ses partenaires correspondants non délégués à trouver de nouvelles façons de développer leurs activités en étendant leur expertise, leurs ressources et leur pouvoir. La société prévoit de lancer POWER+, une plateforme technologique de nouvelle génération qui offre aux courtiers plus de rapidité, de contrôle et d'accès à des conseils d'experts, des orientations et un engagement en temps réel qui leur permettent d'offrir une expérience exceptionnelle à leurs clients et partenaires de référence. [Source : PennyMac Loan Services, LLC, site Web de la société]

Rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires et en prêts personnels

Le rapport de marché sur « Taille et prévisions du marché des courtiers en prêts hypothécaires (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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