Marché de l’assurance vie et non-vie – Analyse des tendances et de la croissance | Année de prévision 2031

Taille et tendances du marché de l'assurance vie et non-vie

La taille du marché de l'assurance vie et non-vie devrait passer de 9 561,30 milliards de dollars américains en 2023 à 2023 dollars américains. 15 470,81 milliards d’ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 6,2 % entre 2023 et 2031. Actuellement, le marché mondial connaît une volatilité qui peut être attribuée à des conditions géopolitiques en constante évolution, au changement climatique, aux évolutions technologiques et au comportement des clients. Cela a poussé les entreprises du monde entier à revoir leurs stratégies et à réviser leurs modèles commerciaux, leur culture organisationnelle et leur infrastructure technologique, entre autres. À la suite de ces évolutions, le secteur de l'assurance a également évolué pour prendre en charge les risques entraînant de tels changements dans les entreprises et le comportement des consommateurs.

Analyse du marché de l'assurance vie et non-vie < /p>

Les prévisions du marché de l’assurance vie et non-vie sont estimées sur la base de divers résultats de recherche secondaires et primaires, tels que les publications clés de l’entreprise, les données des associations et les bases de données. La croissance économique, l’expansion de la classe moyenne, l’innovation et l’assistance réglementaire propulsent le secteur de l’assurance vers l’avant. Les revenus du marché mondial de l’assurance vie et non-vie sont fonction des conditions économiques des économies développées et en développement. Le secteur de l’assurance constitue un élément important de l’économie en raison du nombre de primes qu’il collecte, de l’ampleur de ses investissements et, plus important encore, de la fonction sociale et économique essentielle qu’il joue dans la couverture des risques personnels et d’entreprise. La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l’expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d’autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. La mondialisation a également entraîné une augmentation du nombre d'immigrés. De plus en plus de personnes dans la population seront désireuses de souscrire à des produits d'assurance, créant ainsi de plus grandes perspectives pour une entreprise.

Vie et assurance non-vie Aperçu du secteur

• Les entreprises d'assurance commencent également à souffrir de processus de centralisation en raison des collaborations avec banques et compagnies de réassurance, ainsi que des fusions avec des concurrents de plus en plus petits.
• Le nombre et la variété des services et produits d'assurance sont également en expansion. Par exemple, nous voyons apparaître des solutions d'assurance pour des risques plus récents, notamment le risque informationnel, le risque politique, le risque de sécurité et même le risque militaire.
• L'InsurTech, comme la FinTech, bouleverse le secteur financier. À mesure que le secteur de l'assurance se tourne vers l'innovation technologique et le commerce électronique, nous nous attendons à voir davantage de produits d'assurance vendus en ligne.
• L'urbanisation est un autre facteur qui a une influence majeure sur l'état du marché mondial de l'assurance vie et non-vie. L’urbanisation implique des investissements massifs dans les infrastructures, une industrialisation à un rythme rapide et une densité de population croissante. Cela a des implications majeures en matière de gestion des risques et d’assurance. L'urbanisation entraîne des développements socio-économiques, notamment une mobilité sociale accrue, des possibilités d'éducation et un emploi formel, qui bénéficieront à la croissance du marché de l'assurance vie et non-vie.

Facteur du marché de l'assurance vie et non-vie

Développements dans le secteur InsurTech pour stimuler l'assurance vie et non-vie Marché

• Le secteur de l'assurance subit une transformation fondamentale alimentée par la technologie et l'adoption de solutions InsurTech innovantes. À mesure que le secteur évolue, la capacité des assureurs à tirer pleinement parti de ces technologies disruptives sera essentielle pour garder une longueur d'avance.
• Les visionnaires de l'InsurTech sont des pionniers en matière de solutions technologiques d'assurance innovantes pour répondre aux besoins croissants des assurés tout en rationalisant leurs processus existants. Le secteur, autrefois connu pour ses traditions conventionnelles et ses processus à forte consommation de papier, adopte désormais la technologie de nouvelles manières. Par exemple, en février 2024, Wipro, une entreprise informatique de premier plan située à Bangalore, a payé 66 millions de dollars pour Aggne, une société de conseil et de services gérés qui dessert les secteurs de l'assurance et de l'InsurTech. Avec cela, l’entreprise visait à renforcer ses capacités dans le secteur de l’assurance IARD. En outre, selon une enquête réalisée en 2023 par Delloite, plus de 86 % des assureurs CE estiment que la coopération avec les InsurTechs peut stimuler leur développement technique. Cela a stimulé la croissance du marché de l'assurance vie et non-vie.
• En outre, l'intégration des technologies d'IA et de ML dans les plates-formes InsurTech devrait entraîner de nouvelles tendances sur le marché de l'assurance vie et non-vie.

