Micropréstamos Crecimiento del mercado, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2031

Tamaño y tendencias del mercado de microcréditos

Se espera que el tamaño del mercado de microcréditos crezca de US$ 28,2 mil millones en 2023 a US$72.4 mil millones para 2031; se prevé que se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 12,5% entre 2023 y 2031. Se espera que el mercado de microcréditos esté impulsado por el cambio creciente de los préstamos tradicionales a los microcréditos. Los microcréditos ofrecen ventajas como cronogramas de pago flexibles, menores costos operativos y menores riesgos de mercado, que atraen a prestatarios y prestamistas por igual.

Análisis del mercado de microcréditos

Los microcréditos permiten a las empresas y a los particulares gestionar eficazmente sus gastos mediante la concesión de préstamos de pequeña cuantía. Esto permite a las empresas cumplir con sus obligaciones financieras y mantener sus operaciones sin enfrentarse a importantes limitaciones financieras. La creciente adopción de la microfinanciación es un importante motor de la expansión del mercado de los microcréditos. Cada vez más empresas y particulares reconocen los beneficios de los microcréditos, como el acceso al capital, las opciones de pago flexibles y las menores barreras de entrada. Esta mayor demanda de microcréditos ha impulsado el crecimiento del mercado de los microcréditos.

Mercado de microcréditos: perspectivas estratégicas

Panorama general de la industria de microcréditos

• El microcrédito consiste en la concesión de préstamos pequeños por parte de prestamistas a empresas y particulares, lo que les permite gestionar sus gastos y cumplir con sus obligaciones financieras de manera eficaz. Esta forma de financiación ha ganado una importante popularidad en los últimos años, impulsada por la creciente adopción de la microfinanciación.
• Los microcréditos desempeñan un papel fundamental en el apoyo a las empresas y a las personas que pueden tener un acceso limitado a las instituciones financieras tradicionales. A menudo, estos prestatarios se consideran de alto riesgo o desatendidos financieramente, lo que hace que les resulte difícil obtener préstamos a través de medios convencionales. Los microcréditos cubren esta brecha al ofrecer montos de préstamo pequeños que se adaptan a las necesidades específicas de estos prestatarios.
• Además de atender las necesidades financieras, los microcréditos también contribuyen a promover la inclusión financiera. Al ampliar el acceso al crédito a las poblaciones desatendidas, los microcréditos ayudan a fomentar el desarrollo económico, fomentan el espíritu emprendedor y reducen la pobreza. Muchas instituciones de microcréditos se centran especialmente en el impacto social y tienen como objetivo empoderar a las personas y las comunidades proporcionándoles los recursos financieros que necesitan para prosperar.

Impulsor del mercado de microcréditos

El aumento de las inversiones de las empresas de capital riesgo impulsará el mercado de microcréditos

• Varios factores clave están impulsando el crecimiento del mercado de microcréditos. Se espera que el mercado de microcréditos experimente un crecimiento significativo en los próximos años debido al aumento de las inversiones de las empresas de capital de riesgo. Se espera que esta afluencia de capital impulse la expansión y el desarrollo de los proveedores de microcréditos. Un ejemplo de esto es el proveedor de soluciones de financiación para pymes, BlueVine Inc., que recaudó 102,5 millones de dólares en noviembre de 2019 a través de una ronda de financiación de capital de serie F. La financiación fue liderada por ION Crossover Partners, junto con la participación de inversores existentes como Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North y Nationwide.
• Estas inversiones se utilizaron para crear una plataforma bancaria integral que incluía una cuenta corriente comercial integrada a la perfección con la gama de productos financieros en línea basados ​​en tecnología de BlueVine. Esta integración de servicios tiene como objetivo mejorar la accesibilidad y la comodidad para los prestatarios, proporcionándoles una solución financiera integral. La participación de empresas de capital de riesgo en el sector de los microcréditos demuestra la creciente confianza en el potencial del mercado y el reconocimiento de su importancia para apoyar a las pequeñas empresas y a los particulares. Estas inversiones no solo proporcionan el capital necesario para que los proveedores de microcréditos amplíen sus operaciones, sino que también validan la viabilidad y la sostenibilidad del modelo de negocio de los microcréditos.

