Plataforma de gestión patrimonial Crecimiento del mercado, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2028

Se prevé que el mercado de plataformas de gestión patrimonial crezca de 3.710,4 millones de dólares estadounidenses en 2021 a 9.197,6 millones de dólares estadounidenses en 2028; se estima que crecerá a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 13,8% entre 2021 y 2028.CAGR of 13.8% from 2021 to 2028.

La plataforma de gestión patrimonial está especialmente diseñada para la planificación y el seguimiento de servicios financieros, combinados con asesoría fiscal y legal, planificación sucesoria, servicios bancarios minoristas personales y gestión de inversiones. La creciente digitalización en diversos sectores y el continuo énfasis de las instituciones financieras en la automatización de sistemas se centran en el desarrollo de flujos de trabajo que simplifiquen la vida de sus clientes. Los proveedores de servicios financieros están implementando progresivamente marcos de interfaz de programación de aplicaciones (API) abiertos para ofrecer sus servicios financieros junto con productos de terceros, a través de canales bancarios y otras plataformas digitales. Las API permiten a los proveedores acceder mutuamente a sus productos y servicios. Sin embargo, los asesores financieros tradicionales están respondiendo a las diversas preferencias de los inversores adoptando plataformas propias para satisfacer las crecientes necesidades de sus clientes. Las plataformas de gestión patrimonial ofrecen diversas ventajas, como un negocio más eficiente y optimizado, una mayor eficiencia en los procesos empresariales mediante la automatización de sistemas, el cumplimiento de la normativa, la estandarización de servicios, un enfoque omnicanal y una excelente experiencia de usuario. El software de gestión patrimonial consta de módulos para la atención al cliente, informes para clientes, análisis de rendimiento y riesgo, gestión de cartera y una interfaz de usuario multicanal. Los avances tecnológicos incrementaron la aceptación del asesoramiento automatizado, que integra inteligencia artificial y análisis de datos en el sistema.

Diversos sectores se están centrando en el desarrollo de sus plataformas de gestión patrimonial. Los gobiernos locales y federales están imponiendo regulaciones y requisitos de cumplimiento obligatorios para las actividades de gestión patrimonial. Varias empresas que ofrecen plataformas de gestión patrimonial desarrollan software y soluciones avanzadas y eficientes, enfocándose principalmente en el desarrollo de productos.

Mercado de plataformas de gestión patrimonial: Perspectivas estratégicas

Impacto de la pandemia de COVID-19 en el mercado de plataformas de gestión patrimonial

América del Norte presenta la mayor tasa de adopción de tecnología avanzada gracias a políticas gubernamentales favorables que fomentan la innovación y mejoran la infraestructura. En consecuencia, cualquier factor que afecte el desempeño industrial de la región obstaculiza su desarrollo económico. Estados Unidos se ha convertido en el país más afectado del mundo por el brote de COVID-19, lo que ha obligado a los gobiernos a imponer numerosas restricciones a las actividades industriales, comerciales y públicas para contener la propagación de la enfermedad. Según el Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales, debido al impacto de la COVID-19, Estados Unidos experimentó una contracción del PIB. De acuerdo con las estadísticas recientes de la Organización Mundial de la Salud (OMS), actualmente Estados Unidos es el país más afectado del mundo por el brote de COVID-19, con el mayor número de casos confirmados y fallecimientos. El elevado número de casos de COVID-19 ha impactado negativamente las economías del país y de la región. Se ha producido una disminución en la actividad empresarial general y en el crecimiento de diversas industrias que operan en la región. Por lo tanto, esto ha afectado los ingresos de los principales actores del mercado de plataformas de gestión patrimonial que operan en América del Norte. El cierre de empresas y la cancelación y el aplazamiento de lanzamientos de productos en Estados Unidos, Canadá y México han afectado la adopción del mercado de plataformas de gestión patrimonial en 2020.

Perspectivas de mercado

Adopción creciente de roboasesores en la gestión patrimonial

El sector financiero adopta continuamente tecnologías avanzadas para ofrecer servicios financieros de forma más económica y eficiente. Estas tecnologías innovadoras cobraron relevancia durante la crisis financiera mundial de 2007-2008, cuando se impusieron normas estrictas a los bancos tradicionales y las innovaciones en el sector de las TI incentivaron la expansión de las empresas financieras no bancarias y tecnológicas. Algunos ejemplos de revoluciones tecnológicas en el sector financiero son los pagos móviles, los cajeros automáticos (ATM) y la financiación del comercio mediante blockchain. Las innovaciones tecnológicas en los servicios de gestión patrimonial incluyen los roboasesores y los asesores financieros automatizados, diseñados para competir con los asesores humanos. Los roboasesores recomiendan diversas técnicas de inversión para alcanzar objetivos como el ahorro para gastos importantes, la jubilación y el mantenimiento de un flujo de ingresos para cubrir los gastos de forma eficaz. Las ventajas de los servicios de gestión patrimonial mediante roboasesores frente a los servicios tradicionales, que implican asesoramiento humano, son la fácil accesibilidad, la asequibilidad y la posibilidad de ofrecer a sus clientes la opción de obtener asesoramiento financiero y gestionar sus inversiones en cualquier momento y lugar con conexión a internet. El asesoramiento automatizado permite a los participantes del mercado de plataformas de gestión patrimonial ofrecer sus servicios a bajo costo, lo que les permite expandirse en el mercado de plataformas de gestión patrimonial.

