Marché de l’assurance vie et non-vie – Analyse des tendances et de la croissance | Année de prévision 2030

  • Report Code : TIPRE00039065
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Taille et tendances du marché de l'assurance vie et non-vie

La taille du marché de l'assurance vie et non-vie devrait passer de 9 561,30 milliards de dollars américains en 2023 à 2023 dollars américains. 15 470,81 milliards d’ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 6,2 % entre 2023 et 2031. Actuellement, le marché mondial connaît une volatilité qui peut être attribuée à des conditions géopolitiques en constante évolution, au changement climatique, aux évolutions technologiques et au comportement des clients. Cela a poussé les entreprises du monde entier à revoir leurs stratégies et à réviser leurs modèles commerciaux, leur culture organisationnelle et leur infrastructure technologique, entre autres. À la suite de ces évolutions, le secteur de l'assurance a également évolué pour prendre en charge les risques entraînant de tels changements dans les entreprises et le comportement des consommateurs.

Analyse du marché de l'assurance vie et non-vie

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Les prévisions du marché de l’assurance vie et non-vie sont estimées sur la base de divers résultats de recherche secondaires et primaires, tels que les publications clés de l’entreprise, les données des associations et les bases de données. La croissance économique, l’expansion de la classe moyenne, l’innovation et l’assistance réglementaire propulsent le secteur de l’assurance vers l’avant. Les revenus du marché mondial de l’assurance vie et non-vie sont fonction des conditions économiques des économies développées et en développement. Le secteur de l’assurance constitue un élément important de l’économie en raison du nombre de primes qu’il collecte, de l’ampleur de ses investissements et, plus important encore, de la fonction sociale et économique essentielle qu’il joue dans la couverture des risques personnels et d’entreprise. La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l’expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d’autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. La mondialisation a également entraîné une augmentation du nombre d'immigrés. De plus en plus de personnes dans la population seront désireuses de souscrire à des produits d'assurance, créant ainsi de plus grandes perspectives pour une entreprise.

Aperçus stratégiques

Vie et assurance non-vie

Aperçu du secteur

  • Les entreprises d'assurance commencent également à souffrir de processus de centralisation en raison des collaborations avec banques et compagnies de réassurance, ainsi que des fusions avec des concurrents de plus en plus petits.
  • Le nombre et la variété des services et produits d'assurance sont également en expansion. Par exemple, nous voyons apparaître des solutions d'assurance pour des risques plus récents, notamment le risque informationnel, le risque politique, le risque de sécurité et même le risque militaire.
  • L'InsurTech, comme la FinTech, bouleverse le secteur financier. À mesure que le secteur de l'assurance se tourne vers l'innovation technologique et le commerce électronique, nous nous attendons à voir davantage de produits d'assurance vendus en ligne.
  • L'urbanisation est un autre facteur qui a une influence majeure sur l'état du marché mondial de l'assurance vie et non-vie. L’urbanisation implique des investissements massifs dans les infrastructures, une industrialisation à un rythme rapide et une densité de population croissante. Cela a des implications majeures en matière de gestion des risques et d’assurance. L'urbanisation entraîne des développements socio-économiques, notamment une mobilité sociale accrue, des possibilités d'éducation et un emploi formel, qui bénéficieront à la croissance du marché de l'assurance vie et non-vie.

Facteur du marché de l'assurance vie et non-vie

Développements dans le secteur InsurTech pour stimuler l'assurance vie et non-vie Marché

  • Le secteur de l'assurance subit une transformation fondamentale alimentée par la technologie et l'adoption de solutions InsurTech innovantes. À mesure que le secteur évolue, la capacité des assureurs à tirer pleinement parti de ces technologies disruptives sera essentielle pour garder une longueur d'avance.
  • Les visionnaires de l'InsurTech sont des pionniers en matière de solutions technologiques d'assurance innovantes pour répondre aux besoins croissants des assurés tout en rationalisant leurs processus existants. Le secteur, autrefois connu pour ses traditions conventionnelles et ses processus à forte consommation de papier, adopte désormais la technologie de nouvelles manières. Par exemple, en février 2024, Wipro, une entreprise informatique de premier plan située à Bangalore, a payé 66 millions de dollars pour Aggne, une société de conseil et de services gérés qui dessert les secteurs de l'assurance et de l'InsurTech. Avec cela, l’entreprise visait à renforcer ses capacités dans le secteur de l’assurance IARD. En outre, selon une enquête réalisée en 2023 par Delloite, plus de 86 % des assureurs CE estiment que la coopération avec les InsurTechs peut stimuler leur développement technique. Cela a stimulé la croissance du marché de l'assurance vie et non-vie.
  • En outre, l'intégration des technologies d'IA et de ML dans les plates-formes InsurTech devrait entraîner de nouvelles tendances sur le marché de l'assurance vie et non-vie.

