Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato del credito al consumo e previsioni fino al 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato del credito al consumo cresceranno da 12,18 miliardi di $ nel 2023 a 18,60 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 5,4% dal 2023 al 2031. Il credito al consumo, spesso noto come debito al consumo, è un debito personale contratto per acquisire beni o servizi. Sebbene qualsiasi tipo di prestito personale possa essere classificato come credito al consumo, la frase è più comunemente utilizzata per indicare un debito non garantito in piccole somme. Le statistiche sul credito al consumo sono un indice chiave per monitorare la salute di un'economia. Trasmette il potere di spesa di un consumatore in una particolare economia.

Analisi del mercato del credito al consumo

Il credito è un importante abilitatore di consumo per i clienti che altrimenti non sarebbero in grado di permettersi un prodotto particolare. Poiché sempre più persone fanno acquisti online, soluzioni digitali innovative per la finanza al punto vendita, spesso progettate da aziende tecnologiche agili e integrate senza soluzione di continuità nel percorso del cliente, stanno guadagnando popolarità tra gli acquirenti della generazione Y che sono cauti riguardo alle inadeguate capacità digitali delle banche tradizionali. I progressi tecnologici e la regolamentazione di supporto hanno reso più facile per questi nuovi concorrenti interrompere il controllo delle banche tradizionali sulla catena del valore dei prestiti e competere sulla base di una fornitura di servizi più rapida, personalizzata ed efficiente. La lealtà e l'inerzia che in precedenza legavano i consumatori alle loro banche stanno svanendo in tutta Europa, poiché la regolamentazione ha reso più facile che mai creare partnership con diversi fornitori di servizi finanziari.

Credito al consumo

Panoramica del settore

• Alcuni dei principali fattori che guidano la crescita del mercato del credito al consumo sono il cambiamento degli stili di vita urbani, la rapida proliferazione dell'e-commerce in tutte le regioni del mondo, i progressi tecnologici e altri. Ad esempio, l'introduzione dell'intelligenza artificiale cambierà il processo fondamentale del prestito al consumo. La tecnologia AI è progettata per migliorare e semplificare le attività amministrative, consentendo ai dipendenti delle banche di dedicare più tempo alle relazioni con i clienti. Le interazioni basate sull'AI consentono un onboarding dei clienti senza interruzioni e tempi di risposta ridotti per le attività di rischio e conformità. Le esperienze positive dei consumatori possono aumentare la fedeltà e i referral dei clienti.
• L'attività di credito al consumo di un paese dipende in larga misura dal comportamento di spesa di un consumatore nel paese. Ad esempio, la spesa delle carte di credito dei consumatori è aumentata solo del 4,1 percento anno su anno nel 2023 nel Regno Unito, molto al di sotto della crescita osservata nel 2022 (10,6 percento), poiché i britannici hanno ridotto i vestiti nuovi, le cene fuori e i lavori di ristrutturazione della casa a causa della crescente inflazione e dei costi familiari. I consumatori, d'altro canto, hanno continuato a dare priorità ai momenti di piacere e alle esperienze condivise, guidando la crescita nei viaggi, nell'intrattenimento e nei pub e bar.

Mercato del credito al consumo: approfondimenti strategici

Driver del mercato del credito al consumo

Richiesta di flessibilità nella spesa per guidare il mercato del credito al consumo

• Offrire prestiti al consumo aumenta la conversione offrendo la flessibilità che i clienti di oggi desiderano. Secondo il Millennial Money Survey del Foreign & Colonial Investment Trust, il 16% dei millennial non risparmia denaro ogni mese e 7,8 milioni non hanno alcun risparmio.
• I Millennials spesso danno più valore a esperienze come viaggi, cene fuori e intrattenimento rispetto alla proprietà di beni tradizionali come case e automobili. Di conseguenza, gli individui potrebbero fare più affidamento su carte di credito e prestiti personali per finanziare queste esperienze, alimentando la domanda nel mercato del credito al consumo.

Credito al consumo

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base alla tipologia di credito, il rapporto sul mercato del credito al consumo è suddiviso in crediti revolving e crediti non revolving.
• Il credito revolving, che include le carte di credito, può essere utilizzato per qualsiasi acquisto. Il credito è "revolving" nel senso che la linea di credito rimane aperta e può essere utilizzata fino al limite massimo ripetutamente, finché il mutuatario continua a effettuare puntualmente il pagamento mensile minimo.

Credito al consumo

Analisi di mercato per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato del credito al consumo è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato del credito al consumo. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e all'assicurazione hanno contribuito a questa crescita. Il Nord America ospita molti paesi in via di sviluppo come gli Stati Uniti e il Canada, che guidano la crescita del mercato del credito al consumo.

Credito al consumo

Approfondimenti regionali sul mercato del credito al consumo

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato del credito al consumo durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato del credito al consumo in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto sul mercato del credito al consumo

Densità degli operatori del mercato del credito al consumo: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del credito al consumo sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali società che operano nel mercato del credito al consumo sono:

1. American Express
2. Banca degli Stati Uniti
3. Città
4. Banca Wells Fargo
5. Banca Capitale Uno

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato del credito al consumo"è stato condotto in base alle strategie di investimento principali e alla geografia. In termini di tipo di credito, il mercato è segmentato in crediti revolving e crediti non revolving. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

Credito al consumo

Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato del credito al consumo. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A febbraio 2024, Barclays PLC e Blackstone Credit & Insurance hanno annunciato oggi che Barclays Bank Delaware ha stipulato un accordo con conti assicurativi gestiti dal gruppo Asset Based Finance di Blackstone per vendere circa 1,1 miliardi di dollari USA di crediti da carte di credito attualmente in sospeso in relazione a un set definito di conti di carte di credito a marchio Barclays negli Stati Uniti d'America. Questa è la prima di una serie di attività che Barclays prevede di condurre per ridurre i suoi asset ponderati per il rischio (RWA) e creare ulteriore capacità di prestito per BBDE.

[Fonte: Barclays PLC, sito web aziendale]

Credito al consumo

Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato del credito al consumo (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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