Rapporto sull'analisi delle quote e delle dimensioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039065
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e tendenze del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni

Si prevede che le dimensioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni cresceranno da 9.561,30 miliardi di dollari nel 2023 a 9.561,30 miliardi di dollari nel 2023. 15.470,81 miliardi entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 6,2% dal 2023 al 2031. Attualmente, il mercato globale sta sperimentando volatilità, che può essere attribuita a condizioni geopolitiche in continua evoluzione, cambiamenti climatici, cambiamenti tecnologici e comportamento dei clienti. Ciò ha spinto le aziende di tutto il mondo a rivedere le strategie aziendali e a rivedere, tra gli altri, i propri modelli di business, la cultura organizzativa e l’infrastruttura tecnologica. Sulla scia di questi sviluppi, anche il settore assicurativo si è evoluto per supportare i rischi che comportano tali cambiamenti nel comportamento delle imprese e dei consumatori.

Analisi del mercato delle assicurazioni sulla vita e non sulla vita

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Le previsioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche primarie e secondarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. La crescita economica, una classe media in espansione, l’innovazione e l’assistenza normativa stanno spingendo avanti il settore assicurativo. I ricavi del mercato globale delle assicurazioni vita e danni dipendono dalle condizioni economiche delle economie sviluppate e in via di sviluppo. Il settore assicurativo è una parte importante dell’economia a causa del numero di premi che raccoglie, dell’entità dei suoi investimenti e, soprattutto, della funzione sociale ed economica fondamentale che svolge nella copertura dei rischi personali e aziendali. La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell’espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le imprese e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea maggiori opportunità per gli investimenti internazionali, con il risultato di programmi più legati agli investimenti. La globalizzazione ha portato anche ad un aumento del numero degli immigrati. Ci saranno più persone nella popolazione desiderose di sottoscrivere prodotti assicurativi, creando maggiori prospettive per un'azienda.

Approfondimenti strategici

Vita e assicurazioni contro i danni

Panoramica del settore

  • Anche le imprese assicurative stanno iniziando a subire processi di centralizzazione a seguito di collaborazioni con banche e compagnie di riassicurazione, nonché fusioni con concorrenti sempre più piccoli.
  • Anche il numero e la varietà dei servizi e dei prodotti assicurativi sono in espansione. Ad esempio, stiamo vedendo soluzioni assicurative per i rischi più nuovi, tra cui il rischio informativo, il rischio politico, il rischio per la sicurezza e persino il rischio militare.
  • InsurTech, come FinTech, sta rivoluzionando il business finanziario. Poiché il settore assicurativo abbraccia l'innovazione tecnologica e l'e-commerce, ci aspettiamo di vedere più prodotti assicurativi venduti online.
  • L'urbanizzazione è un altro fattore che ha una grande influenza sullo stato del mercato globale delle assicurazioni sulla vita e sui danni a livello globale. L’urbanizzazione comporta massicci investimenti infrastrutturali, un’industrializzazione ad alto ritmo e una crescente densità di popolazione. Ciò ha importanti implicazioni in termini di gestione del rischio e di assicurazione. L'urbanizzazione comporta sviluppi socioeconomici, tra cui una maggiore mobilità sociale, possibilità di istruzione e occupazione formale, che andranno a beneficio della crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni.

Fercenti del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni

Sviluppi nel settore InsurTech per promuovere l'assicurazione sulla vita e sui danni Mercato

  • Il settore assicurativo sta attraversando una trasformazione fondamentale alimentata dalla tecnologia e dall'adozione di soluzioni InsurTech innovative. Con l'evoluzione del settore, la capacità degli assicuratori di sfruttare appieno queste tecnologie dirompenti sarà fondamentale per rimanere al passo con i tempi.
  • I visionari dell'InsurTech stanno sperimentando soluzioni tecnologiche assicurative innovative per soddisfare le crescenti esigenze degli assicurati, semplificando al tempo stesso i processi esistenti. Il settore, precedentemente noto per le sue tradizioni convenzionali e i processi ad alta intensità di carta, sta ora abbracciando la tecnologia in modi nuovi. Ad esempio, nel febbraio 2024, Wipro, un’importante azienda IT con sede a Bangalore, ha pagato 66 milioni di dollari per Aggne, una società di consulenza e servizi gestiti che serve i settori assicurativo e InsurTech. Con ciò, la società mirava a rafforzare le proprie capacità nel settore assicurativo danni. Inoltre, secondo un sondaggio condotto da Delloite nel 2023, oltre l’86% degli assicuratori CE ritiene che la cooperazione con InsurTech possa promuovere il loro sviluppo tecnico. Ciò ha trainato la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni.
  • Inoltre, si prevede che l'integrazione delle tecnologie AI e ML nelle piattaforme InsurTech porterà nuove tendenze nel mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni.

