Kfz-Versicherungsmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039055
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
Buy Now

Größe und Trends des Kfz-Versicherungsmarktes

Die Größe des Kfz-Versicherungsmarktes wird voraussichtlich von 848,71 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf wachsen 1678,74 Milliarden US-Dollar bis 2031; Es wird erwartet, dass sie von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 8,9 % wachsen wird. Faktoren wie der zunehmende Besitz von Kraftfahrzeugen und zunehmende Automobilverkäufe treiben das Wachstum des Kfz-Versicherungsmarktes voran.

Marktanalyse für Kfz-Versicherungen

Der Kfz-Versicherungsmarkt wird aufgrund der Einführung fortschrittlicher Technologien wie Telematik und künstlicher Intelligenz voraussichtlich ein deutliches Wachstum verzeichnen. Es wird erwartet, dass die Telematiktechnologie, bei der Geräte zur Überwachung des Fahrverhaltens eingesetzt werden, eine entscheidende Rolle bei personalisierten Versicherungsangeboten und der Risikobewertung spielen wird. Künstliche Intelligenz und maschinelle Lernalgorithmen können Versicherern dabei helfen, die Schadensbearbeitung, Betrugserkennung und den Kundenservice zu automatisieren, was zu einer verbesserten Effizienz und einem verbesserten Kundenerlebnis führt. Versicherer konzentrieren sich zunehmend auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch die Bereitstellung nahtloser digitaler Dienste und personalisierter Angebote. Der Aufstieg von Insurtech-Startups und Partnerschaften zwischen traditionellen Versicherern und Technologieunternehmen treiben die Innovation in der Branche voran. Eine verbesserte Kundenbindung durch mobile Apps, Online-Schadensbearbeitung und Kundensupport rund um die Uhr wird voraussichtlich ein zentraler Schwerpunkt sein.

Überblick über den Markt für Kfz-Versicherungen

  • Die Kfz-Versicherung, auch Kfz-Versicherung oder Autoversicherung genannt, ist eine Art Versicherungspolice, die Kraftfahrzeuge wie Autos, Motorräder und Lastwagen abdeckt und Nutzfahrzeuge. In vielen Ländern ist es eine verbindliche Richtlinie, die Öffentlichkeit vor Unfällen im Straßenverkehr zu schützen.
  • Nutzungsbasierte Versicherungen (UBI) erfreuen sich immer größerer Beliebtheit und ermöglichen es Versicherern, personalisierte Prämien anzubieten, die auf dem individuellen Fahrverhalten basieren. UBI nutzt Telematikdaten, um Faktoren wie Kilometerstand, Geschwindigkeit und Fahrmuster zu verfolgen, sodass Versicherer sicheren Fahrern Rabatte anbieten können. Diese Trends auf dem Kfz-Versicherungsmarkt bieten Versicherern die Möglichkeit, Kunden anzulocken, indem sie flexible und maßgeschneiderte Versicherungspläne anbieten.
  • Die zunehmende Akzeptanz (EVs) stellt neue Chancen und Herausforderungen für die Kfz-Versicherungsbranche dar. Versicherer müssen spezielle Versicherungsprodukte und Risikobewertungsmodelle für Elektrofahrzeuge entwickeln und dabei Faktoren wie Batterielebensdauer, Ladeinfrastruktur und Reparaturkosten berücksichtigen. Diese Verlagerung hin zu Elektrofahrzeugen eröffnet Versicherern die Möglichkeit, innovative Versicherungsoptionen anzubieten und umweltbewusste Kunden anzulocken.

Strategische Einblicke

Treiber und Chancen des Kfz-Versicherungsmarktes

Steigende Zahl von Unfällen treibt den Kfz-Versicherungsmarkt an

  • Das Wachstum des Kfz-Versicherungsmarktes wird von verschiedenen treibenden Faktoren beeinflusst, die zur Bestimmung der Kfz-Versicherungstarife beitragen. Ein wesentlicher Faktor ist die zunehmende Zahl von Unfällen, Verkehrsunfällen und Unfällen. Diese Vorfälle spielen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Versicherungspreise, da sie zu Schadensersatzansprüchen und potenziellen finanziellen Verlusten für die Versicherer führen. Der Anstieg der Unfälle kann auf mehrere Gründe zurückgeführt werden, darunter abgelenktes Fahren, etwa das Schreiben von SMS oder das Telefonieren während der Fahrt, was in vielen Städten zu einem weit verbreiteten Problem geworden ist.
  • Darüber hinaus wirkt sich auch der Standort des versicherten Fahrzeugs auf die Versicherungsprämien aus, wobei in großen Ballungsräumen, in denen das verfügbare Einkommen höher ist, häufig höhere Prämien zu verzeichnen sind. Die Kfz-Versicherung deckt verschiedene Aspekte ab, darunter die Kosten für verletzte Personen, medizinische Kosten, Lohnausfälle, Fahrzeugreparaturen und Sachschäden infolge von Unfällen. Infolgedessen entscheiden sich immer mehr Menschen für eine Kfz-Versicherung, um sich vor potenziellen finanziellen Verlusten zu schützen, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Kfz-Versicherungen auf dem Markt führt.

