Si prevede che il mercato dei pagamenti in tempo reale crescerà da 12,85 miliardi di dollari nel 2021 a 12,85 miliardi di dollari 86,89 miliardi entro il 2028 con un CAGR stimato del 32,0% dal 2022 al 2028.
Le società di servizi finanziari stanno riconoscendo l'importanza delle iniziative di open banking e delle interfacce di programmazione delle applicazioni. Le banche tradizionali comprendono che devono migliorare le proprie capacità digitali per competere nel settore ed evitare di essere disintermediate da nuovi concorrenti con offerte e servizi superiori. Le API di Open Banking aumentano l'attrattiva di una banca e le consentono di soddisfare le mutevoli aspettative dei clienti esistenti e di attirarne di nuovi. Le API possono anche essere utilizzate come soluzione unica nel suo genere per potenziare l'interazione con i clienti e rispondere alle loro esigenze in modo sicuro, agile e a prova di futuro. Le API di Open Banking sono risorse significative per le organizzazioni di servizi finanziari perché consentono loro di espandere l'offerta di servizi, aumentare l'interazione con i clienti e creare nuovi canali di reddito digitale, il che offrirebbe un'opportunità significativa per il mercato dei pagamenti in tempo reale si espanderà durante il periodo previsto .
DINAMICHE DEL MERCATO
Il business dei pagamenti in tempo reale sta guadagnando terreno e si prevede che aumenterà nei prossimi anni. Molti pagamenti in tempo reale esistenti preferiscono questo mezzo rispetto ad altre alternative di pagamento non in contanti, come push-to-card, ACH in giornata e bonifico bancario. Per rafforzare il settore dei pagamenti in tempo reale, i paesi dell’Asia del Pacifico hanno adottato molti passi significativi per sviluppare i pagamenti in tempo reale. L'Asian Payments Network (APN) è un consorzio di 11 paesi asiatici, come Filippine, Cina, Singapore, Malesia, Tailandia, Vietnam, Indonesia, Corea del Sud, Giappone, Nuova Zelanda e Australia, che promuovono transazioni bancarie transfrontaliere nella regione. Inoltre, si è visto che molti clienti nell’Asia del Pacifico sono propensi al pagamento in tempo reale. Pertanto, l'aumento degli utenti dei pagamenti in tempo reale guida la domanda del mercato dei pagamenti in tempo reale in tutta la regione.
AMBITO DI MERCATO
L'"Analisi del mercato globale dei pagamenti in tempo reale fino al 2028" è uno studio specializzato e approfondito del mercato dei pagamenti in tempo reale con particolare attenzione all'analisi delle tendenze del mercato globale dei pagamenti in tempo reale. L’obiettivo del rapporto è fornire una panoramica del mercato dei pagamenti in tempo reale con una segmentazione dettagliata del mercato per componente, modalità di pagamento, implementazione, dimensione aziendale e settore. Secondo la nostra analisi, si prevede che il mercato globale dei pagamenti in tempo reale assisterà a una crescita elevata durante il periodo di previsione. Il rapporto fornisce statistiche chiave sullo stato del mercato del principale attore del mercato dei pagamenti in tempo reale e offre tendenze e opportunità chiave nel mercato dei pagamenti in tempo reale.
Approfondimenti strategici
SEGMENTAZIONE DEL MERCATO
Il mercato globale dei pagamenti in tempo reale è segmentato in base a componente, modalità di pagamento, implementazione, dimensione aziendale e industria. In base ai componenti, il mercato dei pagamenti in tempo reale è ulteriormente segmentato in soluzioni e servizi. Il segmento della soluzione è ulteriormente suddiviso in payment gateway, elaborazione dei pagamenti e sicurezza dei pagamenti e gestione delle frodi. In base alla modalità di pagamento, il mercato dei pagamenti in tempo reale è classificato in da persona a persona, da persona a azienda, da azienda a persona e altri. In termini di implementazione, il mercato dei pagamenti in tempo reale è diviso in on premise e cloud. Inoltre, dal punto di riferimento delle dimensioni aziendali, il mercato è suddiviso in PMI e grandi imprese. In base al settore, il mercato dei pagamenti in tempo reale è suddiviso in BFSI, governo, vendita al dettaglio e servizi di pagamento in tempo reale. e-commerce, IT & telecomunicazioni, energia e servizi pubblici e altri.
QUADRO REGIONALE
< /span>Il rapporto fornisce una panoramica dettagliata del settore, comprese informazioni sia qualitative che quantitative . Fornisce una panoramica e previsioni del mercato globale dei pagamenti in tempo reale in base a vari segmenti. Fornisce inoltre stime sulle dimensioni del mercato e sulle previsioni dal 2019 al 2028 rispetto a cinque regioni principali: Nord America, Europa, Asia Pacifico (APAC), Medio Oriente e Asia. Africa (MEA) e Sud America, che sono ulteriormente frammentati in paesi per un'indagine di ricerca dettagliata. Il rapporto copre l'analisi e le previsioni di 18 paesi a livello globale insieme alle tendenze attuali e alle opportunità prevalenti nella regione.
