Mercado de corredores de hipotecas/préstamos: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039054
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de corredores de hipotecas/préstamos

Se espera que el tamaño del mercado de corredores de hipotecas/préstamos crezca de 297.300 millones de dólares en 2023 a 931.240 millones de dólares en 2031. ; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 15,3 % de 2023 a 2031. Las tendencias del mercado de corredores de hipotecas/préstamos incluyen regulaciones favorables, el ajetreado estilo de vida de los clientes y la demanda de servicios rentables.

< strong>Análisis del mercado de corredores de hipotecas/préstamos

La industria de corredores de hipotecas/préstamos está adoptando la digitalización para mejorar los servicios a sus clientes y ampliar su alcance global. Esto incluye que los corredores de préstamos tengan un mejor acceso a una gran cantidad de prestamistas, lo que aumenta la posibilidad de que los clientes obtengan buenas ofertas de préstamos. Se espera que la creciente necesidad de ahorrar tiempo y esfuerzo impulse el crecimiento del mercado de corredores de hipotecas/préstamos durante el período de pronóstico.

Descripción general de la industria de corredores de hipotecas/préstamos

  • Un corredor de hipotecas/préstamos es un especialista que actúa como intermediario entre los prestamistas y las empresas. Los prestamistas son la persona que autoriza los préstamos y las empresas son el grupo de personas que buscan pedir dinero prestado.
  • Un corredor de hipotecas/préstamos ofrece una variedad de préstamos de diferentes prestamistas a los prestatarios. Los brokers buscan las mejores tasas financieras y condiciones exigidas por sus clientes para nuevos productos o lanzamientos de negocios. Negocian con los prestamistas para asegurar la aprobación del préstamo o encontrar otras opciones adecuadas.
  • La creciente necesidad de préstamos entre los clientes de todo el mundo está impulsando el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

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Impulsores y oportunidades del mercado de corredores de hipotecas/préstamos

Los corredores de hipotecas/préstamos ahorran esfuerzos y tiempo a los prestatarios< /p>

  • Los corredores de hipotecas/préstamos ayudan a los clientes a identificar los mejores prestamistas con tasas de interés más bajas, lo que ahorra tiempo y ofrece mucho trabajo. Los corredores de hipotecas/préstamos tienen contacto regular y frecuentemente se comunican con prestamistas relacionados con las ofertas, encuentran un prestamista ideal y ahorran tiempo a sus clientes. Además, gestionan toda la documentación relacionada con el préstamo, lo que también favorece el esfuerzo y el ahorro de tiempo. Por lo tanto, impulsa el mercado durante el período de pronóstico.
  • Además, los consumidores no necesitan preocuparse por ningún trabajo legal relacionado con préstamos debido a la disponibilidad del corredor adecuado, que es capaz de manejar de manera efectiva todos los trámites legislativos. trabajo de documentación.

Análisis de segmentación del informe de mercado de corredores de hipotecas/préstamos

  • Según la aplicación, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en préstamos hipotecarios , préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros.
  • Se prevé que el segmento de préstamos hipotecarios tendrá una importante participación de mercado de corredores de préstamos/hipotecas para 2030. La vivienda es el objetivo más importante para muchas personas y familias, que anima a las personas a ahorrar para el pago inicial o calificar para una hipoteca. La creciente demanda de viviendas aumenta la necesidad de préstamos para propiedades residenciales entre personas de todo el mundo y está impulsando el segmento.

Análisis de participación de mercado de corredores de préstamos/hipotecas por geografía

El alcance del informe del mercado de corredores de hipotecas/préstamos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tendrá una importante participación en el mercado de corredores de préstamos e hipotecas. La presencia de una gran cantidad de proveedores de servicios como Bank of America Corp; Banco Real de Canadá; Truist Financial Corp; Servicios de préstamos PennyMac, LLC; Banco Nacional de Qatar; y Standard Chartered Bank Ltd; entre otros. Estos actores participan continuamente en la concesión de préstamos a tipos bajos. Además, la mejora de la situación macroeconómica y los crecientes mercados de capital están impulsando el mercado durante el período de pronóstico.

Alcance del informe de mercado de corredores de hipotecas/préstamos

El informe "Hipotecas" /Análisis del mercado de corredores de préstamos" se llevó a cabo según el tamaño de la empresa, la aplicación, el usuario final y la geografía. En términos de tamaño de la empresa, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se clasifica en grandes empresas y pequeñas y pequeñas empresas (PYME). Según la aplicación, el mercado se divide en préstamos hipotecarios, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros. Según el usuario final, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en empresas e individuos. Por región, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico (APAC), Medio Oriente y Asia. África (MEA) y América del Sur (SAM).

