Mikrofinanzmarktwachstum, Größe, Anteil, Trends, Analyse der wichtigsten Akteure und Prognose bis 2031

Der Mikrofinanzmarkt soll von 274,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 528,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,6 % gerechnet. Der Wandel vom traditionellen Kreditgeschäft zum Mikrofinanzmarkt soll dem Markt Auftrieb verleihen.

Mikrofinanzmarktanalyse

Die Mikrofinanzbranche nutzt technologische Fortschritte, um ihre Dienstleistungen und Reichweite zu verbessern. Dazu gehören die Nutzung von Mobile Banking, digitalen Zahlungen und innovativen Finanztechnologien. Diese Trends auf dem Mikrofinanzmarkt ermöglichen sowohl Mikrofinanzinstituten als auch ihren Kunden eine bessere Zugänglichkeit, Effizienz und Bequemlichkeit. Der Fokus auf dem Markt liegt verstärkt auf sozialer Wirkung und Nachhaltigkeit.

Überblick über den Mikrofinanzmarkt

• Mikrofinanzierung bezieht sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen oder Gruppen mit geringem Einkommen, die normalerweise vom traditionellen Bankensystem ausgeschlossen sind. Ziel ist es, die finanziellen Bedürfnisse marginalisierter Bevölkerungsgruppen, insbesondere von Frauen und marginalisierten Bevölkerungsgruppen, zu erfüllen, indem kleine Betriebsmitteldarlehen, Mikrokredite oder Mikrokredite angeboten werden. Mikrofinanzinstitute (MFIs) können jedoch auch andere Finanzdienstleistungen wie Geldtransfers, Versicherungen und Sparkonten anbieten.
• Das Hauptziel der Mikrofinanzierung besteht darin, den Zugang zu Finanzdienstleistungen für finanziell Ausgegrenzte zu verbessern und so Selbständigkeit und wirtschaftliche Unabhängigkeit zu fördern. Mikrofinanzierung spielt eine entscheidende Rolle bei der Stärkung von Einzelpersonen und Gemeinschaften, indem sie ihnen die Mittel zur Verfügung stellt, um ein Unternehmen zu gründen oder auszubauen, Risiken zu managen und finanzielle Belastbarkeit aufzubauen.
• Mikrofinanzierung ist besonders in Entwicklungsländern wichtig, wo ein beträchtlicher Teil der Bevölkerung keinen Zugang zu formellen Krediten oder Ersparnissen hat. Durch das Angebot maßgeschneiderter finanzieller und nicht-finanzieller Dienstleistungen tragen Mikrofinanzinstitute zur Armutsbekämpfung, zur wirtschaftlichen Entwicklung und zur Erreichung der nachhaltigen Entwicklungsziele der Vereinten Nationen bei.
• Der Markt hat in den letzten Jahren ein stetiges Wachstum erfahren. Dieses Wachstum spiegelt die zunehmende Anerkennung der Bedeutung der finanziellen Inklusion und die positiven Auswirkungen wider, die Mikrofinanzierung auf Einzelpersonen und Unternehmen haben kann.

Strategische Einblicke

Treiber des Mikrofinanzmarktes

Umstellung von traditionellen Krediten auf Mikrofinanzierung soll den Mikrofinanzmarkt ankurbeln

• Der Markt hat eine deutliche Verlagerung vom traditionellen Kreditgeschäft hin zur Mikrofinanzierung erlebt, die auf mehrere Faktoren zurückzuführen ist. Diese Verlagerung hat positive Veränderungen in der Finanzlandschaft mit sich gebracht, insbesondere für Einzelpersonen und Gruppen mit niedrigem Einkommen, die zuvor vom Zugang zu formellen Finanzdienstleistungen ausgeschlossen waren. Einer der Hauptfaktoren der Verlagerung zur Mikrofinanzierung ist das Ziel, die finanzielle Inklusion zu fördern.
• Traditionelle Kreditinstitute haben oft strenge Zulassungskriterien und verlangen Sicherheiten, was es für Personen mit geringem Einkommen schwierig macht, Kredite zu erhalten. Mikrofinanzinstitute hingegen konzentrieren sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für finanziell Benachteiligte und ermöglichen ihnen den Zugang zu Kleinkrediten, Mikrokrediten und anderen Finanzprodukten.underserved, enabling them to access small loans, microcredit, and other financial products.
• Mikrofinanzierung wird für ihr Potenzial zur Armutsbekämpfung und zur nachhaltigen Entwicklung anerkannt. Indem sie Einzelpersonen die Mittel zur Gründung oder Erweiterung eines Unternehmens bietet, trägt Mikrofinanzierung zur Schaffung von Einkommensmöglichkeiten, zur Verringerung der Arbeitslosigkeit und zur Verbesserung des Lebensstandards bei. Diese sozialen Auswirkungen haben die Aufmerksamkeit und Unterstützung von Regierungen, internationalen Organisationen und Impact-Investoren auf sich gezogen und das Wachstum des Mikrofinanzierungsmarktes weiter vorangetrieben.

