Mikrokreditmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039064
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Größe und Trends des Mikrokreditmarktes

Der Mikrokreditmarkt wird voraussichtlich von 28,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf wachsen 72,4 Milliarden US-Dollar bis 2031; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % wachsen wird. Es wird erwartet, dass der Markt für Mikrokredite durch die zunehmende Verlagerung von der traditionellen Kreditvergabe hin zur Mikrokreditvergabe angetrieben wird. Mikrokredite bieten Vorteile wie flexible Rückzahlungspläne, niedrigere Betriebskosten und geringere Marktrisiken, die Kreditnehmer und Kreditgeber gleichermaßen anziehen.

Marktanalyse für Mikrokredite

Mikrokredite ermöglichen Unternehmen und Privatpersonen eine effektive Verwaltung ihrer Ausgaben durch die Bereitstellung von Kleinkrediten. Dies ermöglicht es Unternehmen, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen und ihre Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten, ohne mit erheblichen finanziellen Einschränkungen konfrontiert zu werden. Die zunehmende Akzeptanz von Mikrofinanzierungen ist ein wesentlicher Treiber für die Expansion des Mikrokreditmarktes. Immer mehr Unternehmen und Privatpersonen erkennen die Vorteile von Mikrokrediten, darunter den Zugang zu Kapital, flexible Rückzahlungsoptionen und niedrigere Eintrittsbarrieren. Diese erhöhte Nachfrage nach Mikrokrediten hat das Wachstum des Mikrokreditmarktes angekurbelt.

Überblick über die Mikrokreditbranche

  • Unter Mikrokrediten versteht man die Bereitstellung von Kleinkrediten durch Kreditgeber an Unternehmen und Privatpersonen, die es ihnen ermöglichen, ihre Ausgaben zu verwalten und finanziellen Verpflichtungen effektiv nachzukommen. Diese Finanzierungsform hat in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen, was auf die zunehmende Verbreitung von Mikrofinanzierungen zurückzuführen ist.
  • Mikrokredite spielen eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung von Unternehmen und Einzelpersonen, die möglicherweise nur begrenzten Zugang zu traditionellen Finanzinstituten haben. Diese Kreditnehmer gelten oft als risikoreich oder finanziell unterversorgt, was es für sie schwierig macht, Kredite auf herkömmlichem Wege zu erhalten. Mikrokredite schließen diese Lücke, indem sie kleine Kreditbeträge anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse dieser Kreditnehmer zugeschnitten sind.
  • Neben der Deckung finanzieller Bedürfnisse trägt Mikrokredite auch zur Förderung der finanziellen Inklusion bei. Durch die Ausweitung des Kreditzugangs auf unterversorgte Bevölkerungsgruppen trägt die Mikrokreditvergabe dazu bei, die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern, das Unternehmertum zu fördern und die Armut zu verringern. Viele Mikrokreditinstitute legen einen starken Fokus auf soziale Auswirkungen und zielen darauf ab, Einzelpersonen und Gemeinschaften zu stärken, indem sie ihnen die finanziellen Ressourcen zur Verfügung stellen, die sie zum Gedeihen benötigen.

Markttreiber für Mikrokredite

Steigende Investitionen von Risikokapitalfirmen vorantreiben Der Mikrokreditmarkt

  • Mehrere Schlüsselfaktoren treiben das Wachstum des Mikrokreditmarktes voran. Es wird erwartet, dass der Mikrokreditmarkt in den kommenden Jahren aufgrund erhöhter Investitionen von Risikokapitalfirmen ein deutliches Wachstum verzeichnen wird. Es wird erwartet, dass dieser Kapitalzufluss die Expansion und Entwicklung von Mikrokreditanbietern vorantreiben wird. Ein Beispiel hierfür ist der Anbieter von Finanzierungslösungen für KMU, BlueVine Inc., der im November 2019 durch eine Serie-F-Eigenkapitalfinanzierungsrunde 102,5 Millionen US-Dollar einnahm. Die Finanzierung wurde von ION Crossover Partners geleitet, zusammen mit der Beteiligung bestehender Investoren wie Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North und Nationwide.
  • Diese Investitionen wurden verwendet, um ein umfassendes Projekt zu schaffen Banking-Plattform, die ein geschäftliches Girokonto umfasste, das nahtlos in die technologiegestützte Palette an Online-Finanzierungsprodukten von BlueVine integriert war. Ziel dieser Integration von Dienstleistungen ist es, die Zugänglichkeit und den Komfort für Kreditnehmer zu verbessern und ihnen eine ganzheitliche Finanzlösung zu bieten. Das Engagement von Risikokapitalfirmen im Mikrokreditsektor zeigt das wachsende Vertrauen in das Potenzial des Marktes und die Anerkennung seiner Bedeutung für die Unterstützung kleiner Unternehmen und Einzelpersonen. Diese Investitionen stellen Mikrokreditanbietern nicht nur das nötige Kapital zur Skalierung ihrer Geschäftstätigkeit zur Verfügung, sondern bestätigen auch die Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit des Mikrokredit-Geschäftsmodells.

Segmentierungsanalyse des Mikrokredit-Marktberichts

  • Basierend auf Dienstleistern, die Die Marktprognose für Mikrokredite ist in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) unterteilt. Es wird erwartet, dass das Segment der Bank im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil im Bereich Mikrokredite halten wird. Das Wachstum des Segments ist auf die zunehmenden Partnerschaften zwischen Banken und anderen Anbietern von Mikrokrediten zurückzuführen.
  • Diese Kooperationen zielen darauf ab, zahlreiche kleine Unternehmen und Unternehmer zu unterstützen. Ein bemerkenswertes Beispiel ist die Vereinbarung zwischen der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) und HSBC Indien im März 2022. Sie etablierten ein Teilgarantieprogramm im Wert von 100 Millionen US-Dollar.
  • Das Hauptziel dieses Programms ist die Unterstützung von mehr als 400.000 Kleinstkreditnehmern, insbesondere von Frauen geführten Kleinstunternehmen in Indien. Von solchen Partnerschaften zwischen Banken und Mikrokreditdienstleistern wird erwartet, dass sie neue Markttrends für Mikrokredite mit sich bringen.

 

Regionale Analyse des Mikrokreditmarktes

Der Umfang des Mikrokredit-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Mikrokrediten halten. Das regionale Wachstum des Marktes ist auf die zunehmende Zahl von Start-ups in der Region zurückzuführen. Beispielsweise hat sich Indien mit einer konstanten jährlichen Wachstumsrate von 12 bis 15 % zum drittgrößten Startup-Ökosystem weltweit entwickelt. Im März 2022 lag die Gesamtzahl der Startups in Indien bei rund 65.861. Diese wachsende Zahl von Start-ups führt zu einer Nachfrage nach Mikrokrediten und fördert so das regionale Wachstum. Darüber hinaus treiben staatliche Initiativen und Maßnahmen in Ländern wie Japan und Australien, die den Erhalt von Kleinkrediten für KMU und Unternehmer erleichtern sollen, das regionale Wachstum voran. Diese Initiativen zielen darauf ab, das Wachstum und die Entwicklung kleiner Unternehmen zu unterstützen, indem sie ihnen Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten verschaffen.

Umfang des Mikrokreditmarktberichts

Die „Mikrokredit-Marktanalyse“ wurde basierend auf Dienstanbieter, Endbenutzer und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Dienstleister ist der Markt in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) unterteilt. Basierend auf dem Endbenutzer ist der Markt in Einzelunternehmer und Einzelunternehmer unterteilt. Einzelpersonen, Kleinst-, Klein- und Kleinstunternehmen Mittlere Unternehmen. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

Berichtsattribut

Details< /span>

Marktgröße im Jahr 2023

28,2 Milliarden USD

Marktgröße im Jahr 2031

72,4 Milliarden USD

Globale CAGR (2024-2031)

12.5 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2022

Prognosezeitraum

2024 – 2031

Berichtsabdeckung

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Abgedeckte Segmente

Dienstleister (Banken, Mikrofinanzinstitute (MFIs)); Endbenutzer (Einzelunternehmer und Einzelpersonen, Kleinst-, kleine und mittlere Unternehmen); und Geographie

Abgedeckte Regionen

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, MEA

Abgedeckte Länder

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan, Australien; Südkorea; Brasilien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, Biz2Credit Inc, Fundbox, LendingClub Bank, Lendio, Zopa Bank Limited, LiftFund

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Mikrokreditmarkt

Unternehmen verfolgen auf dem Mikrokreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:

  • Im Januar 2024 gab Biz2X LLC, ein führender Anbieter von Finanztechnologielösungen, die Einführung eines neuen Partnerportals bekannt um die Zusammenarbeit mit der Owners Bank zu stärken. Owners Bank, eine Abteilung der Liberty Bank mit Sitz in Middletown, Connecticut, ist darauf spezialisiert, maßgeschneiderte Finanzlösungen anzubieten, die den besonderen Bedürfnissen von Geschäftsinhabern gerecht werden. Die Partnerschaft zwischen Biz2X und Owners Bank wurde ursprünglich im Juli mit der Einführung einer Kreditplattform gegründet, um Kreditentscheidungen sowohl für besicherte als auch für unbesicherte Kredite zu beschleunigen. Das neu gestartete Partnerportal soll die Expansionspläne der Owners Bank unterstützen und den Zugang ihres Affiliate-Partnernetzwerks zu Kapital verbessern. Durch die Ausweitung ihrer Partnerschaft wollen Biz2X und Owners Bank Kleinst- und Kleinunternehmen den Zugang zu Kapital erleichtern und so zu ihrem Wachstum und Erfolg auf dem Markt beitragen.

(Quelle: Biz2X LLC, Unternehmenswebsite)

  • Im November 2021 gab Fundbox, ein führendes Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Krediten und Finanzprodukten für kleine Unternehmen spezialisiert hat, bekannt dass es in einer Finanzierungsrunde der Serie D erfolgreich 100 Millionen US-Dollar eingesammelt hat. Diese jüngste Finanzierungsrunde bewertet das Unternehmen mit 1,1 Milliarden US-Dollar und festigt damit seine Position als führender Akteur in der Branche. Die Finanzierungsrunde der Serie D wurde vom Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) angeführt, an der sich bestehende Investoren wie Allianz X, Khosla Ventures und The Private Shares Fund beteiligten. Neue Investoren, darunter der Arbor Waypoint Select Fund und eine Reihe von BNY Mellon-Fonds, die von Newton Investment Management North America verwaltet werden, schlossen sich ebenfalls der Runde an.

(Quelle: Fundbox, Website des Unternehmens)

Abdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Micro Lending Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes in den folgenden Bereichen:

  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the micro lending market?

The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.

What are the driving factors impacting the global micro lending market?

The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.

What will be the market size of the global micro lending market by 2030?

The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.

What is the estimated market size for the global micro lending market in 2022?

The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global micro lending market?

Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.

  • Funding Circle
  • American Express
  • OnDeck
  • Accion Microfinance Bank Limited
  • Biz2Credit Inc
  • Fundbox
  • LendingClub Bank
  • Lendio
  • Zopa Bank Limited
  • LiftFund

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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