生命保険および損害保険市場の概要、成長、傾向、分析、調査レポート（2023-2031）

生命保険と損害保険の市場規模は、2023年の95613億米ドルから2024年には100億米ドルに成長すると予想されています。 保険市場は2031年までに1億5,470億8,100万ドルに達し、2023年から2031年にかけて年平均成長率6.2%で拡大すると予想されています。現在、世界市場は不安定な状況にありますが、これは地政学的状況、気候変動、技術の変化、顧客行動の変化が原因と考えられます。このため、世界中の企業は企業戦略を見直し、ビジネスモデル、組織文化、技術インフラなどを見直す必要に迫られています。こうした展開を受けて、保険業界も企業や消費者行動の変化に伴うリスクに対応するために進化してきました。

生命保険および損害保険市場分析

生命保険および損害保険市場の予測は、主要な企業出版物、協会データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されています。経済成長、中流階級の拡大、イノベーション、規制支援が保険事業を前進させています。世界の生命保険および損害保険市場の収益は、先進国および発展途上国の経済状況に左右されます。保険業界は、徴収する保険料の数、投資の規模、そしてさらに重要なことに、個人および企業のリスクをカバーする上で果たす重要な社会的および経済的機能により、経済の重要な部分を占めています。グローバル化は、国境を越えた商業および金融ネットワークの拡大の結果としてここ数十年で進化し、他の経済圏の企業や労働者の相互接続がますます進んでいます。グローバル化が進むと、国際投資の機会が増え、投資に関連するプログラムが増えます。グローバル化は移民数の増加にもつながります。保険商品に加入したい人が増えるため、企業の見通しが広がります。

生命保険と損害保険市場：戦略的洞察

生命保険および損害保険

業界概要

• 保険業界も、銀行や再保険会社との提携、また中小・大手の競合企業との合併により、集中化のプロセスに苦しみ始めている。
• 保険サービスや保険商品の数や種類も拡大しています。例えば、情報リスク、政治リスク、セキュリティリスク、さらには軍事リスクなど、新たなリスクに対する保険ソリューションが登場しています。
• InsurTech は FinTech と同様に金融ビジネスに破壊的な影響を与えています。保険ビジネスが技術革新と電子商取引を取り入れるにつれて、オンラインで販売される保険商品が増えることが予想されます。
• 都市化は、世界の生命保険および損害保険市場の状況に大きな影響を与えるもう 1 つの要因です。都市化には、大規模なインフラ投資、急速な工業化、人口密度の増加が伴います。これは、リスク管理と保険に大きな影響を与えます。都市化は、社会的流動性、教育の可能性、正規雇用の増加など、社会経済的発展をもたらし、生命保険および損害保険市場の成長に利益をもたらします。

生命保険・損害保険市場の牽引役

生命保険・損害保険市場を牽引するインシュアテック業界の発展

• 保険業界は、テクノロジーと革新的な InsurTech ソリューションの導入によって根本的な変革を遂げています。業界が進化するにつれ、保険会社がこれらの破壊的テクノロジーを最大限に活用する能力が、時代を先取りする上で重要になります。
• InsurTechの先見者たちは、保険契約者の高まるニーズに対応しながら、既存のプロセスを合理化するための革新的な保険テクノロジーソリューションを開拓しています。かつては従来の伝統と紙を多用するプロセスで知られていたこのセクターは、現在、新しい方法でテクノロジーを取り入れています。たとえば、2024年2月、バンガロールに拠点を置く著名なIT企業であるWiproは、保険およびInsurTech業界にサービスを提供するコンサルティングおよびマネージドサービス企業であるAggneを6,600万ドルで買収しました。これにより、同社はP＆C保険セクターの能力を強化することを目指しました。また、Delloiteによる2023年の調査によると、CE保険会社の86％以上が、InsurTechとの協力により技術開発を促進できると考えています。これが生命保険と損害保険市場の成長を牽引しています。
• さらに、AI および ML テクノロジーを InsurTech プラットフォームに統合することで、生命保険および損害保険市場に新たなトレンドがもたらされると期待されています。

