규모, 점유율, 성장, 동향별 프라이빗 뱅킹 시장 분석 및 예측(2031년)

프라이빗 뱅킹 시장 규모는 2023년 4,813억 달러에서 2031년 1,0317억 1,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년까지 연평균 성장률 10.0%로 확대될 것으로 예상됩니다. 이 시장은 현재 프라이빗 뱅킹 시장 추세와 예측 기간 동안 예상되는 영향으로 인해 성장 가능성이 있습니다. 프라이빗 뱅킹은 수익성 측면에서 금융 서비스 분야에서 선도적인 부문입니다.

세계화는 최근 수십 년 동안 국가 경계를 넘는 상업 및 금융 네트워크의 확장으로 인해 진화했으며, 다른 경제권의 기업과 근로자가 점점 더 상호 연결되었습니다. 더 큰 세계화는 국제 투자의 기회를 더 많이 만들어 더 많은 투자 연계 프로그램을 만들어냅니다. 게다가 산업화는 투자 증가, 광범위한 협업, 파트너십 및 합작 투자를 용이하게 하여 프라이빗 뱅킹 시장 성장을 촉진합니다.

프라이빗 뱅킹 시장 분석

프라이빗 뱅킹은 소매 은행과 다른 금융 기관이 고액 자산가(HNWI) 고객에게 제공하는 맞춤형 금융 서비스와 상품을 말합니다. 프라이빗 뱅킹은 모든 규모의 소비자 은행과 증권사에서 제공하지만, 일부 특정 고객을 대상으로 합니다. 일반적으로 이 서비스는 "프라이빗 뱅킹" 또는 "자산 관리" 부서라고 하는 전문 부서에서 제공합니다. 프라이빗 뱅킹은 다양한 자산 관리 서비스를 제공하며, 모두 한 지붕 아래에서 편리하게 이용할 수 있습니다. 신탁 및 재산 계획, 보험, 세무 서비스, 투자 및 포트폴리오 관리가 제공되는 프라이빗 뱅킹 중 일부입니다. 점점 더 자동화되고 디지털화되는 뱅킹 환경에서 프라이빗 뱅킹은 고객에게 다양한 혜택, 특권 및 맞춤형 서비스를 제공하며, 이는 매우 가치 있는 자산이 되고 있습니다. 그럼에도 불구하고 은행과 개인 고객 모두에게 이점이 있습니다.

프라이빗 뱅킹 시장: 전략적 통찰력

프라이빗 뱅킹 산업 개요

• 당좌예금이나 저축예금과 같은 일반적인 금융 서비스는 프라이빗 뱅킹에 포함되지만, 좀 더 개인화된 방식으로 제공됩니다.

• 각 고객에게는 모든 문제에 대한 책임을 지는 "관계 관리자" 또는 "개인 은행원"이 주어집니다. 대형 모기지 설정과 같은 복잡한 작업부터 청구서 지불과 같은 일상적인 업무에 이르기까지 모든 것이 개인 은행원에 의해 관리됩니다.

• 반면, 프라이빗 뱅킹은 CD와 안전 금고 외에도 고객의 전체 재정 상태를 처리합니다.

• 투자 전략 및 재정 계획, 포트폴리오 관리, 전문적인 자금 조달 선택, 은퇴 계획, 미래 세대로의 자금 이전 등에 대한 조언이 전문 서비스의 예입니다.

프라이빗 뱅킹 시장 동인

개인 은행 시장을 주도할 자산 관리 솔루션에 대한 엄청난 수요

• 재산관리 솔루션에 대한 수요가 급증함에 따라 프라이빗 뱅킹 시장의 역학이 새롭게 정의되고 가격 책정에 큰 변화가 일어날 것으로 예상됩니다.

• 고액 자산을 보유한 개인들이 자산을 보존하고 늘리기 위해 점점 더 정교한 전략을 추구함에 따라, 사설은행들은 제공하는 상품과 경쟁적 위치를 강화해야 할 필요성을 절실히 느끼고 있습니다.

• 개인이 더 많은 부를 축적함에 따라 정교한 투자 전략, 세금 최적화, 재산 계획, 개인화된 조언 등을 추구하는데, 프라이빗 뱅킹은 이러한 모든 것을 제공합니다.

• 따라서 자산관리 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라, 사립은행은 사업 기회가 늘어나고, 부유한 고객의 변화하는 요구에 부응하기 위해 서비스를 확대하게 될 것입니다.

