Análisis y pronóstico del mercado de banca privada por tamaño, participación, crecimiento y tendencias para 2031

Se espera que el tamaño del mercado de la banca privada crezca de 481.300 millones de dólares en 2023 a 1.031.710 millones de dólares en 2031; se prevé que se expanda a una CAGR del 10,0% entre 2023 y 2031. El mercado incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de la banca privada y su impacto previsible durante el período de pronóstico. La banca privada es el sector líder en el panorama de los servicios financieros en términos de rentabilidad.

La globalización ha evolucionado en las últimas décadas como resultado de la expansión de las redes comerciales y financieras que cruzan las fronteras nacionales, lo que hace que las empresas y los trabajadores de otras economías estén cada vez más interconectados. Una mayor globalización crea más oportunidades para las inversiones internacionales, lo que da lugar a más programas vinculados a la inversión. Además, la industrialización también facilita el aumento de las inversiones, las colaboraciones más amplias, las asociaciones y las empresas conjuntas, lo que facilita el crecimiento del mercado de la banca privada.

Análisis del mercado de banca privada

La banca privada se refiere a los servicios y productos financieros personalizados que los bancos minoristas y otras instituciones financieras ofrecen a su clientela de individuos de alto patrimonio neto (HNWI). La banca privada es proporcionada por bancos de consumo y casas de bolsa de todos los tamaños, aunque está dirigida a un grupo selecto de clientes. Por lo general, este servicio es proporcionado por departamentos especializados conocidos como divisiones de "banca privada" o "gestión de patrimonio". La banca privada ofrece una variedad de servicios de gestión de patrimonio, todos convenientemente ubicados bajo un mismo techo. La planificación fiduciaria y patrimonial, los seguros, los servicios fiscales y la gestión de inversiones y carteras son algunos de los servicios bancarios privados que se ofrecen. En el entorno bancario cada vez más automatizado y digital, la banca privada ofrece a los clientes una variedad de beneficios, privilegios y servicios personalizados, lo que se está convirtiendo en un activo muy valorado. No obstante, existen beneficios tanto para los bancos como para sus clientes privados.

Mercado de banca privada: perspectivas estratégicas

Panorama general de la industria de la banca privada

• Los servicios financieros comunes, como cuentas corrientes y de ahorro, están incluidos en la banca privada, pero se ofrecen de forma más individualizada.

• A cada cliente se le asigna un "gerente de relaciones" o "banquero privado" que se encarga de todos los asuntos. El banquero privado se encarga de todo, desde tareas complejas como la constitución de una hipoteca gigante hasta tareas rutinarias como el pago de facturas.

• La banca privada, por otro lado, maneja la situación financiera completa del cliente, además de los CD y las cajas de seguridad.

• El asesoramiento sobre estrategia de inversión y planificación financiera, gestión de carteras, opciones de financiación especializadas, planificación de la jubilación y transferencia de dinero a las generaciones futuras son ejemplos de servicios especializados.

Impulsor del mercado de la banca privada

Enorme demanda de soluciones de gestión patrimonial para impulsar el mercado de la banca privada

• Se espera que la creciente demanda de soluciones de gestión patrimonial redefina la dinámica del mercado de banca privada y catalice un profundo cambio de precios.

• A medida que las personas con un alto patrimonio buscan cada vez más estrategias sofisticadas para preservar y hacer crecer sus activos, los bancos privados se ven obligados a mejorar sus ofertas y su posicionamiento competitivo.

• A medida que las personas acumulan más riqueza, buscan estrategias de inversión sofisticadas, optimización fiscal, planificación patrimonial y asesoramiento personalizado, todo lo cual ofrece la banca privada.

• Por lo tanto, a medida que crece la demanda de soluciones de gestión de patrimonio , los bancos privados verán mayores oportunidades de negocio y ampliarán sus servicios para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes adinerados.

• Además, la creciente complejidad de los mercados financieros y de las opciones de inversión incrementa aún más la necesidad de orientación experta y soluciones personalizadas, que los bancos privados pueden satisfacer.

• A medida que la riqueza mundial continúa aumentando, particularmente en los mercados emergentes, el grupo de clientes potenciales para los servicios de banca privada se expande, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de la banca privada.

Análisis de segmentación del informe del mercado de banca privada

• Según el tipo, el mercado de banca privada se segmenta en servicios de gestión de activos, servicios de seguros, servicios fiduciarios, consultoría fiscal y consultoría inmobiliaria.

• Se espera que el segmento de servicios de gestión de activos tenga una participación sustancial en el mercado de banca privada en 2023.

• El servicio de gestión de activos en banca privada se refiere a la gestión profesional de las inversiones y activos de un cliente por parte de un equipo de expertos financieros dentro de una institución de banca privada. Este servicio generalmente implica estrategias de inversión personalizadas adaptadas a los objetivos financieros del cliente, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.

• Los banqueros privados brindan asesoramiento y orientación sobre la asignación de activos, la diversificación de la cartera y la selección de inversiones, con el objetivo de maximizar los rendimientos y gestionar los riesgos de manera eficaz.

• También pueden ofrecer servicios adicionales como planificación patrimonial, optimización fiscal y estrategias de preservación de la riqueza.

Análisis de la cuota de mercado de la banca privada por geografía

El alcance del mercado de banca privada se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que ocupe una cuota de mercado significativa de la banca privada. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y la banca privada han contribuido al crecimiento del mercado.

Perspectivas regionales del mercado de banca privada

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de banca privada durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de banca privada en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de banca privada

Densidad de actores del mercado de banca privada: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de banca privada está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de Banca Privada son:

1. GRUPO CREDIT SUISSE.
2. JPMorgan Chase & Co
3. Morgan Stanley
4. Banco Real de Canadá
5. UBS

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

El "Análisis del mercado de la banca privada"Se llevó a cabo en función del tipo y la aplicación. Según el tipo, el mercado se segmenta en servicios de gestión de activos, servicios de seguros, servicios fiduciarios, consultoría fiscal y consultoría inmobiliaria. Según la aplicación, el mercado de banca privada se segmenta en personal y empresarial. Según la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

Noticias y desarrollos recientes del mercado de banca privada

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de banca privada. A continuación se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:

• En julio de 2023, HSBC anunció el lanzamiento de su negocio de banca privada global (GPB) en India para atender a profesionales de alto patrimonio neto (HNW) y ultraalto patrimonio neto (UHNW), empresarios y sus familias. El nuevo negocio está dirigido a clientes con activos invertibles de más de USD 2 millones. El lanzamiento también demuestra el compromiso del Banco de liderar la gestión patrimonial en Asia al ofrecer soluciones patrimoniales de clase mundial, experiencia en banca privada global, una amplia red internacional y acceso a capacidades de banca comercial y banca y mercados globales.

[Fuente: HSBC, sitio web de la empresa]

• En octubre de 2022, HSBC Global Private Banking lanzó su negocio en las grandes ciudades chinas de Chengdu y Hangzhou con el objetivo de captar una mayor participación en el mercado de riqueza de China. El banco también tenía previsto explorar oportunidades en la región suroeste de China.

[Fuente: HSBC, sitio web de la empresa]

Informe sobre el mercado de banca privada: cobertura y resultados

El pronóstico del mercado de banca privada se estima en función de diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de banca privada (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

El informe de mercado de sistemas SCADA de Insight Partners es completo y ofrece información valiosa sobre las tendencias actuales y las previsiones futuras. El equipo fue altamente profesional, receptivo y me brindó un gran apoyo en todo momento. Estamos muy satisfechos y recomendamos ampliamente sus servicios.

RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next