Se espera que el mercado de pagos en tiempo real crezca de 12,85 mil millones de dólares en 2021 a dólares estadounidenses 86,89 mil millones para 2028 con una CAGR estimada del 32,0 % entre 2022 y 2028.
Las empresas de servicios financieros están reconociendo la importancia de las iniciativas de banca abierta y las interfaces de programación de aplicaciones. Los bancos tradicionales entienden que deben mejorar sus capacidades digitales para competir en el sector y evitar ser desintermediados por nuevos participantes con ofertas y servicios superiores. Las API de Open Banking aumentan el atractivo de un banco y le permiten satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes existentes y atraer otros nuevos. Las API también se pueden utilizar como una solución única para impulsar la interacción con el cliente y responder a sus necesidades de una manera segura, ágil y preparada para el futuro. Las API de Open Banking son activos importantes para las organizaciones de servicios financieros porque les permiten ampliar la oferta de servicios, impulsar la interacción con el cliente y crear nuevos canales de ingresos digitales, lo que ofrecería una importante oportunidad para el mercado de pagos en tiempo real se expandirá durante el período previsto.
DINÁMICA DEL MERCADO
El negocio de pagos en tiempo real está ganando terreno y se espera que se impulse en los próximos años. Muchos pagos en tiempo real existentes prefieren este medio a otras alternativas de pago que no son en efectivo, como push-to-card, ACH el mismo día y transferencia bancaria. Para fortalecer la industria de pagos en tiempo real, los países de Asia Pacífico han tomado muchas medidas importantes para desarrollar pagos en tiempo real. La Asian Payments Network (APN) es un consorcio de 11 países asiáticos, como Filipinas, China, Singapur, Malasia, Tailandia, Vietnam, Indonesia, Corea del Sur, Japón, Nueva Zelanda y Australia, que promueven las transacciones bancarias transfronterizas. en la región. Además, se ha observado que muchos clientes en Asia Pacífico se inclinan por el pago en tiempo real. Por lo tanto, el aumento de usuarios de pagos en tiempo real impulsa la demanda del mercado de pagos en tiempo real en toda la región.
ÁMBITO DEL MERCADO
El "Análisis del mercado global de pagos en tiempo real hasta 2028" es un estudio especializado y en profundidad del mercado de pagos en tiempo real con un enfoque especial en el análisis de tendencias del mercado global de pagos en tiempo real. El informe tiene como objetivo proporcionar una descripción general del mercado de pagos en tiempo real con una segmentación detallada del mercado por componente, modo de pago, implementación, tamaño de la empresa e industria. Según nuestro análisis, se espera que el mercado mundial de pagos en tiempo real experimente un alto crecimiento durante el período de pronóstico. El informe proporciona estadísticas clave sobre el estado del mercado del actor líder en el mercado de pagos en tiempo real y ofrece tendencias y oportunidades clave en el mercado de pagos en tiempo real.
Información estratégica
SEGMENTACIÓN DEL MERCADO
El mercado global de pagos en tiempo real está segmentado según el componente, el modo de pago, la implementación y el tamaño de la empresa. y la industria. Según el componente, el mercado de pagos en tiempo real se segmenta aún más en soluciones y servicios. El segmento de soluciones se subsegmenta además en pasarela de pago, procesamiento de pagos. y seguridad de pagos y gestión del fraude. Por modo de pago, el mercado de pagos en tiempo real se clasifica en persona a persona, persona a empresa, empresa a persona y otros. En términos de implementación, el mercado de pagos en tiempo real se divide en local y en la nube. Además, desde el punto de referencia del tamaño de la empresa, el mercado se divide en PYME y grandes empresas. Según la industria, el mercado de pagos en tiempo real se divide en BFSI, gobierno, comercio minorista y minorista. comercio electrónico, TI y telecomunicaciones, energía y amp; utilidades y otros.
MARCO REGIONAL
< /span>El informe proporciona una descripción detallada de la industria que incluye información tanto cualitativa como cuantitativa. . Proporciona una descripción general y una previsión del mercado mundial de pagos en tiempo real en función de varios segmentos. También proporciona el tamaño del mercado y estimaciones de pronóstico de 2019 a 2028 con respecto a cinco regiones principales: América del Norte, Europa, Asia Pacífico (APAC), Medio Oriente y Asia. África (MEA) y América del Sur, que están aún más fragmentadas por países para realizar una encuesta de investigación detallada. El informe cubre análisis y pronósticos de 18 países a nivel mundial junto con las tendencias y oportunidades actuales que prevalecen en la región.
