Crédito al consumo Crecimiento del mercado, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2031

Se espera que el tamaño del mercado de crédito al consumo crezca de 12.180 millones de dólares en 2023 a 18.600 millones de dólares en 2031; se prevé que se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 5,4% entre 2023 y 2031. El crédito al consumo, a menudo conocido como deuda del consumidor, es una deuda personal en la que se incurre para adquirir bienes o servicios. Aunque cualquier tipo de préstamo personal podría clasificarse como crédito al consumo, la frase se utiliza más comúnmente para indicar una deuda no garantizada en pequeñas sumas. Las estadísticas de crédito al consumo son un índice clave para monitorear la salud de una economía. Transmite el poder adquisitivo de un consumidor en una economía en particular.

Análisis del mercado de crédito al consumo

El crédito es un importante facilitador del consumo para clientes que de otro modo no podrían permitirse un producto en particular. A medida que más personas compran en línea, las soluciones digitales innovadoras para la financiación en el punto de venta, con frecuencia diseñadas por empresas tecnológicas ágiles e integradas perfectamente en la experiencia del cliente, están ganando popularidad entre los compradores de la generación del milenio que se muestran cautelosos ante las capacidades digitales inadecuadas de los bancos tradicionales. Los avances tecnológicos y la regulación favorable han hecho que sea más fácil para estos nuevos competidores alterar el control de los incumbentes sobre la cadena de valor del crédito y competir sobre la base de una prestación de servicios más rápida, más personalizada y más eficiente. La lealtad y la inercia que antes ata a los consumidores a sus bancos se están desvaneciendo en toda Europa, ya que la regulación ha hecho que sea más fácil que nunca crear asociaciones con varios proveedores de servicios financieros.

Crédito al consumo

Panorama de la industria

• Algunos de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de crédito al consumo son los cambios en los estilos de vida urbanos, la rápida proliferación del comercio electrónico en todas las regiones del mundo, los avances tecnológicos y otros. Por ejemplo, la introducción de la inteligencia artificial cambiará el proceso fundamental de los préstamos al consumo. La tecnología de IA está diseñada para mejorar y simplificar las tareas administrativas, lo que permite a los trabajadores bancarios dedicar más tiempo a las conexiones con los clientes. Las interacciones impulsadas por la IA permiten una incorporación fluida de los clientes y tiempos de respuesta reducidos para las tareas de riesgo y cumplimiento. Las experiencias positivas de los consumidores pueden aumentar la lealtad y las referencias de los clientes.
• El negocio del crédito al consumo de un país depende en gran medida del comportamiento de gasto de los consumidores del país. Por ejemplo, el gasto con tarjetas de crédito aumentó solo un 4,1 por ciento interanual en 2023 en el Reino Unido, muy por debajo del crecimiento observado en 2022 (10,6 por ciento), ya que los británicos redujeron el gasto en ropa nueva, cenas fuera de casa y mejoras en el hogar debido al aumento de la inflación y los costos familiares. Los consumidores, por otro lado, siguieron priorizando los momentos de placer y las experiencias compartidas, lo que impulsó el crecimiento de los viajes, el entretenimiento y los pubs y bares.

Mercado de crédito al consumo: perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de crédito al consumo

La demanda de flexibilidad en el gasto impulsará el mercado de crédito al consumo

• Ofrecer préstamos al consumidor aumenta la conversión al brindar la flexibilidad que desean los clientes de hoy. Según la encuesta Millennial Money Survey de Foreign & Colonial Investment Trust, el 16 % de los millennials no ahorra dinero cada mes y 7,8 millones no tienen ahorros en absoluto.
• Los millennials suelen valorar experiencias como viajes, salir a comer y divertirse más que la posesión de bienes tradicionales como casas y automóviles. Como resultado, las personas pueden recurrir más a tarjetas de crédito y préstamos personales para financiar estas experiencias, lo que impulsa la demanda en el mercado de crédito al consumo.

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Análisis de segmentación de informes de mercado

• Según el tipo de crédito, el informe del mercado de crédito al consumo se segmenta en créditos renovables y créditos no renovables.
• El crédito renovable, que incluye las tarjetas de crédito, se puede utilizar para cualquier compra. El crédito es "renovable" en el sentido de que la línea de crédito permanece abierta y se puede utilizar hasta el límite completo repetidamente siempre que el prestatario continúe realizando el pago mensual mínimo a tiempo.

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Análisis de mercado por geografía

El alcance del informe sobre el mercado de crédito al consumo se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una cuota de mercado significativa en el crédito al consumo. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y los seguros han contribuido a este crecimiento. América del Norte alberga a muchos países en desarrollo como Estados Unidos y Canadá, lo que impulsa el crecimiento del mercado de crédito al consumo.

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Perspectivas regionales del mercado de crédito al consumo

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de crédito al consumo durante el período de pronóstico. En esta sección también se analizan los segmentos y la geografía del mercado de crédito al consumo en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de crédito al consumo

Densidad de actores del mercado de crédito al consumo: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de crédito al consumo está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de Crédito al Consumo son:

1. tarjeta American Express
2. Banco de Estados Unidos
3. Ciudadano
4. Banco Wells Fargo
5. Banco Capital One

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

Análisis del mercado de crédito al consumoSe llevó a cabo en función de las estrategias de inversión básicas y la geografía. En términos de tipo de crédito, el mercado está segmentado en créditos renovables y créditos no renovables. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de crédito al consumo. A continuación se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:

• En febrero de 2024, Barclays PLC y Blackstone Credit & Insurance anunciaron hoy que Barclays Bank Delaware ha firmado un acuerdo con las cuentas de seguros gestionadas por el grupo Asset Based Finance de Blackstone para vender aproximadamente 1100 millones de dólares estadounidenses de cuentas por cobrar de tarjetas de crédito actualmente pendientes en relación con un conjunto definido de cuentas de tarjetas de crédito de la marca Barclays en los Estados Unidos de América. Esta es la primera de una serie de actividades que Barclays planea llevar a cabo para reducir sus activos ponderados por riesgo (RWA) y crear capacidad de préstamo adicional para BBDE.

[Fuente: Barclays PLC, sitio web de la empresa]

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Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de crédito al consumo (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

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YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

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JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

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DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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