Descripción general del mercado de corredores de hipotecas/préstamos, crecimiento, tendencias, análisis, informe de investigación (2023-2031)

Se espera que el tamaño del mercado de corredores de hipotecas/préstamos crezca de US$ 297,3 mil millones en 2023 a US$ 931,24 mil millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 15,3% entre 2023 y 2031. Las tendencias del mercado de corredores de hipotecas/préstamos incluyen regulaciones favorables, el estilo de vida ajetreado de los clientes y la demanda de servicios rentables.

Análisis del mercado de corredores de hipotecas y préstamos

La industria de intermediación de hipotecas y préstamos está adoptando la digitalización para mejorar los servicios a sus clientes y ampliar su alcance global. Esto incluye que los intermediarios de préstamos tengan un mejor acceso a una gran cantidad de prestamistas, lo que aumenta la cantidad de clientes que obtienen buenas ofertas de préstamos. Se espera que la creciente necesidad de ahorrar tiempo y esfuerzo impulse el crecimiento del mercado de intermediación de hipotecas y préstamos durante el período de pronóstico.

Descripción general de la industria de corredores de hipotecas y préstamos

• Un corredor de hipotecas o préstamos es un especialista que actúa como intermediario entre los prestamistas y las empresas. Los prestamistas son las personas que autorizan los préstamos y las empresas son el grupo de personas que buscan pedir dinero prestado.
• Un corredor de hipotecas o préstamos ofrece una variedad de préstamos de diferentes prestamistas a los prestatarios. Los corredores buscan las mejores tasas financieras y condiciones exigidas por sus clientes para nuevos productos o lanzamientos de negocios. Negocian con los prestamistas para asegurar la aprobación del préstamo o encontrar otras opciones adecuadas.
• La creciente necesidad de préstamos entre los clientes de todo el mundo está impulsando el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Mercado de intermediarios hipotecarios y de préstamos: perspectivas estratégicas

Factores impulsores y oportunidades del mercado de corredores de hipotecas y préstamos

Corredor de hipotecas/préstamos ahorra esfuerzos y tiempo a los prestatarios

• Los corredores de hipotecas y préstamos ayudan a los clientes a identificar los mejores prestamistas con tasas de interés más bajas, lo que ahorra tiempo y proporciona mucho trabajo. Los corredores de hipotecas y préstamos tienen contacto regular y se comunican frecuentemente con los prestamistas relacionados con las ofertas, encuentran un prestamista ideal y ahorran tiempo para sus clientes. Además, se encargan de toda la documentación relacionada con los préstamos, lo que también promueve el ahorro de esfuerzo y tiempo. Por lo tanto, impulsan el mercado durante el período de pronóstico.
• Además, los consumidores no necesitan preocuparse por ningún trabajo legal relacionado con el préstamo debido a la disponibilidad del corredor adecuado, que es capaz de manejar eficazmente todo el trabajo de documentación legislativa.

Análisis de segmentación del informe de mercado de corredores de hipotecas y préstamos

• Según la aplicación, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en préstamos hipotecarios, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros.
• Se prevé que el segmento de préstamos hipotecarios ocupe una importante cuota de mercado de intermediarios hipotecarios/de préstamos para 2030. La vivienda es el objetivo más importante para muchas personas y familias, lo que anima a las personas a ahorrar para un pago inicial o a calificar para una hipoteca. La creciente demanda de viviendas aumenta la necesidad de préstamos inmobiliarios residenciales entre las personas de todo el mundo, lo que impulsa el segmento.

Análisis de la participación de mercado de los corredores de préstamos e hipotecas por geografía

El alcance del informe de mercado de corredores de hipotecas/préstamos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una participación significativa en el mercado de corredores de hipotecas/préstamos. La presencia de una gran cantidad de proveedores de servicios como Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; Truist Financial Corp; PennyMac Loan Services, LLC; Qatar National Bank; y Standard Chartered Bank Ltd; entre otros. Estos actores se dedican continuamente a proporcionar préstamos a tasas bajas. Además, la mejora de la situación macroeconómica y el crecimiento de los mercados de capitales están impulsando el mercado durante el período de pronóstico.

