Mercado de seguros de vida y no vida: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039065
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de seguros de vida y no vida

Se espera que el tamaño del mercado de seguros de vida y no vida crezca de 9561,30 mil millones de dólares en 2023 a dólares estadounidenses 15470,81 mil millones para 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 6,2% de 2023 a 2031. Actualmente, el mercado global ha estado experimentando volatilidad, que puede atribuirse a las condiciones geopolíticas en constante cambio, el cambio climático, los cambios tecnológicos y el comportamiento de los clientes. Esto ha empujado a empresas de todo el mundo a revisar sus estrategias y revisar sus modelos de negocio, cultura organizacional e infraestructura tecnológica, entre otros. A raíz de estos avances, la industria de seguros también ha estado evolucionando para soportar los riesgos que implican tales cambios en las empresas y el comportamiento de los consumidores.

Análisis del mercado de seguros de vida y no vida

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El pronóstico del mercado de seguros de vida y no vida se estima sobre la base de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El crecimiento económico, una clase media en expansión, la innovación y la asistencia regulatoria están impulsando el negocio de los seguros. Los ingresos del mercado mundial de seguros de vida y distintos de los de vida son función de las condiciones económicas de las economías desarrolladas y en desarrollo. La industria de seguros es una parte importante de la economía debido a la cantidad de primas que recauda, el tamaño de sus inversiones y, más importante aún, la función social y económica crítica que desempeña al cubrir riesgos personales y empresariales. La globalización ha evolucionado en las últimas décadas como resultado de la expansión de las redes comerciales y financieras que cruzan las fronteras nacionales, haciendo que las empresas y los trabajadores de otras economías estén cada vez más interconectados. Una mayor globalización crea más oportunidades para las inversiones internacionales, lo que resulta en más programas vinculados a la inversión. La globalización también ha provocado un aumento del número de inmigrantes. Habrá más personas en la población ansiosas por suscribirse a productos de seguros, lo que creará mayores perspectivas para una empresa.

Perspectivas estratégicas

Vida y seguros distintos de los de vida

Descripción general del sector

  • Las empresas de seguros también están empezando a sufrir procesos de centralización como resultado de las colaboraciones con bancos y compañías de reaseguros, así como fusiones con competidores más pequeños y más grandes.
  • El número y variedad de servicios y productos de seguros también se están expandiendo. Por ejemplo, estamos viendo soluciones de seguros para riesgos más nuevos, incluido el riesgo informativo, el riesgo político, el riesgo de seguridad e incluso el riesgo militar.
  • InsurTech, al igual que FinTech, está revolucionando el negocio financiero. A medida que el negocio de seguros adopta la innovación tecnológica y el comercio electrónico, esperamos ver más productos de seguros vendidos en línea.
  • La urbanización es otro factor que tiene una gran influencia en el estado del mercado mundial de seguros de vida y no vida a nivel mundial. La urbanización implica enormes inversiones en infraestructura, un rápido ritmo de industrialización y una creciente densidad de población. Esto tiene importantes implicaciones en materia de gestión de riesgos y seguros. La urbanización trae consigo desarrollos socioeconómicos, incluida una mayor movilidad social, posibilidades educativas y empleo formal, que beneficiarán el crecimiento del mercado de seguros de vida y no vida.

Impulsor del mercado de seguros de vida y no vida

Desarrollos en la industria InsurTech para impulsar el seguro de vida y no vida Mercado

  • La industria de seguros está experimentando una transformación fundamental impulsada por la tecnología y la adopción de soluciones innovadoras de InsurTech. A medida que la industria evoluciona, la capacidad de las aseguradoras para aprovechar al máximo estas tecnologías disruptivas será fundamental para mantenerse a la vanguardia.
  • Los visionarios de InsurTech son pioneros en soluciones tecnológicas de seguros innovadoras para abordar las crecientes necesidades de los asegurados y al mismo tiempo optimizar sus procesos existentes. El sector, anteriormente conocido por sus tradiciones convencionales y procesos que utilizan mucho papel, ahora está adoptando la tecnología de nuevas maneras. Por ejemplo, en febrero de 2024, Wipro, una destacada empresa de TI ubicada en Bengaluru, pagó 66 millones de dólares por Aggne, una empresa de consultoría y servicios gestionados que presta servicios a las industrias de seguros e InsurTech. Con esto, la compañía apuntó a fortalecer sus capacidades en el sector de seguros generales. Además, según una encuesta de 2023 realizada por Delloite, más del 86 por ciento de las aseguradoras CE creen que la cooperación con InsurTechs puede impulsar su desarrollo técnico. Esto ha impulsado el crecimiento del mercado de seguros de vida y no vida.
  • Además, se espera que la integración de las tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático en las plataformas InsurTech genere nuevas tendencias en el mercado de seguros de vida y no vida.

