Mortgage/Loan Broker Market Size Analysis to 2031
Dimensioni e tendenze del mercato dei broker di mutui/prestiti
Si prevede che le dimensioni del mercato dei broker di mutui/prestiti cresceranno da 297,3 miliardi di dollari nel 2023 a 931,24 miliardi di dollari entro il 2031 ; si prevede che si espanderà a un CAGR del 15,3% dal 2023 al 2031. Le tendenze del mercato dei broker di mutui/prestiti includono normative favorevoli, lo stile di vita frenetico dei clienti e la domanda di servizi convenienti.
< strong>Analisi di mercato dei broker di mutui/prestiti
Il settore dei broker di mutui/prestiti sta abbracciando la digitalizzazione per migliorare i servizi ai propri clienti ed espandere la propria portata globale. Ciò include che gli intermediari di prestito hanno un migliore accesso a un gran numero di istituti di credito, il che aumenta i clienti per ottenere buoni affari di prestito. Si prevede che la crescente necessità di risparmiare tempo e fatica guiderà la crescita del mercato dei broker di mutui/prestiti durante il periodo di previsione.
Panoramica del settore dei broker di mutui/prestiti
- Un broker di mutui/prestiti è uno specialista che funge da intermediario tra istituti di credito e aziende. I finanziatori sono la persona che autorizza i prestiti e le aziende sono il gruppo di persone che cercano di prendere in prestito denaro.
- Un broker di mutui/prestiti offre una varietà di prestiti da diversi istituti di credito ai mutuatari. I broker cercano i migliori tassi finanziari e le condizioni richieste dai loro clienti per nuovi prodotti o lanci di attività. Contrattano con gli istituti di credito per garantire l'approvazione del prestito o trovare altre opzioni appropriate.
- La crescente necessità di prestiti tra i clienti in tutto il mondo sta guidando la crescita del mercato durante il periodo di previsione.
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Driver di mercato e opportunità dei broker di mutui/prestiti
I broker di mutui/prestiti risparmiano sforzi e tempo ai mutuatari< /p>
- Gli intermediari di mutui/prestiti aiutano i clienti a identificare i migliori istituti di credito con tassi di interesse più bassi, il che fa risparmiare tempo e offre molto lavoro. Gli intermediari di mutui/prestiti hanno contatti regolari e comunicano spesso con gli istituti di credito in merito alle offerte, trovano un prestatore ideale e fanno risparmiare tempo ai propri clienti. Inoltre, gestiscono tutta la documentazione relativa al prestito, il che favorisce anche fatica e risparmio di tempo. Pertanto, guidando il mercato durante il periodo di previsione.
- Inoltre, i consumatori non devono preoccuparsi di alcuna attività legale relativa al prestito grazie alla disponibilità del broker giusto, che è in grado di gestire efficacemente tutte le questioni legislative lavoro di documentazione.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dei broker ipotecari/prestiti
- In base all'applicazione, il mercato dei broker ipotecari/prestiti è segmentato in mutui per la casa , prestiti commerciali e industriali, prestiti automobilistici, prestiti ai governi e altri.
- Si prevede che il segmento dei mutui per la casa deterrà una quota significativa di mercato degli intermediari di mutui/prestiti entro il 2030. La casa è l'obiettivo più importante per molti individui e famiglie, che incoraggia le persone a risparmiare per un acconto o a qualificarsi per un mutuo. La crescente domanda di case aumenta la necessità di prestiti per proprietà residenziali tra gli individui in tutto il mondo e sta alimentando il segmento.
Analisi della quota di mercato degli intermediari di mutui/prestiti per area geografica
L’ambito del rapporto sul mercato dei broker ipotecari/prestiti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America. Il Nord America sta attraversando una fase di rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato degli intermediari di mutui/prestiti. La presenza di un gran numero di fornitori di servizi come Bank of America Corp; Banca reale del Canada; Truist Financial Corp; Servizi di prestito PennyMac, LLC; Banca nazionale del Qatar; e Standard Chartered Bank Ltd; tra gli altri. Questi attori sono continuamente impegnati a fornire prestiti a tassi bassi. Inoltre, il miglioramento della situazione macroeconomica e la crescita dei mercati dei capitali stanno alimentando il mercato durante il periodo di previsione.
Ambito del rapporto sul mercato dei broker ipotecari/finanziari
Il "Mutuo /Analisi di mercato degli intermediari di prestiti" è stata effettuata in base alle dimensioni dell'azienda, all'applicazione, all'utente finale e all'area geografica. In termini di dimensioni dell’impresa, il mercato degli intermediari di mutui/prestiti è classificato in grandi imprese e piccole e piccole imprese (PMI). In base alla domanda, il mercato è suddiviso in mutui per la casa, prestiti commerciali e industriali, prestiti per veicoli, prestiti ai governi e altri. In base all'utente finale, il mercato dei broker ipotecari/prestiti è segmentato in imprese e individui. Per regione, il mercato dei broker di mutui/prestiti è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico (APAC), Medio Oriente e Asia. Africa (MEA) e Sud America (SAM).