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

297,33 mil millones de dólares

Tamaño del mercado en 2031

USD 931,24 mil millones

CAGR global (2023-2031)

< p>15,3%

Datos reales

2021  2023

Periodo de previsión

2024– 2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Cobertura segmentaria

Tamaño de la empresa (grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (PYME); aplicación (préstamos para vivienda, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros); usuario final (empresas e individuos) y Geografía

Cobertura regional

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, Oriente Medio y África

Cobertura de países

Estados Unidos; Canadá; México; Reino Unido; Alemania; Francia, Rusia, Italia; China; India; Japón, Corea del Sur; Australia; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica; Brasil; Argentina

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; Mitsubishi UFJ Financial Group Inc; PennyMac Loan Services, LLC; Banco Nacional de Qatar; Standard Chartered Bank Ltd; JPMorgan Chase & Co; y Ally Financial Inc

Noticias del mercado de corredores de préstamos/hipotecas y desarrollos recientes

El pronóstico del mercado de corredores de hipotecas/préstamos se estima en función de varios hallazgos de investigaciones primarias y secundarias, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones en el mercado de corredores de préstamos hipotecarios. A continuación se enumeran algunos desarrollos recientes clave del mercado:

  • En marzo de 2024, BCA ofrece una tasa de interés especial del 2,67% para hipotecas a nuevas familias que buscan una casa. [Fuente: BCA, sitio web de la empresa]
  • En noviembre de 2023, China Zheshang Bank y Bank Sinopac actuaron como coordinadores de préstamos verdes en líneas de préstamo de clubes por valor de 1,33 mil millones de dólares (1,24 mil millones de RMB) para activos administrados por Gaw Capital. [Fuente: Gaw Capital Partners, sitio web de la empresa]
  • En mayo de 2023, JPMorgan Chase & Co adquirió activos del First Republic Bank de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) para avanzar en su estrategia patrimonial. JPMorgan Chase & Co adquirió la mayoría sustancial de acciones de aproximadamente 173 mil millones de dólares en préstamos y aproximadamente 30 mil millones de dólares en valores. [Fuente: JPMorgan Chase & Co, sitio web de la empresa]
  • En febrero de 2023, el Banco Nacional de Qatar anunció un compromiso de 3 millones de dólares de financiación de primera hipoteca para personas de ingresos bajos a moderados a través de su Programa de Oportunidades de Vivienda QNB. [Fuente: Banco Nacional de Qatar, sitio web de la empresa]
  • En agosto de 2022, Bank of America Corp anunció una nueva solución hipotecaria para compradores de vivienda por primera vez que ofrece un pago inicial proporcionado por el banco y sin costos de cierre. La solución de préstamos comunitarios asequibles está disponible para propiedades en comunidades negras/afroamericanas e hispano-latinas, según lo define el censo de EE. UU., en Charlotte, Dallas, Detroit, Los Ángeles y Miami. [Fuente: Bank of America Corp, sitio web de la empresa]
  • En enero de 2022, PennyMac Loan Services, LLC anunció el cambio de nombre de su división directa de corredores a Pennymac TPO. La empresa ayuda a sus corredores y socios corresponsales no delegados a encontrar nuevas formas de hacer crecer sus negocios ampliando su experiencia, recursos y poder. La compañía planea lanzar POWER+, una plataforma tecnológica de próxima generación que brinda a los corredores más velocidad, control y acceso a asesoramiento, orientación y participación de expertos en tiempo real que les permite brindar una excelente experiencia a sus clientes y socios de referencia. [Fuente: PennyMac Loan Services, LLC, sitio web de la empresa]

Cobertura y cobertura del informe de mercado de corredores de préstamos/hipotecas. Entregables

El informe de mercado sobre "Tamaño y pronóstico del mercado de corredores de hipotecas/préstamos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

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  • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST & Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

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    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    What are the driving factors impacting the global mortgage/loan broker market?

    Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.

    Which are the key players holding the major market share of the mortgage/loan broker market?

    The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;

    What will be the market size for the global mortgage/loan broker market by 2031?

    The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.

    What are the future trends of the global mortgage/loan broker market?

    Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.

    What is the estimated market size for the global mortgage/loan broker market in 2023?

    The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.

    • Bank of America Corp
    • Royal Bank of Canada
    • BNP Paribas SA
    • Truist Financial Corp
    • Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
    • PennyMac Loan Services, LLC
    • Qatar National Bank
    • Standard Chartered Bank Ltd
    • JPMorgan Chase & Co
    • Ally Financial Inc

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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