Hypotheken-/Kreditmaklermarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039054
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Marktgröße und Trends für Hypotheken-/Kreditvermittler

Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Hypotheken-/Kreditvermittler von 297,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 931,24 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird ; Es wird erwartet, dass es von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15,3 % wachsen wird. Zu den Trends auf dem Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler zählen günstige Vorschriften, der geschäftige Lebensstil der Kunden und die Nachfrage nach kostengünstigen Dienstleistungen.

< strong>Marktanalyse für Hypotheken-/Kreditmakler

Die Hypotheken-/Kreditmaklerbranche nutzt die Digitalisierung, um die Dienstleistungen ihrer Kunden zu verbessern und ihre globale Reichweite zu erweitern. Dazu gehört, dass Kreditvermittler einen besseren Zugang zu einer großen Anzahl von Kreditgebern haben, was dazu führt, dass Kunden mehr gute Kreditangebote erhalten. Es wird erwartet, dass der wachsende Bedarf, Zeit und Mühe zu sparen, das Wachstum des Marktes für Hypotheken-/Kreditvermittler im Prognosezeitraum vorantreiben wird.

Überblick über die Hypotheken-/Kreditvermittlerbranche

  • Ein Hypotheken-/Darlehensmakler ist ein Spezialist, der als Vermittler zwischen Kreditgebern und Unternehmen fungiert. Kreditgeber sind die Personen, die Kredite genehmigen, und Unternehmen sind die Gruppe von Personen, die Geld leihen möchten.
  • Ein Hypotheken-/Kreditvermittler bietet Kreditnehmern eine Vielzahl von Krediten von verschiedenen Kreditgebern an. Makler suchen nach den besten Finanzkonditionen und Konditionen, die ihre Kunden für neue Produkte oder Geschäftsgründungen verlangen. Sie verhandeln mit Kreditgebern, um die Kreditgenehmigung zu erhalten oder andere geeignete Optionen zu finden.
  • Der wachsende Bedarf an Krediten bei Kunden auf der ganzen Welt treibt das Marktwachstum im Prognosezeitraum voran.

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Markttreiber und Chancen für Hypotheken-/Kreditmakler

Hypotheken-/Kreditmakler sparen Aufwand und Zeit der Kreditnehmer< /p>

  • Hypotheken-/Darlehensmakler helfen Kunden dabei, die besten Kreditgeber mit niedrigeren Zinssätzen zu finden, was Zeit spart und viel Arbeit bedeutet. Hypotheken-/Darlehensmakler stehen in regelmäßigem Kontakt und kommunizieren häufig mit Kreditgebern im Zusammenhang mit den Angeboten, finden den idealen Kreditgeber und sparen ihren Kunden Zeit. Darüber hinaus übernehmen sie die gesamte kreditbezogene Dokumentation, was ebenfalls Aufwand und Zeitersparnis fördert. Dadurch wird der Markt im Prognosezeitraum vorangetrieben.
  • Darüber hinaus müssen sich die Verbraucher nicht um die kreditbezogenen Rechtsarbeiten kümmern, da der richtige Makler zur Verfügung steht, der in der Lage ist, alle rechtlichen Angelegenheiten effektiv abzuwickeln Dokumentationsarbeit.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für Hypotheken-/Kreditvermittler

  • Je nach Anwendung wird der Markt für Hypotheken-/Kreditvermittler in Wohnungsbaudarlehen segmentiert , Gewerbe- und Industriekredite, Fahrzeugkredite, Kredite an Regierungen und andere.
  • Es wird erwartet, dass das Segment der Wohnungsbaudarlehen bis 2030 einen bedeutenden Marktanteil bei Hypotheken-/Kreditvermittlern halten wird. Das Eigenheim ist für viele Einzelpersonen und Familien das wichtigste Ziel ermutigt Einzelpersonen, für eine Anzahlung zu sparen oder sich für eine Hypothek zu qualifizieren. Die wachsende Nachfrage nach Eigenheimen erhöht den Bedarf an Wohnimmobilienkrediten bei Privatpersonen auf der ganzen Welt und befeuert das Segment.

Analyse der Marktanteile von Hypotheken-/Kreditvermittlern nach Geografie

Der Umfang des Hypotheken-/Darlehensmakler-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Hypotheken-/Kreditvermittlern halten. Die Präsenz einer großen Anzahl von Dienstleistern wie der Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; Truist Financial Corp; PennyMac Loan Services, LLC; Nationalbank von Katar; und Standard Chartered Bank Ltd; unter anderen. Diese Akteure sind kontinuierlich damit beschäftigt, Kredite zu niedrigen Zinssätzen bereitzustellen. Darüber hinaus beflügeln die sich verbessernde makroökonomische Situation und die wachsenden Kapitalmärkte den Markt im Prognosezeitraum.

Umfang des Hypotheken-/Kreditmakler-Marktberichts

Die „Hypotheke /Kreditmakler-Marktanalyse“ wurde basierend auf Unternehmensgröße, Anwendung, Endbenutzer und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Unternehmensgröße wird der Hypotheken-/Darlehensmaklermarkt in große Unternehmen und kleine und kleine Unternehmen (KMU) unterteilt. Je nach Antrag ist der Markt in Wohnungsbaudarlehen, Gewerbe- und Industriekredite, Fahrzeugkredite, Kredite an Regierungen und andere unterteilt. Basierend auf dem Endbenutzer ist der Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler in Unternehmen und Privatpersonen unterteilt. Nach Regionen ist der Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum (APAC), den Nahen Osten und andere Regionen unterteilt. Afrika (MEA) und Südamerika (SAM).

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

297,33 Milliarden US-Dollar

Marktgröße im Jahr 2031

931,24 Milliarden US-Dollar

Globale CAGR (2023–2031)

< p>15,3 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031

Berichterstattung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Unternehmensgröße (Großunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU); Anwendung (Wohnungsbaudarlehen, gewerbliche und industrielle Darlehen, Fahrzeugdarlehen, Darlehen an Regierungen und andere); Endbenutzer (Unternehmen und Einzelpersonen) ; und Geographie

Regionale Abdeckung

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika

Länderabdeckung

USA; Kanada; Mexiko; Vereinigtes Königreich; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan, Südkorea; Australien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika; Brasilien; Argentinien

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; Mitsubishi UFJ Financial Group Inc; PennyMac Loan Services, LLC; Nationalbank von Katar; Standard Chartered Bank Ltd; JPMorgan Chase & Co; und Ally Financial Inc

Hypotheken-/Kreditmakler-Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Die Marktprognose für Hypotheken-/Darlehensmakler wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Hypotheken-/Darlehensmaklermarkt. Nachfolgend sind einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

  • Im März 2024 bietet BCA einen Sonderzinssatz von 2,67 % für Hypotheken für neue Familien an, die auf der Suche nach einem Eigenheim sind. [Quelle: BCA, Unternehmenswebsite]
  • Im November 2023 fungierten die China Zheshang Bank und die Bank Sinopac als grüne Kreditkoordinatoren für Clubkreditfazilitäten in Höhe von 1,33 Milliarden US-Dollar (1,24 Milliarden RMB) für von Gaw Capital verwaltete Vermögenswerte. [Quelle: Gaw Capital Partners, Unternehmenswebsite]
  • Im Mai 2023 hat JPMorgan Chase & Co erwarb Vermögenswerte der First Republic Bank von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), um ihre Vermögensstrategie voranzutreiben. JPMorgan Chase & Co erwarb die überwiegende Mehrheit der Anteile an Krediten im Wert von rund 173 Milliarden US-Dollar und Wertpapieren im Wert von rund 30 Milliarden US-Dollar. [Quelle: JPMorgan Chase & Co, Unternehmenswebsite]
  • Im Februar 2023 kündigte die Qatar National Bank eine Zusage von 3 Millionen US-Dollar an Ersthypothekenfinanzierungen für Personen mit niedrigem bis mittlerem Einkommen im Rahmen ihres QNB Housing Opportunity Program an. [Quelle: Qatar National Bank, Website des Unternehmens]
  • Im August 2022 kündigte die Bank of America Corp eine neue Hypothekenlösung für Erstkäufer von Eigenheimen an, die eine von der Bank geleistete Anzahlung und keine Abschlusskosten bietet. Die Community Affordable Loan Solution ist für Immobilien in schwarzen/afroamerikanischen und hispanisch-lateinamerikanischen Gemeinden gemäß der Definition der US-Volkszählung in Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles und Miami verfügbar. [Quelle: Bank of America Corp, Unternehmenswebsite]
  • Im Januar 2022 gab PennyMac Loan Services, LLC die Namensänderung seiner Broker-Direktabteilung in Pennymac TPO bekannt. Das Unternehmen hilft seinen Maklern und nicht delegierten Korrespondenzpartnern dabei, neue Wege zum Wachstum ihres Geschäfts zu finden, indem es ihr Fachwissen, ihre Ressourcen und ihre Macht erweitert. Das Unternehmen plant die Einführung von POWER+, einer Technologieplattform der nächsten Generation, die Maklern mehr Geschwindigkeit, Kontrolle und Zugang zu fachkundiger Beratung, Anleitung und Echtzeit-Interaktion bietet, sodass sie ihren Kunden und Empfehlungspartnern ein großartiges Erlebnis bieten können. [Quelle: PennyMac Loan Services, LLC, Unternehmenswebsite]

Hypotheken-/Kreditmakler-Marktbericht, Abdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Hypotheken-/Kreditmakler (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

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  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Firmenprofile.
  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

    This text is related
    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    What are the driving factors impacting the global mortgage/loan broker market?

    Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.

    Which are the key players holding the major market share of the mortgage/loan broker market?

    The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;

    What will be the market size for the global mortgage/loan broker market by 2031?

    The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.

    What are the future trends of the global mortgage/loan broker market?

    Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.

    What is the estimated market size for the global mortgage/loan broker market in 2023?

    The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.

    • Bank of America Corp
    • Royal Bank of Canada
    • BNP Paribas SA
    • Truist Financial Corp
    • Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
    • PennyMac Loan Services, LLC
    • Qatar National Bank
    • Standard Chartered Bank Ltd
    • JPMorgan Chase & Co
    • Ally Financial Inc

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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