Markt für Kfz-Versicherungen Berichtssegmentierungsanalyse

  • Basierend auf der Deckung wird der Markt in Haftpflichtversicherung, Kollisionsversicherung, Vollkaskoversicherung und andere segmentiert. Es wird erwartet, dass das Segment der Haftpflichtversicherung im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil in der Kfz-Versicherung halten wird.
  • Die Haftpflichtversicherung ist ein grundlegender Bestandteil der Kfz-Versicherung, der dem Versicherten finanziellen Schutz für den Fall bietet, dass er einen Schaden verursacht das Eigentum einer anderen Person beschädigen oder eine andere Person verletzen. In den meisten Bundesstaaten und Provinzen ist dies in der Regel eine zwingende Anforderung. Die Haftpflichtversicherung trägt dazu bei, die Kosten für Sachreparaturen, medizinische Kosten, Anwaltskosten und andere damit verbundene Schäden zu decken, die aus einem Unfall resultieren, für den der Versicherte ein Verschulden trifft. Die spezifischen Deckungsgrenzen und Einzelheiten können je nach Versicherungspolice und Gerichtsbarkeit variieren.

Regionale Analyse des Kfz-Versicherungsmarktes

Der Umfang des Marktberichts ist hauptsächlich unterteilt in fünf Regionen – Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein rasantes Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil in der Kfz-Versicherung halten. Der Markt in Nordamerika ist eine bedeutende und dynamische Branche, die Automobile und Fahrzeuge abdeckt. Dieser Markt zeichnet sich durch ein breites Spektrum an Versicherungsanbietern aus, die unterschiedliche Policen anbieten, um den unterschiedlichen Bedürfnissen der Verbraucher gerecht zu werden. In Nordamerika ist die Kfz-Versicherung in den meisten Bundesstaaten und Provinzen obligatorisch und gewährleistet, dass Autofahrer bei Unfällen, Sachschäden oder Körperverletzungen finanziell abgesichert sind. Der Markt ist hart umkämpft, und zahlreiche Versicherungsunternehmen konkurrieren darum, durch wettbewerbsfähige Preise, Versicherungsoptionen und Zusatzleistungen Kunden anzulocken. Faktoren wie Bevölkerungswachstum, Urbanisierung und eine Zunahme des Fahrzeugbesitzes tragen zum stetigen Wachstum des Marktes in Nordamerika bei.

Umfang des Kfz-Versicherungsmarktberichts

Die „Marktanalyse für Kfz-Versicherungen“ wurde auf der Grundlage von Versicherungsschutz, Fahrzeugtyp, Anwendung und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Deckung ist der Markt in Haftpflichtversicherung, Kollisionsversicherung, Vollkaskoversicherung und andere unterteilt. Basierend auf dem Fahrzeugtyp ist der Markt in Personenkraftwagen, leichte Nutzfahrzeuge und schwere unterteilt. Je nach Anwendung wird der Markt in private Kfz-Versicherungen und gewerbliche Kfz-Versicherungen unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

Berichtsattribut

< span>Details

Marktgröße im Jahr 2023

848,71 Milliarden USD

Marktgröße im Jahr 2031< /p>

1678,74 Milliarden USD

Globale CAGR ( 2023–2031)

8,9%

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031

Abdeckung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Abgedeckte Segmente

Deckung (Haftpflichtversicherung, Kollisionsversicherung, Vollkaskoversicherung und andere); Fahrzeugtyp (Pkw, leichte Nutzfahrzeuge und schwere Nutzfahrzeuge); Antrag (persönliche Kfz-Versicherung und gewerbliche Kfz-Versicherung); und Geographie.

Abgedeckte Regionen

Nordamerika; Europa; Asien-Pazifik; Südamerika; und Naher Osten und Afrika

Abgedeckte Länder

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Australien; Südkorea; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

Admiral Group plc; Allianz; Allstate Versicherungsgesellschaft; GEICO; ICICI Lombard; Liberty Mutual Insurance; Permanent General Companies, Inc.; Progressive Unfallversicherungsgesellschaft; State Farm Mutual Automotive Insurance Company; und Tokio Marine Holdings, Inc.

Motor Nachrichten und aktuelle Entwicklungen auf dem Versicherungsmarkt

Unternehmen verfolgen auf dem Markt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Die Prognose für den Kfz-Versicherungsmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen werden aufgeführt unten:

  • Im März 2024 erlebte State Farm, einer der größten Versicherer, erhebliche Schäden finanzielle Verluste im Jahr 2023 nach dem Rückzug aus dem kalifornischen Hausbesitzermarkt. Trotz eines Anstiegs der Policenzahlen für seine Schaden- und Unfallversicherungsgesellschaften musste State Farm versicherungstechnische Verluste aufgrund der hohen Schadenschwere und erheblicher Katastrophenereignisse hinnehmen, die sich sowohl auf die Kfz- als auch auf die Hausratversicherungsbranche auswirkten.

[Quelle: State Farm, Website des Unternehmens]

Kfz-Versicherungsmarktbericht Abdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Kfz-Versicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und deckt die folgenden Bereiche ab: -

  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the motor insurance market?

The key players holding majority shares in the market are Admiral Group plc; Allianz; Allstate Insurance Company; GEICO; and ICICI Lombard.

What will be the market size for the motor insurance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 1678.74 billion by 2031.

What is the estimated market size for the motor insurance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 848.71 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the motor insurance market?

Integration of telematics and AI technologies is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the motor insurance market?

The rising number of accidents and increasing motor ownership are the major factors that propel the market.

  • Admiral Group plc
  • Allianz
  • Allstate Insurance Company
  • GEICO
  • ICICI Lombard
  • Liberty Mutual Insurance
  • Permanent General Companies, Inc.
  • Progressive Casualty Insurance Company
  • State Farm Mutual Automobile Insurance Company
  • Tokio Marine Holdings, Inc.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports