Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato dei microprestiti e previsioni fino al 2031

Dimensioni e tendenze del mercato dei micro prestiti

Si prevede che la dimensione del mercato dei microcrediti crescerà da 28,2 miliardi di dollari nel 2023 a 100 miliardi di dollari nel 2024.72,4 miliardi entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che il mercato dei micro prestiti sarà guidato dal crescente passaggio dai prestiti tradizionali ai micro prestiti. I micro prestiti offrono vantaggi quali piani di rimborso flessibili, costi operativi inferiori e rischi di mercato inferiori, che attraggono sia i mutuatari che i prestatori.

Analisi del mercato dei micro prestiti

Il microcredito consente alle aziende e ai privati ​​di gestire efficacemente le proprie spese erogando piccoli prestiti. Ciò consente alle aziende di soddisfare i propri obblighi finanziari e sostenere le proprie operazioni senza dover affrontare notevoli vincoli finanziari. La crescente adozione del microcredito è un importante motore dell'espansione del mercato del microcredito. Sempre più aziende e privati ​​riconoscono i vantaggi dei microprestiti, tra cui l'accesso al capitale, opzioni di rimborso flessibili e barriere d'ingresso più basse. Questa maggiore domanda di microprestiti ha alimentato la crescita del mercato del microcredito.

Mercato dei micro prestiti: approfondimenti strategici

Panoramica del settore dei microcrediti

• Il microcredito si riferisce alla fornitura di piccoli prestiti da parte di finanziatori ad aziende e privati, consentendo loro di gestire le proprie spese e soddisfare efficacemente gli obblighi finanziari. Questa forma di finanziamento ha guadagnato una notevole trazione negli ultimi anni, spinta dalla crescente adozione della microfinanza.
• Il microcredito svolge un ruolo cruciale nel supportare aziende e individui che potrebbero avere un accesso limitato alle istituzioni finanziarie tradizionali. Spesso, questi mutuatari sono considerati ad alto rischio o finanziariamente poco serviti, il che rende difficile per loro ottenere prestiti tramite mezzi convenzionali. Il microcredito colma questo divario offrendo piccoli importi di prestito che sono adattati alle esigenze specifiche di questi mutuatari.
• Oltre a soddisfare le esigenze finanziarie, il microcredito contribuisce anche a promuovere l'inclusione finanziaria. Estendendo l'accesso al credito alle popolazioni svantaggiate, il microcredito aiuta a promuovere lo sviluppo economico, incoraggia l'imprenditorialità e riduce la povertà. Molte istituzioni di microcredito si concentrano fortemente sull'impatto sociale, mirando a dare potere a individui e comunità fornendo loro le risorse finanziarie di cui hanno bisogno per prosperare.

Driver del mercato dei microprestiti

Aumento degli investimenti da parte delle società di capitale di rischio per guidare il mercato dei micro prestiti

• Diversi fattori chiave stanno guidando la crescita del mercato dei micro prestiti. Si prevede che il mercato dei micro prestiti registrerà una crescita significativa nei prossimi anni a causa di maggiori investimenti da parte di società di capitale di rischio. Si prevede che questo afflusso di capitale guiderà l'espansione e lo sviluppo dei fornitori di micro prestiti. Un esempio di ciò è il fornitore di soluzioni di finanziamento per le PMI, BlueVine Inc., che ha raccolto 102,5 milioni di dollari USA a novembre 2019 tramite un round di finanziamento azionario di serie F. Il finanziamento è stato guidato da ION Crossover Partners, insieme alla partecipazione di investitori esistenti come Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North e Nationwide.
• Questi investimenti sono stati utilizzati per creare una piattaforma bancaria completa che includeva un conto corrente aziendale perfettamente integrato con la gamma di prodotti di finanziamento online basati sulla tecnologia di BlueVine. Questa integrazione di servizi mira a migliorare l'accessibilità e la praticità per i mutuatari, fornendo loro una soluzione finanziaria olistica. Il coinvolgimento di società di capitale di rischio nel settore dei micro prestiti dimostra la crescente fiducia nel potenziale del mercato e il riconoscimento della sua importanza nel supportare piccole imprese e privati. Questi investimenti non solo forniscono il capitale necessario ai fornitori di micro prestiti per ampliare le loro operazioni, ma convalidano anche la fattibilità e la sostenibilità del modello di business dei micro prestiti.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato sui microprestiti

