マイクロ融資市場の成長、規模、シェア、傾向、主要プレーヤーの分析、2031年までの予測

マイクロローン市場の規模と動向

マイクロローン市場規模は2023年の282億米ドルから2024年には2025億米ドルに成長すると予想されています。2031年までに724億ドルに達し、2023年から2031年にかけて年平均成長率12.5%で拡大すると予想されています。マイクロ融資市場は、従来の融資からマイクロ融資への移行の拡大によって牽引されると予想されています。マイクロ融資は、柔軟な返済スケジュール、運用コストの削減、市場リスクの低減などの利点があり、借り手と貸し手の両方を魅了しています。

マイクロローン市場分析

マイクロ レンディングは、小額ローンを提供することで、企業や個人が経費を効果的に管理できるようにします。これにより、企業は財務上の義務を果たし、大きな財務上の制約に直面することなく事業を継続できます。マイクロ ファイナンスの採用の増加は、マイクロ レンディング市場の拡大の大きな原動力です。より多くの企業や個人が、資本へのアクセス、柔軟な返済オプション、参入障壁の低さなど、マイクロ ローンの利点を認識しています。マイクロ ローンの需要増加は、マイクロ レンディング市場の成長を後押ししました。

マイクロ融資市場:戦略的洞察

マイクロローン業界の概要

• マイクロ融資とは、貸し手が企業や個人に小額の融資を提供することで、企業が経費を管理し、金銭的義務を効果的に果たせるようにすることです。この形態の融資は、マイクロファイナンスの採用拡大に牽引され、近年大きな注目を集めています。
• マイクロ レンディングは、従来の金融機関へのアクセスが限られている企業や個人を支援する上で重要な役割を果たします。多くの場合、こうした借り手は高リスクまたは金融サービスが不十分であると見なされ、従来の手段で融資を受けることが困難です。マイクロ レンディングは、こうした借り手の特定のニーズに合わせた小額の融資を提供することで、このギャップを埋めます。
• マイクロ レンディングは、金融ニーズへの対応に加え、金融包摂の促進にも貢献します。マイクロ レンディングは、十分なサービスを受けていない人々に融資へのアクセスを拡大することで、経済発展を促進し、起業家精神を奨励し、貧困を削減します。多くのマイクロ レンディング機関は、社会への影響に重点を置いており、個人やコミュニティが繁栄するために必要な金融リソースを提供することで、彼らに力を与えることを目指しています。

マイクロ融資市場の牽引役

ベンチャーキャピタルによる投資増加がマイクロローン市場を牽引

• マイクロレンディング市場の成長を牽引している主な要因はいくつかあります。マイクロレンディング市場は、ベンチャーキャピタル企業からの投資の増加により、今後数年間で大幅な成長を遂げると予想されています。この資本の流入は、マイクロレンディングプロバイダーの拡大と発展を促進すると予想されています。その一例は、中小企業向けファイナンスソリューションプロバイダーであるBlueVine Inc.で、同社は2019年11月にシリーズFの株式ファイナンスラウンドを通じて1億250万米ドルを調達しました。資金調達はION Crossover Partnersが主導し、Menlo Ventures、Lightspeed Venture Partners、SVB Capital、83North、Nationwideなどの既存の投資家も参加しました。
• これらの投資は、BlueVine のテクノロジーを活用したオンライン融資商品とシームレスに統合されたビジネス当座預金口座を含む包括的な銀行プラットフォームを作成するために使用されました。このサービスの統合は、借り手のアクセス性と利便性を高め、総合的な金融ソリューションを提供することを目指しています。ベンチャー キャピタル企業がマイクロ融資部門に関与していることは、市場の可能性に対する信頼が高まり、中小企業や個人を支援する上での重要性が認識されていることを示しています。これらの投資は、マイクロ融資プロバイダーが業務を拡大するために必要な資本を提供するだけでなく、マイクロ融資ビジネス モデルの実現可能性と持続可能性を検証します。

