Marché du crédit à la consommation – Tendances et analyse de la croissance | Année de prévision 2030

  • Report Code : TIPRE00039091
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Taille et tendances du marché du crédit à la consommation

La taille du marché du crédit à la consommation devrait passer de 12,18 milliards de dollars américains en 2023 à 18,60 milliards de dollars américains d'ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 5,4 % entre 2023 et 2031. Le crédit à la consommation, souvent appelé dette à la consommation, est une dette personnelle contractée pour acquérir des biens ou des services. Bien que tout type de prêt personnel puisse être classé comme crédit à la consommation, l’expression est le plus souvent utilisée pour désigner une dette non garantie de petits montants. Les statistiques de crédit à la consommation sont un indice clé pour surveiller la santé d’une économie. Il reflète le pouvoir d'achat d'un consommateur dans une économie particulière.

Analyse du marché du crédit à la consommation

Le crédit est un facteur important de consommation pour les clients qui, autrement, ne pas avoir les moyens d'acheter un produit particulier. À mesure que de plus en plus de personnes achètent en ligne, les solutions numériques innovantes pour le financement au point de vente, souvent conçues par des entreprises technologiques agiles et intégrées de manière transparente au parcours client, gagnent en popularité parmi les acheteurs de la génération Y qui se méfient des capacités numériques inadéquates des banques historiques. Les progrès technologiques et une réglementation favorable ont permis à ces nouveaux concurrents de perturber plus facilement le contrôle des opérateurs historiques sur la chaîne de valeur des prêts et de rivaliser sur la base d'une prestation de services plus rapide, plus personnalisée et plus efficace. La loyauté et l'inertie qui liaient autrefois les consommateurs à leurs banques s'estompent dans toute l'Europe, car la réglementation a rendu plus facile que jamais la création de partenariats avec plusieurs prestataires de services financiers.

Crédit à la consommation

< strong>Aperçu du secteur

  • Certains des principaux facteurs à l'origine de la croissance du marché du crédit à la consommation sont l'évolution des modes de vie urbains, la prolifération rapide du commerce électronique dans toutes les régions du monde, les progrès technologiques, et autres. Par exemple, l’introduction de l’intelligence artificielle va modifier le processus fondamental du crédit à la consommation. La technologie de l'IA est conçue pour améliorer et simplifier les tâches administratives, permettant ainsi aux employés des banques de consacrer plus de temps aux connexions avec les clients. Les interactions basées sur l'IA permettent une intégration transparente des clients et des délais d'exécution réduits pour les tâches liées aux risques et à la conformité. Les expériences positives des consommateurs peuvent accroître la fidélité des clients et leur référencement.
  • L'activité de crédit à la consommation d'un pays dépend fortement du comportement d'achat du consommateur dans le pays. Par exemple, les dépenses liées aux cartes de consommation n'ont augmenté que de 4,1 % sur un an en 2023 au Royaume-Uni, bien inférieure à la croissance observée en 2022 (10,6 %), les Britanniques ayant réduit leurs dépenses en nouveaux vêtements, en restaurants et en rénovations domiciliaires en raison de la croissance. l'inflation et les coûts familiaux. Les consommateurs, en revanche, ont continué à donner la priorité aux moments de plaisir et aux expériences partagées, ce qui a stimulé la croissance des voyages, des divertissements, ainsi que des pubs et des bars.

Aperçus stratégiques

Moteur du marché du crédit à la consommation

Demande de flexibilité dans les dépenses pour stimuler le marché du crédit à la consommation

  • Proposer des prêts à la consommation stimule la conversion en offrant la flexibilité souhaitée par les clients d'aujourd'hui. Selon le Foreign & D'après l'enquête Millennial Money Survey de Colonial Investment Trust, 16 % des millennials n'économisent pas d'argent chaque mois et 7,8 millions n'ont aucune épargne.
  • Les millennials privilégient souvent les expériences telles que les voyages, les sorties au restaurant et les divertissements plutôt que la propriété d'actifs traditionnels tels que les maisons et les voitures. En conséquence, les particuliers peuvent compter davantage sur les cartes de crédit et les prêts personnels pour financer ces expériences, alimentant ainsi la demande sur le marché du crédit à la consommation.