• In base ai fornitori di servizi, la previsione del mercato dei micro prestiti è segmentata in banche e istituti di microfinanza (MFI). Si prevede che il segmento della banca deterrà una quota sostanziale del mercato dei micro prestiti nel 2023. La crescita del segmento può essere attribuita alle crescenti partnership tra banche e altri fornitori di servizi di micro prestiti.
• Queste collaborazioni mirano a fornire supporto a numerose piccole imprese e titolari di attività. Un esempio degno di nota è l'accordo tra The Asian Development Bank (ADB) e HSBC India nel marzo 2022. Hanno istituito un programma di garanzia parziale del valore di 100 milioni di dollari.
• L'obiettivo principale di questo programma è offrire supporto a oltre 400.000 micro-mutuatari, in particolare microimprese guidate da donne in India. Si prevede che tali partnership tra banche e fornitori di servizi di microcredito porteranno nuove tendenze nel mercato dei microcrediti.

Analisi regionale del mercato dei micro prestiti

L'ambito del rapporto sul mercato dei micro prestiti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota di mercato significativa dei micro prestiti. La crescita regionale del mercato può essere attribuita al crescente numero di startup nella regione. Ad esempio, l'India è emersa come il terzo più grande ecosistema di startup a livello mondiale, con un tasso di crescita annuale costante dal 12% al 15%. A marzo 2022, il numero totale di startup in India era di circa 65.861. Questo numero crescente di startup crea una domanda di micro prestiti, alimentando così la crescita regionale. Inoltre, le iniziative e le politiche governative implementate in paesi come Giappone e Australia per facilitare l'ottenimento di piccoli prestiti per PMI e imprenditori stanno anche guidando la crescita regionale. Queste iniziative mirano a supportare la crescita e lo sviluppo delle piccole imprese fornendo loro accesso a opzioni di finanziamento.

Approfondimenti regionali sul mercato dei micro prestiti

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dei micro prestiti durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dei micro prestiti in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto sul mercato dei micro prestiti

Densità degli operatori del mercato dei micro prestiti: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del Micro Lending Market sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali società che operano nel mercato dei microcrediti sono:

1. Circolo di finanziamento
2. American Express
3. Sul ponte
4. Banca di microfinanza Accion Limited
5. Biz2Credit Inc

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

La "Micro Lending Market Analysis" è stata condotta in base al fornitore di servizi, all'utente finale e alla geografia. In termini di fornitori di servizi, il mercato è segmentato in banche e istituti di microfinanza (MFI). In base all'utente finale, il mercato è segmentato in imprenditori individuali e privati, micro, piccole e medie imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. 

Notizie e sviluppi recenti sul mercato dei micro prestiti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei micro prestiti. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A gennaio 2024, Biz2X LLC, un fornitore leader di soluzioni di tecnologia finanziaria, ha annunciato il lancio di un nuovo portale partner per rafforzare la sua collaborazione con Owners Bank. Owners Bank, una divisione di Liberty Bank con sede a Middletown, Connecticut, è specializzata nell'offerta di soluzioni finanziarie su misura per soddisfare le esigenze uniche dei titolari di attività. La partnership tra Biz2X e Owners Bank è stata inizialmente stabilita a luglio, con l'introduzione di una piattaforma di prestito per accelerare le decisioni di prestito per prestiti garantiti e non garantiti. Il portale partner appena lanciato mira a supportare i piani di espansione di Owners Bank e migliorare l'accesso al capitale della sua rete di partner affiliati. Espandendo la loro partnership, Biz2X e Owners Bank mirano a fornire un accesso più facile al capitale per le micro e piccole imprese, contribuendo alla loro crescita e al loro successo sul mercato.

(Fonte: Biz2X LLC, sito web aziendale)

• A novembre 2021, Fundbox, un'azienda fintech leader specializzata nella fornitura di prestiti e prodotti finanziari alle piccole imprese, ha annunciato di aver raccolto con successo 100 milioni di dollari USA in un round di finanziamento di serie D. Questo ultimo round di finanziamento valuta l'azienda a 1,1 miliardi di dollari USA, consolidando la sua posizione di attore di spicco nel settore. Il round di finanziamento di serie D è stato guidato dall'Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), con la partecipazione di investitori esistenti come Allianz X, Khosla Ventures e The Private Shares Fund. Anche nuovi investitori, tra cui Arbor Waypoint Select Fund e una serie di fondi BNY Mellon gestiti da Newton Investment Management North America, si sono uniti al round.

(Fonte: Fundbox, sito web aziendale)

Copertura e risultati del rapporto sul mercato dei micro prestiti

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dei micro prestiti (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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