Wachstum, Größe, Anteil, Trends, Analyse der wichtigsten Akteure und Prognose des Verbraucherkreditmarktes bis 2031

Der Markt für Verbraucherkredite soll von 12,18 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 18,60 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 5,4 % erwartet. Verbraucherkredite, oft auch als Verbraucherschulden bezeichnet, sind persönliche Schulden, die aufgenommen werden, um Waren oder Dienstleistungen zu erwerben. Obwohl jede Art von Privatkredit als Verbraucherkredit eingestuft werden kann, wird der Begriff am häufigsten verwendet, um unbesicherte Schulden in kleinen Beträgen zu bezeichnen. Verbraucherkreditstatistiken sind ein wichtiger Index zur Überwachung der Gesundheit einer Volkswirtschaft. Sie vermitteln die Kaufkraft eines Verbrauchers in einer bestimmten Volkswirtschaft.

Analyse des Verbraucherkreditmarktes

Kredite sind ein wichtiger Konsumfaktor für Kunden, die sich ein bestimmtes Produkt sonst nicht leisten könnten. Da immer mehr Menschen online einkaufen, erfreuen sich innovative digitale Lösungen für Point-of-Sale-Finanzierungen, die häufig von flexiblen Technologieunternehmen entwickelt und nahtlos in die Customer Journey integriert werden, bei Millennial-Käufern zunehmender Beliebtheit, die den unzureichenden digitalen Fähigkeiten der etablierten Banken misstrauen. Technologische Fortschritte und unterstützende Regulierung haben es diesen neuen Wettbewerbern leichter gemacht, die Kontrolle der etablierten Banken über die Kreditwertschöpfungskette zu untergraben und auf der Grundlage schnellerer, persönlicherer und effizienterer Servicebereitstellung zu konkurrieren. Die Loyalität und Trägheit, die die Verbraucher früher an ihre Banken banden, schwinden in ganz Europa, da die Regulierung es einfacher denn je gemacht hat, Partnerschaften mit mehreren Finanzdienstleistern einzugehen.

Verbraucherkredit

Branchenüberblick

• Zu den wichtigsten Faktoren, die das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes vorantreiben, zählen der Wandel des städtischen Lebensstils, die rasante Verbreitung des E-Commerce in allen Regionen der Welt, technologische Fortschritte und andere. So wird beispielsweise die Einführung künstlicher Intelligenz den grundlegenden Prozess der Verbraucherkreditvergabe verändern. KI-Technologie soll Verwaltungsaufgaben verbessern und vereinfachen, sodass Bankangestellte mehr Zeit für die Kundenbetreuung haben. KI-gesteuerte Interaktionen ermöglichen eine nahtlose Kundenaufnahme und kürzere Bearbeitungszeiten für Risiko- und Compliance-Aufgaben. Positive Verbrauchererfahrungen können die Kundentreue und Weiterempfehlungen erhöhen.
• Das Verbraucherkreditgeschäft eines Landes hängt stark vom Ausgabeverhalten der Verbraucher im Land ab. So stiegen die Kreditkartenausgaben der Verbraucher im Jahr 2023 in Großbritannien im Vergleich zum Vorjahr nur um 4,1 Prozent, was weit unter dem Wachstum von 2022 (10,6 Prozent) liegt, da die Briten aufgrund der steigenden Inflation und der Familienkosten weniger für neue Kleidung, Restaurantbesuche und Heimwerkerarbeiten ausgeben. Die Verbraucher hingegen legten weiterhin Wert auf Momente der Freude und gemeinsame Erlebnisse, was das Wachstum in den Bereichen Reisen, Unterhaltung sowie Pubs und Bars vorantrieb.

Verbraucherkreditmarkt: Strategische Einblicke

Treiber des Verbraucherkreditmarktes

Nachfrage nach Flexibilität bei den Ausgaben treibt den Verbraucherkreditmarkt an

• Das Angebot von Verbraucherkrediten steigert die Konversionsrate, da es die Flexibilität bietet, die sich die Kunden von heute wünschen. Laut der Millennial Money Survey des Foreign & Colonial Investment Trust sparen 16 % der Millennials jeden Monat kein Geld und 7,8 Millionen haben überhaupt keine Ersparnisse.
• Millennials legen häufig mehr Wert auf Erlebnisse wie Reisen, Essengehen und Unterhaltung als auf den Besitz traditioneller Vermögenswerte wie Häuser und Autos. Infolgedessen verlassen sich Einzelpersonen bei der Finanzierung dieser Erlebnisse möglicherweise stärker auf Kreditkarten und Privatkredite, was die Nachfrage auf dem Verbraucherkreditmarkt ankurbelt.

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Marktbericht-Segmentierungsanalyse

• Basierend auf der Kreditart ist der Bericht zum Verbraucherkreditmarkt in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite unterteilt.
• Revolvierende Kredite, zu denen auch Kreditkarten gehören, können für jeden beliebigen Einkauf verwendet werden. Der Kredit ist in dem Sinne „revolvierend“, dass die Kreditlinie offen bleibt und wiederholt bis zum vollen Limit genutzt werden kann, solange der Kreditnehmer die monatliche Mindestzahlung pünktlich leistet.

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Marktanalyse nach Geografie

Der Umfang des Verbraucherkreditmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil am Verbraucherkreditmarkt halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf Risikomanagement und Versicherung haben zu diesem Wachstum beigetragen. Nordamerika ist die Heimat vieler Entwicklungsländer wie den USA und Kanada, die das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes vorantreiben.

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Regionale Einblicke zum Verbraucherkreditmarkt

Die regionalen Trends und Faktoren, die den Verbraucherkreditmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Segmente und Geografie des Verbraucherkreditmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.

Umfang des Verbraucherkreditmarktberichts

Dichte der Akteure auf dem Verbraucherkreditmarkt: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für Verbraucherkredite wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.

Die wichtigsten auf dem Verbraucherkreditmarkt tätigen Unternehmen sind:

1. American Express
2. US-Bank
3. Stadt
4. Wells Fargo Bank
5. Capital One Bank

Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.

Die „Konsumentenkreditmarktanalyse“wurde auf der Grundlage von Kerninvestitionsstrategien und Geografie durchgeführt. In Bezug auf die Kreditart ist der Markt in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.

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Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen auf dem Verbraucherkreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im Februar 2024 gaben Barclays PLC und Blackstone Credit & Insurance heute bekannt, dass die Barclays Bank Delaware eine Vereinbarung mit Versicherungskonten geschlossen hat, die von der Asset Based Finance-Gruppe von Blackstone verwaltet werden, um derzeit ausstehende Kreditkartenforderungen in Höhe von rund 1,1 Milliarden US-Dollar in Bezug auf einen definierten Satz von Kreditkartenkonten der Marke Barclays in den Vereinigten Staaten von Amerika zu verkaufen. Dies ist die erste einer Reihe von Aktivitäten, die Barclays durchführen will, um seine risikogewichteten Aktiva (RWAs) zu reduzieren und zusätzliche Kreditkapazitäten für BBDE zu schaffen.

[Quelle: Barclays PLC, Unternehmenswebsite]

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Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Verbraucherkredite (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

• Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
• Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
• Detaillierte Firmenprofile.

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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