Analyse et prévisions du marché de la banque privée par taille, part, croissance et tendances 2031

Le marché de la banque privée devrait passer de 481,30 milliards USD en 2023 à 1 031,71 milliards USD en 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 10,0 % entre 2023 et 2031. Le marché présente des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché de la banque privée et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. La banque privée est le secteur leader dans le paysage des services financiers en termes de rentabilité.

La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l’expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d’autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d’investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l’investissement. En outre, l’industrialisation facilite également l’augmentation des investissements, des collaborations transfrontalières, des partenariats et des coentreprises, facilitant ainsi la croissance du marché de la banque privée.

Analyse du marché de la banque privée

La banque privée désigne les services et produits financiers sur mesure que les banques de détail et autres institutions financières proposent à leur clientèle de particuliers fortunés (HNWI). La banque privée est proposée par des banques de détail et des maisons de courtage de toutes tailles, bien qu'elle soit destinée à un groupe restreint de clients. En règle générale, ce service est fourni par des départements spécialisés appelés divisions « banque privée » ou « gestion de patrimoine ». La banque privée offre une variété de services de gestion de patrimoine, tous idéalement situés sous un même toit. La planification fiduciaire et successorale, les assurances, les services fiscaux et la gestion des investissements et des portefeuilles font partie des services de banque privée proposés. Dans un environnement bancaire de plus en plus automatisé et numérique, la banque privée offre aux clients une gamme d'avantages, de privilèges et de services personnalisés, ce qui devient un atout très apprécié. Néanmoins, il existe des avantages tant pour les banques que pour leurs clients privés.

Marché de la banque privée : perspectives stratégiques

Aperçu du secteur de la banque privée

• Les services financiers courants tels que les comptes chèques et les comptes d’épargne sont inclus dans la banque privée, mais ils sont fournis de manière plus individualisée.

• Chaque client se voit attribuer un « chargé de clientèle » ou « banquier privé » qui est responsable de toutes les questions. Tout est géré par le banquier privé, des tâches complexes comme la mise en place d'un prêt immobilier géant aux tâches de routine comme le paiement des factures.

• La banque privée, quant à elle, gère l'ensemble de la situation financière du client, en plus des CD et des coffres-forts.

• Des conseils sur la stratégie d’investissement et la planification financière, la gestion de portefeuille, les choix de financement spécialisés, la planification de la retraite et le transfert d’argent aux générations futures sont des exemples de services spécialisés.

Moteur du marché de la banque privée

Forte demande de solutions de gestion de patrimoine pour stimuler le marché de la banque privée

• La demande croissante de solutions de gestion de patrimoine devrait redéfinir la dynamique du marché de la banque privée, catalysant un profond changement de prix.

• Alors que les particuliers fortunés recherchent de plus en plus des stratégies sophistiquées pour préserver et accroître leurs actifs, les banques privées sont obligées d’améliorer leurs offres et leur positionnement concurrentiel.

• À mesure que les particuliers accumulent davantage de richesses, ils recherchent des stratégies d’investissement sophistiquées, une optimisation fiscale, une planification successorale et des conseils personnalisés, tout ce qu’offre la banque privée.

• Par conséquent, à mesure que la demande de solutions de gestion de patrimoine augmente, les banques privées verront leurs opportunités commerciales augmenter et élargiront leurs services pour répondre aux besoins évolutifs des clients fortunés.

• De plus, la complexité croissante des marchés financiers et des options d’investissement accroît encore le besoin de conseils d’experts et de solutions sur mesure, auxquels les banques privées peuvent répondre.

• Alors que la richesse mondiale continue d’augmenter, en particulier dans les marchés émergents, le bassin de clients potentiels pour les services de banque privée s’élargit, stimulant davantage la croissance du marché de la banque privée.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché de la banque privée

• En fonction du type, le marché de la banque privée est segmenté en services de gestion d’actifs, services d’assurance, services fiduciaires, conseil fiscal et conseil immobilier.

• Le segment des services de gestion d’actifs devrait détenir une part de marché substantielle de la banque privée en 2023.

• Le service de gestion d'actifs en banque privée fait référence à la gestion professionnelle des investissements et des actifs d'un client par une équipe d'experts financiers au sein d'une institution bancaire privée. Ce service implique généralement des stratégies d'investissement personnalisées adaptées aux objectifs financiers, à la tolérance au risque et à l'horizon temporel du client.

• Les banquiers privés fournissent des conseils et des orientations sur la répartition des actifs, la diversification du portefeuille et la sélection des investissements, dans le but de maximiser les rendements tout en gérant efficacement les risques.

• Ils peuvent également offrir des services supplémentaires tels que la planification successorale, l’optimisation fiscale et les stratégies de préservation du patrimoine.

Analyse des parts de marché de la banque privée par zone géographique

Le marché de la banque privée est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de la banque privée. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur la gestion des risques et la banque privée ont contribué à la croissance du marché.

Perspectives régionales du marché de la banque privée

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de la banque privée tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché de la banque privée en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché de la banque privée

Densité des acteurs du marché de la banque privée : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché de la banque privée connaît une croissance rapide, stimulée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales sociétés opérant sur le marché de la banque privée sont :

1. GROUPE CRÉDIT SUISSE.
2. JPMorgan Chase & Co
3. Morgan Stanley
4. Banque Royale du Canada
5. UBS

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« L'analyse du marché de la banque privée »Le marché de la banque privée a été segmenté en fonction du type et de l'application. En fonction du type, le marché est segmenté en services de gestion d'actifs, services d'assurance, services fiduciaires, conseil fiscal et conseil immobilier. En fonction de l'application, le marché de la banque privée est segmenté en services aux particuliers et aux entreprises. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.

Actualités et développements récents du marché de la banque privée

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de la banque privée. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En juillet 2023, HSBC a annoncé le lancement de son activité de banque privée mondiale (GPB) en Inde pour servir les professionnels fortunés (HNW) et ultra-fortunés (UHNW), les entrepreneurs et leurs familles. La nouvelle activité s'adresse aux clients dont les actifs investissables sont supérieurs à 2 millions USD. Ce lancement démontre également l'engagement de la Banque à être le leader de la gestion de patrimoine en Asie en offrant des solutions de gestion de patrimoine de classe mondiale, une expertise en banque privée mondiale, un vaste réseau international et un accès aux capacités de banque commerciale et de banque et de marché mondiales.

[Source : HSBC, site Web de la société]

• En octobre 2022, HSBC Global Private Banking a lancé ses activités dans les grandes villes chinoises de Chengdu et Hangzhou dans le but de conquérir une plus grande part du marché chinois de la gestion de patrimoine. La banque a également prévu d'explorer les opportunités dans la région du sud-ouest de la Chine.

[Source : HSBC, site Web de la société]

Rapport sur le marché de la banque privée : couverture et livrables

Les prévisions du marché de la banque privée sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de la banque privée (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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