消费信贷市场增长、规模、份额、趋势、关键参与者分析及 2031 年预测

预计消费信贷市场规模将从 2023 年的 121.8 亿美元增长至 2031 年的 186 亿美元；预计从 2023 年到 2031 年，该市场将以 5.4% 的复合年增长率增长。消费信贷，通常称为消费债务，是为购买商品或服务而产生的个人债务。虽然任何类型的个人贷款都可以归类为消费信贷，但该短语最常用于表示小额无担保债务。消费信贷统计数据是监测经济健康状况的关键指标。它传达了特定经济体中消费者的消费能力。

消费信贷市场分析

对于那些原本买不起特定产品的客户来说，信贷是促进消费的重要因素。随着越来越多的人开始网上购物，创新的销售点融资数字解决方案（通常由灵活的技术企业设计并无缝集成到客户旅程中）在千禧一代购物者中越来越受欢迎，他们对现有银行的数字能力不足持谨慎态度。技术进步和支持性监管使这些新竞争对手更容易打破现有银行对贷款价值链的控制，并在更快、更个性化、更高效的服务交付基础上展开竞争。随着监管使得与多家金融服务提供商建立合作关系变得比以往任何时候都更容易，过去将消费者绑定到银行的忠诚度和惰性正在整个欧洲逐渐消失。

消费信贷

行业概览

• 推动消费信贷市场增长的一些主要因素包括城市生活方式的改变、电子商务在世界各地迅速普及、技术进步等。例如，人工智能的引入将改变消费贷款的基本流程。人工智能技术旨在改善和简化管理任务，使银行工作人员能够将更多时间投入到客户关系中。人工智能驱动的交互可实现无缝的客户入职，并缩短风险和合规职责的周转时间。积极的消费者体验可以提高客户忠诚度和推荐率。
• 一个国家的消费信贷业务高度依赖于该国消费者的消费行为。例如，2023 年英国的消费卡支出同比仅增长 4.1%，远低于 2022 年的增幅（10.6%），因为英国人因通货膨胀和家庭成本上升而减少了新衣服、外出就餐和家庭装修的支出。另一方面，消费者继续优先考虑愉悦时刻和共享体验，推动了旅游、娱乐和酒吧的增长。

消费信贷市场：战略洞察

消费信贷市场驱动因素

消费灵活性需求推动消费信贷市场

• 提供消费贷款可以提高转化率，因为它提供了当今客户想要的灵活性。根据外国和殖民投资信托的千禧一代货币调查，16% 的千禧一代每月没有存款，780 万人根本没有存款。
• 千禧一代往往更看重旅行、外出就餐和娱乐等体验，而非房屋和汽车等传统资产所有权。因此，个人可能更多地依赖信用卡和个人贷款来支付这些体验的费用，从而刺激消费信贷市场的需求。

消费信贷

市场报告细分分析

• 根据信贷类型，消费信贷市场报告分为循环信贷和非循环信贷。
• 循环信用，包括信用卡，可用于任何购买。信用是“循环的”，因为只要借款人继续按时支付最低月还款额，信用额度就会保持开放，并且可以反复使用，直至达到最高限额。

消费信贷

按地区划分的市场分析

消费信贷市场报告的范围主要分为五个地区 - 北美、欧洲、亚太、中东和非洲以及南美。北美正在经历快速增长，预计将占据相当大的消费信贷市场份额。该地区的经济发展迅速、人口增长以及对风险管理和保险的日益关注促进了这一增长。北美是美国和加拿大等许多发展中国家的所在地，推动了消费信贷市场的增长。

消费信贷

消费信贷市场区域洞察

Insight Partners 的分析师已详尽解释了预测期内影响消费信贷市场的区域趋势和因素。本节还讨论了北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美和中美洲的消费信贷市场细分和地理位置。

消费信贷市场报告范围

消费信贷市场参与者密度：了解其对业务动态的影响

消费信贷市场正在快速增长，其驱动力是终端用户需求的增加，而这些需求又源于消费者偏好的不断变化、技术进步以及对产品优势的认识不断提高等因素。随着需求的增加，企业正在扩大其产品范围，进行创新以满足消费者的需求，并利用新兴趋势，从而进一步推动市场增长。

市场参与者密度是指在特定市场或行业内运营的企业或公司的分布情况。它表明在给定市场空间中，相对于其规模或总市场价值，有多少竞争对手（市场参与者）存在。

在消费信贷市场运营的主要公司有：

1. 美国运通
2. 美国银行
3. 花旗
4. 富国银行
5. 第一资本银行

免责声明：上面列出的公司没有按照任何特定顺序排列。

《消费信贷市场分析》是根据核心投资策略和地理位置进行的。就信贷类型而言，市场分为循环信贷和非循环信贷。根据地理位置，市场分为北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美。

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市场新闻和最新动态

公司在消费信贷市场采用并购等无机和有机战略。以下列出了一些近期的关键市场发展：

• 2024 年 2 月，巴克莱银行 (Barclays PLC) 和黑石信贷与保险公司 (Blackstone Credit & Insurance) 今天宣布，巴克莱银行特拉华分行已与黑石资产融资集团管理的保险账户达成协议，出售与美国巴克莱品牌信用卡账户相关的约 11 亿美元当前未偿还信用卡应收账款。这是巴克莱计划开展的一系列活动中的第一步，旨在降低其风险加权资产 (RWA) 并为 BBDE 创造额外的贷款能力。

[来源：巴克莱银行，公司网站]

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市场报告范围及交付成果

市场报告《消费信贷市场规模和预测（2021-2031）》对市场进行了详细分析，涵盖以下领域：

• 范围内涵盖的所有主要细分市场的全球、区域和国家层面的市场规模和预测。
• 市场动态，例如驱动因素、限制因素和关键机遇。
• 未来的主要趋势。
• 详细的 PEST 和 SWOT 分析
• 全球和区域市场分析涵盖主要市场趋势、主要参与者、法规和最新的市场发展。
• 行业格局和竞争分析，包括市场集中度、热图分析、关键参与者和最新发展。
• 详细的公司简介。

研究经理

安基塔·米塔尔

经理,
市场研究与咨询

Ankita 是一位充满活力的市场研究和咨询专家，在科技、媒体、信息通信技术 (ICT) 以及电子和半导体领域拥有超过 8 年的经验。她成功领导并完成了 100 多项咨询和研究项目，服务对象包括微软、甲骨文、NEC Corporation、SAP、毕马威和 Expeditors International 等全球客户。她的核心能力包括市场评估、数据分析、预测、战略制定、竞争情报和报告撰写。

Ankita 擅长处理完整的项目周期——从售前的方案设计和客户洽谈，到售后提供切实可行的洞察。她擅长管理跨职能团队、构建复杂的研究模块，并根据客户特定的业务目标调整解决方案。她卓越的沟通能力、领导能力和演讲能力使她能够在快速变化的市场环境中持续提供价值驱动的成果。

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我请求一份关于特定软件市场的报告，团队在几天内就完成了。报告信息非常相关，而且呈现得非常出色。之后，我请求对报告进行一些修改和补充。团队再次迅速响应，不到一周我就收到了最终报告。

让-埃尔韦·詹恩 主席, 未来分析公司

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皮尤什·纳格帕尔 高级副总裁, 远光全球

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安达幸彦 首席执行官, 深蓝有限责任公司

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约翰·铃木 总裁兼首席执行官、董事会董事, BK科技

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奇吉奥克博士 ONYIA 董事总经理, PineCrest 医疗保健有限公司

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