Rapporto sull'analisi delle dimensioni del mercato dei microprestiti e dell'analisi delle quote | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039064
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e tendenze del mercato dei microprestiti

Si prevede che le dimensioni del mercato dei microprestiti cresceranno da 28,2 miliardi di dollari nel 2023 a 72,4 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che il mercato dei microprestiti sarà guidato dal crescente passaggio dai prestiti tradizionali ai microprestiti. I microprestiti offrono vantaggi quali piani di rimborso flessibili, minori costi operativi e minori rischi di mercato, che attraggono allo stesso modo mutuatari e finanziatori.

Analisi di mercato dei microprestiti

I microprestiti consentono alle aziende e ai privati di gestire in modo efficace le proprie spese concedendo piccoli prestiti. Ciò consente alle aziende di far fronte ai propri obblighi finanziari e sostenere le proprie operazioni senza affrontare vincoli finanziari significativi. La crescente adozione della microfinanza è uno dei principali motori dell’espansione del mercato dei microprestiti. Sempre più imprese e individui riconoscono i vantaggi dei microprestiti, tra cui l’accesso al capitale, opzioni di rimborso flessibili e minori barriere all’ingresso. Questa maggiore domanda di microprestiti ha alimentato la crescita del mercato dei microprestiti.

Approfondimenti strategici

Panoramica del settore dei microprestiti

  • Il microprestito si riferisce alla fornitura di piccoli prestiti da parte di istituti di credito a imprese e privati, consentendo loro di gestire le proprie spese e far fronte agli obblighi finanziari in modo efficace. Questa forma di finanziamento ha acquisito notevole popolarità negli ultimi anni, spinta dalla crescente adozione della microfinanza.
  • I microprestiti svolgono un ruolo cruciale nel sostenere le imprese e gli individui che potrebbero avere un accesso limitato alle istituzioni finanziarie tradizionali. Spesso questi mutuatari sono considerati ad alto rischio o finanziariamente svantaggiati, il che rende difficile per loro ottenere prestiti con mezzi convenzionali. I microprestiti colmano questa lacuna offrendo piccoli importi di prestito adattati alle esigenze specifiche di questi mutuatari.
  • Oltre a rispondere alle esigenze finanziarie, i microprestiti contribuiscono anche a promuovere l'inclusione finanziaria. Estendendo l’accesso al credito alle popolazioni svantaggiate, i microprestiti aiutano a promuovere lo sviluppo economico, incoraggiano l’imprenditorialità e riducono la povertà. Molti istituti di microcredito pongono una forte attenzione all’impatto sociale, mirando a dare potere agli individui e alle comunità fornendo loro le risorse finanziarie di cui hanno bisogno per prosperare.

Fercente del mercato dei microprestiti

Aumentare gli investimenti da parte delle società di venture capital per stimolare il mercato dei microprestiti

  • Diversi fattori chiave stanno guidando la crescita del mercato dei microprestiti. Si prevede che il mercato dei microprestiti registrerà una crescita significativa nei prossimi anni a causa dei maggiori investimenti da parte delle società di venture capital. Si prevede che questo afflusso di capitali guiderà l’espansione e lo sviluppo dei fornitori di microprestiti. Un esempio di ciò è il fornitore di soluzioni di finanziamento per le PMI, BlueVine Inc., che ha raccolto 102,5 milioni di dollari nel novembre 2019 attraverso un round di finanziamento azionario di serie F. Il finanziamento è stato guidato da ION Crossover Partners, insieme alla partecipazione di investitori esistenti come Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North e Nationwide.
  • Questi investimenti sono stati utilizzati per creare un sistema completo piattaforma bancaria che includeva un conto corrente aziendale perfettamente integrato con la gamma di prodotti finanziari online abilitati alla tecnologia BlueVine. Questa integrazione di servizi mira a migliorare l’accessibilità e la comodità per i mutuatari, fornendo loro una soluzione finanziaria olistica. Il coinvolgimento delle società di capitale di rischio nel settore dei microprestiti dimostra la crescente fiducia nel potenziale del mercato e il riconoscimento della sua importanza nel sostenere le piccole imprese e gli individui. Questi investimenti non solo forniscono il capitale necessario affinché i fornitori di microprestiti possano ampliare le loro operazioni, ma convalidano anche la fattibilità e la sostenibilità del modello di business dei microprestiti.

Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato dei microprestiti

  • Sulla base dei fornitori di servizi, il Le previsioni del mercato dei microprestiti sono segmentate in banche e Istituti di microfinanza (IFM). Si prevede che il segmento della banca deterrà una quota sostanziale del mercato dei microprestiti nel 2023. La crescita del segmento può essere attribuita alle crescenti partnership tra banche e altri fornitori di servizi di microprestiti.
  • Queste collaborazioni mirano a fornire supporto a numerose piccole imprese e titolari di imprese. Un esempio degno di nota è l’accordo tra la Banca asiatica di sviluppo (ADB) e HSBC India nel marzo 2022. Hanno stabilito un programma di garanzia parziale del valore di 100 milioni di dollari.
  • L'obiettivo principale di questo programma è offrire supporto a più di 400.000 micro-mutuatari, in particolare microimprese guidate da donne in India. Si prevede che tali partenariati tra banche e fornitori di servizi di microprestito portino nuove tendenze nel mercato dei microprestiti.

Analisi regionale del mercato dei microprestiti

L'ambito del rapporto sul mercato dei microprestiti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America. L’Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato dei microprestiti. La crescita regionale del mercato può essere attribuita al crescente numero di startup in tutta la regione. Ad esempio, l’India è emersa come il terzo più grande ecosistema di startup a livello globale, con un tasso di crescita annuale costante compreso tra il 12% e il 15%. Nel marzo 2022, il numero totale di startup in India era pari a circa 65.861. Questo numero crescente di startup crea una domanda di microprestiti, alimentando così la crescita regionale. Inoltre, anche le iniziative e le politiche governative attuate in paesi come il Giappone e l’Australia per facilitare l’ottenimento di piccoli prestiti per le PMI e gli imprenditori stanno guidando la crescita regionale. Queste iniziative mirano a sostenere la crescita e lo sviluppo delle piccole imprese fornendo loro l'accesso a opzioni di finanziamento.

Ambito del rapporto sul mercato dei microprestiti

Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the micro lending market?

The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.

What will be the market size of the global micro lending market by 2030?

The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.

What is the estimated market size for the global micro lending market in 2022?

The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global micro lending market?

Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global micro lending market?

The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.

  • Funding Circle
  • American Express
  • OnDeck
  • Accion Microfinance Bank Limited
  • Biz2Credit Inc
  • Fundbox
  • LendingClub Bank
  • Lendio
  • Zopa Bank Limited
  • LiftFund

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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