سوق البرمجيات المصرفية الأساسية – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2031

  • Report Code : TIPRE00039244
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
Buy Now

من المتوقع أن ينمو حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.5% من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق البرمجيات المصرفية الأساسية آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق البرمجيات المصرفية الأساسية الحالية وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. ينمو سوق البرمجيات المصرفية الأساسية بسبب التحول الرقمي في الصناعة المصرفية، وزيادة اعتماد الحلول المستندة إلى السحابة، وتحسين العلاقات مع العملاء.

تحليل سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

البرامج المصرفية الأساسية هي النظام المركزي الذي تستخدمه البنوك لإدارة معظم عملياتها الأساسية، مثل الودائع والقروض والمعاملات. وتشمل فوائدها تبسيط العمليات، وتعزيز خدمة العملاء، وتحسين الكفاءة، وضمان الامتثال التنظيمي. تستخدم البنوك البرامج المصرفية الأساسية للتعامل مع المهام المصرفية اليومية، مثل فتح الحسابات ومعالجة المعاملات وإدارة معلومات العملاء. فهو يساعد البنوك على العمل بسلاسة وتقديم خدمات أفضل للعملاء.

نظرة عامة على صناعة سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

  • يتمحور سوق البرمجيات المصرفية الأساسية حول التكنولوجيا التي تستخدمها البنوك لإدارة عملياتها الأساسية.
  • ويشمل ذلك التعامل مع الودائع والقروض والمعاملات. يحتاج كل بنك تقريبًا إلى هذا البرنامج المصرفي الأساسي ليعمل بسلاسة.
  • يتميز سوق البرامج المصرفية الأساسية بقدرة تنافسية عالية، حيث تقدم شركات مختلفة حلولها. الهدف هو تزويد البنوك بالبرمجيات التي تساعدها على خدمة عملائها بشكل أفضل والعمل بشكل أكثر كفاءة.

المحرك الأساسي لسوق البرمجيات المصرفية

الرقمنة في الصناعة المصرفية لدفع سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

  • تعمل الرقمنة في الصناعة المصرفية، مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول، على دفع نمو سوق البرمجيات المصرفية الأساسية. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يختارون إجراء معاملاتهم المصرفية عبر الإنترنت، تحتاج البنوك إلى تكنولوجيا أفضل للتعامل مع الطلب المتزايد.
  • تسمح البرامج المصرفية الأساسية للبنوك بإدارة المعاملات الرقمية، وفتح الحسابات عبر الإنترنت، وتقديم الخدمات من خلال تطبيقات الهاتف المحمول. يدفع هذا التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية البنوك إلى الاستثمار في حلول البرامج المصرفية الأساسية المتقدمة لمواكبة توقعات العملاء والحفاظ على قدرتها التنافسية في السوق.
  • علاوة على ذلك، تتيح الرقمنة للبنوك تبسيط العمليات وخفض التكاليف وتحسين الكفاءة. تعمل البرامج المصرفية الأساسية على أتمتة العديد من العمليات، مثل معالجة المعاملات وخدمة العملاء، مما يؤدي إلى تقديم خدمات أسرع وأكثر دقة. بالإضافة إلى ذلك، توفر الخدمات المصرفية الرقمية للعملاء قدرًا أكبر من الراحة وسهولة الوصول، مما يسمح لهم بإدارة شؤونهم المالية في أي وقت وفي أي مكان. تؤدي هذه الراحة والكفاءة المتزايدة في النهاية إلى زيادة رضا العملاء وولائهم، مما يؤدي إلى زيادة نمو سوق البرمجيات المصرفية الأساسية.

تحليل تجزئة تقرير سوق البرمجيات المصرفية الأساسية

  • استنادًا إلى المكونات، يتم تقسيم سوق البرامج المصرفية الأساسية إلى برامج وخدمات. من المتوقع أن يحتفظ قطاع البرمجيات بحصة كبيرة من سوق البرمجيات المصرفية الأساسية في عام 2023.

تحليل الحصة السوقية للبرمجيات المصرفية الأساسية حسب الجغرافيا

ينقسم نطاق سوق البرمجيات المصرفية الأساسية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق البرمجيات المصرفية الأساسية. مع تقدم التكنولوجيا والطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الرقمية، تستثمر البنوك في أمريكا الشمالية بكثافة في تحديث أنظمتها المصرفية الأساسية. علاوة على ذلك، تركز بنوك أمريكا الشمالية على تعزيز تجربة العملاء، وتحسين الكفاءة التشغيلية، وضمان الامتثال التنظيمي من خلال تنفيذ برامج مصرفية أساسية قوية. وقد أدى ذلك إلى تزايد الطلب على الحلول المبتكرة التي يمكن أن تتكامل بسلاسة مع البنية التحتية المصرفية الحالية مع توفير قابلية التوسع والمرونة لتلبية المتطلبات المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، فإن وجود لاعبين رئيسيين في سوق البرامج المصرفية الأساسية، إلى جانب القطاع المالي القوي في أمريكا الشمالية، يساهم بشكل أكبر في نمو السوق في أمريكا الشمالية.

سوق البرامج المصرفية الأساسية نطاق التقرير

تم إجراء "تحليل سوق البرمجيات المصرفية الأساسية" استنادًا إلى المكونات والنشر والاستخدام النهائي والجغرافيا. على أساس العنصر، يتم تقسيم السوق إلى البرمجيات والخدمات. على أساس النشر، يتم تقسيم السوق إلى سحابية ومحلية. على أساس الاستخدام النهائي، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والمؤسسات المالية وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق البرمجيات المصرفية الأساسية والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في الخدمات المصرفية الأساسية سوق البرمجيات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

  • في يناير 2024، أعلنت شركة Temenos وDeloitte اليوم عن اتفاقية شراكة لتوفير حلول تكنولوجية لمساعدة المؤسسات المالية الأمريكية على تسريع تحديث الخدمات المصرفية الأساسية والمدفوعات في السحابة . من خلال هذه الاتفاقية، تهدف شركة Temenos وDeloitte Consulting LLP إلى مساعدة المؤسسات المالية على تقديم تجارب رقمية حديثة بشكل أسرع وبتكلفة أقل والاستفادة من نماذج الأعمال الجديدة وفرص السوق مثل المدفوعات الفورية والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS).< /ul>

    [المصدر: Temenos، بيان صحفي]

    • في أكتوبر 2023، أعلنت شركة Sopra Banking Software (SBS) عن إطلاق الجيل التالي من الجيل التالي، المعياري، في الوقت الفعلي، بالكامل منصة الخدمات المصرفية الأساسية السحابية الأصلية. يتم تقديم منصة SBP الأساسية كحل للبرامج كخدمة (SaaS). يأتي مزودًا بنموذج بنك تم تكوينه مسبقًا بالكامل، مما يسمح للعملاء بتبني الحل بسرعة كبيرة والاستفادة من التكلفة الإجمالية للملكية (TCO) المنخفضة بشكل كبير.

    [المصدر: Sopra Banking Software، بيان صحفي]< /p>

    تغطية تقرير سوق البرمجيات المصرفية الأساسية& التسليمات

    يتم تقدير توقعات سوق البرمجيات المصرفية الأساسية بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

    • حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
    • ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
    • الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
    • تفاصيل PEST & تحليل SWOT
    • تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
    • تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
    • ملفات تفصيلية عن الشركة.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports