Rapporto sull'analisi delle dimensioni del mercato dei microprestiti e dell'analisi delle quote | Previsioni 2031

Dimensioni e tendenze del mercato dei microprestiti

Si prevede che le dimensioni del mercato dei microprestiti cresceranno da 28,2 miliardi di dollari nel 2023 a 72,4 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che il mercato dei microprestiti sarà guidato dal crescente passaggio dai prestiti tradizionali ai microprestiti. I microprestiti offrono vantaggi quali piani di rimborso flessibili, minori costi operativi e minori rischi di mercato, che attraggono allo stesso modo mutuatari e finanziatori.

Analisi di mercato dei microprestiti

I microprestiti consentono alle aziende e ai privati di gestire in modo efficace le proprie spese concedendo piccoli prestiti. Ciò consente alle aziende di far fronte ai propri obblighi finanziari e sostenere le proprie operazioni senza affrontare vincoli finanziari significativi. La crescente adozione della microfinanza è uno dei principali motori dell’espansione del mercato dei microprestiti. Sempre più imprese e individui riconoscono i vantaggi dei microprestiti, tra cui l’accesso al capitale, opzioni di rimborso flessibili e minori barriere all’ingresso. Questa maggiore domanda di microprestiti ha alimentato la crescita del mercato dei microprestiti.

Panoramica del settore dei microprestiti

• Il microprestito si riferisce alla fornitura di piccoli prestiti da parte di istituti di credito a imprese e privati, consentendo loro di gestire le proprie spese e far fronte agli obblighi finanziari in modo efficace. Questa forma di finanziamento ha acquisito notevole popolarità negli ultimi anni, spinta dalla crescente adozione della microfinanza.
• I microprestiti svolgono un ruolo cruciale nel sostenere le imprese e gli individui che potrebbero avere un accesso limitato alle istituzioni finanziarie tradizionali. Spesso questi mutuatari sono considerati ad alto rischio o finanziariamente svantaggiati, il che rende difficile per loro ottenere prestiti con mezzi convenzionali. I microprestiti colmano questa lacuna offrendo piccoli importi di prestito adattati alle esigenze specifiche di questi mutuatari.
• Oltre a rispondere alle esigenze finanziarie, i microprestiti contribuiscono anche a promuovere l'inclusione finanziaria. Estendendo l’accesso al credito alle popolazioni svantaggiate, i microprestiti aiutano a promuovere lo sviluppo economico, incoraggiano l’imprenditorialità e riducono la povertà. Molti istituti di microcredito pongono una forte attenzione all’impatto sociale, mirando a dare potere agli individui e alle comunità fornendo loro le risorse finanziarie di cui hanno bisogno per prosperare.

Fercente del mercato dei microprestiti

Aumentare gli investimenti da parte delle società di venture capital per stimolare il mercato dei microprestiti

• Diversi fattori chiave stanno guidando la crescita del mercato dei microprestiti. Si prevede che il mercato dei microprestiti registrerà una crescita significativa nei prossimi anni a causa dei maggiori investimenti da parte delle società di venture capital. Si prevede che questo afflusso di capitali guiderà l’espansione e lo sviluppo dei fornitori di microprestiti. Un esempio di ciò è il fornitore di soluzioni di finanziamento per le PMI, BlueVine Inc., che ha raccolto 102,5 milioni di dollari nel novembre 2019 attraverso un round di finanziamento azionario di serie F. Il finanziamento è stato guidato da ION Crossover Partners, insieme alla partecipazione di investitori esistenti come Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North e Nationwide.
• Questi investimenti sono stati utilizzati per creare un sistema completo piattaforma bancaria che includeva un conto corrente aziendale perfettamente integrato con la gamma di prodotti finanziari online abilitati alla tecnologia BlueVine. Questa integrazione di servizi mira a migliorare l’accessibilità e la comodità per i mutuatari, fornendo loro una soluzione finanziaria olistica. Il coinvolgimento delle società di capitale di rischio nel settore dei microprestiti dimostra la crescente fiducia nel potenziale del mercato e il riconoscimento della sua importanza nel sostenere le piccole imprese e gli individui. Questi investimenti non solo forniscono il capitale necessario affinché i fornitori di microprestiti possano ampliare le loro operazioni, ma convalidano anche la fattibilità e la sostenibilità del modello di business dei microprestiti.

Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato dei microprestiti

• Sulla base dei fornitori di servizi, il Le previsioni del mercato dei microprestiti sono segmentate in banche e Istituti di microfinanza (IFM). Si prevede che il segmento della banca deterrà una quota sostanziale del mercato dei microprestiti nel 2023. La crescita del segmento può essere attribuita alle crescenti partnership tra banche e altri fornitori di servizi di microprestiti.
• Queste collaborazioni mirano a fornire supporto a numerose piccole imprese e titolari di imprese. Un esempio degno di nota è l’accordo tra la Banca asiatica di sviluppo (ADB) e HSBC India nel marzo 2022. Hanno stabilito un programma di garanzia parziale del valore di 100 milioni di dollari.
• L'obiettivo principale di questo programma è offrire supporto a più di 400.000 micro-mutuatari, in particolare microimprese guidate da donne in India. Si prevede che tali partenariati tra banche e fornitori di servizi di microprestito portino nuove tendenze nel mercato dei microprestiti.

Analisi regionale del mercato dei microprestiti

L'ambito del rapporto sul mercato dei microprestiti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America. L’Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato dei microprestiti. La crescita regionale del mercato può essere attribuita al crescente numero di startup in tutta la regione. Ad esempio, l’India è emersa come il terzo più grande ecosistema di startup a livello globale, con un tasso di crescita annuale costante compreso tra il 12% e il 15%. Nel marzo 2022, il numero totale di startup in India era pari a circa 65.861. Questo numero crescente di startup crea una domanda di microprestiti, alimentando così la crescita regionale. Inoltre, anche le iniziative e le politiche governative attuate in paesi come il Giappone e l’Australia per facilitare l’ottenimento di piccoli prestiti per le PMI e gli imprenditori stanno guidando la crescita regionale. Queste iniziative mirano a sostenere la crescita e lo sviluppo delle piccole imprese fornendo loro l'accesso a opzioni di finanziamento.

Ambito del rapporto sul mercato dei microprestiti

L'"analisi del mercato dei microprestiti" è stata effettuata in base al fornitore di servizi, all'utente finale e alla geografia. In termini di fornitori di servizi, il mercato è segmentato in banche e Istituti di Microfinanza (MFI). In base all'utente finale, il mercato è segmentato in Imprenditori solitari e amp; Individui, Micro, Piccole & Medie Imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

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Notizie sul mercato dei microprestiti e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei microprestiti. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel gennaio 2024, Biz2X LLC, fornitore leader di soluzioni tecnologiche finanziarie, ha annunciato il lancio di un nuovo portale partner rafforzare la collaborazione con Owners Bank. Owners Bank, una divisione di Liberty Bank con sede a Middletown, nel Connecticut, è specializzata nell'offerta di soluzioni finanziarie su misura per soddisfare le esigenze specifiche degli imprenditori. La partnership tra Biz2X e Owners Bank è stata inizialmente stabilita a luglio, con l'introduzione di una piattaforma di prestito per accelerare le decisioni di prestito sia per i prestiti garantiti che per quelli non garantiti. Il portale partner appena lanciato mira a supportare i piani di espansione di Owners Bank e a migliorare l'accesso al capitale della sua rete di partner affiliati. Ampliando la loro partnership, Biz2X e Owners Bank mirano a fornire un accesso più facile al capitale per le micro e piccole imprese, contribuendo alla loro crescita e al loro successo sul mercato.

(Fonte: Biz2X LLC, sito web aziendale)

• Nel novembre 2021, Fundbox, una società leader specializzata nella fornitura di prestiti e prodotti finanziari alle piccole imprese, ha annunciato di aver raccolto con successo 100 milioni di dollari in un round di finanziamento di serie D. Quest’ultimo round di finanziamento valorizza l’azienda a 1,1 miliardi di dollari, consolidando la sua posizione di attore di spicco nel settore. Il round di finanziamento della serie D è stato guidato dall’Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), con la partecipazione di investitori esistenti come Allianz X, Khosla Ventures e The Private Shares Fund. Al round hanno aderito anche nuovi investitori, tra cui Arbor Waypoint Select Fund e una suite di fondi BNY Mellon gestiti da Newton Investment Management North America.

(Fonte: Fundbox, sito web della società)

Copertura e analisi del rapporto sul mercato dei microprestiti Risultati finali

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dei microprestiti (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le aree seguenti:

• Dimensione del mercato & previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito di applicazione.
• Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• PEST & Analisi SWOT
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato , analisi della mappa termica, attori chiave e sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.