Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039065
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Marktgröße und Trends für Lebens- und Nichtlebensversicherungen

Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Lebens- und Nichtlebensversicherungen von 9561,30 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf US-Dollar wachsen wird 15470,81 Milliarden bis 2031; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 6,2 % wachsen wird. Derzeit erlebt der Weltmarkt Volatilität, die auf sich ständig ändernde geopolitische Bedingungen, den Klimawandel, technologische Veränderungen und das Kundenverhalten zurückzuführen ist. Dies hat Unternehmen auf der ganzen Welt dazu veranlasst, ihre Unternehmensstrategien zu überdenken und unter anderem ihre Geschäftsmodelle, ihre Organisationskultur und ihre technische Infrastruktur zu überarbeiten. Im Zuge dieser Entwicklungen hat sich auch die Versicherungsbranche weiterentwickelt, um den Risiken Rechnung zu tragen, die solche Veränderungen in Unternehmen und Verbraucherverhalten mit sich bringen.

Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen < /p>

Die Marktprognose für Lebens- und Nichtlebensversicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie beispielsweise wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Wirtschaftswachstum, eine wachsende Mittelschicht, Innovation und regulatorische Unterstützung treiben das Versicherungsgeschäft voran. Die Einnahmen des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes hängen von den wirtschaftlichen Bedingungen in Industrie- und Entwicklungsländern ab. Die Versicherungsbranche ist ein wichtiger Teil der Wirtschaft aufgrund der Anzahl der von ihr eingenommenen Prämien, des Umfangs ihrer Investitionen und, was noch wichtiger ist, der entscheidenden sozialen und wirtschaftlichen Funktion, die sie bei der Abdeckung persönlicher und geschäftlicher Risiken spielt. Die Globalisierung hat sich in den letzten Jahrzehnten durch die Ausweitung grenzüberschreitender Handels- und Finanznetzwerke entwickelt, wodurch Unternehmen und Arbeitnehmer aus anderen Volkswirtschaften zunehmend vernetzt werden. Die stärkere Globalisierung schafft mehr Chancen für internationale Investitionen, was zu mehr investitionsbezogenen Programmen führt. Die Globalisierung hat auch zu einem Anstieg der Einwanderungszahlen geführt. Es wird mehr Menschen in der Bevölkerung geben, die gerne Versicherungsprodukte abschließen würden, was größere Perspektiven für ein Unternehmen schafft.

Leben und Nichtlebensversicherung Branchenüberblick

  • Versicherungsunternehmen beginnen aufgrund der Zusammenarbeit mit auch unter Zentralisierungsprozessen zu leiden Banken und Rückversicherungen sowie Fusionen mit kleineren und größeren Wettbewerbern.
  • Auch die Anzahl und Vielfalt der Versicherungsdienstleistungen und -produkte nimmt zu. Wir sehen beispielsweise Versicherungslösungen für neuere Risiken, darunter Informationsrisiken, politische Risiken, Sicherheitsrisiken und sogar militärische Risiken.
  • InsurTech stört wie FinTech das Finanzgeschäft. Da das Versicherungsgeschäft auf technologische Innovationen und E-Commerce setzt, erwarten wir, dass mehr Versicherungsprodukte online verkauft werden.
  • Urbanisierung ist ein weiterer Faktor, der einen großen Einfluss auf die Lage des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes weltweit hat. Die Urbanisierung bringt massive Infrastrukturinvestitionen, eine rasch voranschreitende Industrialisierung und eine wachsende Bevölkerungsdichte mit sich. Dies hat erhebliche Auswirkungen auf das Risikomanagement und die Versicherung. Die Urbanisierung bringt sozioökonomische Entwicklungen mit sich, darunter erhöhte soziale Mobilität, Bildungsmöglichkeiten und formelle Beschäftigung, die dem Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes zugute kommen werden.

 

Markttreiber für Lebens- und Nichtlebensversicherungen

 

Entwicklungen in der InsurTech-Branche zur Förderung der Lebens- und Nichtlebensversicherung Markt

 

  • Die Versicherungsbranche durchläuft einen grundlegenden Wandel, der durch Technologie und die Einführung innovativer InsurTech-Lösungen vorangetrieben wird. Da sich die Branche weiterentwickelt, wird die Fähigkeit der Versicherer, diese bahnbrechenden Technologien voll auszuschöpfen, von entscheidender Bedeutung sein, um an der Spitze zu bleiben.
  • InsurTech-Visionäre leisten Pionierarbeit bei innovativen Versicherungstechnologielösungen, um den steigenden Bedürfnissen der Versicherungsnehmer gerecht zu werden und gleichzeitig ihre bestehenden Prozesse zu rationalisieren. Die Branche, die früher für ihre konventionellen Traditionen und papierintensiven Prozesse bekannt war, nutzt die Technologie nun auf neue Weise. Beispielsweise zahlte Wipro, ein bekanntes IT-Unternehmen mit Sitz in Bengaluru, im Februar 2024 66 Millionen US-Dollar für Aggne, ein Beratungs- und Managed-Services-Unternehmen, das die Versicherungs- und InsurTech-Branche bedient. Damit zielte das Unternehmen darauf ab, seine Kompetenzen im P&C-Versicherungssektor zu stärken. Außerdem glauben laut einer Umfrage von Delloite aus dem Jahr 2023 über 86 Prozent der CE-Versicherer, dass die Zusammenarbeit mit InsurTechs ihre technische Entwicklung vorantreiben kann. Dies hat das Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts vorangetrieben.
  • Darüber hinaus wird erwartet, dass die Integration von KI- und ML-Technologien in die InsurTech-Plattformen neue Trends auf dem Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt mit sich bringen wird.

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktbericht-Segmentierungsanalyse

  • Basierend auf der Versicherungsart, der Lebens- und Der Nichtlebensversicherungsmarkt ist in Leben und Nichtleben unterteilt. Es wird erwartet, dass das Nichtlebenssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Anteil am Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen halten wird.
  • Die Nichtlebensversicherung, oft auch als allgemeine Versicherung bekannt, deckt Vermögenswerte wie ein Auto, ein Haus, Reisen, Unfälle usw. ab . Die Krankenversicherung im Segment treibt das Wachstum im Nichtlebensversicherungsbereich voran. Dies ist auf die rasche Urbanisierung und den Anstieg des verfügbaren Einkommens der städtischen Arbeitskräfte zurückzuführen. Darüber hinaus bietet die Investition in eine Krankenversicherung in vielen Ländern auch Steuervorteile und treibt so den Nichtlebensversicherungsmarkt voran.

 

Lebens- und Nichtlebensversicherung< /strong> Marktanalyse nach Geografie

Der Umfang des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten &Ampere; Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Lebens- und Nichtlebensversicherungsbereich halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und die zunehmende Konzentration auf Risikomanagement und Versicherungen haben zu diesem Wachstum beigetragen. APAC ist die Heimat vieler Entwicklungsländer wie Indien und China und treibt das Wachstum des Marktes voran.

Lebens- und Nichtlebensversicherung Umfang des Marktberichts< /p>

Die „Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen“ wurde basierend auf Versicherungsart, Vertriebskanal und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Versicherungsart ist der Markt in Leben und Nichtleben unterteilt. Basierend auf den Vertriebskanälen ist der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in Direkt-, Agentur-, Banken- und andere Vertriebskanäle unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

 

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

USD 9561,30 Milliarden

Marktgröße im Jahr 2031

USD 15470,81 Milliarden

Globale CAGR (2023–2031)< /p>

6,2 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

< /td>

Prognosezeitraum

< span>2024 – 2031

Berichterstattung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Versicherungsart (Lebens- und Nichtlebensversicherung); Vertriebskanal (Direkt, Agentur, Banken und andere Vertriebskanäle)

Regionale Abdeckung< /span>

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika

Länderabdeckung

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

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Allianz; Ping eine Versicherung; Axa; China-Lebensversicherung; MetLife; Vereinigte Gesundheitsgruppe; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group

 

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

 

  • Im Januar 2024 kündigte Generali, Italiens größter Versicherer, dies an Übernahme der vollständigen Kontrolle über ein Nichtlebensversicherungs-Joint-Venture in China durch den Kauf des lokalen Partners CNPC Capital für etwa 99 Millionen Euro (108 Millionen US-Dollar). Generali kündigte Pläne zur Erweiterung seines Vertriebsnetzes in China an und konzentriert sich dabei auf umweltfreundliche Unternehmensversicherungen, um das Ziel des Landes, bis 2060 klimaneutral zu werden, zu erreichen. Die Übernahme einer 51-prozentigen Beteiligung an Generali China Insurance (GCI) erfolgt nach der Ankündigung von CNPC Capital im November dass es einen öffentlichen Verkauf seiner Anteile an der Zusammenarbeit mit dem italienischen Versicherer durchführen wird. Laut Generali ist dies das erste Mal, dass ein ausländischer Versicherer durch eine öffentliche Auktion eine Kontrollposition in einem chinesischen Schaden- und Unfallversicherer von einem einzigen Staatsunternehmen erworben hat.

[Quelle: Assicurazioni Generali SpA, Unternehmenswebsite]

  • Im Oktober 2022 gaben Berkshire Hathaway Inc. und Alleghany Corporation den Abschluss der Übernahme von Alleghany durch Berkshire Hathaway bekannt. Inhaber von Alleghany-Stammaktien hatten unmittelbar vor Abschluss der Transaktion Anspruch auf 848,02 US-Dollar pro Aktie in bar, was einem Gesamtkapitalwert von etwa 11,6 Milliarden US-Dollar entspricht. Nach Abschluss der Transaktion wurde Alleghany eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Berkshire Hathaway. Alleghany wird weiterhin von Joe Brandon geführt. Goldman Sachs & Co. LLC fungierte als Finanzberater und Willkie Farr & Gallagher LLP fungierte als Rechtsberater für Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP fungierte als Rechtsberater für Berkshire Hathaway.

[Quelle: Berkshire Hathaway Inc., Unternehmenswebsite]

Lebens- und Nichtlebensversicherung Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Lebens- und Nichtlebensversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

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  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Firmenprofile.

     

  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

    This text is related
    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    What are the future trends of the Global Life and Non-Life Insurance market?

    Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.

    What are the driving factors impacting the global Life and Non-Life Insurance market?

    Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.

    What will be the market size for the global Life and Non-Life Insurance market by 2031?

    The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.

    Which are the key players holding the major market share of the global Life and Non-Life Insurance market?

    The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.

    What is the estimated market size for the global Life and Non-Life Insurance market in 2023?

    The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.

    • Allianz
    • Ping An Insurance
    • Axa
    • China Life Insurance
    • MetLife
    • United Health Group
    • Cigna
    • Aia
    • Berkshire Hathway
    • Zurich Insurance Group

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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