Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

Marktgröße und Trends für Lebens- und Nichtlebensversicherungen

Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Lebens- und Nichtlebensversicherungen von 9561,30 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf US-Dollar wachsen wird 15470,81 Milliarden bis 2031; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 6,2 % wachsen wird. Derzeit erlebt der Weltmarkt Volatilität, die auf sich ständig ändernde geopolitische Bedingungen, den Klimawandel, technologische Veränderungen und das Kundenverhalten zurückzuführen ist. Dies hat Unternehmen auf der ganzen Welt dazu veranlasst, ihre Unternehmensstrategien zu überdenken und unter anderem ihre Geschäftsmodelle, ihre Organisationskultur und ihre technische Infrastruktur zu überarbeiten. Im Zuge dieser Entwicklungen hat sich auch die Versicherungsbranche weiterentwickelt, um den Risiken Rechnung zu tragen, die solche Veränderungen in Unternehmen und Verbraucherverhalten mit sich bringen.

Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen < /p>

Die Marktprognose für Lebens- und Nichtlebensversicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie beispielsweise wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Wirtschaftswachstum, eine wachsende Mittelschicht, Innovation und regulatorische Unterstützung treiben das Versicherungsgeschäft voran. Die Einnahmen des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes hängen von den wirtschaftlichen Bedingungen in Industrie- und Entwicklungsländern ab. Die Versicherungsbranche ist ein wichtiger Teil der Wirtschaft aufgrund der Anzahl der von ihr eingenommenen Prämien, des Umfangs ihrer Investitionen und, was noch wichtiger ist, der entscheidenden sozialen und wirtschaftlichen Funktion, die sie bei der Abdeckung persönlicher und geschäftlicher Risiken spielt. Die Globalisierung hat sich in den letzten Jahrzehnten durch die Ausweitung grenzüberschreitender Handels- und Finanznetzwerke entwickelt, wodurch Unternehmen und Arbeitnehmer aus anderen Volkswirtschaften zunehmend vernetzt werden. Die stärkere Globalisierung schafft mehr Chancen für internationale Investitionen, was zu mehr investitionsbezogenen Programmen führt. Die Globalisierung hat auch zu einem Anstieg der Einwanderungszahlen geführt. Es wird mehr Menschen in der Bevölkerung geben, die gerne Versicherungsprodukte abschließen würden, was größere Perspektiven für ein Unternehmen schafft.

Leben und Nichtlebensversicherung Branchenüberblick

• Versicherungsunternehmen beginnen aufgrund der Zusammenarbeit mit auch unter Zentralisierungsprozessen zu leiden Banken und Rückversicherungen sowie Fusionen mit kleineren und größeren Wettbewerbern.
• Auch die Anzahl und Vielfalt der Versicherungsdienstleistungen und -produkte nimmt zu. Wir sehen beispielsweise Versicherungslösungen für neuere Risiken, darunter Informationsrisiken, politische Risiken, Sicherheitsrisiken und sogar militärische Risiken.
• InsurTech stört wie FinTech das Finanzgeschäft. Da das Versicherungsgeschäft auf technologische Innovationen und E-Commerce setzt, erwarten wir, dass mehr Versicherungsprodukte online verkauft werden.
• Urbanisierung ist ein weiterer Faktor, der einen großen Einfluss auf die Lage des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes weltweit hat. Die Urbanisierung bringt massive Infrastrukturinvestitionen, eine rasch voranschreitende Industrialisierung und eine wachsende Bevölkerungsdichte mit sich. Dies hat erhebliche Auswirkungen auf das Risikomanagement und die Versicherung. Die Urbanisierung bringt sozioökonomische Entwicklungen mit sich, darunter erhöhte soziale Mobilität, Bildungsmöglichkeiten und formelle Beschäftigung, die dem Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes zugute kommen werden.

Markttreiber für Lebens- und Nichtlebensversicherungen

Entwicklungen in der InsurTech-Branche zur Förderung der Lebens- und Nichtlebensversicherung Markt

• Die Versicherungsbranche durchläuft einen grundlegenden Wandel, der durch Technologie und die Einführung innovativer InsurTech-Lösungen vorangetrieben wird. Da sich die Branche weiterentwickelt, wird die Fähigkeit der Versicherer, diese bahnbrechenden Technologien voll auszuschöpfen, von entscheidender Bedeutung sein, um an der Spitze zu bleiben.
• InsurTech-Visionäre leisten Pionierarbeit bei innovativen Versicherungstechnologielösungen, um den steigenden Bedürfnissen der Versicherungsnehmer gerecht zu werden und gleichzeitig ihre bestehenden Prozesse zu rationalisieren. Die Branche, die früher für ihre konventionellen Traditionen und papierintensiven Prozesse bekannt war, nutzt die Technologie nun auf neue Weise. Beispielsweise zahlte Wipro, ein bekanntes IT-Unternehmen mit Sitz in Bengaluru, im Februar 2024 66 Millionen US-Dollar für Aggne, ein Beratungs- und Managed-Services-Unternehmen, das die Versicherungs- und InsurTech-Branche bedient. Damit zielte das Unternehmen darauf ab, seine Kompetenzen im P&C-Versicherungssektor zu stärken. Außerdem glauben laut einer Umfrage von Delloite aus dem Jahr 2023 über 86 Prozent der CE-Versicherer, dass die Zusammenarbeit mit InsurTechs ihre technische Entwicklung vorantreiben kann. Dies hat das Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts vorangetrieben.
• Darüber hinaus wird erwartet, dass die Integration von KI- und ML-Technologien in die InsurTech-Plattformen neue Trends auf dem Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt mit sich bringen wird.

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktbericht-Segmentierungsanalyse

• Basierend auf der Versicherungsart, der Lebens- und Der Nichtlebensversicherungsmarkt ist in Leben und Nichtleben unterteilt. Es wird erwartet, dass das Nichtlebenssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Anteil am Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen halten wird.
• Die Nichtlebensversicherung, oft auch als allgemeine Versicherung bekannt, deckt Vermögenswerte wie ein Auto, ein Haus, Reisen, Unfälle usw. ab . Die Krankenversicherung im Segment treibt das Wachstum im Nichtlebensversicherungsbereich voran. Dies ist auf die rasche Urbanisierung und den Anstieg des verfügbaren Einkommens der städtischen Arbeitskräfte zurückzuführen. Darüber hinaus bietet die Investition in eine Krankenversicherung in vielen Ländern auch Steuervorteile und treibt so den Nichtlebensversicherungsmarkt voran.

Lebens- und Nichtlebensversicherung< /strong> Marktanalyse nach Geografie

Der Umfang des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten &Ampere; Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Lebens- und Nichtlebensversicherungsbereich halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und die zunehmende Konzentration auf Risikomanagement und Versicherungen haben zu diesem Wachstum beigetragen. APAC ist die Heimat vieler Entwicklungsländer wie Indien und China und treibt das Wachstum des Marktes voran.

Lebens- und Nichtlebensversicherung Umfang des Marktberichts< /p>

Die „Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen“ wurde basierend auf Versicherungsart, Vertriebskanal und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Versicherungsart ist der Markt in Leben und Nichtleben unterteilt. Basierend auf den Vertriebskanälen ist der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in Direkt-, Agentur-, Banken- und andere Vertriebskanäle unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im Januar 2024 kündigte Generali, Italiens größter Versicherer, dies an Übernahme der vollständigen Kontrolle über ein Nichtlebensversicherungs-Joint-Venture in China durch den Kauf des lokalen Partners CNPC Capital für etwa 99 Millionen Euro (108 Millionen US-Dollar). Generali kündigte Pläne zur Erweiterung seines Vertriebsnetzes in China an und konzentriert sich dabei auf umweltfreundliche Unternehmensversicherungen, um das Ziel des Landes, bis 2060 klimaneutral zu werden, zu erreichen. Die Übernahme einer 51-prozentigen Beteiligung an Generali China Insurance (GCI) erfolgt nach der Ankündigung von CNPC Capital im November dass es einen öffentlichen Verkauf seiner Anteile an der Zusammenarbeit mit dem italienischen Versicherer durchführen wird. Laut Generali ist dies das erste Mal, dass ein ausländischer Versicherer durch eine öffentliche Auktion eine Kontrollposition in einem chinesischen Schaden- und Unfallversicherer von einem einzigen Staatsunternehmen erworben hat.

[Quelle: Assicurazioni Generali SpA, Unternehmenswebsite]

• Im Oktober 2022 gaben Berkshire Hathaway Inc. und Alleghany Corporation den Abschluss der Übernahme von Alleghany durch Berkshire Hathaway bekannt. Inhaber von Alleghany-Stammaktien hatten unmittelbar vor Abschluss der Transaktion Anspruch auf 848,02 US-Dollar pro Aktie in bar, was einem Gesamtkapitalwert von etwa 11,6 Milliarden US-Dollar entspricht. Nach Abschluss der Transaktion wurde Alleghany eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Berkshire Hathaway. Alleghany wird weiterhin von Joe Brandon geführt. Goldman Sachs & Co. LLC fungierte als Finanzberater und Willkie Farr & Gallagher LLP fungierte als Rechtsberater für Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP fungierte als Rechtsberater für Berkshire Hathaway.

[Quelle: Berkshire Hathaway Inc., Unternehmenswebsite]

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Lebens- und Nichtlebensversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt: