Mikrofinanzmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039053
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Größe und Trends des Mikrofinanzmarktes

 

Die Mikrofinanzmarktgröße wird voraussichtlich von 274,3 US-Dollar wachsen Milliarden im Jahr 2023 auf 528,7 Milliarden US-Dollar bis 2031; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,6 % wachsen wird. Es wird erwartet, dass die Verlagerung von der traditionellen Kreditvergabe hin zur Mikrofinanzierung den Markt ankurbeln wird.

 

Mikrofinanzmarkt Analyse

 

Die Mikrofinanzbranche nutzt technologische Fortschritte, um ihre Dienstleistungen und Reichweite zu verbessern. Dazu gehört der Einsatz von Mobile Banking, digitalen Zahlungen und innovativen Finanztechnologien. Diese Trends auf dem Mikrofinanzmarkt ermöglichen eine bessere Zugänglichkeit, Effizienz und Bequemlichkeit sowohl für Mikrofinanzinstitute als auch für ihre Kunden. Auf dem Markt liegt ein verstärkter Fokus auf sozialer Wirkung und Nachhaltigkeit.

 

Überblick über den Mikrofinanzmarkt

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  • Mikrofinanzierung bezieht sich auf die Bedingungen von Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen oder Gruppen mit geringem Einkommen, die normalerweise von traditionellen Bankensystemen ausgeschlossen sind. Ziel ist es, sich auf die finanziellen Bedürfnisse marginalisierter Bevölkerungsgruppen, insbesondere von Frauen und marginalisierten Bevölkerungsgruppen, zu konzentrieren, indem kleine Betriebsmitteldarlehen, Mikrokredite oder Mikrokredite angeboten werden. Mikrofinanzinstitutionen (MFIs) können jedoch auch andere Finanzdienstleistungen wie Geldtransfers, Versicherungen und Sparkonten anbieten.
  • Das Hauptziel der Mikrofinanzierung besteht darin, den Zugang zu Finanzdienstleistungen für diejenigen zu verbessern, die finanziell ausgegrenzt sind, und so die Selbstversorgung zu fördern und wirtschaftliche Unabhängigkeit. Sie spielt eine entscheidende Rolle bei der Stärkung von Einzelpersonen und Gemeinschaften, indem sie ihnen die Mittel an die Hand gibt, ihre Unternehmen zu gründen oder zu erweitern, Risiken zu bewältigen und finanzielle Widerstandsfähigkeit aufzubauen.
  • Mikrofinanzierung ist besonders wichtig in Entwicklungsländern, in denen es einem erheblichen Teil der Bevölkerung an Armut mangelt Zugang zu formellen Krediten oder Ersparnissen. Durch das Angebot maßgeschneiderter finanzieller und nichtfinanzieller Dienstleistungen tragen Mikrofinanzinstitutionen zur Armutsbekämpfung, zur wirtschaftlichen Entwicklung und zur Erreichung der Ziele der Vereinten Nationen für nachhaltige Entwicklung bei.
  • Der Markt verzeichnete in den letzten Jahren ein stetiges Wachstum, dieses Wachstum spiegelt die zunehmende Entwicklung wider Anerkennung der Bedeutung der finanziellen Inklusion und der positiven Auswirkungen, die Mikrofinanzierung auf Einzelpersonen und Unternehmen haben kann.

 

Strategische Einblicke

Treiber des Mikrofinanzmarktes

Verlagerung von der traditionellen Kreditvergabe hin zur Mikrofinanzierung, um den Mikrofinanzmarkt voranzutreiben

 

  • Der Markt hat eine deutliche Verlagerung von der traditionellen Kreditvergabe hin zur Mikrofinanzierung erlebt, die auf mehrere Faktoren zurückzuführen ist. Dieser Wandel hat zu positiven Veränderungen in der Finanzlandschaft geführt, insbesondere für Einzelpersonen und Gruppen mit geringem Einkommen, die zuvor vom Zugang zu formellen Finanzdienstleistungen ausgeschlossen waren. Einer der Hauptfaktoren für die Umstellung auf Mikrofinanzierung ist das Ziel, die finanzielle Inklusion zu fördern.
  • Traditionelle Kreditinstitute haben oft strenge Zulassungskriterien und verlangen Sicherheiten, was den Zugang zu Krediten für Personen mit niedrigem Einkommen erschwert. Mikrofinanzinstitutionen hingegen konzentrieren sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für finanziell Benachteiligte und ermöglichen ihnen den Zugang zu Kleinkrediten, Mikrokrediten und anderen Finanzprodukten.
  • Mikrofinanzierung wird für ihr Potenzial zur Linderung von Armut und zur nachhaltigen Entwicklung anerkannt. Indem Mikrofinanz Einzelpersonen die Möglichkeit gibt, ihr Unternehmen zu gründen oder zu erweitern, trägt sie dazu bei, Einkommensmöglichkeiten zu schaffen, die Arbeitslosigkeit zu verringern und den Lebensstandard zu verbessern. Dieser soziale Einfluss hat die Aufmerksamkeit und Unterstützung von Regierungen, internationalen Organisationen und Impact-Investoren auf sich gezogen und das Wachstum des Mikrofinanzmarkts weiter vorangetrieben.