Dal punto di vista regionale, si prevede che l'APAC crescerà al CAGR più elevato durante il periodo di previsione nel mercato dei pagamenti in tempo reale. L’innovazione in corso in settori quali i pagamenti online, la tecnologia di accettazione nei punti vendita, i pagamenti transfrontalieri al dettaglio e i servizi “acquista ora, paga dopo” (BNPL) sta mostrando una risposta positiva di accettazione tra i paesi dell’APAC, che sta stimolando la Crescita del mercato. Negli ultimi anni la crescente adozione degli smartphone e la crescente penetrazione di Internet hanno accelerato l’adozione dei portafogli mobili. Cina e India rappresentano attualmente oltre il 50% della popolazione di smartphone in tutto il mondo e hanno adottato universalmente l’uso degli eWallet. L’utilizzo degli eWallet offre comodità e sicurezza nell’elaborazione dei pagamenti, che si prevede guideranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Inoltre, i consumatori nell’APAC si stanno muovendo verso l’adozione dell’e-commerce e dei servizi bancari online a causa della pandemia di COVID-19, che ha ulteriormente accelerato la domanda di metodi di transazione senza contanti, contribuendo alla crescita del mercato dei pagamenti in tempo reale nella regione. La figura seguente mostra il trend di crescita dei ricavi nel mercato globale dei pagamenti in tempo reale:
Fonte: Insight Partners Analysis
< p>Il rapporto analizza i fattori che influenzano il mercato dei pagamenti in tempo reale sia dal lato della domanda che dell'offerta e valuta ulteriormente le dinamiche di mercato che incidono sul mercato durante il periodo di previsione, ovvero fattori trainanti, restrizioni, opportunità e tendenze future. Il rapporto fornisce inoltre un'analisi PEST esaustiva che evidenzia i fattori che influenzano il mercato dei pagamenti in tempo reale in queste regioni.IMPATTO DELLA PANDEMIA DA COVID-19
L'APAC è fortemente colpita dalla pandemia di COVID-19 a causa di molti casi in Cina. Il paese è il produttore industriale e manifatturiero più cruciale poiché commercia più beni manifatturieri di qualsiasi altro paese al mondo. È anche leader mondiale in diversi tipi di beni. Uno studio di Il Centro per gli studi strategici e internazionali ha esaminato le stime della crescita della Cina e nel 2020 è stato osservato un calo del prodotto interno lordo (PIL). Anche altre importanti economie, come India, Corea del Sud, Australia e Giappone sono stati colpiti dalla pandemia e hanno registrato un calo della crescita. Le restrizioni alla mobilità e la cancellazione/rinvio di varie conferenze ed eventi aziendali a causa dell’epidemia di COVID-19 hanno influenzato negativamente il mercato complessivo nell’APAC. Da quando le aziende hanno iniziato a lavorare da casa, la domanda di soluzioni di pagamento in tempo reale è aumentata gradualmente, anche durante il crollo. Pertanto, l'interruzione non ha praticamente influenzato la crescita del mercato dei pagamenti in tempo reale.
ATTORI DEL MERCATO
Il rapporto copre i principali sviluppi, nonché strategie di crescita organica e inorganica, nel mercato dei pagamenti in tempo reale. Diverse aziende si stanno concentrando su strategie di crescita organica come il lancio e l’approvazione di prodotti, insieme a brevetti ed eventi. Le attività delle strategie di crescita inorganica testimoniate nel mercato sono state acquisizioni e partnership & collaborazioni. Queste attività hanno aperto la strada all’espansione del business e della base clienti degli operatori del mercato. Si prevede che gli operatori del mercato delle tecnologie di pagamento mobile assisteranno a opportunità di crescita redditizie nel prossimo futuro con la crescente domanda di soluzioni di pagamento in tempo reale.
Il rapporto include anche i profili delle principali società del mercato dei pagamenti in tempo reale insieme alle loro analisi SWOT e strategie di mercato. Inoltre, il rapporto si concentra sui principali attori del settore con informazioni quali profili aziendali, componenti e servizi offerti, informazioni finanziarie degli ultimi 3 anni e sviluppi chiave negli ultimi cinque anni. Di seguito è riportato l'elenco delle poche aziende impegnate nel mercato dei pagamenti in tempo reale.
- ACI Worldwide
- Apple
- FIS< li>Fiserv
- Mastercard
- PayPal
- Temenos
- Visa
- Wirecard
- Worldline
Il team di ricerca e analisi dedicato del partner Insight è composto da professionisti esperti con competenze statistiche avanzate e offre varie opzioni di personalizzazione nello studio esistente.
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Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
The List of Companies
1. ACI Worldwide
2. Apple
3. FIS
4. Fiserv
5. Mastercard
6. PayPal
7. Temenos
8. Visa
9. Wirecard
10. Worldline
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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