Mikrokreditmarkt – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

Größe und Trends des Mikrokreditmarktes

Der Mikrokreditmarkt wird voraussichtlich von 28,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf wachsen 72,4 Milliarden US-Dollar bis 2031; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % wachsen wird. Es wird erwartet, dass der Markt für Mikrokredite durch die zunehmende Verlagerung von der traditionellen Kreditvergabe hin zur Mikrokreditvergabe angetrieben wird. Mikrokredite bieten Vorteile wie flexible Rückzahlungspläne, niedrigere Betriebskosten und geringere Marktrisiken, die Kreditnehmer und Kreditgeber gleichermaßen anziehen.

Marktanalyse für Mikrokredite

Mikrokredite ermöglichen Unternehmen und Privatpersonen eine effektive Verwaltung ihrer Ausgaben durch die Bereitstellung von Kleinkrediten. Dies ermöglicht es Unternehmen, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen und ihre Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten, ohne mit erheblichen finanziellen Einschränkungen konfrontiert zu werden. Die zunehmende Akzeptanz von Mikrofinanzierungen ist ein wesentlicher Treiber für die Expansion des Mikrokreditmarktes. Immer mehr Unternehmen und Privatpersonen erkennen die Vorteile von Mikrokrediten, darunter den Zugang zu Kapital, flexible Rückzahlungsoptionen und niedrigere Eintrittsbarrieren. Diese erhöhte Nachfrage nach Mikrokrediten hat das Wachstum des Mikrokreditmarktes angekurbelt.

Überblick über die Mikrokreditbranche

• Unter Mikrokrediten versteht man die Bereitstellung von Kleinkrediten durch Kreditgeber an Unternehmen und Privatpersonen, die es ihnen ermöglichen, ihre Ausgaben zu verwalten und finanziellen Verpflichtungen effektiv nachzukommen. Diese Finanzierungsform hat in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen, was auf die zunehmende Verbreitung von Mikrofinanzierungen zurückzuführen ist.
• Mikrokredite spielen eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung von Unternehmen und Einzelpersonen, die möglicherweise nur begrenzten Zugang zu traditionellen Finanzinstituten haben. Diese Kreditnehmer gelten oft als risikoreich oder finanziell unterversorgt, was es für sie schwierig macht, Kredite auf herkömmlichem Wege zu erhalten. Mikrokredite schließen diese Lücke, indem sie kleine Kreditbeträge anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse dieser Kreditnehmer zugeschnitten sind.
• Neben der Deckung finanzieller Bedürfnisse trägt Mikrokredite auch zur Förderung der finanziellen Inklusion bei. Durch die Ausweitung des Kreditzugangs auf unterversorgte Bevölkerungsgruppen trägt die Mikrokreditvergabe dazu bei, die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern, das Unternehmertum zu fördern und die Armut zu verringern. Viele Mikrokreditinstitute legen einen starken Fokus auf soziale Auswirkungen und zielen darauf ab, Einzelpersonen und Gemeinschaften zu stärken, indem sie ihnen die finanziellen Ressourcen zur Verfügung stellen, die sie zum Gedeihen benötigen.

Markttreiber für Mikrokredite

Steigende Investitionen von Risikokapitalfirmen vorantreiben Der Mikrokreditmarkt

• Mehrere Schlüsselfaktoren treiben das Wachstum des Mikrokreditmarktes voran. Es wird erwartet, dass der Mikrokreditmarkt in den kommenden Jahren aufgrund erhöhter Investitionen von Risikokapitalfirmen ein deutliches Wachstum verzeichnen wird. Es wird erwartet, dass dieser Kapitalzufluss die Expansion und Entwicklung von Mikrokreditanbietern vorantreiben wird. Ein Beispiel hierfür ist der Anbieter von Finanzierungslösungen für KMU, BlueVine Inc., der im November 2019 durch eine Serie-F-Eigenkapitalfinanzierungsrunde 102,5 Millionen US-Dollar einnahm. Die Finanzierung wurde von ION Crossover Partners geleitet, zusammen mit der Beteiligung bestehender Investoren wie Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North und Nationwide.
• Diese Investitionen wurden verwendet, um ein umfassendes Projekt zu schaffen Banking-Plattform, die ein geschäftliches Girokonto umfasste, das nahtlos in die technologiegestützte Palette an Online-Finanzierungsprodukten von BlueVine integriert war. Ziel dieser Integration von Dienstleistungen ist es, die Zugänglichkeit und den Komfort für Kreditnehmer zu verbessern und ihnen eine ganzheitliche Finanzlösung zu bieten. Das Engagement von Risikokapitalfirmen im Mikrokreditsektor zeigt das wachsende Vertrauen in das Potenzial des Marktes und die Anerkennung seiner Bedeutung für die Unterstützung kleiner Unternehmen und Einzelpersonen. Diese Investitionen stellen Mikrokreditanbietern nicht nur das nötige Kapital zur Skalierung ihrer Geschäftstätigkeit zur Verfügung, sondern bestätigen auch die Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit des Mikrokredit-Geschäftsmodells.

Segmentierungsanalyse des Mikrokredit-Marktberichts

• Basierend auf Dienstleistern, die Die Marktprognose für Mikrokredite ist in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) unterteilt. Es wird erwartet, dass das Segment der Bank im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil im Bereich Mikrokredite halten wird. Das Wachstum des Segments ist auf die zunehmenden Partnerschaften zwischen Banken und anderen Anbietern von Mikrokrediten zurückzuführen.
• Diese Kooperationen zielen darauf ab, zahlreiche kleine Unternehmen und Unternehmer zu unterstützen. Ein bemerkenswertes Beispiel ist die Vereinbarung zwischen der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) und HSBC Indien im März 2022. Sie etablierten ein Teilgarantieprogramm im Wert von 100 Millionen US-Dollar.
• Das Hauptziel dieses Programms ist die Unterstützung von mehr als 400.000 Kleinstkreditnehmern, insbesondere von Frauen geführten Kleinstunternehmen in Indien. Von solchen Partnerschaften zwischen Banken und Mikrokreditdienstleistern wird erwartet, dass sie neue Markttrends für Mikrokredite mit sich bringen.

Regionale Analyse des Mikrokreditmarktes

Der Umfang des Mikrokredit-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Mikrokrediten halten. Das regionale Wachstum des Marktes ist auf die zunehmende Zahl von Start-ups in der Region zurückzuführen. Beispielsweise hat sich Indien mit einer konstanten jährlichen Wachstumsrate von 12 bis 15 % zum drittgrößten Startup-Ökosystem weltweit entwickelt. Im März 2022 lag die Gesamtzahl der Startups in Indien bei rund 65.861. Diese wachsende Zahl von Start-ups führt zu einer Nachfrage nach Mikrokrediten und fördert so das regionale Wachstum. Darüber hinaus treiben staatliche Initiativen und Maßnahmen in Ländern wie Japan und Australien, die den Erhalt von Kleinkrediten für KMU und Unternehmer erleichtern sollen, das regionale Wachstum voran. Diese Initiativen zielen darauf ab, das Wachstum und die Entwicklung kleiner Unternehmen zu unterstützen, indem sie ihnen Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten verschaffen.

Umfang des Mikrokreditmarktberichts

Die „Mikrokredit-Marktanalyse“ wurde basierend auf Dienstanbieter, Endbenutzer und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Dienstleister ist der Markt in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) unterteilt. Basierend auf dem Endbenutzer ist der Markt in Einzelunternehmer und Einzelunternehmer unterteilt. Einzelpersonen, Kleinst-, Klein- und Kleinstunternehmen Mittlere Unternehmen. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

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Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Mikrokreditmarkt

Unternehmen verfolgen auf dem Mikrokreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im Januar 2024 gab Biz2X LLC, ein führender Anbieter von Finanztechnologielösungen, die Einführung eines neuen Partnerportals bekannt um die Zusammenarbeit mit der Owners Bank zu stärken. Owners Bank, eine Abteilung der Liberty Bank mit Sitz in Middletown, Connecticut, ist darauf spezialisiert, maßgeschneiderte Finanzlösungen anzubieten, die den besonderen Bedürfnissen von Geschäftsinhabern gerecht werden. Die Partnerschaft zwischen Biz2X und Owners Bank wurde ursprünglich im Juli mit der Einführung einer Kreditplattform gegründet, um Kreditentscheidungen sowohl für besicherte als auch für unbesicherte Kredite zu beschleunigen. Das neu gestartete Partnerportal soll die Expansionspläne der Owners Bank unterstützen und den Zugang ihres Affiliate-Partnernetzwerks zu Kapital verbessern. Durch die Ausweitung ihrer Partnerschaft wollen Biz2X und Owners Bank Kleinst- und Kleinunternehmen den Zugang zu Kapital erleichtern und so zu ihrem Wachstum und Erfolg auf dem Markt beitragen.

(Quelle: Biz2X LLC, Unternehmenswebsite)

• Im November 2021 gab Fundbox, ein führendes Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Krediten und Finanzprodukten für kleine Unternehmen spezialisiert hat, bekannt dass es in einer Finanzierungsrunde der Serie D erfolgreich 100 Millionen US-Dollar eingesammelt hat. Diese jüngste Finanzierungsrunde bewertet das Unternehmen mit 1,1 Milliarden US-Dollar und festigt damit seine Position als führender Akteur in der Branche. Die Finanzierungsrunde der Serie D wurde vom Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) angeführt, an der sich bestehende Investoren wie Allianz X, Khosla Ventures und The Private Shares Fund beteiligten. Neue Investoren, darunter der Arbor Waypoint Select Fund und eine Reihe von BNY Mellon-Fonds, die von Newton Investment Management North America verwaltet werden, schlossen sich ebenfalls der Runde an.

(Quelle: Fundbox, Website des Unternehmens)

Abdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Micro Lending Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes in den folgenden Bereichen:

• Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
• Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
• Detaillierte Unternehmensprofile.