消費者信用市場 - 2030 年の成長予測、統計および事実

  • Report Code : TIPRE00039091
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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消費者信用市場規模と動向

消費者信用市場規模は、2023 年の 121 億 8000 万米ドルから 2031 年までに 186 億米ドルに成長すると予想されています。 2023 年から 2031 年にかけて 5.4% の CAGR で拡大すると予想されています。消費者負債としてよく知られる消費者信用は、商品やサービスを取得するために発生する個人負債です。あらゆる種類の個人ローンは消費者信用として分類されますが、このフレーズは少額の無担保借金を指すのに最も一般的に使用されます。消費者信用統計は、経済の健全性を監視するための重要な指標です。特定の経済における消費者の購買力を伝えます。

消費者信用市場分析

信用は、そうでなければ消費を可能にする重要な顧客です。特定の製品を買う余裕がないこと。オンラインで買い物をする人が増えるにつれ、機敏なテクノロジー企業によって設計され、カスタマージャーニーにシームレスに統合されることが多い、POS金融のための革新的なデジタルソリューションが、既存の銀行のデジタル機能が不十分であることに警戒しているミレニアル世代の買い物客の間で人気を集めています。技術の進歩とそれを支援する規制により、これらの新たな競合企業が融資バリューチェーンに対する既存企業の支配を打ち破り、より迅速で、よりパーソナライズされた、より効率的なサービス提供に基づいて競争することが容易になりました。以前は消費者を銀行に縛り付けていた忠誠心や惰性は、規制により複数の金融サービスプロバイダーとの提携がこれまで以上に容易になったため、ヨーロッパ全土で薄れつつあります。

消費者信用 < Strong>業界の概要

  • 消費者信用市場の成長を推進する主な要因には、都市部のライフスタイルの変化、世界のあらゆる地域での電子商取引の急速な普及、技術の進歩など。たとえば、人工知能の導入により、消費者金融の基本的なプロセスが変わります。 AI テクノロジーは管理タスクを改善および簡素化するように設計されており、銀行員は顧客とのつながりにより多くの時間を費やすことができます。 AI 主導のインタラクションにより、シームレスな顧客オンボーディングが可能になり、リスクおよびコンプライアンス業務の所要時間が短縮されます。ポジティブな消費者エクスペリエンスは、顧客ロイヤルティと紹介を増やすことができます。
  • その国の消費者信用ビジネスは、その国の消費者の支出行動に大きく依存します。たとえば、英国では2023年に消費者カード支出は前年比わずか4.1%の増加にとどまったが、これは英国人が成長の影響で新しい衣服や外食、家の改築を控えたため、2022年に観測された伸び(10.6%)をはるかに下回っている。インフレと家族のコスト。一方、消費者は引き続き喜びの瞬間や共有体験を優先し、旅行、エンターテイメント、パブやバーの成長を推進しました。

 

消費者信用市場の推進力

消費者信用市場を牽引する支出の柔軟性の需要

 

  • 消費者ローンを提供すると、今日の顧客が求める柔軟性が得られ、コンバージョンが促進されます。外国人通信社によると、 Colonial Investment Trust のミレニアル世代のお金に関する調査によると、ミレニアル世代の 16% は毎月全くお金を貯蓄しておらず、780 万人はまったく貯蓄をしていません。
  • ミレニアル世代は、伝統的な資産所有などの従来の資産所有よりも、旅行、外食、エンターテイメントなどの経験を重視することがよくあります。家も車も。その結果、個人はこれらの体験に資金を提供するためにクレジット カードや個人ローンにさらに依存する可能性があり、消費者信用市場の需要が高まります。

 

消費者信用 市場レポートのセグメント化分析

  • クレジット タイプに基づいて、消費者信用市場レポートはリボルビング クレジットと非リボルビング クレジットに分類されます。
  • リボルビング クレジット、クレジットカードを含む、あらゆる購入に使用できます。クレジットは、信用枠が開いたままであり、借り手が期日通りに毎月の最低支払いを払い続ける限り、限度額いっぱいまで繰り返し利用できるという意味で「リボルビング」です。

