Aperçu du marché de l’assurance vie et non-vie, croissance, tendances, analyse, rapport de recherche (2023-2031)

La taille du marché de l'assurance vie et non-vie devrait passer de 9 561,30 milliards de dollars américains en 2023 à 15470,81 milliards d’ici 2031 ; il est prévu qu’il augmente à un TCAC de 6,2 % entre 2023 et 2031. Actuellement, le marché mondial connaît une certaine volatilité, qui peut être attribuée à des conditions géopolitiques en constante évolution, au changement climatique, aux changements technologiques et au comportement des clients. Cela a poussé les entreprises du monde entier à revoir leurs stratégies d’entreprise et à réviser leurs modèles commerciaux, leur culture organisationnelle et leur infrastructure technologique, entre autres. Dans le sillage de ces développements, le secteur de l’assurance a également évolué pour soutenir les risques impliquant de tels changements dans les entreprises et le comportement des consommateurs.

Analyse du marché de l'assurance vie et non-vie

Les prévisions du marché de l'assurance vie et non-vie sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que des publications d'entreprises clés, des données d'associations et des bases de données. La croissance économique, l'expansion de la classe moyenne, l'innovation et l'aide réglementaire propulsent le secteur de l'assurance vers l'avant. Les revenus du marché mondial de l'assurance vie et non-vie sont fonction des conditions économiques des économies développées et en développement. Le secteur de l'assurance est un élément important de l'économie en raison du nombre de primes qu'il collecte, de la taille de ses investissements et, plus important encore, de la fonction sociale et économique essentielle qu'il joue dans la couverture des risques personnels et professionnels. La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l'expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d'autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. La mondialisation a également entraîné une augmentation du nombre d'immigrants. Il y aura davantage de personnes dans la population désireuses de souscrire à des produits d'assurance, ce qui créera de meilleures perspectives pour une entreprise.

Marché de l'assurance vie et non-vie : perspectives stratégiques

Assurance vie et non-vie

Aperçu de l'industrie

• Les entreprises d’assurance commencent également à souffrir de processus de centralisation résultant de collaborations avec des banques et des sociétés de réassurance, ainsi que de fusions avec des concurrents plus ou moins grands.
• Le nombre et la diversité des services et produits d'assurance sont également en augmentation. Par exemple, nous voyons apparaître des solutions d'assurance pour les risques plus récents, notamment les risques informationnels, les risques politiques, les risques de sécurité et même les risques militaires.
• L’InsurTech, comme la FinTech, bouleverse le secteur financier. À mesure que le secteur de l’assurance adopte l’innovation technologique et le commerce électronique , nous nous attendons à voir davantage de produits d’assurance vendus en ligne.
• L’urbanisation est un autre facteur qui a une influence majeure sur l’état du marché mondial de l’assurance vie et non-vie. L’urbanisation implique des investissements massifs dans les infrastructures, une industrialisation à grande vitesse et une densité de population croissante. Cela a des implications majeures en matière de gestion des risques et d’assurance. L’urbanisation apporte des développements socio-économiques, notamment une mobilité sociale accrue, des possibilités d’éducation et d’emploi formel, qui bénéficieront à la croissance du marché de l’assurance vie et non-vie.

Moteur du marché de l'assurance vie et non-vie

Les évolutions du secteur de l'AssurTech vont stimuler le marché de l'assurance vie et non-vie

• Le secteur de l'assurance connaît une transformation fondamentale alimentée par la technologie et l'adoption de solutions InsurTech innovantes. À mesure que le secteur évolue, la capacité des assureurs à exploiter pleinement ces technologies disruptives sera essentielle pour garder une longueur d'avance.
• Les visionnaires de l'InsurTech sont les pionniers de solutions technologiques innovantes en matière d'assurance pour répondre aux besoins croissants des assurés tout en rationalisant leurs processus existants. Le secteur, autrefois connu pour ses traditions conventionnelles et ses processus à forte intensité de papier, adopte désormais la technologie de nouvelles manières. Par exemple, en février 2024, Wipro, une importante entreprise informatique située à Bengaluru, a payé 66 millions de dollars pour Aggne, une société de conseil et de services gérés au service des secteurs de l'assurance et de l'InsurTech. Avec cela, l'entreprise visait à renforcer ses capacités dans le secteur de l'assurance IARD. En outre, selon une enquête réalisée en 2023 par Delloite, plus de 86 % des assureurs CE estiment que la coopération avec les InsurTechs peut stimuler leur développement technique. Cela a stimulé la croissance du marché de l'assurance vie et non-vie.
• De plus, l’intégration des technologies d’IA et de ML dans les plateformes InsurTech devrait apporter de nouvelles tendances sur le marché de l’assurance vie et non-vie.

