Croissance, taille, part, tendances, analyse des principaux acteurs et prévisions du marché des microcrédits jusqu’en 2031

Taille et tendances du marché du microcrédit

La taille du marché du microcrédit devrait passer de 28,2 milliards de dollars américains en 2023 à 1,1 milliard de dollars américains.Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance de 72,4 milliards de dollars d'ici 2031, avec un TCAC prévu de 12,5 % entre 2023 et 2031. Le marché du microcrédit devrait être stimulé par le passage croissant des prêts traditionnels aux microcrédits. Le microcrédit offre des avantages tels que des calendriers de remboursement flexibles, des coûts d'exploitation réduits et des risques de marché moindres, qui attirent aussi bien les emprunteurs que les prêteurs.

Analyse du marché du microcrédit

Le microcrédit permet aux entreprises et aux particuliers de gérer efficacement leurs dépenses en leur accordant de petits prêts. Les entreprises peuvent ainsi faire face à leurs obligations financières et poursuivre leurs activités sans être confrontées à des contraintes financières importantes. L'adoption croissante du microfinancement est l'un des principaux moteurs de l'expansion du marché du microcrédit. De plus en plus d'entreprises et de particuliers reconnaissent les avantages des microcrédits, notamment l'accès au capital, des options de remboursement flexibles et des barrières à l'entrée moins importantes. Cette demande accrue de microcrédits a alimenté la croissance du marché du microcrédit.

Marché du microcrédit : perspectives stratégiques

Aperçu du secteur du microcrédit

• Le microcrédit consiste à octroyer de petits prêts aux entreprises et aux particuliers, leur permettant de gérer efficacement leurs dépenses et de faire face à leurs obligations financières. Cette forme de financement a pris de l'ampleur ces dernières années, grâce à l'adoption croissante du microfinancement.
• Le microcrédit joue un rôle crucial pour soutenir les entreprises et les particuliers qui n’ont pas toujours accès aux institutions financières traditionnelles. Souvent, ces emprunteurs sont considérés comme à haut risque ou financièrement mal desservis, ce qui fait qu’il leur est difficile d’obtenir des prêts par des moyens conventionnels. Le microcrédit comble cette lacune en proposant des prêts de faible montant adaptés aux besoins spécifiques de ces emprunteurs.
• En plus de répondre aux besoins financiers, le microcrédit contribue également à promouvoir l’inclusion financière. En élargissant l’accès au crédit aux populations mal desservies, le microcrédit favorise le développement économique, encourage l’entreprenariat et réduit la pauvreté. De nombreuses institutions de microcrédit mettent l’accent sur l’impact social, en cherchant à autonomiser les individus et les communautés en leur fournissant les ressources financières dont ils ont besoin pour prospérer.

Moteur du marché du microcrédit

Augmenter les investissements des sociétés de capital-risque pour stimuler le marché du microcrédit

• Plusieurs facteurs clés stimulent la croissance du marché du microcrédit. Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance significative dans les années à venir en raison de l’augmentation des investissements des sociétés de capital-risque. Cet afflux de capitaux devrait favoriser l’expansion et le développement des fournisseurs de microcrédits. Un exemple en est le fournisseur de solutions de financement aux PME, BlueVine Inc., qui a levé 102,5 millions de dollars US en novembre 2019 grâce à un tour de financement par actions de série F. Le financement a été mené par ION Crossover Partners, avec la participation d’investisseurs existants tels que Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North et Nationwide.
• Ces investissements ont servi à créer une plateforme bancaire complète comprenant un compte courant professionnel parfaitement intégré à la gamme de produits de financement en ligne de BlueVine. Cette intégration de services vise à améliorer l'accessibilité et la commodité pour les emprunteurs, en leur fournissant une solution financière globale. L'implication des sociétés de capital-risque dans le secteur du microcrédit démontre la confiance croissante dans le potentiel du marché et la reconnaissance de son importance dans le soutien aux petites entreprises et aux particuliers. Ces investissements fournissent non seulement le capital nécessaire aux fournisseurs de microcrédits pour développer leurs opérations, mais valident également la viabilité et la durabilité du modèle économique du microcrédit.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché du microcrédit