 

消費者信用 地域別市場分析

消費者信用市場レポートの範囲は次のとおりです。主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域の 5 つの地域に分かれています。アフリカ、そして南アメリカ。北米は急速な成長を遂げており、消費者信用市場で大きなシェアを保持すると予想されています。この地域の著しい経済発展、人口増加、リスク管理と保険への注目の高まりがこの成長に貢献しています。北米には米国やカナダなどの多くの発展途上国があり、消費者信用市場の成長を牽引しています。

消費者信用 市場レポートの範囲

「消費者信用市場分析」は、中核となる投資戦略と地理に基づいて実施されました。 クレジットの種類に関して、市場はリボルビング クレジットと非リボルビング クレジットに分類されます。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域に分類されます。アフリカ、南アメリカ。

 

レポート属性

詳細

2023 年の市場規模

121 億 8,000 万米ドル

2031 年の市場規模

USD 186 億ドル

< /td>

世界の CAGR (2023 ~ 2031 年)

5.4%

実際のデータ

2021 – 2023

予測期間

2024 – 2031< /p>

レポート範囲

市場規模と予測 (米ドル)、市場の推進要因と市場動向傾向分析、PEST 分析、主要な機会、地域および地域国別分析、競争環境、企業概要

セグメントの対象範囲

タイプ (リボルビング クレジット、非リボルビング クレジット);サービスの種類 (クレジット サービス、ソフトウェア、および IT サポート サービス)。発行者 (銀行および金融会社、信用組合など);支払い方法 (直接入金、デビット カード、その他)

対象地域

北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南米、中東、アフリカ

対象国

米国;カナダ;メキシコ;イギリス;ドイツ;フランス、ロシア、イタリア。中国;インド;日本;韓国;オーストラリア;ブラジル;アルゼンチン;サウジアラビア;アラブ首長国連邦;南アフリカ

市場リーダーと主要企業概要

< /td>

American Express、US Bank、Citi、Wells Fargo Bank、Capital One Bank、Revolut、Barclays、Discover、Finastra、Affirm

 

消費者金融 市場ニュースと最近の動向< /p>

企業は消費者信用市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主な市場動向を以下に示します。

 

  • 2024 年 2 月、Barclays PLC と Blackstone Credit & は、インシュアランスは本日、バークレイズ銀行デラウェア州が、ブラックストーンのアセット・ベースド・ファイナンス・グループが管理する保険口座と、定められた一連のバークレイズブランドのクレジットカード口座に関連する現在未払いのクレジットカード債権約11億米ドルを売却する契約を結んだと発表した。アメリカ合衆国。これは、バークレイズがリスク加重資産(RWA)を削減し、BBDE への追加融資能力を創出するために計画している一連の活動の最初のものです。

[出典: Barclays PLC、会社 Web サイト]

消費者信用 市場レポートの対象範囲と成果物

市場レポート「消費者信用市場の規模と予測 (2021–2031)」は、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供します。

  • 市場サイズ&対象範囲の対象となるすべての主要な市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの予測。
  • 推進要因、抑制要因、主要な機会などの市場ダイナミクス。
  • 主要な将来のトレンド。
  • 詳細な PEST と市場動向。 SWOT 分析
  • 主要な市場動向、主要企業、規制、最近の市場動向を対象とした世界および地域の市場分析
  • 市場集中、ヒートマップ分析、主要企業、最近の動向を対象とした業界状況と競合分析
  • >詳しい会社概要。
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global consumer credit market in 2023?

The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the Global Consumer Credit market?

The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global Consumer Credit market?

The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.

What will be the market size for the global consumer credit market by 2031?

The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global Consumer Credit market?

Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.

  • American Express
  • U.S. Bank
  • Citi
  • Wells Fargo Bank
  • Capital One Bank
  • Revolut
  • Barclays
  • Discover
  • Finastra
  • Affirm

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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