Seguros de vida y no vida

Análisis de segmentación de informes de mercado

  • Según el tipo de seguro, los seguros de vida y El mercado de seguros distintos de los de vida se divide en vida y no vida. Se espera que el segmento de no vida tenga una participación sustancial en el mercado de seguros de vida y no vida en 2023.
  • Los seguros no de vida, a menudo conocidos como seguros generales, cubren activos como un automóvil, una casa, viajes, accidentes, etc. Seguros de salud en el segmento que impulsa el crecimiento del sector de seguros no vida. Esto puede atribuirse a la rápida urbanización y al aumento de los ingresos disponibles en manos de la fuerza laboral urbana. Además, en muchos países, invertir en seguros de salud también ofrece beneficios fiscales, impulsando así el mercado de seguros distintos de los de vida.

Seguros de vida y distintos de los de vida< /strong>

Análisis de mercado por geografía

El alcance del informe del mercado de seguros de vida y no vida se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico y Medio Oriente. &erio; África y Sudamérica. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros de vida y no vida. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento demográfico y la creciente atención a la gestión de riesgos y los seguros han contribuido a este crecimiento. APAC es el hogar de muchos países en desarrollo como India y China, lo que impulsa el crecimiento del mercado.

Seguros de vida y no vida

Alcance del informe de mercado

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El "Análisis del Mercado de Seguros de Vida y No Vida" se realizó según el tipo de seguro, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo de seguro, el mercado se segmenta en vida y no vida. Según los canales de distribución, el mercado de seguros de vida y no vida se segmenta en canales de distribución directos, de agencia, bancos y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD 9561,30 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD 15470,81 mil millones

CAGR global (2023-2031)< /p>

6,2%

Datos reales

2021—2023

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Periodo de previsión

< span>2024  2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Cobertura segmentaria

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, Oriente Medio y África

Cobertura de países

Estados Unidos; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón; Corea del Sur; Australia; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

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Allianz; Hacer ping a un seguro; Axa; Seguros de Vida en China; MetLife; Grupo Unido de Salud; Cigna; Ayá; Berkshire Hathway; Grupo de Seguros Zurich

Seguros de Vida y No Vida

Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros de vida y no vida. A continuación se enumeran algunos acontecimientos recientes clave del mercado:

  • En enero de 2024, Generali, la aseguradora más grande de Italia, anunció que tomar el control total de una empresa conjunta de seguros distintos de los de vida en China mediante la compra de la participación del socio local CNPC Capital por aproximadamente 99 millones de euros (108 millones de dólares estadounidenses). Generali anunció planes para expandir su red de distribución en China, centrándose en seguros comerciales ecológicos para capitalizar el objetivo del país de convertirse en carbono neutral para 2060. La adquisición de una participación del 51% en Generali China Insurance (GCI) se produce después de que CNPC Capital anunciara en noviembre que realizará una venta pública de su participación en su colaboración con la aseguradora italiana. Según Generali, esta es la primera vez que una aseguradora extranjera adquiere una posición de control en una aseguradora china de propiedad y accidentes de una sola empresa estatal a través de una subasta pública.

[Fuente: Assicurazioni Generali SpA, Sitio web de la empresa]

  • En octubre de 2022, Berkshire Hathaway Inc. y Alleghany Corporation anunciaron la finalización de la adquisición de Alleghany por parte de Berkshire Hathaway. Los tenedores de acciones ordinarias de Alleghany, inmediatamente antes del cierre de la transacción, tenían derecho a recibir 848,02 dólares por acción en efectivo, lo que representa un valor patrimonial total de aproximadamente 11.600 millones de dólares. Tras el cierre de la transacción, Alleghany se convirtió en una subsidiaria de propiedad total de Berkshire Hathaway. Alleghany sigue estando dirigida por Joe Brandon. Goldman Sachs &Amp; Co. LLC actuó como asesor financiero y Willkie Farr & Gallagher LLP se desempeñó como asesor legal de Alleghany. Munger, Tolles &Amp; Olson LLP se desempeñó como asesor legal de Berkshire Hathaway.

[Fuente: Berkshire Hathaway Inc., sitio web de la empresa]

Seguros de vida y no vida

Cobertura y cobertura del informe de mercado Entregables

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de vida y no vida (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the future trends of the Global Life and Non-Life Insurance market?

Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global Life and Non-Life Insurance market?

Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.

What will be the market size for the global Life and Non-Life Insurance market by 2031?

The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the global Life and Non-Life Insurance market?

The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.

What is the estimated market size for the global Life and Non-Life Insurance market in 2023?

The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.

  • Allianz
  • Ping An Insurance
  • Axa
  • China Life Insurance
  • MetLife
  • United Health Group
  • Cigna
  • Aia
  • Berkshire Hathway
  • Zurich Insurance Group

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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