Assurance vie et non-vie

Analyse de segmentation du rapport de marché

  • En fonction du type d'assurance, l'assurance vie et non-vie Le marché de l’assurance non-vie est segmenté en vie et non-vie. Le segment non-vie devrait détenir une part substantielle du marché de l'assurance vie et non-vie en 2023.
  • L'assurance non-vie, souvent appelée assurance générale, couvre des actifs tels qu'une voiture, une habitation, un voyage, un accident, etc. L'assurance maladie dans le segment qui porte la croissance du secteur de l'assurance non-vie. Cela peut être attribué à l’urbanisation rapide et à l’augmentation du revenu disponible de la main-d’œuvre urbaine. En outre, dans de nombreux pays, investir dans l'assurance maladie offre également des avantages fiscaux, stimulant ainsi le marché de l'assurance non-vie.

Assurance vie et non-vie< /strong>

Analyse du marché par géographie

La portée du rapport sur le marché de l'assurance vie et non-vie est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique et Moyen-Orient. & Afrique et Amérique du Sud. L’Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché de l’assurance vie et non-vie. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'importance croissante accordée à la gestion des risques et à l'assurance ont contribué à cette croissance. L'APAC abrite de nombreux pays en développement comme l'Inde et la Chine, ce qui stimule la croissance du marché.

Assurance vie et non-vie

Portée du rapport sur le marché

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L'analyse du marché de l'assurance vie et non-vie a été réalisée en fonction du type d'assurance, du canal de distribution et de la géographie. En termes de type d’assurance, le marché est segmenté en vie et non-vie. Sur la base des canaux de distribution, le marché de l’assurance vie et non-vie est segmenté en canaux de distribution directs, d’agence, bancaires et autres. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.

Attribut de rapport

Détails

Taille du marché en 2023

USD 9 561,30 milliards

Taille du marché en 2031

USD 15470,81 milliards

TCAC mondial (2023-2031)< /p>

6,2 %

Données réelles

2021 - 2023

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Période de prévision

< span>2024 - 2031

Couverture du rapport

Taille et prévisions du marché ($ US), facteurs et facteurs du marché analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprises

Couverture sectorielle

Type d'assurance (assurance vie et non-vie) ; Canaux de distribution (directs, agences, banques et autres canaux de distribution)

Couverture régionale< /span>

Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique

Couverture du pays

États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France, Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon; Corée du Sud; Australie; Brésil; Argentine; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud

Leaders du marché et profils d'entreprises clés

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Allianz ; Ping une assurance ; Axa ; Assurance-vie en Chine ; MetLife ; Groupe de santé uni ; Cigna; Aïa ; Berkshire Hathway ; Zurich Insurance Group

Assurance vie et non-vie

Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance vie et non-vie. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :

  • En janvier 2024, Generali, le plus grand assureur italien, a annoncé qu'il allait prendre le contrôle total d'une coentreprise d'assurance non-vie en Chine en rachetant le partenaire local CNPC Capital pour environ 99 millions d'euros (108 millions de dollars américains). Generali a annoncé son intention d'étendre son réseau de distribution en Chine, en se concentrant sur l'assurance verte pour les entreprises, afin de capitaliser sur l'objectif du pays de devenir neutre en carbone d'ici 2060. L'acquisition d'une participation de 51 % dans Generali China Insurance (GCI) intervient après l'annonce de CNPC Capital en novembre qu'elle organisera une vente publique de sa participation dans sa collaboration avec l'assureur italien. Selon Generali, c'est la première fois qu'un assureur étranger acquiert une position majoritaire dans un assureur IARD chinois auprès d'une seule entreprise publique par le biais d'une vente aux enchères publique.

[Source : Assicurazioni Generali SpA, Site Web de l'entreprise]

  • En octobre 2022, Berkshire Hathaway Inc. et Alleghany Corporation ont annoncé la finalisation de l'acquisition d'Alleghany par Berkshire Hathaway. Les détenteurs d'actions ordinaires d'Alleghany, immédiatement avant la clôture de la transaction, avaient le droit de recevoir 848,02 $ par action en espèces, ce qui représente une valeur totale des capitaux propres d'environ 11,6 milliards de dollars. À la clôture de la transaction, Alleghany est devenue une filiale en propriété exclusive de Berkshire Hathaway. Alleghany continue d'être dirigé par Joe Brandon. Goldman Sachs & Co. LLC a servi de conseiller financier et Willkie Farr & Gallagher LLP a servi de conseiller juridique auprès d'Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP a agi en tant que conseiller juridique de Berkshire Hathaway.

[Source : Berkshire Hathaway Inc., site Web de la société]

Assurance vie et non-vie

Couverture et amp; Livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l’assurance vie et non-vie (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous-

  • Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
  • Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
  • Principales tendances futures.
  • PEST & Analyse SWOT
  • Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
  • Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
  • Profils d'entreprises détaillés.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the future trends of the Global Life and Non-Life Insurance market?

Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global Life and Non-Life Insurance market?

Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.

What will be the market size for the global Life and Non-Life Insurance market by 2031?

The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the global Life and Non-Life Insurance market?

The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.

What is the estimated market size for the global Life and Non-Life Insurance market in 2023?

The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.

  • Allianz
  • Ping An Insurance
  • Axa
  • China Life Insurance
  • MetLife
  • United Health Group
  • Cigna
  • Aia
  • Berkshire Hathway
  • Zurich Insurance Group

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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