Crédit à la consommation

Analyse de segmentation du rapport de marché

  • En fonction du type de crédit, le rapport sur le marché du crédit à la consommation est segmenté en crédits renouvelables et crédits non renouvelables.
  • Crédit renouvelable , qui inclut les cartes de crédit, peut être utilisé pour tout achat. Le crédit est « revolving » dans le sens où la ligne de crédit reste ouverte et peut être utilisée jusqu'à la limite maximale à plusieurs reprises tant que l'emprunteur continue d'effectuer le paiement mensuel minimum à temps.

Crédit à la consommation

Analyse du marché par géographie

La portée du rapport sur le marché du crédit à la consommation est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché du crédit à la consommation. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'importance croissante accordée à la gestion des risques et à l'assurance ont contribué à cette croissance. L'Amérique du Nord abrite de nombreux pays en développement comme les États-Unis et le Canada, ce qui stimule la croissance du marché du crédit à la consommation.

Crédit à la consommation

Portée du rapport sur le marché

L'analyse du marché du crédit à la consommation a été réalisée sur la base des stratégies d'investissement de base et de la géographie. En termes de type de crédit, le marché est segmenté en crédits renouvelables et crédits non renouvelables. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.

Attribut de rapport

Détails

Taille du marché en 2023

12,18 milliards de dollars

Taille du marché en 2031

USD 18,60 milliards

< /td>

TCAC mondial (2023-2031)

5,4 %

Données réelles

2021 – 2023

Période de prévision

2024 - 2031< /p>

Couverture du rapport

Taille et prévisions du marché ($ US), moteurs et tendances du marché. analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprises

Couverture sectorielle

Type (Crédits renouvelables, Crédits non renouvelables) ; Type de service (services de crédit, logiciels et services d'assistance informatique) ; Émetteur (banques et sociétés financières, coopératives de crédit et autres) ; Mode de paiement (dépôt direct, carte de débit et autres)

Couverture régionale

Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique

Couverture du pays

États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France, Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon; Corée du Sud; Australie; Brésil; Argentine; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud

Leaders du marché et profils d'entreprises clés

< /td>

American Express, banque américaine, Citi, Wells Fargo Bank, Capital One Bank, Revolut, Barclays, Discover, Finastra, Affirm

Crédit à la consommation

Actualités du marché et développements récents

< /p>

Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché du crédit à la consommation. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :

  • En février 2024, Barclays PLC et Blackstone Credit & Insurance a annoncé aujourd'hui que Barclays Bank Delaware a conclu un accord avec des comptes d'assurance gérés par le groupe Asset Based Finance de Blackstone pour vendre environ 1,1 milliard de dollars américains de créances sur cartes de crédit actuellement en cours concernant un ensemble défini de comptes de cartes de crédit de marque Barclays en Les Etats-Unis d'Amérique. Il s'agit de la première d'une série d'activités que Barclays prévoit de mener pour réduire ses actifs pondérés en fonction des risques (RWA) et créer une capacité de prêt supplémentaire pour BBDE.

[Source : Barclays PLC, site Web de l'entreprise]

Crédit à la consommation

Couverture et analyse du rapport de marché Livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du crédit à la consommation (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous-

  • Marché taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
  • Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
  • Principales tendances futures.
  • PEST & Analyse SWOT
  • Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
  • Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
  • Profils détaillés des entreprises.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global consumer credit market in 2023?

The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the Global Consumer Credit market?

The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global Consumer Credit market?

The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.

What will be the market size for the global consumer credit market by 2031?

The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global Consumer Credit market?

Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.

  • American Express
  • U.S. Bank
  • Citi
  • Wells Fargo Bank
  • Capital One Bank
  • Revolut
  • Barclays
  • Discover
  • Finastra
  • Affirm

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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