Assicurazione sulla vita e contro i danni

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

  • In base al tipo di assicurazione, alla vita e Il mercato assicurativo non vita è suddiviso in vita e non vita. Si prevede che il segmento danni deterrà una quota sostanziale del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni nel 2023.
  • L'assicurazione non sulla vita, spesso nota come assicurazione generale, copre beni come un'auto, una casa, viaggi, incidenti, ecc. L'assicurazione sanitaria nel segmento traina la crescita del settore assicurativo danni. Ciò può essere attribuito alla rapida urbanizzazione e all’aumento del reddito disponibile nelle mani della forza lavoro urbana. Inoltre, in molti paesi, investire nell'assicurazione sanitaria offre anche vantaggi fiscali, guidando così il mercato delle assicurazioni contro i danni.

Assicurazioni sulla vita e contro i danni< /strong>

Analisi del mercato per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente & Africa e Sud America. L’Asia Pacifico (APAC) sta registrando una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato assicurativo sulla vita e sui danni. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alle assicurazioni hanno contribuito a questa crescita. L'area APAC ospita molti paesi in via di sviluppo come India e Cina, che guidano la crescita del mercato.

Assicurazioni sulla vita e non sulla vita

Ambito del rapporto di mercato

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L'analisi del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni è stata effettuata in base al tipo di assicurazione, al canale di distribuzione e alla geografia. In termini di tipologia assicurativa, il mercato è segmentato in vita e danni. In base ai canali di distribuzione, il mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni è segmentato in canali di distribuzione diretti, di agenzia, bancari e altri. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

Attributo rapporto

Dettagli

Dimensione del mercato nel 2023

USD 9561,30 miliardi

Dimensione del mercato nel 2031

USD 15470,81 miliardi

CAGR globale (2023-2031)< /p>

6,2%

Dati effettivi

2021– 2023

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Periodo di previsione

< span>2024–2031

Copertura del rapporto

Dimensione e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato & analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali

Copertura segmentale

Nord America, Europa, Asia Pacifico, Sud America, Medio Oriente e Africa

Copertura del paese

Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Brasile; Argentina; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sudafrica

Leader di mercato e profili aziendali chiave

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Allianz; Eseguire il ping di un'assicurazione; Axa; Assicurazione sulla vita in Cina; MetLife; Gruppo sanitario unito; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group

Assicurazione sulla vita e contro i danni

Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

  • Nel gennaio 2024, Generali, il più grande assicuratore italiano, ha annunciato che avrebbe assumere il pieno controllo di una joint venture assicurativa contro i danni in Cina acquistando il partner locale CNPC Capital per circa 99 milioni di euro (108 milioni di dollari). Generali ha annunciato l'intenzione di espandere la propria rete di distribuzione in Cina, concentrandosi sulle assicurazioni aziendali verdi per capitalizzare l'obiettivo del Paese di diventare carbon neutral entro il 2060. L'acquisizione di una partecipazione del 51% in Generali China Insurance (GCI) arriva dopo l'annuncio di CNPC Capital a novembre che effettuerà una vendita pubblica per la sua partecipazione nella sua collaborazione con l'assicuratore italiano. Secondo Generali, questa è la prima volta che un assicuratore straniero acquisisce una posizione di controllo in un assicuratore cinese contro danni e danni da un'unica azienda statale attraverso un'asta pubblica.

[Fonte: Assicurazioni Generali SpA, Sito web aziendale]

  • Nell'ottobre 2022, Berkshire Hathaway Inc. e Alleghany Corporation hanno annunciato il completamento dell'acquisizione di Alleghany da parte di Berkshire Hathaway. I detentori di azioni ordinarie di Alleghany, immediatamente prima della chiusura della transazione, avevano diritto a ricevere 848,02 dollari per azione in contanti, che rappresentano un valore patrimoniale totale di circa 11,6 miliardi di dollari. Al termine della transazione, Alleghany è diventata una consociata interamente controllata da Berkshire Hathaway. Alleghany continua ad essere guidata da Joe Brandon. Goldman Sachs & Co. LLC ha svolto il ruolo di consulente finanziario e Willkie Farr & Gallagher LLP è stato consulente legale di Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP è stato consulente legale di Berkshire Hathaway.

[Fonte: Berkshire Hathaway Inc., sito web aziendale]

Assicurazioni sulla vita e non sulla vita

Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sui danni (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

  • Dimensione del mercato & previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
  • Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
  • Principali tendenze future.
  • PEST & Analisi SWOT
  • Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
  • Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
  • Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the global Life and Non-Life Insurance market?

Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.

What is the estimated market size for the global Life and Non-Life Insurance market in 2023?

The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the Global Life and Non-Life Insurance market?

Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.

What will be the market size for the global Life and Non-Life Insurance market by 2031?

The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the global Life and Non-Life Insurance market?

The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.

  • Allianz
  • Ping An Insurance
  • Axa
  • China Life Insurance
  • MetLife
  • United Health Group
  • Cigna
  • Aia
  • Berkshire Hathway
  • Zurich Insurance Group

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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