Análisis de segmentación del informe del mercado de microcréditos

• Según los proveedores de servicios, el pronóstico del mercado de microcréditos se segmenta en bancos e instituciones de microfinanzas (IMF). Se espera que el segmento de bancos tenga una participación sustancial en el mercado de microcréditos en 2023. El crecimiento del segmento se puede atribuir a las crecientes asociaciones entre bancos y otros proveedores de servicios de microcréditos.
• Estas colaboraciones tienen como objetivo brindar apoyo a numerosas pequeñas empresas y propietarios de empresas. Un ejemplo notable es el acuerdo entre el Banco Asiático de Desarrollo (BAD) y HSBC India en marzo de 2022, que estableció un programa de garantía parcial por valor de 100 millones de dólares.
• El objetivo principal de este programa es ofrecer apoyo a más de 400.000 microprestatarios, especialmente microempresas dirigidas por mujeres en la India. Se espera que estas asociaciones entre bancos y proveedores de servicios de microcrédito generen nuevas tendencias en el mercado de microcrédito.

Análisis regional del mercado de microcréditos

El alcance del informe del mercado de microcréditos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Asia Pacífico está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante cuota de mercado de microcréditos. El crecimiento regional del mercado se puede atribuir al creciente número de nuevas empresas en toda la región. Por ejemplo, India se ha convertido en el tercer ecosistema de empresas emergentes más grande del mundo, con una tasa de crecimiento anual constante del 12% al 15%. En marzo de 2022, el número total de nuevas empresas en India se situó en torno a las 65.861. Este creciente número de nuevas empresas crea una demanda de microcréditos, lo que impulsa el crecimiento regional. Además, las iniciativas y políticas gubernamentales aplicadas en países como Japón y Australia para facilitar la obtención de pequeños préstamos a las pymes y los emprendedores también están impulsando el crecimiento regional. Estas iniciativas tienen como objetivo apoyar el crecimiento y el desarrollo de las pequeñas empresas proporcionándoles acceso a opciones de financiación.

Perspectivas regionales del mercado de microcréditos

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de microcréditos durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de microcréditos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de microcréditos

Densidad de actores del mercado de microcréditos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de microcréditos está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de microcréditos son:

1. Círculo de financiación
2. tarjeta American Express
3. En cubierta
4. Banco de Microfinanzas Accion Limited
5. Biz2Credit Inc

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

El "Análisis del mercado de microcréditos" se llevó a cabo en función del proveedor de servicios, el usuario final y la geografía. En términos de proveedores de servicios, el mercado está segmentado en bancos e institutos de microfinanzas (IMF). En función del usuario final, el mercado está segmentado en empresarios individuales y particulares, micro, pequeñas y medianas empresas. En función de la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. 

Noticias y novedades sobre el mercado de microcréditos

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de microcréditos. A continuación se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:

• En enero de 2024, Biz2X LLC, un proveedor líder de soluciones de tecnología financiera, anunció el lanzamiento de un nuevo portal de socios para fortalecer su colaboración con Owners Bank. Owners Bank, una división de Liberty Bank con sede en Middletown, Connecticut, se especializa en ofrecer soluciones financieras personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de los propietarios de empresas. La asociación entre Biz2X y Owners Bank se estableció inicialmente en julio, con la introducción de una plataforma de préstamos para agilizar las decisiones crediticias tanto para préstamos garantizados como no garantizados. El portal de socios recientemente lanzado tiene como objetivo respaldar los planes de expansión de Owners Bank y mejorar el acceso al capital de su red de socios afiliados. Al expandir su asociación, Biz2X y Owners Bank tienen como objetivo proporcionar un acceso más fácil al capital para las micro y pequeñas empresas, contribuyendo a su crecimiento y éxito en el mercado.

(Fuente: Biz2X LLC, sitio web de la empresa)

• En noviembre de 2021, Fundbox, una empresa líder en tecnología financiera especializada en ofrecer préstamos y productos financieros a pequeñas empresas, anunció que había recaudado con éxito 100 millones de dólares en una ronda de financiación de serie D. Esta última ronda de financiación valora a la empresa en 1.100 millones de dólares, lo que consolida su posición como actor destacado en la industria. La ronda de financiación de serie D estuvo liderada por el Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), con la participación de inversores existentes como Allianz X, Khosla Ventures y The Private Shares Fund. También se sumaron a la ronda nuevos inversores, entre ellos Arbor Waypoint Select Fund y un conjunto de fondos de BNY Mellon gestionados por Newton Investment Management North America.

(Fuente: Fundbox, sitio web de la empresa)

Informe sobre el mercado de microcréditos: cobertura y resultados

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de microcréditos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

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JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

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DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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