Mikrofinanzierung

Marktbericht-Segmentierungsanalyse

• Basierend auf den Anbietern ist der Markt in Banken, Mikrofinanzinstitute (MFI), Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFI) und andere segmentiert. Das Bankensegment wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen beträchtlichen Marktanteil im Mikrofinanzbereich halten.
• Banken sind traditionelle Finanzinstitute, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anbieten, darunter Kredite, Sparkonten und andere Bankprodukte. Im Rahmen der Mikrofinanzierung spielen Banken eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für einkommensschwache Einzelpersonen und Kleinstunternehmen. Sie können Mikrokredite, Mikroversicherungen und andere Finanzprodukte anbieten, die auf die Bedürfnisse der unterversorgten Bevölkerung zugeschnitten sind.
• Banken verfügen häufig über einen breiteren Kundenstamm und eine umfangreiche Infrastruktur, was sie zu einem wichtigen Marktsegment macht. Mikrofinanzinstitute sind spezialisierte Organisationen, die Finanzdienstleistungen für Personen mit geringem Einkommen anbieten, die keinen ausreichenden Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben.
• MFIs konzentrieren sich auf finanzielle Inklusion und zielen darauf ab, finanziell Benachteiligte zu unterstützen, indem sie Mikrokredite, Sparkonten, Versicherungen und andere Finanzprodukte anbieten. Sie richten sich häufig an marginalisierte Bevölkerungsgruppen, darunter Frauen, ländliche Gemeinden und Kleinunternehmer, was das Wachstum des Mikrofinanzmarktes weiter ankurbeln dürfte.

Mikrofinanz-Marktanteilsanalyse nach Geografie

Der Umfang des Berichts zum Mikrofinanzmarkt ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Der Asien-Pazifik-Raum (APAC) erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Mikrofinanzbereich halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf finanzielle Inklusion in verschiedenen Volkswirtschaften haben zu diesem Wachstum beigetragen. Die aufstrebenden Märkte des APAC, die durch eine große Bevölkerung ohne Bankkonto und eine wachsende Unternehmerkultur gekennzeichnet sind, haben Mikrofinanzinstituten und Nichtbanken-Finanzinstituten (NBFIs) erhebliche Möglichkeiten geboten, ihre Dienstleistungen auszuweiten und bisher unterversorgte Gemeinschaften zu erreichen.

Mikrofinanzierung

Umfang des Marktberichts

Die „Mikrofinanzmarktanalyse“wurde basierend auf Anbieter, Endnutzer und Geografie durchgeführt. In Bezug auf Anbieter ist der Markt in Banken, Mikrofinanzinstitute (MFI), Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFI) und andere unterteilt. Basierend auf Endnutzern ist der Markt in Kleinunternehmen, Mikrounternehmen und Einzelunternehmer oder Selbstständige unterteilt. Basierend auf Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt.

Mikrofinanzierung

Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen auf dem Markt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen.Die Prognose des Mikrofinanzmarktes wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Nachfolgend sind einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im Februar 2024 haben Ericsson und Telenor Microfinance Bank (TMB) ihre Partnerschaft und ihr gemeinsames Engagement zur Förderung der finanziellen Inklusion und Ermächtigung in Pakistan weiter gestärkt. Die beiden Unternehmen haben kürzlich eine mehrjährige Verlängerung ihrer Partnerschaft unterzeichnet, mit dem Ziel, die von easypaisa bereitgestellten Finanzdienstleistungen zu verbessern und das Angebot im Fintech- Sektor zu erweitern. Diese Partnerschaft zielt darauf ab, das Fachwissen und die Ressourcen beider Unternehmen zu nutzen, um das Wachstum und die Zugänglichkeit von Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Pakistan voranzutreiben.

[Quelle: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, Unternehmenswebsite]

Mikrofinanzierung

Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse

Der Marktbericht zu „Größe und Prognose des Mikrofinanzmarktes (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

• Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
• Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
• Detaillierte Firmenprofile.

Umfang des Mikrofinanzberichts

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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