マイクロ融資市場 - 2030 年の成長予測、統計および事実

  • Report Code : TIPRE00039064
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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マイクロ レンディングの市場規模と傾向

マイクロ レンディングの市場規模は、2023 年の 282 億米ドルから 2023 年の 282 億米ドルに成長すると予想されています。 2031年までに724億米ドル。 2023 年から 2031 年にかけて 12.5% の CAGR で拡大すると予想されています。マイクロ レンディング市場は、従来の融資からマイクロ レンディングへのシフトの拡大によって牽引されると予想されています。マイクロ融資には、柔軟な返済スケジュール、低い運営コスト、低い市場リスクなどの利点があり、借り手と貸し手の両方を惹きつけています。

マイクロ レンディング市場分析

マイクロ レンディングにより、企業や個人は経費を効果的に管理できます少額の融資を提供することによって。これにより、企業は重大な財務上の制約に直面することなく財務上の義務を果たし、事業を維持することができます。マイクロファイナンスの採用の拡大は、マイクロ融資市場の拡大の主要な推進力です。より多くの企業や個人が、資本へのアクセス、柔軟な返済オプション、参入障壁の低さなど、マイクロローンの利点を認識しています。この小口融資に対する需要の増加が、小口融資市場の成長を加速させています。

マイクロ融資業界の概要

  • マイクロ融資とは、貸し手による企業や個人への少額融資の提供を指し、企業や個人が経費を管理し、財務上の義務を効果的に履行できるようにします。この形態の融資は、マイクロファイナンスの採用の増加により、近年大きな注目を集めています。
  • マイクロ融資は、従来の金融機関へのアクセスが制限されている企業や個人をサポートする上で重要な役割を果たしています。多くの場合、こうした借り手はリスクが高いか経済的に十分なサービスが受けられていないと考えられており、従来の手段で融資を確保することが困難になっています。マイクロ融資は、借り手の特定のニーズに合わせた少額の融資を提供することで、このギャップを埋めます。
  • マイクロ融資は金融ニーズに対処するだけでなく、金融包摂の促進にも貢献します。マイクロ融資は、十分なサービスを受けられていない人々に信用アクセスを拡大することで、経済発展を促進し、起業家精神を奨励し、貧困を削減するのに役立ちます。多くのマイクロ融資機関は社会的影響を重視しており、個人やコミュニティの繁栄に必要な資金を提供することで彼らに力を与えることを目指しています。

マイクロ融資市場の推進力

ベンチャーキャピタル企業による投資の増加が牽引マイクロ レンディング市場

  • いくつかの重要な要因がマイクロ レンディング市場の成長を推進しています。マイクロ融資市場は、ベンチャーキャピタル企業からの投資増加により、今後数年間で大幅な成長が見込まれています。この資本流入により、マイクロ融資プロバイダーの拡大と発展が促進されると予想されます。その一例は、中小企業向けの資金調達ソリューションプロバイダーである BlueVine Inc. であり、同社は 2019 年 11 月にシリーズ F ラウンドの株式調達を通じて 1 億 250 万米ドルを調達しました。この資金調達は ION Crossover Partners が主導し、Menlo Ventures、Lightspeed Venture Partners、SVB Capital、83North、Nationwide などの既存投資家も参加しました。
  • これらの投資は、包括的なサービスを構築するために使用されました。 BlueVine のテクノロジーを活用した一連のオンライン金融商品とシームレスに統合されたビジネス 当座預金口座を含む銀行プラットフォーム。このサービスの統合は、借り手のアクセシビリティと利便性を向上させ、総合的な金融ソリューションを提供することを目的としています。ベンチャーキャピタル企業のマイクロ融資セクターへの関与は、市場の可能性に対する信頼の高まりと、中小企業や個人を支援する上での市場の重要性の認識を示しています。これらの投資は、マイクロ融資プロバイダーが事業を拡大するために必要な資本を提供するだけでなく、マイクロ融資のビジネス モデルの実行可能性と持続可能性を検証します。

マイクロ融資市場レポートのセグメンテーション分析

  • サービスプロバイダーに基づいて、マイクロ融資市場予測は銀行とマイクロファイナンス機関(MFI)に分けられます。この銀行部門は、2023 年にかなりのマイクロ レンディング市場シェアを保持すると予想されます。この部門の成長は、銀行と他のマイクロ レンディング サービス プロバイダーとの提携関係の増加によるものと考えられます。
  • これらのコラボレーションは、多数の中小企業や経営者にサポートを提供することを目的としています。注目すべき例の1つは、2022年3月のアジア開発銀行(ADB)とHSBCインドの間の合意です。両社は1億米ドル相当の部分保証プログラムを設立しました。
  • このプログラムの主な目的は、インドの 40 万人以上の小口借り手、特に女性が率いる零細企業に支援を提供することです。銀行とマイクロ レンディング サービス プロバイダーの間のこのような提携は、マイクロ レンディング市場に新たなトレンドをもたらすと予想されます。

 