 

Mikrofinanz Marktbericht-Segmentierungsanalyse

 

  • Basierend auf dem Anbieter ist der Markt in Banken und Mikrofinanzinstitute segmentiert (MFI), Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFI) und andere. Es wird erwartet, dass das Bankensegment im Jahr 2023 einen erheblichen Mikrofinanz-Marktanteil halten wird.
  • Banken sind traditionelle Finanzinstitute, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anbieten, darunter Kredite, Sparkonten und andere Bankprodukte. Im Kontext der Mikrofinanzierung spielen Banken eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für einkommensschwache Personen und Kleinstunternehmen. Sie bieten möglicherweise Mikrokredite, Mikroversicherungen und andere Finanzprodukte an, die auf die Bedürfnisse der unterversorgten Bevölkerung zugeschnitten sind.
  • Banken verfügen häufig über eine breitere Kundenbasis und eine umfassende Infrastruktur, was sie zu einem wichtigen Marktsegment macht. Mikrofinanzinstitutionen sind spezialisierte Organisationen, die Finanzdienstleistungen für Personen mit niedrigem Einkommen bereitstellen, die keinen ausreichenden Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben.
  • MFIs konzentrieren sich auf finanzielle Inklusion und zielen darauf ab, finanziell Unterversorgte zu stärken, indem sie Mikrokredite, Mikrokredite, Sparkonten und Versicherungen anbieten und andere Finanzprodukte. Sie richten sich häufig an marginalisierte Bevölkerungsgruppen, darunter Frauen, ländliche Gemeinden und Kleinunternehmer, was voraussichtlich das Wachstum des Mikrofinanzmarkts weiter ankurbeln wird.

 

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Mikrofinanz-Marktanteilsanalyse nach Geografie

Der Umfang des Mikrofinanz-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Mikrofinanzbereich halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf finanzielle Inklusion in verschiedenen Volkswirtschaften haben zu diesem Wachstum beigetragen. Die aufstrebenden Märkte der APAC-Region zeichnen sich durch eine große Bevölkerung ohne Bankverbindung und eine wachsende Unternehmerkultur aus und bieten Mikrofinanzinstituten und Nichtbanken-Finanzinstituten (NBFIs) erhebliche Möglichkeiten, ihre Dienstleistungen zu erweitern und zuvor unterversorgte Gemeinden zu erreichen.

< strong>Mikrofinanz Umfang des Marktberichts

Die „Mikrofinanzmarktanalyse“ wurde auf der Grundlage von Anbieter, Endbenutzer und Geografie durchgeführt . Hinsichtlich der Anbieter ist der Markt in Banken, Mikrofinanzinstitute (MFI), Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFI) und andere unterteilt. Basierend auf dem Endverbraucher wird der Markt in kleine Unternehmen, Kleinstunternehmen und Einzelunternehmer oder Selbstständige unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

 

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Länderabdeckung

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

274,3 Milliarden USD

Marktgröße im Jahr 2031

528,7 Milliarden US-Dollar

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Globale CAGR (2023–2031)

8,6 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031< /p>

Abdeckung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Anbieter (Banken, Micro Finance Institute (MFI), Non-Banking Financial Institutions (NBFI) und andere); Endbenutzer (Kleinunternehmen, Kleinstunternehmen und Einzelunternehmer oder Selbstständige); und Geographie.

Regionale Abdeckung

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika sowie Naher Osten und Afrika

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich; Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika; Brasilien; Argentinien

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

Bank Rakyat Indonesia (BRI); Annapurna Microfinance Pvt. GmbH.; Bandhan Financial Services Pvt. GmbH.; CDC Small Business Finance Corp.; Cashpor-Mikrokredit; Grameen America Inc.; KIVA; Madura Microfinance Ltd.; Pacific Community Ventures; und ESAF Small Finance Bank

 

Mikrofinanzierung < strong>Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

 

Unternehmen verfolgen auf dem Markt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Die Prognose für den Mikrofinanzmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie beispielsweise wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Nachfolgend sind einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

 

  • Im Februar 2024 haben Ericsson und die Telenor Microfinance Bank (TMB) ihre Partnerschaft und ihr gemeinsames Engagement für die Förderung weiter gestärkt Finanzielle Inklusion und Stärkung in Pakistan. Die beiden Unternehmen haben kürzlich eine mehrjährige Verlängerung ihrer Partnerschaft unterzeichnet, mit dem Ziel, die Finanzdienstleistungen von easypaisa zu verbessern und das Angebotsspektrum im Fintech-Bereich zu erweitern. Diese Partnerschaft zielt darauf ab, das Fachwissen und die Ressourcen beider Unternehmen zu nutzen, um das Wachstum und die Zugänglichkeit von Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Pakistan voranzutreiben.

[Quelle: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, Unternehmenswebsite]

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Mikrofinanzierung Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

 

Der Marktbericht „Mikrofinanzmarktgröße und -prognose (2021–2031)“ bietet detaillierte Informationen Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Firmenprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the microfinance market?

The key players holding majority shares in the market are Bandhan Financial Services Pvt. Ltd.; CDC Small Business Finance Corp.; Cashpor Micro Credit; Grameen America Inc.; and KIVA.

What will be the market size for the microfinance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 528.7 billion by 2031.

What is the estimated market size for the microfinance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 274.3 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.6% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the microfinance market?

Increased focus on social impact and sustainability is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the microfinance market?

Shift from traditional loaning to microfinance and lower operating costs and reduced market risk are the major factors that propel the market.

  • Bank Rakyat Indonesia (BRI)
  • Annapurna Microfinance Pvt. Ltd.
  • Bandhan Financial Services Pvt. Ltd.
  • CDC Small Business Finance Corp.
  • Cashpor Micro Credit
  • Grameen America Inc.
  • KIVA
  • Madura Microfinance Ltd.
  • Pacific Community Ventures
  • ESAF Small Finance Bank

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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