Assurance vie et non-vie

Analyse de segmentation du rapport de marché

• En fonction du type d'assurance, le marché de l'assurance vie et non-vie est segmenté en deux catégories : vie et non-vie. Le segment non-vie devrait détenir une part de marché substantielle de l'assurance vie et non-vie en 2023.
• L'assurance non-vie, souvent appelée assurance générale, couvre les biens tels qu'une voiture, une maison, des voyages, des accidents, etc. L'assurance maladie est le moteur de la croissance du secteur de l'assurance non-vie. Cela peut être attribué à l'urbanisation rapide et à l'augmentation du revenu disponible des travailleurs urbains. En outre, dans de nombreux pays, investir dans une assurance maladie offre également des avantages fiscaux, ce qui stimule le marché de l'assurance non-vie.

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Analyse du marché par géographie

Le rapport sur le marché de l'assurance vie et non-vie est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de l'assurance vie et non-vie. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur la gestion des risques et l'assurance ont contribué à cette croissance. L'APAC abrite de nombreux pays en développement comme l'Inde et la Chine, qui stimulent la croissance du marché.

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Aperçu régional du marché de l'assurance vie et non-vie

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de l'assurance vie et non-vie tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché de l'assurance vie et non-vie en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché de l'assurance vie et non-vie

Densité des acteurs du marché de l'assurance vie et non-vie : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché de l'assurance vie et non-vie connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales sociétés opérant sur le marché de l'assurance vie et non-vie sont :

1. Allianz
2. Assurance Ping An
3. Axa
4. Assurance-vie en Chine
5. MetLife

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« Analyse du marché de l'assurance vie et non-vie »L'analyse a été réalisée en fonction du type d'assurance, du canal de distribution et de la géographie. En termes de type d'assurance, le marché est segmenté en assurance vie et non-vie. En fonction des canaux de distribution, le marché de l'assurance vie et non-vie est segmenté en canaux de distribution directs, par agence, par banque et autres. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, et en Amérique du Sud.

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Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance vie et non-vie. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En janvier 2024, Generali, le plus grand assureur italien, a annoncé qu'il prendrait le contrôle total d'une coentreprise d'assurance non-vie en Chine en rachetant son partenaire local CNPC Capital pour environ 99 millions d'euros (108 millions de dollars). Generali a annoncé son intention d'étendre son réseau de distribution en Chine, en se concentrant sur l'assurance des entreprises vertes pour capitaliser sur l'objectif du pays de devenir neutre en carbone d'ici 2060. L'acquisition d'une participation de 51 % dans Generali China Insurance (GCI) intervient après que CNPC Capital a annoncé en novembre qu'il organiserait une vente publique pour sa participation dans sa collaboration avec l'assureur italien. Selon Generali, c'est la première fois qu'un assureur étranger acquiert une position de contrôle dans un assureur de biens et de dommages chinois auprès d'une seule entreprise publique par le biais d'une vente aux enchères publique.

[Source : Assicurazioni Generali SpA, site Web de l'entreprise]

• En octobre 2022, Berkshire Hathaway Inc. et Alleghany Corporation ont annoncé la finalisation de l'acquisition d'Alleghany par Berkshire Hathaway. Les détenteurs d'actions ordinaires d'Alleghany, immédiatement avant la clôture de la transaction, avaient droit à 848,02 $ par action en espèces, ce qui représente une valeur nette totale d'environ 11,6 milliards de dollars. À la clôture de la transaction, Alleghany est devenue une filiale à 100 % de Berkshire Hathaway. Alleghany continue d'être dirigée par Joe Brandon. Goldman Sachs & Co. LLC a agi en tant que conseiller financier et Willkie Farr & Gallagher LLP en tant que conseiller juridique d'Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP a agi en tant que conseiller juridique de Berkshire Hathaway.

[Source : Berkshire Hathaway Inc., site Web de la société]

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Rapport de marché et livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l’assurance vie et non-vie (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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