リアルタイム決済市場 - 2031 年の成長予測、統計および事実

世界のリアルタイム決済市場規模は、2023年の196.2億米ドルから2031年には1,863.9億米ドルに成長すると予想されており、2024年から2031年にかけて32.5%のCAGRで拡大すると予想されています。AIとIoTの利用拡大は、リアルタイム決済市場の重要なトレンドであり続けると思われます。

リアルタイム決済市場分析

市場の成長は、スマートフォンの普及と、決済処理を高速化するクラウドベースのソリューションの採用に起因しています。スマートフォンの可用性と使用の増加により、モバイルユーザーに対応する製品とサービスの需要が高まっています。

リアルタイム決済市場の概要

リアルタイム決済（RTP）は、企業が即時かつシームレスな取引を実行できるようにする最先端の金融システムです。遅延や手動処理を伴うことが多い従来の支払い方法とは異なり、RTP では即時の資金移動が可能で、迅速かつ効率的な支払い処理が保証されます。RTP を使用すると、企業は即時決済のメリットを享受でき、待機期間がなくなり、支払い遅延のリスクが軽減されます。このリアルタイム機能により、組織はキャッシュフローを最適化し、管理を強化し、全体的な財務パフォーマンスを向上させることができます。さらに、RTP は、企業とその顧客を不正行為から保護するための強化されたセキュリティ対策を提供します。このシステムは、高度な暗号化技術と認証プロトコルを使用して、各トランザクションが安全かつ機密に実行されるようにします。

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リアルタイム決済市場の推進要因と機会

モバイルベースのトランザクションと電子商取引の成長がリアルタイム決済市場の成長を後押し

オンラインショッピングと電子商取引の売上の継続的な成長は、リアルタイム決済市場の発展の重要な推進力となっています。モバイルコマースの人気の高まりとそれがもたらす利便性は、市場の成長に貢献しています。モバイルショッピングの利便性は、モバイルコマースの成長を牽引する大きな要因です。消費者の4人に3人は、時間を節約できるため、モバイルデバイスで購入を行うと述べています。ただし、90％の買い物客がモバイルコマースの体験を改善できると考えているため、改善の余地はまだあります。モバイルeコマースの売上がeコマースの売上全体に占める割合は増加しています。2024年には60％の市場シェアに達すると予測されており、これは、オンライン購入に費やされる5ドルのうち3ドルがモバイルデバイスを介して行われることを意味します。

クラウドベースのソリューションの採用

クラウドベースのソリューションの採用は、いくつかの重要な利点により、リアルタイム決済市場を牽引しています。クラウドベースのソリューションは、拡張性、柔軟性、および費用対効果を提供し、企業や金融機関にとって魅力的な選択肢となっています。さらに、クラウドベースのソリューションは、従来のオンプレミスソリューションよりも費用対効果が高く、拡張性の高い代替手段を提供することで、費用対効果を提供します。金融機関は、クラウドベースのソリューションの拡張性と柔軟性を活用してコストを節約し、新しい市場動向や顧客の需要に効率的に適応することができます。クラウドベースのソリューションにより、は革新を起こし、変化する需要に適応することもできます。クラウドコンピューティングを活用することで、銀行はより簡単に新しいサービスを提供し、変化する市場状況に適応することができます。この柔軟性と拡張性により、クラウドベースのソリューションは決済システムの革新を推進するのに役立ちます。

リアルタイム決済市場レポートのセグメンテーション分析

リアルタイム決済市場分析のコンポーネント、決済タイプ、展開モード、およびエンドユーザーの導出に貢献した主要なセグメント。

• コンポーネントに基づいて、市場はソリューションとサービスに分かれています。ソリューションセグメントは2023年に大きな市場シェアを占めました。
• 決済タイプに基づいて、市場はP2B、B2B、P2P、その他に分かれています。 P2Bセグメントは2023年に大きな市場シェアを占めました。
• 展開モードに基づいて、市場はオンプレミスとクラウドに分かれています。オンプレミスセグメントは2023年に大きな市場シェアを占めました。
• エンドユーザーに基づいて、市場は小売およびeコマース、BFSI、ITおよび通信、旅行および観光、政府、ヘルスケア、エネルギーおよびユーティリティに分かれています。小売およびeコマースセグメントは2023年に大きな市場シェアを占めました。

地域別のリアルタイム決済市場シェア分析

リアルタイム決済市場レポートの地理的範囲は、主に北米、アジア太平洋、ヨーロッパ、中東およびアフリカ、南米/南米および中米の5つの地域に分かれています。2023年のリアルタイム決済市場はアジア太平洋が支配的でした。この地域の市場は予測期間中に急速な成長を遂げ、最も高い複合年間成長率（CAGR）を記録すると予想されています。アジア太平洋地域の大規模企業と中小規模企業の両方でリアルタイム決済ソリューションの採用が増えていることが、地域市場の成長を促進すると予測されています。アジア太平洋地域の多くの企業が業務のデジタル化を優先しており、リアルタイム決済ソリューションの需要が高まると予想されています。

リアルタイム決済市場レポートの範囲

リアルタイム決済市場のニュースと最近の動向

リアルタイム決済市場は、重要な企業出版物、協会データ、データベースを含む一次調査と二次調査後の定性的および定量的データを収集することによって評価されます。以下は、市場の動向のリストです。

• 2021年6月、Mastercard Incorporatedは、高度なリアルタイム決済ゲートウェイサービスであるPayPort +の導入を発表しました。この革新的なソリューションは、決済サービスプロバイダーと金融機関に、英国のリアルタイム決済インフラストラクチャへの便利で柔軟なアクセスを提供することを目的としています。 PayPort+ は、Mastercard の子会社である Vocalink および信頼できるテクノロジー パートナーである Form3 と共同で開発されています。

(出典: Mastercard、プレス リリース、2021 年)

リアルタイム決済市場レポートの対象範囲と成果物

「リアルタイム決済市場の規模と予測 (2021～2031 年)」レポートでは、以下の分野を網羅した詳細な市場分析を提供しています。

• 対象範囲に含まれるすべての主要な市場セグメントのグローバル、地域、国レベルでの市場規模と予測
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場動向
• 主要な将来の傾向
• 詳細な PEST/ポーターの 5 つの力と SWOT 分析
• 主要な市場傾向、主要なプレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅したグローバルおよび地域の市場分析
• 市場集中、ヒート マップ分析、主要なプレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析
• 詳細な企業プロファイル

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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