Attributo rapporto | Dettagli |
Dimensione del mercato nel 2023 | 297,33 miliardi di dollari |
Dimensione del mercato nel 2031 | 931,24 miliardi di dollari |
CAGR globale (2023-2031) | < p>15,3% |
Dati effettivi | 2021– 2023 |
Periodo di previsione | 2024–2031 |
Copertura del rapporto | Dimensioni e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e amp; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali |
Copertura segmentale | Dimensioni dell'impresa (grandi imprese e piccole e medie imprese (PMI); Applicazione (mutui per la casa, prestiti commerciali e industriali, prestiti per veicoli, prestiti ai governi e altri); Utente finale (aziende e privati) ; e geografia |
Copertura regionale | Nord America, Europa, Asia Pacifico, Sud America, Medio Oriente e Africa |
Copertura nazionale | Stati Uniti; Canada; Messico; Regno Unito; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone, Corea del Sud; Australia; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sud Africa; Brasile; Argentina |
Leader di mercato e profili aziendali chiave | Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; Mitsubishi UFJ Financial Group Inc; PennyMac Loan Services, LLC; Banca nazionale del Qatar; Standard Chartered Bank Ltd; JPMorgan Chase & Co; e Ally Financial Inc |
Notizie sul mercato degli intermediari di mutui/prestiti e sviluppi recenti
Le previsioni di mercato degli intermediari di mutui/prestiti sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato degli intermediari di mutui/prestiti. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Nel marzo 2024, BCA offre un tasso di interesse speciale del 2,67% per i mutui alle nuove famiglie in cerca di una casa. [Fonte: BCA, sito web aziendale]
- Nel novembre 2023, China Zheshang Bank e Bank Sinopac hanno agito come coordinatori dei prestiti verdi su linee di prestito dei club per 1,33 miliardi di dollari (1,24 RMB) per le attività gestite da Gaw Capital. [Fonte: Gaw Capital Partners, sito web aziendale]
- Nel maggio 2023, JPMorgan Chase & Co ha acquisito le attività della First Republic Bank dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) per portare avanti la propria strategia patrimoniale. JPMorgan Chase & Co ha acquisito la sostanziale maggioranza delle azioni per circa 173 miliardi di dollari di prestiti e circa 30 miliardi di dollari di titoli. [Fonte: JPMorgan Chase & Co, sito web aziendale]
- Nel febbraio 2023, la Banca nazionale del Qatar ha annunciato un impegno di 3 milioni di dollari di finanziamenti ipotecari di primo livello a individui con reddito da basso a moderato attraverso il suo programma QNB Housing Opportunity. [Fonte: Qatar National Bank, sito web aziendale]
- Nell'agosto 2022, Bank of America Corp ha annunciato una nuova soluzione di mutuo per chi acquista una casa per la prima volta che offre un acconto fornito dalla banca e nessun costo di chiusura. La soluzione di prestito a prezzi accessibili per la comunità è disponibile per proprietà nelle comunità di neri/afroamericani e ispano-latini, come definite dal censimento degli Stati Uniti, a Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles e Miami. [Fonte: Bank of America Corp, sito web aziendale]
- Nel gennaio 2022, PennyMac Loan Services, LLC ha annunciato il cambio di nome della sua divisione diretta di broker in Pennymac TPO. L'azienda aiuta i suoi broker e partner corrispondenti non delegati a trovare nuovi modi per far crescere le proprie attività estendendo la propria esperienza, risorse e potere. L'azienda sta pianificando il debutto di POWER+, una piattaforma tecnologica di prossima generazione che offre ai broker maggiore velocità, controllo e accesso a consulenza di esperti, guida e coinvolgimento in tempo reale che consentono loro di offrire un'ottima esperienza ai propri clienti e partner di riferimento. [Fonte: PennyMac Loan Services, LLC, sito Web aziendale]
Copertura e analisi del rapporto sul mercato degli intermediari di mutui/prestiti Risultati finali
Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato dei broker di mutui/prestiti (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
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Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.
The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;
The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.
Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.
The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.
- Bank of America Corp
- Royal Bank of Canada
- BNP Paribas SA
- Truist Financial Corp
- Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
- PennyMac Loan Services, LLC
- Qatar National Bank
- Standard Chartered Bank Ltd
- JPMorgan Chase & Co
- Ally Financial Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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