• 게다가 금융 시장과 투자 옵션이 점점 더 복잡해지면서 전문가의 지침과 맞춤형 솔루션에 대한 필요성이 더욱 커지고 있으며, 사립은행이 이를 충족시킬 수 있습니다.

• 전 세계적 부가, 특히 신흥시장에서 꾸준히 증가함에 따라 프라이빗 뱅킹 서비스를 받을 수 있는 잠재 고객층이 확대되면서 프라이빗 뱅킹 시장 성장이 더욱 촉진되고 있습니다.

프라이빗 뱅킹 시장 보고서 세분화 분석

• 프라이빗 뱅킹 시장은 유형에 따라 자산 관리 서비스, 보험 서비스, 신탁 서비스, 세무 컨설팅, 부동산 컨설팅으로 구분됩니다.

• 자산 관리 서비스 부문은 2023년에 상당한 프라이빗 뱅킹 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

• 프라이빗 뱅킹의 자산 관리 서비스는 프라이빗 뱅킹 기관 내의 금융 전문가 팀이 고객의 투자와 자산을 전문적으로 관리하는 것을 말합니다. 이 서비스는 일반적으로 고객의 재정적 목표, 위험 감수성 및 시간적 지평에 맞게 조정된 개인화된 투자 전략을 포함합니다.

• 프라이빗 뱅커는 자산 배분, 포트폴리오 다각화, 투자 선택에 대한 조언과 지침을 제공하여 위험을 효과적으로 관리하면서 수익을 극대화하는 것을 목표로 합니다.

• 또한, 재산 계획, 세금 최적화, 재산 보존 전략 등의 추가 서비스를 제공할 수도 있습니다.

지역별 개인 은행 시장 점유율 분석

프라이빗 뱅킹 시장의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 북미는 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 프라이빗 뱅킹 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 위험 관리 및 프라이빗 뱅킹에 대한 집중 증가가 시장 성장에 기여했습니다.

프라이빗 뱅킹 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 프라이빗 뱅킹 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 프라이빗 뱅킹 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.

프라이빗 뱅킹 시장 보고서 범위

프라이빗 뱅킹 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

프라이빗 뱅킹 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

프라이빗 뱅킹 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

1. 크레딧 스위스 그룹.
2. JPMorgan Chase & Co
3. 모건 스탠리
4. 캐나다 왕립은행
5. 유비에스(주)

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.

"개인은행 시장 분석"유형 및 응용 프로그램을 기준으로 수행되었습니다. 유형을 기준으로 시장은 자산 관리 서비스, 보험 서비스, 신탁 서비스, 세무 컨설팅 및 부동산 컨설팅으로 세분화됩니다. 응용 프로그램을 기준으로 프라이빗 뱅킹 시장은 개인 및 기업으로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

프라이빗 뱅킹 시장 뉴스 및 최근 동향

기업들은 프라이빗 뱅킹 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 동향은 다음과 같습니다.

• 2023년 7월, HSBC는 고액자산(HNW) 및 초고액자산(UHNW) 전문가, 기업가 및 그 가족을 대상으로 인도에서 글로벌 프라이빗 뱅킹(GPB) 사업을 시작한다고 발표했습니다. 이 새로운 사업은 투자 가능 자산이 200만 달러 이상인 고객을 대상으로 합니다. 이 출시는 또한 세계적 수준의 자산 솔루션, 글로벌 프라이빗 뱅킹 전문 지식, 광범위한 국제 네트워크, 상업 은행 및 글로벌 뱅킹 및 시장 역량에 대한 접근성을 제공함으로써 아시아에서 자산 관리를 선도하려는 은행의 의지를 보여줍니다.

[출처: HSBC, 회사 홈페이지]

• 2022년 10월, HSBC 글로벌 프라이빗 뱅킹은 중국 부의 시장에서 더 큰 점유율을 차지하기 위해 중국 대도시인 청두와 항저우에서 사업을 시작했습니다. 이 은행은 또한 중국 남서부 지역에서 기회를 모색할 계획이었습니다.

[출처: HSBC, 회사 홈페이지]

프라이빗 뱅킹 시장 보고서 범위 및 제공물

프라이빗 뱅킹 시장 전망은 주요 회사 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추산됩니다. 시장 보고서 "Private Banking Market Size and Forecast (2021–2031)"은 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
• 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
• 자세한 회사 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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