デジタルバンキングプラットフォーム市場の成長、規模、シェア、トレンド、主要プレーヤーの分析、2031年までの予測

デジタルバンキングプラットフォームの市場規模は、2023年の56億1,000万米ドルから2031年には139億9,000万米ドルに達すると予測されています。市場は2023年から2031年にかけて15.5％のCAGRを記録すると予想されています。カスタマイズされた銀行サービスと金融包摂のための規制支援に対するニーズの高まりは、今後もデジタルバンキングプラットフォーム市場の主要トレンドであり続けると思われます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場分析

携帯電話の使用が増えるにつれて、利便性からモバイル バンキングを利用する人が増えています。この変化により、銀行はモバイル デバイスで使用できるデジタル バンキング システムを作成し、ユーザーが外出先で銀行業務を行えるようにしています。さらに、これらのシステムは、銀行の業務効率化、経費削減、AI やデータ分析などの最新技術の統合によるサービスのパーソナライズや意思決定の改善に役立ちます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の概要

デジタル バンキング プラットフォームは、インターネットやモバイル アプリを通じて利用できる電子システムであり、消費者がさまざまな銀行業務や金融取引をリモートで実行できるようにします。これらの業務には、口座管理、支払い、ローン申請、さまざまな銀行サービスへのアクセスが含まれます。このプラットフォームは、口座管理、モバイル預金、デジタル ウォレット、予算ツール、チャットボットやメッセージ サービスによる顧客サポートなどの機能も提供します。デジタル バンキング プラットフォームの主な利点は、顧客と銀行の両方にとっての利便性、アクセス性、効率性です。ユーザーは物理的な支店を訪問することなく銀行取引を便利に実行できるため、顧客満足度とエンゲージメントが向上します。

デジタルバンキングプラットフォーム市場：戦略的洞察

デジタルバンキングプラットフォーム市場の推進要因と機会

市場を有利にするカスタマイズされた銀行サービスの必要性の高まり

顧客がパーソナライズされた金融サービスを求める傾向が高まっており、銀行はカスタマイズされた体験のためにデジタル プラットフォームを採用しています。デジタル バンキングを通じて、銀行は専門的な金融商品やサービスを提供し、ロイヤルティと顧客満足度を高めることができます。パーソナライズされた銀行サービスの需要の高まりは、カスタマイズされた金融ソリューションへの消費者の好みの変化を反映しています。顧客は現在、特定のニーズを満たすパーソナライズされた体験を望んでおり、銀行はより個別化された銀行体験を求めてデジタル プラットフォームに目を向けています。

金融包摂に対する政府と規制当局の支援

デジタルバンキングを推進する世界的な取り組みは、金融包摂を強化する大きな可能性を理解していることが動機となっている。デジタルプラットフォームを利用することで、銀行口座を持たない人や銀行口座を十分に利用できない人など、これまで正式な金融システムから締め出されてきた個人が、重要な金融サービスにアクセスできるようになる。金融アクセスの拡大は、銀行サービスを利用できる人と利用できない人の格差を縮小するだけでなく、より多くの人が正式な経済に参加できるようにすることで経済成長を促進する。したがって、デジタルバンキングに対する規制上の支援は、金融包摂を強化する手段としてだけでなく、全体的な経済発展を促進し、社会的不平等を最小限に抑える戦略としても役立つ。

デジタルバンキングプラットフォーム市場レポートのセグメンテーション分析

デジタル バンキング プラットフォーム市場分析の導出に貢献した主要なセグメントは、展開とタイプです。

• 展開に基づいて、市場はクラウドとオンプレミスに分かれています。オンプレミスセグメントは2023年に大きな市場シェアを占めました。
• タイプ別に見ると、市場はコーポレートバンキングとリテールバンキングに分類されます。コーポレートバンキングセグメントは、2023年に市場で大きなシェアを占めました。

地域別デジタルバンキングプラットフォーム市場シェア分析

デジタルバンキングプラットフォーム市場レポートの地理的範囲は、主に北米、アジア太平洋、ヨーロッパ、中東およびアフリカ、南米/中南米の 5 つの地域に分かれています。

北米、特に米国は、世界でも最も高い技術導入率を誇っています。スマートフォンの普及とインターネットの強力な普及は、デジタルバンキングサービスの発展と優位性にとって理想的な環境を作り出しています。この地域の確立された金融インフラは、成熟した銀行セクター、好ましい規制環境、フィンテック企業への多額の投資に支えられ、デジタルバンキングの革新を促進しています。北米の消費者は、迅速で簡単、かつ安全なオンラインバンキング取引を求めることから、銀行業務を含むデジタルサービスに対する強い好みを示しています。この需要は、銀行や金融機関がデジタルプラットフォームを継続的に強化する動機となっています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の地域別分析

予測期間を通じてデジタル バンキング プラットフォーム市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米および中米にわたるデジタル バンキング プラットフォーム市場のセグメントと地理についても説明します。

デジタルバンキングプラットフォーム市場レポートの範囲

市場プレーヤーの密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

デジタル バンキング プラットフォーム市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンド ユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新を起こし、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その規模または総市場価値と比較して、どれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

デジタルバンキングプラットフォーム市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. アプウェイAG
2. CREALOGIXホールディングスAG
3. エッジバーブシステムズリミテッド
4. ファイサーブ株式会社
5. オラクル株式会社
6. SAP SE

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

デジタルバンキングプラットフォーム市場のニュースと最近の動向

デジタル バンキング プラットフォーム市場は、重要な企業出版物、協会データ、データベースなどの一次調査と二次調査後の定性的および定量的データを収集することによって評価されます。市場の動向の一覧は次のとおりです。

• デジタル バンキング ソリューションの大手プロバイダーである Apiture は本日、1908 年以来インディアナ州南部の顧客にサービスを提供している地域金融機関の NWSB (The New Washington State Bank) が、オンラインおよびモバイル バンキング ソリューションを強化するために Apiture デジタル バンキング プラットフォームを選択したと発表しました。NWSB は、Apiture のコンシューマー バンキング、ビジネス バンキング、口座開設、およびデータ インテリジェンス ソリューションを導入し、小売およびビジネス顧客にシームレスで革新的なエクスペリエンスを提供します。

（出典：Apiture、企業ウェブサイト、2024年）

• 米国の金融機関向けクラウドベースのデジタルバンキングソリューションの大手プロバイダーである Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) (以下「Alkami」) は本日、Elevations Credit Union (以下「Elevations」) が Alkami のオンラインビジネスおよびリテールバンキングプラットフォームを開始したことを発表しました。シームレスな実装プロセスを経て、Elevations は現在、このプラットフォームを活用してリテールおよびビジネスポートフォリオを拡大し、市場シェアを獲得しています。

（出典：Alkami Technology, Inc.、プレスリリース、2024年）

デジタルバンキングプラットフォーム市場レポートの対象範囲と成果物

「デジタルバンキングプラットフォーム市場規模と予測（2023〜2031年）」レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。

• 対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントの世界、地域、国レベルでの市場規模と予測
• 市場の動向（推進要因、制約、主要な機会など）
• 今後の主な動向
• 詳細なPEST/ポーターの5つの力とSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析
• 詳細な企業プロフィール

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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ジャン＝エルヴェ・ジェン 会長, フューチャー・アナリティカ

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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