Desde la perspectiva regional, se espera que APAC crezca al CAGR más alto durante el período previsto en el mercado de pagos en tiempo real. La innovación en curso en áreas como pagos en línea, tecnología de aceptación en puntos de venta, pagos minoristas transfronterizos y servicios compre ahora, pague después (BNPL) está mostrando una respuesta positiva de aceptación entre los países de APAC, lo que está impulsando la el crecimiento del mercado. La creciente adopción de teléfonos inteligentes y la creciente penetración de Internet han acelerado la adopción de billeteras móviles en los últimos años. China y la India representan actualmente más del 50% de la población de teléfonos inteligentes en todo el mundo y han adoptado universalmente el uso de billeteras electrónicas. El uso de eWallets ofrece comodidad y seguridad en el procesamiento de pagos, lo que se prevé que impulse el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. Además, los consumidores de APAC están adoptando el comercio electrónico y la banca en línea debido a la pandemia de COVID-19, lo que ha acelerado aún más la demanda de métodos de transacción sin efectivo, contribuyendo al crecimiento del mercado de pagos en tiempo real en la región. La siguiente figura muestra la tendencia de crecimiento de los ingresos en el mercado global de pagos en tiempo real:
Fuente: The Insight Partners Analysis
< p>El informe analiza los factores que afectan el mercado de pagos en tiempo real tanto desde el lado de la demanda como de la oferta y evalúa más a fondo la dinámica del mercado que afecta el mercado durante el período de pronóstico, es decir, impulsores, restricciones, oportunidades y tendencias futuras. El informe también proporciona un análisis PEST exhaustivo que destaca los factores que afectan el mercado de pagos en tiempo real en estas regiones.IMPACTO DE LA PANDEMIA COVID-19
APAC se ve muy afectada por la pandemia de COVID-19 debido a muchos casos en China. El país es el fabricante y productor industrial más importante, ya que comercializa más bienes manufactureros que cualquier otro país del mundo. También es líder mundial en varios tipos de bienes. Un estudio realizado por El Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales revisó las estimaciones del crecimiento de China y se observó una caída en el Producto Interno Bruto (PIB) en 2020. Otras economías importantes, como India, Corea del Sur, Australia y Japón, también habían se ha visto afectado por la pandemia y ha experimentado una disminución en el crecimiento. Las restricciones de movilidad y la cancelación/aplazamiento de varias conferencias y eventos de negocios debido al brote de COVID-19 han afectado negativamente al mercado general en APAC. Desde que las empresas comenzaron a trabajar desde casa, la demanda de soluciones de pago en tiempo real ha aumentado gradualmente, incluso en tiempos de crisis. Por lo tanto, la interrupción apenas ha afectado el crecimiento del mercado de pagos en tiempo real.
ACTORES DEL MERCADO
El informe cubre aspectos clave desarrollos, así como estrategias de crecimiento orgánico e inorgánico, en el mercado de pagos en tiempo real. Varias empresas se están centrando en estrategias de crecimiento orgánico, como lanzamientos y aprobaciones de productos, junto con patentes y eventos. Las actividades de estrategias de crecimiento inorgánico observadas en el mercado fueron adquisiciones y asociaciones y asociaciones. colaboraciones. Estas actividades han allanado el camino para la expansión de los negocios y la base de clientes de los actores del mercado. Se prevé que los actores del mercado de tecnologías de pago móvil serán testigos de lucrativas oportunidades de crecimiento en un futuro próximo con la creciente demanda de soluciones de pago en tiempo real.
El informe también incluye los perfiles de empresas clave del mercado de pagos en tiempo real junto con su análisis FODA y estrategias de mercado. Además, el informe se centra en los principales actores de la industria con información como perfiles de empresas, componentes y servicios ofrecidos, información financiera de los últimos 3 años y desarrollos clave en los últimos cinco años. A continuación se menciona la lista de algunas empresas involucradas en el mercado de pagos en tiempo real.
- ACI en todo el mundo
- Apple
- FIS< li>Fiserv
- Mastercard
- PayPal
- Temenos
- Visa
- Wirecard
- Worldline
El equipo dedicado de investigación y análisis de Insight Partner está formado por profesionales experimentados con conocimientos estadísticos avanzados y ofrece varias opciones de personalización en el estudio existente.
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Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
The List of Companies
1. ACI Worldwide
2. Apple
3. FIS
4. Fiserv
5. Mastercard
6. PayPal
7. Temenos
8. Visa
9. Wirecard
10. Worldline
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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