Perspectivas regionales del mercado de corredores de hipotecas y préstamos

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de corredores de hipotecas y préstamos durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de corredores de hipotecas y préstamos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de corredores de hipotecas y préstamos

Densidad de actores del mercado de corredores de hipotecas y préstamos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de corredores de hipotecas y préstamos está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de intermediación hipotecaria/de préstamos son:

1. Corporación Bank of America
2. Banco Real de Canadá
3. BNP Paribas SA
4. Corporación financiera Truist
5. Grupo financiero Mitsubishi UFJ Inc.

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

El "Análisis del mercado de corredores de hipotecas/préstamos" se llevó a cabo en función del tamaño de la empresa, la aplicación, el usuario final y la geografía. En términos de tamaño de la empresa, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se clasifica en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (PYME). Sobre la base de la aplicación, el mercado se segrega en préstamos para vivienda, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros. Según el usuario final, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en empresas e individuos. Por región, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico (APAC), Oriente Medio y África (MEA) y América del Sur (SAM).

Noticias y desarrollos recientes del mercado de corredores de hipotecas y préstamos

El pronóstico del mercado de corredores de hipotecas y préstamos se estima en función de diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de corredores de hipotecas y préstamos. A continuación, se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

• En marzo de 2024, BCA ofrece un tipo de interés especial del 2,67 % para hipotecas a nuevas familias que busquen una vivienda. [Fuente: BCA, sitio web de la empresa]
• En noviembre de 2023, China Zheshang Bank y Bank Sinopac actuaron como coordinadores de préstamos verdes en facilidades de préstamos de club por US$ 1.33 mil millones (RMB 1.24 mil millones) para activos administrados por Gaw Capital. [Fuente: Gaw Capital Partners, sitio web de la empresa]
• En mayo de 2023, JPMorgan Chase & Co adquirió activos de First Republic Bank de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) para avanzar en su estrategia patrimonial. JPMorgan Chase & Co adquirió la mayoría sustancial de las acciones de aproximadamente US$ 173 mil millones en préstamos y aproximadamente US$ 30 mil millones en valores. [Fuente: JPMorgan Chase & Co, sitio web de la empresa]
• En febrero de 2023, el Banco Nacional de Qatar anunció un compromiso de US$3 millones en financiación de hipotecas de primera línea para personas con ingresos bajos a moderados a través de su Programa de Oportunidades de Vivienda QNB. [Fuente: Banco Nacional de Qatar, sitio web de la empresa]
• En agosto de 2022, Bank of America Corp anunció una nueva solución hipotecaria para compradores de vivienda por primera vez que ofrece un pago inicial provisto por el banco y sin costos de cierre. La solución de préstamo asequible para la comunidad está disponible para propiedades en comunidades negras/afroamericanas e hispano-latinas, según lo define el censo de EE. UU., en Charlotte, Dallas, Detroit, Los Ángeles y Miami. [Fuente: Bank of America Corp, sitio web de la empresa]
• En enero de 2022, PennyMac Loan Services, LLC anunció el cambio de nombre de su división de corretaje directo a Pennymac TPO. La empresa ayuda a sus corredores y socios corresponsales no delegados a encontrar nuevas formas de hacer crecer sus negocios ampliando su experiencia, recursos y poder. La empresa planea lanzar POWER+, una plataforma tecnológica de última generación que brinda a los corredores más velocidad, control y acceso a asesoramiento de expertos, orientación y participación en tiempo real que les permite brindar una excelente experiencia a sus clientes y socios de referencia. [Fuente: PennyMac Loan Services, LLC, sitio web de la empresa]

Informe de mercado de corredores de hipotecas y préstamos: cobertura y resultados

El informe de mercado sobre “Tamaño y pronóstico del mercado de corredores de hipotecas/préstamos (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

El informe de mercado de sistemas SCADA de Insight Partners es completo y ofrece información valiosa sobre las tendencias actuales y las previsiones futuras. El equipo fue altamente profesional, receptivo y me brindó un gran apoyo en todo momento. Estamos muy satisfechos y recomendamos ampliamente sus servicios.

RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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