マイクロ融資市場レポートのセグメンテーション分析

• サービスプロバイダーに基づいて、マイクロレンディング市場の予測は、銀行とマイクロファイナンス機関（MFI）に分割されています。銀行のセグメントは、2023年にマイクロレンディング市場で大きなシェアを占めると予想されています。このセグメントの成長は、銀行と他のマイクロレンディングサービスプロバイダーとのパートナーシップの増加に起因すると考えられます。
• これらの連携は、数多くの中小企業や事業主に支援を提供することを目的としています。注目すべき例の1つは、2022年3月にアジア開発銀行（ADB）とHSBCインドの間で締結された合意です。両社は1億米ドル相当の部分保証プログラムを確立しました。
• このプログラムの主な目的は、40万人以上のマイクロローン借り手、特にインドで女性が経営するマイクロ企業に支援を提供することです。銀行とマイクロローンサービスプロバイダーとのこのようなパートナーシップにより、マイクロローン市場に新たなトレンドが生まれることが期待されます。

マイクロ融資市場の地域分析

マイクロレンディング市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の5つの地域に分かれています。アジア太平洋地域は急速な成長を遂げており、マイクロレンディング市場で大きなシェアを占めると予想されています。市場の地域的な成長は、地域全体でのスタートアップ数の増加に起因しています。たとえば、インドは世界で3番目に大きなスタートアップエコシステムとして浮上しており、年間成長率は一貫して12％から15％です。2022年3月、インドのスタートアップの総数は約65,861でした。このスタートアップ数の増加により、マイクロレンディングの需要が生まれ、地域の成長が促進されます。さらに、日本やオーストラリアなどの国で中小企業や起業家が小口融資を受けやすくするための政府の取り組みや政策も、地域の成長を牽引しています。これらの取り組みは、中小企業に資金調達オプションへのアクセスを提供することで、中小企業の成長と発展を支援することを目的としています。

マイクロ融資市場の地域別分析

予測期間を通じてマイクロ融資市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南米、中米にわたるマイクロ融資市場のセグメントと地理についても説明します。

マイクロ融資市場レポートの範囲

マイクロレンディング市場のプレーヤー密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

マイクロレンディング市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

マイクロ融資市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. ファンディングサークル
2. アメリカン・エキスプレス
3. オンデッキ
4. アクシオンマイクロファイナンス銀行
5. Biz2Credit株式会社

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

「マイクロ融資市場分析」は、サービスプロバイダー、エンドユーザー、および地理に基づいて実施されました。サービスプロバイダーの観点では、市場は銀行とマイクロファイナンス機関 (MFI) に分割されています。エンドユーザーに基づいて、市場は個人起業家と個人、マイクロ、中小企業に分割されています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米に分割されています。 

マイクロ融資市場のニュースと最近の動向

企業はマイクロローン市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に挙げます。

• 2024年1月、金融テクノロジーソリューションの大手プロバイダーであるBiz2X LLCは、オーナーズバンクとの連携を強化するために、新しいパートナーポータルを立ち上げると発表しました。コネチカット州ミドルタウンに拠点を置くリバティバンクの一部門であるオーナーズバンクは、事業主の独自のニーズを満たすカスタマイズされた金融ソリューションの提供を専門としています。Biz2Xとオーナーズバンクのパートナーシップは、担保付きローンと無担保ローンの両方の融資決定を迅速化するための融資プラットフォームの導入により、7月に最初に確立されました。新しく立ち上げられたパートナーポータルは、オーナーズバンクの拡張計画をサポートし、関連パートナーネットワークの資本へのアクセスを強化することを目的としています。パートナーシップを拡大することで、Biz2Xとオーナーズバンクは、中小企業が資本にアクセスしやすくし、市場での成長と成功に貢献することを目指しています。

(出典: Biz2X LLC、企業ウェブサイト)

• 2021年11月、中小企業への融資や金融商品の提供を専門とする大手フィンテック企業Fundboxは、シリーズDの資金調達ラウンドで1億ドルを調達したと発表しました。この最新の資金調達ラウンドで同社の評価額は11億ドルとなり、業界の主要プレーヤーとしての地位を固めました。シリーズDの資金調達ラウンドは、Healthcare of Ontario Pension Plan（HOOPP）が主導し、Allianz X、Khosla Ventures、The Private Shares Fundなどの既存投資家が参加しました。Arbor Waypoint Select Fundや、Newton Investment Management North Americaが管理するBNY Mellonの一連のファンドを含む新しい投資家もこのラウンドに参加しました。

（出典：Fundbox、企業ウェブサイト）

マイクロ融資市場レポートの対象範囲と成果物

市場レポート「マイクロレンディング市場の規模と予測（2021〜2031年）」では、以下の分野を網羅した市場の詳細な分析を提供しています。

• 調査対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
• 今後の主な動向。
• 詳細なPESTおよびSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
• 詳細な企業プロフィール。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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