• Selon les prestataires de services, les prévisions du marché du microcrédit sont segmentées en banques et en instituts de microfinance (IMF). Le segment des banques devrait détenir une part de marché substantielle du microcrédit en 2023. La croissance du segment peut être attribuée aux partenariats croissants entre les banques et d'autres prestataires de services de microcrédit.
• Ces collaborations visent à apporter un soutien à de nombreuses petites entreprises et propriétaires d’entreprises. Un exemple notable est l’accord entre la Banque asiatique de développement (BAD) et HSBC India en mars 2022. Ils ont établi un programme de garantie partielle d’une valeur de 100 millions de dollars américains.
• L’objectif principal de ce programme est d’offrir un soutien à plus de 400 000 micro-emprunteurs, en particulier aux microentreprises dirigées par des femmes en Inde. De tels partenariats entre les banques et les prestataires de services de microcrédit devraient faire émerger de nouvelles tendances sur le marché du microcrédit.

Analyse régionale du marché du microcrédit

Le rapport sur le marché du microcrédit est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Asie-Pacifique connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante du microcrédit. La croissance régionale du marché peut être attribuée au nombre croissant de startups dans la région. Par exemple, l'Inde est devenue le troisième plus grand écosystème de startups au monde, avec un taux de croissance annuel constant de 12 à 15 %. En mars 2022, le nombre total de startups en Inde s'élevait à environ 65 861. Ce nombre croissant de startups crée une demande de microcrédits, alimentant ainsi la croissance régionale. En outre, les initiatives et politiques gouvernementales mises en œuvre dans des pays comme le Japon et l'Australie pour faciliter l'obtention de petits prêts pour les PME et les entrepreneurs stimulent également la croissance régionale. Ces initiatives visent à soutenir la croissance et le développement des petites entreprises en leur donnant accès à des options de financement.

Aperçu régional du marché du microcrédit

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché du microcrédit tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché du microcrédit en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché du microcrédit

Densité des acteurs du marché du microcrédit : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché du microcrédit connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales entreprises opérant sur le marché du microcrédit sont :

1. Cercle de financement
2. American Express
3. Sur le pont
4. Banque de Microfinance Accion Limited
5. Biz2Credit Inc

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

L'analyse du marché du microcrédit a été réalisée en fonction du prestataire de services, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de prestataires de services, le marché est segmenté en banques et instituts de microfinance (IMF). En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en entrepreneurs individuels et particuliers, micro, petites et moyennes entreprises. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. 

Actualités et développements récents du marché du microcrédit

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché du microcrédit. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En janvier 2024, Biz2X LLC, l'un des principaux fournisseurs de solutions technologiques financières, a annoncé le lancement d'un nouveau portail partenaire pour renforcer sa collaboration avec Owners Bank. Owners Bank, une division de Liberty Bank basée à Middletown, dans le Connecticut, est spécialisée dans l'offre de solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques des propriétaires d'entreprise. Le partenariat entre Biz2X et Owners Bank a été initialement établi en juillet, avec l'introduction d'une plateforme de prêt pour accélérer les décisions de prêt pour les prêts garantis et non garantis. Le portail partenaire récemment lancé vise à soutenir les plans d'expansion d'Owners Bank et à améliorer l'accès de son réseau de partenaires affiliés au capital. En élargissant leur partenariat, Biz2X et Owners Bank visent à faciliter l'accès au capital pour les micro et petites entreprises, contribuant ainsi à leur croissance et à leur succès sur le marché.

(Source : Biz2X LLC, site Web de l'entreprise)

• En novembre 2021, Fundbox, une société fintech de premier plan spécialisée dans l'octroi de prêts et de produits financiers aux petites entreprises, a annoncé avoir levé avec succès 100 millions de dollars américains lors d'un tour de financement de série D. Ce dernier tour de financement valorise l'entreprise à 1,1 milliard de dollars américains, consolidant sa position d'acteur de premier plan dans le secteur. Le tour de financement de série D a été mené par le Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), avec la participation d'investisseurs existants tels qu'Allianz X, Khosla Ventures et The Private Shares Fund. De nouveaux investisseurs, dont Arbor Waypoint Select Fund et une série de fonds BNY Mellon gérés par Newton Investment Management North America, ont également rejoint le tour.

(Source : Fundbox, site Web de l'entreprise)

Rapport sur le marché du microcrédit et ses livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du microcrédit (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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