Información del segmento de tipo de implementación

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, según su tipo de implementación, se divide en nube y local. La nube aloja las aplicaciones fuera de las instalaciones; por lo tanto, es ampliamente adoptada por pequeñas y medianas empresas. La implementación en la nube requiere una inversión de capital limitada, permite realizar copias de seguridad diarias de los datos y permite a las empresas pagar solo por los recursos que utilizan. La creciente aceptación de esta tecnología en numerosos sectores y la necesidad cada vez mayor de adaptar las operaciones comerciales están impulsando el crecimiento del mercado de plataformas de gestión patrimonial basadas en la nube.

Perspectivas del segmento del modelo de asesoramiento

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, basado en el modelo de asesoramiento, se segmenta en asesoramiento humano, asesoramiento automatizado e híbrido. El modelo de asesoramiento humano desarrolla la estrategia financiera y configura el modelo de asesoramiento automatizado, que a su vez ayuda en la toma de decisiones sobre inversiones y operaciones basadas en instrumentos financieros. Esta operación ofrece a los clientes un equilibrio entre los servicios digitales y el acceso a un asesor humano para decisiones de inversión importantes. Sin embargo, los asesores humanos no siempre cuentan con la capacidad, el conocimiento o la habilidad para procesar datos con la suficiente rapidez como para brindar una atención oportuna. No obstante, este modelo ayuda a los inversores a afrontar cuestiones emocionalmente complejas, como decidir si financiar la educación de un hijo o cubrir los crecientes costos de la atención médica para padres ancianos.

Perspectivas del segmento de funciones empresariales

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, segmentado por función empresarial, incluye gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento normativo, contabilidad de cartera y gestión de operaciones, gestión de asesoramiento financiero, elaboración de informes y otras áreas. La contabilidad de cartera se refiere al seguimiento del rendimiento de los valores individuales en una cartera de acciones, la evaluación de qué inversiones podrían aumentarse o disminuirse y la valoración de la cartera para garantizar que cumpla con las expectativas de crecimiento del inversor. La contabilidad de cartera y la gestión de operaciones ayudan a las personas con alto patrimonio neto (HNW) a gestionar sus activos financieros de forma exitosa y segura. Debido al creciente número de personas con alto patrimonio neto en todo el mundo, se prevé que el mercado de plataformas de gestión patrimonial para la contabilidad de cartera y la gestión de operaciones continúe creciendo durante el período de pronóstico.

Información sobre el segmento de usuarios finales

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, según el usuario final, se segmenta en empresas de negociación y cambio de divisas, bancos, casas de bolsa, gestoras de inversiones y otras. La rutina de las gestoras de inversiones consiste en invertir el capital captado de los clientes y seleccionar las mejores inversiones disponibles en su nombre. Todos los tipos de inversión conllevan cierto nivel de riesgo, por lo que las empresas deben obtener una buena rentabilidad garantizando un riesgo asumible para los clientes. Las gestoras de inversiones suelen realizar un gran esfuerzo para crear una cartera de inversión para sus clientes. Se enfrentan a importantes desafíos en la gestión patrimonial debido a la complejidad de las inversiones, la volatilidad de los mercados, las intrincadas estructuras organizativas y las dificultades operativas.

Los participantes del mercado de plataformas de gestión patrimonial se centran en la innovación y el desarrollo de nuevos productos, integrando tecnologías y funcionalidades avanzadas para competir con sus rivales. En enero de 2022, Broadridge Financial Solutions, Inc. colaboró ​​con Santander Investment SA para la puesta en marcha de un nuevo servicio de notificación de eventos y ejecución de votos para emisores españoles, denominado «copia dorada», en el mercado español.

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, según su tipo de implementación, se divide en nube y local. Según el modelo de asesoramiento, se segmenta en asesoramiento humano, asesoramiento automatizado e híbrido. Según su función empresarial, se divide en gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento normativo, contabilidad de cartera y gestión de operaciones, gestión de asesoramiento financiero, elaboración de informes y otras. Según el usuario final, se divide en empresas de negociación e intercambio, bancos, empresas de corretaje, gestoras de inversiones y otros. Por región, el mercado global de plataformas de gestión patrimonial se divide en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica.

Perspectivas regionales del mercado de plataformas de gestión patrimonial

Los analistas de The Insight Partners han explicado en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de plataformas de gestión patrimonial durante el período de previsión. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de plataformas de gestión patrimonial en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica.

Alcance del informe de mercado de plataformas de gestión patrimonial

Densidad de los participantes del mercado de plataformas de gestión patrimonial: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de plataformas de gestión patrimonial está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían su oferta, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

Mercado de plataformas de gestión patrimonial: perfiles de empresas

• Soluciones financieras Broadridge, Inc.
• Comarch SA                 
• FIS Global          
• InvestCloud                  
• Fiserv, Inc.     
• InvestEdge, Inc.
• Profile Software SA               
• Desarrollos de inversiones SEI, Inc.           
• SS&C Technologies, Inc.
• Sede central de Temenos en Sudáfrica

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

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JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

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YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

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JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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