数字银行平台市场增长、规模、份额、趋势、关键参与者分析及 2031 年预测

预计到 2031 年，数字银行平台市场规模将从 2023 年的 56.1 亿美元增至 139.9 亿美元。预计 2023-2031 年市场复合年增长率将达到15.5%。对定制银行服务的日益增长的需求以及对金融包容性的监管支持可能仍是数字银行平台市场的主要趋势。

数字银行平台市场分析

随着手机使用率的提高，越来越多的人选择使用手机银行，因为它很方便。这一变化促使银行创建可在移动设备上使用的数字银行系统，让用户在旅途中也能进行银行业务。此外，这些系统还帮助银行提高运营效率、削减开支，并整合人工智能和数据分析等现代技术，以个性化服务并改善决策。

数字银行平台市场概况

数字银行平台是一种可通过互联网或移动应用程序访问的电子系统，允许消费者远程执行各种银行业务和金融交易。这些任务包括账户管理、付款、贷款申请以及访问各种银行服务。该平台还提供账户管理、移动存款、数字钱包、预算工具以及通过聊天机器人或消息服务提供的客户支持等功能。数字银行平台的主要优势是客户和银行都方便、可访问且高效。用户无需前往实体分行即可方便地进行银行交易，从而提高客户满意度和参与度。

数字银行平台市场：战略洞察

数字银行平台市场驱动因素和机遇

定制银行服务需求不断增长，市场受益

客户寻求个性化金融服务的趋势日益增长，这促使银行采用数字平台来提供定制体验。通过数字银行，银行可以提供专业化的金融产品和服务，提高客户忠诚度和满意度。个性化银行服务需求的不断增长反映了消费者偏好向定制金融解决方案的转变。客户现在希望获得满足其特定需求的个性化体验，这促使银行转向数字平台以获得更加个性化的银行体验。

政府和监管机构对金融包容性的支持

全球范围内推动数字银行发展的动力源于人们认识到数字银行在增强金融包容性方面具有巨大潜力。通过使用数字平台，那些过去被排除在正规金融体系之外的人，例如没有银行账户或银行账户不足的人，现在可以获得重要的金融服务。这种金融准入的扩大不仅缩小了拥有和没有银行服务的人之间的差距，而且还通过让更多人参与正规经济来促进经济增长。因此，监管部门对数字银行的支持不仅是增强金融包容性的一种方式，也是促进整体经济进步和减少社会不平等的一种战略。

数字银行平台市场报告细分分析

有助于得出数字银行平台市场分析的关键部分是部署和类型。

• 根据部署情况，市场分为云和本地部署。2023 年，本地部署部分占据了相当大的市场份额。
• 根据类型，市场分为企业银行业务和零售银行业务。2023 年，企业银行业务占据了相当大的市场份额。

数字银行平台市场份额（按地区）分析

数字银行平台市场报告的地理范围主要分为五个地区：北美、亚太、欧洲、中东和非洲、南美/南美和中美。

北美，尤其是美国，是全球技术采用率最高的地区之一。智能手机的广泛使用和强大的互联网普及率为数字银行服务的发展和主导地位创造了理想的环境。该地区完善的金融基础设施促进了数字银行的创新，成熟的银行业、良好的监管环境和对金融科技公司的大量投资为其提供了支持。北美消费者对数字服务（包括银行业务）表现出强烈的偏好，这是因为他们希望进行快速、轻松和安全的网上银行交易。这种需求促使银行和金融机构不断增强其数字平台。

数字银行平台市场区域洞察

Insight Partners 的分析师已详尽解释了预测期内影响数字银行平台市场的区域趋势和因素。本节还讨论了北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美和中美洲的数字银行平台市场细分和地理位置。

数字银行平台市场报告范围

市场参与者密度：了解其对商业动态的影响

数字银行平台市场正在快速增长，这得益于终端用户需求的不断增长，而这些需求又源于消费者偏好的不断变化、技术进步以及对产品优势的认识不断提高等因素。随着需求的增加，企业正在扩大其产品范围，进行创新以满足消费者的需求，并利用新兴趋势，从而进一步推动市场增长。

市场参与者密度是指在特定市场或行业内运营的企业或公司的分布情况。它表明在给定市场空间中，相对于其规模或总市场价值，有多少竞争对手（市场参与者）存在。

在数字银行平台市场运营的主要公司有：

1. 艾普威集团
2. CREALOGIX 控股公司
3. EdgeVerve 系统有限公司
4. Fiserv 公司
5. 甲骨文公司
6. 思爱普

免责声明：上面列出的公司没有按照任何特定顺序排列。

数字银行平台市场新闻和最新发展

数字银行平台市场通过收集一手和二手研究后的定性和定量数据进行评估，其中包括重要的公司出版物、协会数据和数据库。以下是市场发展情况的列表：

• 领先的数字银行解决方案提供商 Apiture 今天宣布，NWSB（新华盛顿州银行）已选择 Apiture 数字银行平台来支持其在线和移动银行解决方案。NWSB 是一家自 1908 年以来一直为印第安纳州南部客户提供服务的社区金融机构。NWSB 将实施 Apiture 的消费者银行、商业银行、开户和数据智能解决方案，为其零售和商业客户提供无缝、创新的体验。

（来源：Apiture，公司网站，2024 年）

• Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) (“Alkami”) 是一家领先的面向美国金融机构的云端数字银行解决方案提供商，该公司今天宣布 Elevations Credit Union (“Elevations”) 已推出 Alkami 的在线业务和零售银行平台。在无缝实施流程之后，Elevations 现正利用该平台扩大其零售和业务组合并赢得市场份额。

（来源：Alkami Technology, Inc.，新闻稿，2024 年）

数字银行平台市场报告范围和交付成果

“数字银行平台市场规模和预测（2023-2031）”报告对市场进行了详细分析，涵盖以下领域：

• 范围内所有主要细分市场的全球、区域和国家层面的市场规模和预测
• 市场动态，如驱动因素、限制因素和关键机遇
• 未来主要趋势
• 详细的 PEST/波特五力分析和 SWOT 分析
• 全球和区域市场分析涵盖关键市场趋势、主要参与者、法规和最新市场发展
• 行业格局和竞争分析，涵盖市场集中度、热点图分析、知名参与者和最新发展
• 详细的公司简介

研究经理

安基塔·米塔尔

经理,
市场研究与咨询

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皮尤什·纳格帕尔 高级副总裁, 远光全球

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奇吉奥克博士 ONYIA 董事总经理, PineCrest 医疗保健有限公司

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