Verbraucherkreditmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039091
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Marktgröße und Trends für Verbraucherkredite

Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Verbraucherkredite von 12,18 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 18,60 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird; Es wird erwartet, dass sie von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,4 % wachsen wird. Verbraucherkredite, oft auch als Verbraucherschulden bezeichnet, sind persönliche Schulden, die für den Erwerb von Waren oder Dienstleistungen aufgenommen werden. Obwohl jede Art von Privatkredit als Verbraucherkredit eingestuft werden kann, wird dieser Begriff am häufigsten für ungesicherte Schulden in kleinen Beträgen verwendet. Verbraucherkreditstatistiken sind ein wichtiger Index zur Überwachung der Gesundheit einer Wirtschaft. Es vermittelt die Kaufkraft eines Verbrauchers in einer bestimmten Volkswirtschaft.

Marktanalyse für Verbraucherkredite

Kredit ist ein wichtiger Konsumfaktor für Kunden, die dies sonst tun würden sich ein bestimmtes Produkt nicht leisten können. Da immer mehr Menschen online einkaufen, erfreuen sich innovative digitale Lösungen für die Point-of-Sale-Finanzierung, die häufig von agilen Technologieunternehmen entwickelt und nahtlos in die Customer Journey integriert werden, bei Millennial-Käufern, die sich vor den unzureichenden digitalen Fähigkeiten der etablierten Banken fürchten, immer größerer Beliebtheit. Technologische Fortschritte und unterstützende Regulierung haben es diesen neuen Wettbewerbern erleichtert, die Kontrolle der etablierten Anbieter über die Wertschöpfungskette der Kreditvergabe zu untergraben und auf der Grundlage einer schnelleren, personalisierteren und effizienteren Leistungserbringung zu konkurrieren. Die Loyalität und Trägheit, die Verbraucher früher an ihre Banken banden, schwinden in ganz Europa, da die Regulierung es einfacher denn je gemacht hat, Partnerschaften mit mehreren Finanzdienstleistern einzugehen.

Verbraucherkredit < strong>Branchenüberblick

  • Einige der wichtigsten Faktoren, die das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes vorantreiben, sind veränderte städtische Lebensstile, die schnelle Verbreitung des E-Commerce in allen Regionen der Welt, technologische Fortschritte und andere. Beispielsweise wird die Einführung künstlicher Intelligenz den grundlegenden Prozess der Verbraucherkreditvergabe verändern. Die KI-Technologie soll Verwaltungsaufgaben verbessern und vereinfachen, sodass Bankmitarbeiter mehr Zeit für die Kundenbeziehungen aufwenden können. KI-gesteuerte Interaktionen ermöglichen ein nahtloses Kunden-Onboarding und kürzere Durchlaufzeiten für Risiko- und Compliance-Aufgaben. Positive Verbrauchererlebnisse können die Kundenbindung und -empfehlungen erhöhen.
  • Das Verbraucherkreditgeschäft eines Landes hängt in hohem Maße vom Ausgabeverhalten eines Verbrauchers im Land ab. Beispielsweise stiegen die Ausgaben für Verbraucherkarten im Vereinigten Königreich im Jahr 2023 im Vergleich zum Vorjahr nur um 4,1 Prozent, weit weniger als das im Jahr 2022 beobachtete Wachstum (10,6 Prozent), da die Briten aufgrund des Wachstums weniger neue Kleidung kauften, auswärts gingen und Renovierungsarbeiten am Haus tätigten Inflation und Familienkosten. Die Verbraucher hingegen legten weiterhin Wert auf Genussmomente und gemeinsame Erlebnisse, was das Wachstum in den Bereichen Reisen, Unterhaltung sowie Pubs und Bars vorantrieb.