マイクロ レンディング市場の地域分析

マイクロ融資市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジアの 5 つの地域に分かれています。アフリカ、そして南アメリカ。アジア太平洋地域は急速な成長を遂げており、マイクロ融資市場で大きなシェアを保持すると予想されています。市場の地域的な成長は、地域全体でスタートアップの数が増加していることに起因すると考えられます。たとえば、インドは世界第 3 位のスタートアップ エコシステムとして台頭しており、年間成長率は 12% ~ 15% です。 2022 年 3 月時点で、インドのスタートアップ企業の総数は約 65,861 社でした。この新興企業の数の増加により、マイクロ融資の需要が生まれ、それによって地域の成長が促進されます。さらに、中小企業や起業家が少額融資を受けやすくするために日本やオーストラリアなどの国で実施されている政府の取り組みや政策も、地域の成長を推進しています。これらの取り組みは、中小企業に融資オプションへのアクセスを提供することで、中小企業の成長と発展をサポートすることを目的としています。

マイクロ融資市場レポートの範囲 >

「マイクロ レンディング市場分析」は、サービス プロバイダー、エンド ユーザー、地理に基づいて実施されました。サービスプロバイダーの観点から見ると、市場は銀行とマイクロファイナンス機関(MFI)に分類されます。エンドユーザーに基づいて、市場は個人起業家と個人事業主に分類されます。個人、マイクロ、小規模、および中規模企業。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域に分類されます。アフリカ、そして南アメリカ。

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レポート属性

詳細< /span>

2023 年の市場規模

282 億ドル

2031 年の市場規模

724 億米ドル

世界の CAGR (2024 ~ 2031 年)

12.5 %

実際のデータ

2021 – 2022

予測期間

2024 – 2031

レポート対象範囲

市場規模と予測 (米ドル)、市場推進要因と市場動向傾向分析、PEST 分析、主要な機会、地域および地域国別分析、競合状況、企業概要

対象セグメント

サービスプロバイダー (銀行、マイクロファイナンス協会 (MFI))。エンドユーザー (個人事業主および個人、零細企業、中小企業); および地理

対象地域

北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南米、MEA

対象国

米国。カナダ;メキシコ;イギリス;ドイツ;フランス、ロシア、イタリア。中国;インド;日本、オーストラリア。韓国;ブラジル;サウジアラビア;アラブ首長国連邦;南アフリカ

市場リーダーと主要企業概要

Funding Circle、American Express、OnDeck、Accion Microfinance Bank Limited、Biz2Credit Inc、Fundbox、LendingClub Bank、Lendio、Zopa Bank Limited、LiftFund

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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マイクロ融資市場のニュースと最近の動向

企業はマイクロ融資市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主な市場動向を以下に示します。

  • 2024 年 1 月、金融テクノロジー ソリューションの大手プロバイダーである Biz2X LLC は、新しいパートナー ポータルの立ち上げを発表しました。オーナーズバンクとの連携を強化する。コネチカット州ミドルタウンに本拠を置くリバティ バンクの一部門であるオーナーズ バンクは、ビジネス オーナーの固有のニーズを満たすためにカスタマイズされた金融ソリューションを提供することを専門としています。 Biz2X と Owners Bank のパートナーシップは、有担保ローンと無担保ローンの両方に対する融資決定を迅速化するための融資プラットフォームの導入により、7 月に初めて確立されました。新たに開設されたパートナー ポータルは、オーナーズ バンクの拡大計画をサポートし、アフィリエイト パートナー ネットワークの資本へのアクセスを強化することを目的としています。 Biz2X と Owners Bank は、パートナーシップを拡大することで、零細企業や中小企業が資本に簡単にアクセスできるようにし、市場での成長と成功に貢献することを目指しています。

(出典: Biz2X) LLC、企業ウェブサイト)

  • 2021 年 11 月、中小企業へのローンや金融商品の提供を専門とする大手企業、Fundbox は、シリーズDの資金調達ラウンドで1億米ドルの調達に成功したと発表した。この最新の資金調達ラウンドでは同社の価値は11億米ドルと評価され、業界の有力企業としての地位を確固たるものとしている。シリーズ D の資金調達ラウンドは、Allianz X、Khosla Ventures、The Private Shares Fund などの既存投資家が参加し、Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) が主導しました。アーバー・ウェイポイント・セレクト・ファンドやニュートン・インベストメント・マネジメント・ノース・アメリカが管理する一連のBNYメロン・ファンドなどの新規投資家もこのラウンドに参加した。

(出典: Fundbox、企業ウェブサイト)

マイクロ融資市場レポートの対象範囲と成果物

市場レポート「マイクロ融資市場の規模と予測 (2021–2031)」では、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析が提供されます。 >

  • 市場規模と市場規模対象範囲でカバーされるすべての主要な市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの予測。
  • 推進要因、制約、主要な機会などの市場ダイナミクス。
  • 今後の主要なトレンド。
  • 詳細な PEST とSWOT 分析
  • 主要な市場動向、主要企業、規制、最近の市場動向をカバーする世界および地域の市場分析。
  • 市場の集中をカバーする業界状況と競合分析、ヒート マップ分析、主要企業、最近の動向。
  • 詳細な会社概要。
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the micro lending market?

The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.

What are the driving factors impacting the global micro lending market?

The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.

What will be the market size of the global micro lending market by 2030?

The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.

What is the estimated market size for the global micro lending market in 2022?

The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global micro lending market?

Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.

  • Funding Circle
  • American Express
  • OnDeck
  • Accion Microfinance Bank Limited
  • Biz2Credit Inc
  • Fundbox
  • LendingClub Bank
  • Lendio
  • Zopa Bank Limited
  • LiftFund

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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