生命保険および損害保険

市場レポートのセグメンテーション分析

• 保険の種類に基づいて、生命保険と損害保険市場は生命保険と損害保険に分類されます。損害保険セグメントは、2023年に生命保険と損害保険の大きな市場シェアを占めると予想されます。
• 損害保険は、一般的に一般保険として知られ、自動車、住宅、旅行、事故などの資産をカバーします。損害保険部門の成長を牽引しているのは、この分野の健康保険です。これは、急速な都市化と都市労働者の可処分所得の増加に起因すると考えられます。また、多くの国では、健康保険への投資は税制上の優遇措置も提供しており、損害保険市場を牽引しています。

生命保険および損害保険

地域別市場分析

生命保険および損害保険市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。アジア太平洋 (APAC) は急速な成長を遂げており、生命保険および損害保険市場で大きなシェアを占めると予想されています。この地域の著しい経済発展、人口増加、リスク管理と保険への関心の高まりがこの成長に貢献しています。APAC にはインドや中国などの多くの発展途上国があり、市場の成長を牽引しています。

生命保険および損害保険

生命保険および損害保険市場の地域別分析

予測期間を通じて生命保険および損害保険市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米および中米にわたる生命保険および損害保険市場のセグメントと地理についても説明します。

生命保険および損害保険市場レポートの範囲

生命保険と損害保険の市場プレーヤーの密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

生命保険および損害保険市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、商品の利点​​に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

生命保険および損害保険市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. アリアンツ
2. 平安保険
3. アクサ
4. 中国生命保険
5. メットライフ

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

「生命保険・損害保険市場分析」保険の種類、流通チャネル、および地理に基づいて調査が行われました。保険の種類では、市場は生命保険と損害保険に分割されています。流通チャネルに基づいて、生命保険と損害保険市場は、直接、代理店、銀行、およびその他の流通チャネルに分割されています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米に分割されています。

生命保険および損害保険

市場ニュースと最近の動向

生命保険および損害保険市場において、企業は合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

• イタリア最大の保険会社ゼネラリは2024年1月、中国現地パートナーのCNPCキャピタルを約9,900万ユーロ（1億800万米ドル）で買収し、中国の損害保険合弁事業の完全支配権を取得すると発表した。ゼネラリは、2060年までにカーボンニュートラルになるという同国の目標を活用するため、グリーンビジネス保険に重点を置き、中国での販売網を拡大する計画を発表した。ゼネラリ・チャイナ・インシュアランス（GCI）の51％の株式取得は、CNPCキャピタルが11月にイタリアの保険会社との提携における株式の公開売り出しを実施すると発表したことを受けて行われた。ゼネラリによると、外国の保険会社が公開売り出しを通じて単一の国有企業から中国の損害保険会社の支配権を取得したケースはこれが初めてだという。

[出典: Assicurazioni Generali SpA、会社ウェブサイト]

• 2022年10月、バークシャー・ハサウェイ社とアレガニー・コーポレーションは、バークシャー・ハサウェイによるアレガニー買収の完了を発表しました。取引完了直前のアレガニー普通株の保有者は、1株当たり848.02ドルの現金を受け取る権利があり、これは総株式価値約116億ドルに相当します。取引完了後、アレガニーはバークシャー・ハサウェイの完全子会社となりました。アレガニーは引き続きジョー・ブランドンが率いています。ゴールドマン・サックス・アンド・カンパニーLLCがアレガニーの財務顧問を務め、ウィルキー・ファー・アンド・ギャラガーLLPが法律顧問を務めました。マンガー・トレス・アンド・オルソンLLPがバークシャー・ハサウェイの法律顧問を務めました。

[出典: バークシャー・ハサウェイ社、同社ウェブサイト]

生命保険および損害保険

市場レポートの対象範囲と成果物

市場レポート「生命保険と損害保険の市場規模と予測（2021〜2031年）」では、以下の分野を網羅した市場の詳細な分析を提供しています。

• 対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
• 今後の主な動向。
• 詳細なPESTおよびSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
• 詳細な企業プロフィール。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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ジャン＝エルヴェ・ジェン 会長, フューチャー・アナリティカ

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ピユーシュ・ナグパル 上級副社長, ハイビームグローバル

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ジョン・スズキ 社長兼最高経営責任者、取締役, BKテクノロジーズ

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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