نظرة عامة على سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان، النمو، الاتجاهات، التحليل، تقرير البحث (2023-2031)

من المتوقع أن يتوسع سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.9% من عام 2023 إلى عام 2031. أصبحت بطاقات الائتمان ذات شعبية متزايدة لأنها ملائمة للحمل وتعمل كبديل عملي للنقد. 

تحليل سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان 

يؤدي ارتفاع الطلب على خدمات بطاقات الائتمان في البلدان الناشئة إلى دفع صناعة خدمات إصدار بطاقات الائتمان إلى الأمام. كما تطورت صناعة بطاقات الائتمان، من خلال تطبيقات بطاقات الائتمان المبسطة عبر الإنترنت، والعديد من أنواع بطاقات الائتمان المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات محددة، والبطاقات الافتراضية مع قيود إضافية على الإنفاق، والعروض والمكافآت الشخصية. بالإضافة إلى ذلك، أصبحت خدمات بطاقات الائتمان الرقمية وغير التلامسية أكثر شيوعًا، وكذلك الرغبة في البدائل النقدية وتوافر بطاقات الائتمان منخفضة التكلفة.

نظرة عامة على صناعة خدمات إصدار بطاقات الائتمان

يقوم مصدر بطاقة الائتمان بإصدار بطاقة ائتمان للعميل عندما أو بعد موافقة مزود الائتمان على الحساب، والذي لا يجب أن يكون نفس مؤسسة مصدر البطاقة. يمكن لحاملي البطاقات بعد ذلك استخدامها لإجراء عمليات شراء لدى التجار الذين يقبلون البطاقة. علاوة على ذلك، فإن بطاقة الائتمان هي بطاقة دفع مقدمة لحاملي البطاقات والتي تسمح لهم بالدفع للتاجر مقابل المنتجات والخدمات بناءً على ديونهم المستحقة. توفر بطاقات الائتمان ميزات أمان عالية لنقل الأموال من حساب إلى آخر، مما يزيد الطلب على بطاقات الائتمان بين المستخدمين.

سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان: رؤى استراتيجية

سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان

• 
  معدل النمو السنوي المركب (2023 - 2031)

  7.9%
• حجم السوق 2023
  XX مليون دولار أمريكي
• حجم السوق 2031
  XX مليون دولار أمريكي

ديناميات السوق

محركات النمو

• XXXXXXX
• XXXXXXX
• XXXXXXX

الاتجاهات المستقبلية

• XXXXXXX
• XXXXXXX
• XXXXXXX

فرص

• XXXXXXX
• XXXXXXX
• XXXXXXX

اللاعبين الرئيسيين

• شركة فيسيرف
• شركة ماركيتا
• شركة سترايب
• شركة جييسيكي + ديفرينت المحدودة
• شركة انتراست
• GPUK LLP
• نيوم بي تي إي. المحدودة
• FIS
• طاليس
• شركة امريكان اكسبريس

نظرة عامة إقليمية

• أمريكا الشمالية
• أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا الجنوبية والوسطى
• الشرق الأوسط وأفريقيا

تجزئة السوق

يكتب

• بطاقات الائتمان الاستهلاكية وبطاقات الائتمان التجارية

المصدرون

• البنوك
• اتحاد الائتمان
• الشركات المالية غير المصرفية

المستخدم النهائي

• شخصي
• عمل

برامج تشغيل وفرص سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان

زيادة في خدمات بطاقات الائتمان الرقمية وغير التلامسية لدفع نمو سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان.

أكبر ميزة للاتصالات غير التلامسية هي أنها سريعة، مما يعني عدم وجود خطوط. علاوة على ذلك، غالبًا ما يقدّر العملاء الراحة التي يوفرها عدم الاضطرار إلى إدخال رقم التعريف الشخصي (PIN) الخاص بهم. يمكن للمدفوعات غير التلامسية ، والتي تُعرف غالبًا باسم "انقر وانطلق" أو "انقر للدفع"، أن تكون أسرع بما يصل إلى 10 مرات من طرق الدفع التقليدية. علاوة على ذلك، توفر العديد من الشركات الآن خدمات بطاقات الائتمان المرتبطة بأجهزة مثل الهواتف الذكية وتوفر طريقة بديلة للدفع بدون تلامس باستخدام نفس التقنية المستخدمة في بطاقات الائتمان غير التلامسية. على سبيل المثال، تحتفظ Apple Pay بالمعلومات الشخصية وبيانات بطاقة الائتمان بشكل آمن على iPhone أو Apple Watch، مما يسمح للمستهلكين باللمس والذهاب إلى المتاجر المشاركة.

