Rapporto sull'analisi delle dimensioni e delle quote del mercato del credito al consumo | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039091
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e tendenze del mercato del credito al consumo

Si prevede che le dimensioni del mercato del credito al consumo cresceranno da 12,18 miliardi di dollari nel 2023 a 18,60 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 5,4% dal 2023 al 2031. Il credito al consumo, spesso noto come debito al consumo, è un debito personale contratto per acquistare beni o servizi. Sebbene qualsiasi tipo di prestito personale possa essere classificato come credito al consumo, la frase è più comunemente usata per indicare debiti non garantiti di piccole somme. Le statistiche sul credito al consumo sono un indice chiave per monitorare la salute di un’economia. Trasmette il potere di spesa di un consumatore in una particolare economia.

Analisi del mercato del credito al consumo

Il credito è un importante facilitatore del consumo per i clienti che altrimenti non potersi permettere un determinato prodotto. Man mano che sempre più persone acquistano online, soluzioni digitali innovative per i finanziamenti nei punti vendita, spesso progettate da aziende tecnologiche agili e perfettamente integrate nel percorso del cliente, stanno guadagnando popolarità tra gli acquirenti millennial che sono cauti nei confronti delle inadeguate capacità digitali delle banche storiche. I progressi tecnologici e la regolamentazione di supporto hanno reso più facile per questi nuovi concorrenti interrompere il controllo degli operatori storici sulla catena del valore del credito e competere sulla base di una fornitura di servizi più rapida, più personalizzata e più efficiente. La lealtà e l'inerzia che un tempo legavano i consumatori alle loro banche stanno svanendo in tutta Europa, poiché la regolamentazione ha reso più semplice che mai la creazione di partnership con diversi fornitori di servizi finanziari.

Credito al consumo

< strong>Panoramica del settore

  • Alcuni dei principali fattori che guidano la crescita del mercato del credito al consumo sono il cambiamento degli stili di vita urbani, la rapida proliferazione del commercio elettronico in tutte le regioni del mondo, progressi tecnologici e altri. Ad esempio, l’introduzione dell’intelligenza artificiale cambierà il processo fondamentale del credito al consumo. La tecnologia AI è progettata per migliorare e semplificare le attività amministrative, consentendo ai dipendenti delle banche di dedicare più tempo alle connessioni con i clienti. Le interazioni basate sull'intelligenza artificiale consentono un onboarding dei clienti senza interruzioni e tempi di risposta ridotti per gli obblighi di rischio e conformità. Le esperienze positive dei consumatori possono aumentare la fedeltà e le referenze dei clienti.
  • L'attività di credito al consumo di un paese dipende in larga misura dal comportamento di spesa di un consumatore nel paese. Ad esempio, nel Regno Unito la spesa per le carte di consumo è aumentata solo del 4,1% su base annua nel 2023, un valore di gran lunga inferiore alla crescita osservata nel 2022 (10,6%), poiché i britannici hanno ridotto i vestiti nuovi, i pasti fuori casa e le migliorie domestiche a causa della crescita Inflazione e costi familiari. I consumatori, d'altro canto, hanno continuato a dare priorità ai momenti di piacere e alle esperienze condivise, favorendo la crescita dei viaggi, dell'intrattenimento e dei pub e bar.

Approfondimenti strategici

Fercenti del mercato del credito al consumo

Richiesta di flessibilità nella spesa per trainare il mercato del credito al consumo

  • L'offerta di prestiti al consumo aumenta la conversione offrendo la flessibilità che i clienti di oggi desiderano. Secondo il Foreign & Secondo il Millennial Money Survey del Colonial Investment Trust, il 16% dei millennial non risparmia denaro ogni mese e 7,8 milioni non hanno alcun risparmio.
  • I millennial spesso apprezzano esperienze come viaggi, cene fuori e intrattenimento rispetto al tradizionale possesso di beni come case e automobili. Di conseguenza, gli individui possono fare maggiore affidamento sulle carte di credito e sui prestiti personali per finanziare queste esperienze, alimentando la domanda nel mercato del credito al consumo.

Credito al consumo

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

  • In base al tipo di credito, il rapporto sul mercato del credito al consumo è segmentato in crediti rotativi e crediti non rotanti.
  • Credito rotativo , che include le carte di credito, può essere utilizzato per qualsiasi acquisto. Il credito è "rotativo" nel senso che la linea di credito rimane aperta e può essere utilizzata ripetutamente fino all'intero limite purché il mutuatario continui a effettuare puntualmente il pagamento mensile minimo.

Credito al consumo

Analisi di mercato per area geografica

Lo scopo del rapporto sul mercato del credito al consumo è diviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America. Il Nord America sta attraversando una fase di rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato del credito al consumo. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alle assicurazioni hanno contribuito a questa crescita. Il Nord America ospita molti paesi in via di sviluppo come gli Stati Uniti e il Canada, che guidano la crescita del mercato del credito al consumo.

Credito al consumo

Ambito del rapporto di mercato

L'"Analisi del mercato del credito al consumo" è stata condotta sulla base delle principali strategie di investimento e della geografia. In termini di tipo di credito, il mercato è segmentato in crediti rotativi e crediti non rotativi. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

Attributo rapporto

Dettagli

Dimensione del mercato nel 2023

12,18 miliardi di dollari

Dimensione del mercato nel 2031

USD 18,60 miliardi

< /td>

CAGR globale (2023-2031)

5,4%

Dati effettivi

2021–2023

Periodo di previsione

2024 – 2031< /p>

Copertura del rapporto

Dimensioni e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e amp; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali

Copertura segmentale

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato del credito al consumo. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

  • Nel febbraio 2024, Barclays PLC e Blackstone Credit & Insurance ha annunciato oggi che Barclays Bank Delaware ha stipulato un accordo con conti assicurativi gestiti dal gruppo Asset Based Finance di Blackstone per vendere circa 1,1 miliardi di dollari di crediti di carte di credito attualmente in circolazione in relazione a un insieme definito di conti di carte di credito a marchio Barclays in gli Stati Uniti d'America. Questa è la prima di una serie di attività che Barclays intende condurre per ridurre le proprie attività ponderate per il rischio (RWA) e creare ulteriore capacità di prestito per BBDE.

[Fonte: Barclays PLC, sito Web aziendale]

Credito al consumo

Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato del credito al consumo (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

  • Mercato dimensione e; previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
  • Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
  • Principali tendenze future.
  • PEST & Analisi SWOT
  • Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
  • Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
  • Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the global Consumer Credit market?

The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.

What will be the market size for the global consumer credit market by 2031?

The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global Consumer Credit market?

Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.

What are the future trends of the Global Consumer Credit market?

The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.

What is the estimated market size for the global consumer credit market in 2023?

The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.

  • American Express
  • U.S. Bank
  • Citi
  • Wells Fargo Bank
  • Capital One Bank
  • Revolut
  • Barclays
  • Discover
  • Finastra
  • Affirm

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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