 

Markttreiber für Verbraucherkredite

Nachfrage nach flexiblen Ausgaben zur Förderung des Verbraucherkreditmarktes

 

  • Das Anbieten von Verbraucherkrediten steigert die Konvertierung, indem es die Flexibilität bietet, die sich die Kunden von heute wünschen. Nach Angaben des Foreign & Laut der Millennial Money Survey des Colonial Investment Trust sparen 16 % der Millennials jeden Monat kein Geld und 7,8 Millionen haben überhaupt keine Ersparnisse.
  • Millennials legen häufig Wert auf Erlebnisse wie Reisen, Essen gehen und Unterhaltung gegenüber dem traditionellen Besitz von Vermögenswerten wie z Häuser und Autos. Infolgedessen verlassen sich Einzelpersonen möglicherweise stärker auf Kreditkarten und Privatkredite, um diese Erfahrungen zu finanzieren, was die Nachfrage auf dem Verbraucherkreditmarkt ankurbelt.

 

Verbraucherkredite Marktbericht-Segmentierungsanalyse

  • Basierend auf der Kreditart wird der Verbraucherkredit-Marktbericht in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite segmentiert.
  • Revolvierende Kredite , einschließlich Kreditkarten, kann für jeden Einkauf verwendet werden. Der Kredit ist „revolvierend“ in dem Sinne, dass die Kreditlinie offen bleibt und wiederholt bis zum vollen Limit ausgenutzt werden kann, solange der Kreditnehmer weiterhin die monatliche Mindestzahlung fristgerecht leistet.

 

Verbraucherkredite Marktanalyse nach Geografie

Der Umfang des Verbraucherkredit-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Verbraucherkrediten halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und die zunehmende Konzentration auf Risikomanagement und Versicherungen haben zu diesem Wachstum beigetragen. Nordamerika ist die Heimat vieler Entwicklungsländer wie den USA und Kanada und treibt das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes voran.

Verbraucherkredite Umfang des Marktberichts

Die „Marktanalyse für Verbraucherkredite“ wurde auf der Grundlage der wichtigsten Anlagestrategien und der Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Kreditart ist der Markt in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

 

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

12,18 Milliarden US-Dollar

Marktgröße im Jahr 2031

USD 18,60 Milliarden

< /td>

Globale CAGR (2023–2031)

5,4 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031< /p>

Abdeckung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Typ (revolvierende Credits, nicht revolvierende Credits); Servicetyp (Kreditdienstleistungen, Software und IT-Supportdienste); Emittent (Banken und Finanzunternehmen, Kreditgenossenschaften und andere); Zahlungsmethode (Direkteinzahlung, Debitkarte und andere)

Regionale Abdeckung

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika

Länderabdeckung

USA ; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

< /td>

American Express, US Bank, Citi, Wells Fargo Bank, Capital One Bank, Revolut, Barclays, Discover, Finastra, Affirm

 

Verbraucherkredit Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen< /p>

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Verbraucherkreditmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:

 

  • Im Februar 2024 haben Barclays PLC und Blackstone Credit & Die Versicherung gab heute bekannt, dass die Barclays Bank Delaware eine Vereinbarung mit Versicherungskonten getroffen hat, die von der Asset Based Finance-Gruppe von Blackstone verwaltet werden, um etwa 1,1 Milliarden US-Dollar an derzeit ausstehenden Kreditkartenforderungen in Bezug auf eine definierte Reihe von Kreditkartenkonten der Marke Barclays zu verkaufen die Vereinigten Staaten von Amerika. Dies ist die erste einer Reihe von Aktivitäten, die Barclays plant, um seine risikogewichteten Vermögenswerte (RWAs) zu reduzieren und zusätzliche Kreditkapazitäten für BBDE zu schaffen.

[Quelle: Barclays PLC, Unternehmenswebsite]

Verbraucherkredite Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Consumer Credit Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

  • Markt Größe & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Firmenprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global consumer credit market in 2023?

The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the Global Consumer Credit market?

The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global Consumer Credit market?

The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.

What will be the market size for the global consumer credit market by 2031?

The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global Consumer Credit market?

Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.

  • American Express
  • U.S. Bank
  • Citi
  • Wells Fargo Bank
  • Capital One Bank
  • Revolut
  • Barclays
  • Discover
  • Finastra
  • Affirm

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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