Assurance vie et non-vie Analyse de segmentation du rapport de marché

• En fonction du type d'assurance, l'assurance vie et non-vie Le marché de l’assurance non-vie est segmenté en vie et non-vie. Le segment non-vie devrait détenir une part substantielle du marché de l'assurance vie et non-vie en 2023.
• L'assurance non-vie, souvent appelée assurance générale, couvre des actifs tels qu'une voiture, une habitation, un voyage, un accident, etc. L'assurance maladie dans le segment qui porte la croissance du secteur de l'assurance non-vie. Cela peut être attribué à l’urbanisation rapide et à l’augmentation du revenu disponible de la main-d’œuvre urbaine. En outre, dans de nombreux pays, investir dans l'assurance maladie offre également des avantages fiscaux, stimulant ainsi le marché de l'assurance non-vie.

Assurance vie et non-vie< /strong> Analyse du marché par géographie

La portée du rapport sur le marché de l'assurance vie et non-vie est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique et Moyen-Orient. & Afrique et Amérique du Sud. L’Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché de l’assurance vie et non-vie. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'importance croissante accordée à la gestion des risques et à l'assurance ont contribué à cette croissance. L'APAC abrite de nombreux pays en développement comme l'Inde et la Chine, ce qui stimule la croissance du marché.

Assurance vie et non-vie Portée du rapport sur le marché< /p>

L'analyse du marché de l'assurance vie et non-vie a été réalisée en fonction du type d'assurance, du canal de distribution et de la géographie. En termes de type d’assurance, le marché est segmenté en vie et non-vie. Sur la base des canaux de distribution, le marché de l’assurance vie et non-vie est segmenté en canaux de distribution directs, d’agence, bancaires et autres. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.

Assurance vie et non-vie Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance vie et non-vie. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :

• En janvier 2024, Generali, le plus grand assureur italien, a annoncé qu'il allait prendre le contrôle total d'une coentreprise d'assurance non-vie en Chine en rachetant le partenaire local CNPC Capital pour environ 99 millions d'euros (108 millions de dollars américains). Generali a annoncé son intention d'étendre son réseau de distribution en Chine, en se concentrant sur l'assurance verte pour les entreprises, afin de capitaliser sur l'objectif du pays de devenir neutre en carbone d'ici 2060. L'acquisition d'une participation de 51 % dans Generali China Insurance (GCI) intervient après l'annonce de CNPC Capital en novembre qu'elle organisera une vente publique de sa participation dans sa collaboration avec l'assureur italien. Selon Generali, c'est la première fois qu'un assureur étranger acquiert une position majoritaire dans un assureur IARD chinois auprès d'une seule entreprise publique par le biais d'une vente aux enchères publique.

[Source : Assicurazioni Generali SpA, Site Web de l'entreprise]

• En octobre 2022, Berkshire Hathaway Inc. et Alleghany Corporation ont annoncé la finalisation de l'acquisition d'Alleghany par Berkshire Hathaway. Les détenteurs d'actions ordinaires d'Alleghany, immédiatement avant la clôture de la transaction, avaient le droit de recevoir 848,02 $ par action en espèces, ce qui représente une valeur totale des capitaux propres d'environ 11,6 milliards de dollars. À la clôture de la transaction, Alleghany est devenue une filiale en propriété exclusive de Berkshire Hathaway. Alleghany continue d'être dirigé par Joe Brandon. Goldman Sachs & Co. LLC a servi de conseiller financier et Willkie Farr & Gallagher LLP a servi de conseiller juridique auprès d'Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP a agi en tant que conseiller juridique de Berkshire Hathaway.

[Source : Berkshire Hathaway Inc., site Web de la société]

Assurance vie et non-vie Couverture et amp; Livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l’assurance vie et non-vie (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous-

• Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• PEST & Analyse SWOT
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprises détaillés.