تحليل تجزئة تقرير سوق خدمة إصدار بطاقات الائتمان

• بناءً على النوع، يتم تقسيم سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان إلى بطاقات ائتمان استهلاكية وبطاقات ائتمان تجارية. من المتوقع أن يحتفظ قطاع بطاقات الائتمان الاستهلاكية بحصة كبيرة في سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان في عام 2023.

• ويرجع ذلك إلى الطفرة الأخيرة في فئة بطاقات الائتمان الاستهلاكية، حيث يفضل الأفراد بطاقات الائتمان للمعاملات اليومية والاحتياجات الائتمانية الشخصية.

تحليل الحصة السوقية لخدمة إصدار بطاقات الائتمان حسب الجغرافيا

ينقسم نطاق تقرير سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان بشكل أساسي إلى خمس مناطق – أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان. ويزدهر قطاع بطاقات الائتمان في المنطقة بفضل وجود أربع شركات رئيسية: فيزا، وماستركارد، وأمريكان إكسبريس، وديسكفر. علاوة على ذلك، تحظى بطاقات الائتمان بشعبية كبيرة في الولايات المتحدة، حيث يوجد ما يقرب من 120 مليون فرد مدينون. هذه العوامل تدفع نمو السوق في المنطقة.

نطاق تقرير سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان

"تحليل سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان"تم تنفيذها بناءً على النوع والجهات المصدرة والمستخدمين النهائيين والجغرافيا. بناءً على النوع، يتم تقسيم سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان إلى بطاقات ائتمان استهلاكية وبطاقات ائتمان تجارية. من حيث المصدرين، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والاتحادات الائتمانية والشركات المالية غير المصرفية. بناءً على الاستخدام النهائي، يتم تقسيم السوق إلى شخصي وتجاري. استنادًا إلى الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

خدمة إصدار بطاقات الائتمان أخبار السوق وآخر التطورات

تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ فيسوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان. يمكن أن تساعد توقعات سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان أصحاب المصلحة على التخطيط لاستراتيجيات النمو الخاصة بهم. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق: 

• في مارس 2021،اشترت شركة Mastercard Inc. خدمات "من حساب إلى حساب" من Nets Group، بما في ذلك المقاصة والدفع السريع وحلول الفوترة الإلكترونية، مقابل ما يقرب من 3.12 مليار دولار (2.8 مليار يورو). وقد أدى الاستحواذ على ماستركارد إلى زيادة تعرضها للأسواق ذات النمو المرتفع والتجارة الإلكترونية مع إعادة تركيز نموذج أعمالها على خدمات التجار ومصدري الأوراق المالية والأمن الإلكتروني. تقدم Nets Group، التي تأسست في الدنمارك، مجموعة كاملة من خدمات إصدار بطاقات الائتمان.

[المصدر: شركة Mastercard، موقع الشركة على الويب]

• في يناير 2020،تعاونت شركة Zuora, Inc. مع شركة SB Payment Service Corp.، وهي إحدى كيانات مجموعة Softbank. وتهدف الاتفاقية إلى تمكين الشركات اليابانية العاملة في مجموعة واسعة من الصناعات من التعامل مع مدفوعات بطاقات الائتمان بشكل آمن ومريح على أساس الاشتراك

 [المصدر: Zuora, Inc.، موقع الشركة على الويب]

تغطية تقرير سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان والتسليمات

يقدم تقرير السوق حول “حجم سوق خدمات إصدار بطاقات الائتمان وتوقعاته (2021-2031)” تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي والقطري لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق.
• ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل PEST & SWOT التفصيلي
• تحليل السوق العالمية والإقليمية الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح وتطورات السوق الأخيرة.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next