Si prevede che il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale crescerà da 3.710,4 milioni di dollari nel 2021 a 9.197,6 milioni di dollari entro il 2028; si stima che crescerà a un CAGR del 13,8% dal 2021 al 2028.
La piattaforma di gestione patrimoniale è appositamente progettata per la pianificazione e il monitoraggio dei servizi finanziari, combinati con quelli fiscali e consulenza legale, pianificazione patrimoniale, servizi bancari personali al dettaglio e gestione degli investimenti. La crescente digitalizzazione in vari settori e la continua enfasi sull’automazione del sistema da parte degli istituti finanziari si concentrano sullo sviluppo di flussi di lavoro per semplificare la vita dei propri clienti. I fornitori di servizi finanziari stanno progressivamente implementando framework API (Open Application Program Interface) per offrire i propri servizi finanziari insieme a prodotti di terze parti, con l’aiuto di canali bancari e altre piattaforme digitali. Le API consentono ai fornitori di servizi di accedere reciprocamente ai prodotti e ai servizi degli altri. Tuttavia, i consulenti finanziari convenzionali stanno rispondendo alle diverse preferenze degli investitori adottando piattaforme interne per soddisfare le crescenti esigenze dei clienti. Le piattaforme di gestione patrimoniale offrono vari vantaggi, tra cui business arricchito e semplificato, maggiore efficienza dei processi aziendali tramite l'automazione del sistema, conformità ai requisiti normativi, standardizzazione dei servizi, approccio omnicanale ed eccellente esperienza utente. Il software di gestione patrimoniale è costituito da front-office del consulente, reporting per i clienti, analisi delle prestazioni e dei rischi, gestione del portafoglio e moduli front-end per i clienti multicanale. I progressi tecnologici hanno aumentato l'accettazione del Robo-advisory, che integra l'intelligenza artificiale e l'analisi nel sistema.
Diversi settori si stanno concentrando sul progresso delle loro piattaforme di gestione patrimoniale. I governi locali e federali delle economie stanno imponendo normative e conformità obbligatorie per le attività di gestione patrimoniale. Diverse aziende che forniscono piattaforme di gestione patrimoniale sviluppano software e soluzioni avanzati ed efficienti concentrando la loro attenzione primaria sullo sviluppo di prodotti.
Approfondimenti strategici
Impatto della pandemia di COVID-19 sul mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale
Il Nord America ha il più alto tasso di adozione di tecnologie avanzate grazie alle politiche governative favorevoli che promuovono l'innovazione e migliorano le capacità infrastrutturali. Di conseguenza, ogni fattore che influenza la performance industriale della regione ne ostacola lo sviluppo economico. Gli Stati Uniti sono diventati il paese più colpito al mondo a causa dell’epidemia di COVID-19, costringendo i governi a imporre una serie di limitazioni alle attività industriali, commerciali e pubbliche nel paese per contenere la diffusione della malattia. Secondo il Center for Strategic and International Studies, a causa dell’impatto del COVID-19, gli Stati Uniti hanno registrato una contrazione del PIL. Secondo le recenti statistiche dell’Organizzazione Mondiale della Sanità (OMS), attualmente gli Stati Uniti sono il paese più colpito al mondo a causa dell’epidemia di COVID-19, con il maggior numero di casi confermati e decessi. L’elevato numero di casi COVID ha avuto un impatto negativo sulle economie del Paese e della regione. Si è verificato un calo delle attività commerciali complessive e una crescita di varie industrie che operano nella regione. Pertanto, ciò ha influito sulle entrate dei principali attori del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale che operano in Nord America. Le chiusure delle attività, la cancellazione e il rinvio del lancio di prodotti negli Stati Uniti, in Canada e in Messico hanno influito sull'adozione del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale nel 2020.
Regioni redditizie per Mercato della piattaforma di gestione patrimoniale
Market Insight
Crescente adozione di Robo Advisor nella gestione patrimoniale
Il settore finanziario adotta continuamente tecnologie avanzate fornire servizi finanziari in modo più economico ed efficiente. Queste tecnologie avanzate e creative hanno attirato l'attenzione durante la crisi finanziaria globale del 2007-2008, quando sono state imposte regole severe alle banche convenzionali e le innovazioni nel settore IT hanno aumentato gli incentivi per l'espansione delle imprese finanziarie non bancarie e basate sulla tecnologia. Ad esempio, alcune rivoluzioni tecnologiche nel settore finanziario comprendono i pagamenti mobili, gli sportelli bancomat (sportelli automatici) e la finanza commerciale tramite blockchain. Le interruzioni tecnologiche nei servizi di gestione patrimoniale consistono in Robo-advisor e consulenti finanziari automatizzati progettati per competere con i consulenti umani. I robo-advisor consigliano varie tecniche di investimento per obiettivi, come il risparmio per spese significative, la pensione e il mantenimento di un flusso di reddito per gestire le spese in modo efficace. I vantaggi dei servizi patrimoniali di gestione Robo-advisory rispetto ai servizi tradizionali, che coinvolgono la consulenza umana, sono la facile accessibilità, convenienza e la capacità di offrire ai propri clienti la possibilità di ottenere consulenza finanziaria e gestire investimenti in qualsiasi momento, da qualsiasi luogo, con l'aiuto di una connessione Internet. Il Robo-advisory consente agli operatori del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale di fornire i propri servizi a tariffe basse, consentendo loro di espandersi nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale.
Approfondimenti sul segmento del tipo di implementazione< /h3>
Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, in base al tipo di implementazione, è segmentato in cloud e on-premise. Il cloud ospita le applicazioni fuori sede; quindi, è ampiamente adottato dalle organizzazioni di piccole e medie dimensioni. L’implementazione del cloud richiede spese in conto capitale limitate, consente il backup quotidiano dei dati e consente alle aziende di pagare solo per le risorse che utilizzano. La crescente accettazione di questa tecnologia in numerosi settori e la crescente esigenza di operazioni aziendali modificate stanno guidando la crescita del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale basate su cloud.
Mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, per tipo di implementazione (quota percentuale)
Approfondimenti sul segmento del modello di consulenza
Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, basato sul modello di consulenza, è segmentato in consulenza umana, robo -consultivo e ibrido. Il modello di consulenza umana sviluppa la strategia finanziaria e configura il modello di robo-advisory, che poi aiuta nelle decisioni riguardanti investimenti e operazioni basate su strumenti finanziari. Questa operazione fornisce ai clienti un equilibrio di servizi digitali e l’accesso a un consulente umano per importanti scelte di investimento. Inoltre, i consulenti umani non sempre hanno la larghezza di banda, l’intelletto o le competenze necessarie per digerire i dati abbastanza rapidamente da fornire interazioni tempestive. Tuttavia, questo modello aiuta gli investitori ad affrontare questioni ad alto impatto emotivo, come decidere se sostenere l'istruzione di un figlio o organizzare l'aumento dei costi sanitari per i genitori anziani.
Funzione aziendale Approfondimenti sul segmento
Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, in base alla funzione aziendale, è segmentato in gestione della performance, gestione del rischio e della conformità, contabilità del portafoglio e gestione del trading, gestione della consulenza finanziaria, reporting e altro. La contabilità di portafoglio si riferisce al monitoraggio della performance dei singoli titoli in un portafoglio azionario, alla valutazione di quali investimenti potrebbero essere aumentati o diminuiti e alla valutazione del portafoglio per garantire che soddisfi le aspettative di crescita dell'investitore. La contabilità del portafoglio e la gestione commerciale aiutano le persone con un patrimonio netto elevato (HNW) a gestire con successo e sicurezza le proprie attività finanziarie. A causa del numero crescente di persone con un patrimonio netto elevato in tutto il mondo, il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale per la contabilità di portafoglio e le piattaforme di gestione commerciale continueranno a crescere durante il periodo di previsione.
< h3>Approfondimenti sul segmento degli utenti finaliIl mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, per utente finale, è segmentato in trading & società di cambio, banche, società di intermediazione, società di gestione degli investimenti e altri. Una routine nelle società di gestione degli investimenti prevede l’investimento del denaro raccolto dai clienti e la scelta dei migliori investimenti disponibili per loro conto. Tutti i tipi di investimenti sono associati a un certo livello di fattore di rischio in cui le aziende devono ottenere un buon ritorno sull'investimento garantendo un rischio sopportabile per i clienti. Le società di gestione degli investimenti in genere intraprendono sforzi superlativi per creare un portafoglio di investimenti per i propri clienti. Si trovano ad affrontare notevoli sfide nella gestione del patrimonio a causa di investimenti complessi, mercati fluttuanti, strutture organizzative complesse e difficoltà operative.
Gli operatori del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale si concentrano sulle innovazioni di nuovi prodotti e sviluppi integrando tecnologie e funzionalità avanzate per competere con la concorrenza. Nel gennaio 2022, Broadridge Financial Solutions, Inc. ha collaborato con Santander Investment SA per la disponibilità in tempo reale di un nuovo emittente spagnolo “golden copy” servizio di notifica di eventi ed esecuzione delle votazioni per il mercato spagnolo.
Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, in base al tipo di implementazione, è segmentato in cloud e on-premise. Il mercato, basato sul modello di consulenza, è segmentato in consulenza umana, robo-advisory e ibrida. Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, per funzione aziendale, è segmentato in gestione della performance, gestione del rischio e della conformità, contabilità del portafoglio e gestione del trading, gestione della consulenza finanziaria, reporting e altri. Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, per utente finale, è segmentato in trading & società di cambio, banche, società di intermediazione, società di gestione degli investimenti e altri. In base alla regione, il mercato globale della piattaforma di gestione patrimoniale è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America.
Mercato della piattaforma di gestione patrimoniale: – Profili aziendali
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- Comarch SA
- FIS Global
- InvestCloud ;
- Fiserv, Inc.
- InvestEdge, Inc.
- Profile Software SA
- SEI Investments Developments, Inc.
- SS&C Technologies, Inc .
- Temenos Headquarters SA
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Continual increase in the billionaire population across the globe boosts the number of high-net-worth people (HNWIS) in the region. Asia has nearly the same number of HNWIs as Europe, but Asia is expected to be the fastest-growing HNW area in the next five years, according to Wealth-X. Singapore and Hong Kong are projected to be the region's primary hubs and other nations would import or establish services for HNWs in the region. The regional development and professionalization of services in China are growing at a high pace with the help of government regulations to take benefit from wealth management platform. As per Knight Frank's 13th edition of The Wealth Report, the number of billionaires in APAC is estimated to increase by 27%, exceeding the number of billionaires present in North America (17%) and Europe (18%) in the next four years. As per Knight Frank's forecasts, 8 out of the top 10 countries, by future growth, are in Asia, with Ukraine and Romania taking the remaining spots. India is at the forefront with 39% growth in the number of HNWIs, followed by the Philippines (38%) and China (35%). Independent wealth managers deal explicitly with tax, risk management, and estate planning for managing the wealth of their HNWI customers. Thus, the rising number of HNWI plays a vital role in the growth of the wealth management platform market globally.
Long-term financial planning is a procedure of aligning the financial capacity of an individual with long-term service goals by financial forecasting. Different governments globally have an overall long-term financial planning process that encourages the discussion of a long-range perspective used by decision-makers. Wealth management tools help minimize financial difficulties by generating long-term and strategic thinking. They are essential for effective communication with external and internal stakeholders. Adoption of Al and analytics provides the analysis phase to provide information that aids in the strategizing and planning. The analysis phase comprises financial and forecasts analysis, often associated with long-term financial planning. It also involves information gathering, trend forecasting, and analysis. These analyses create awareness about long-term financial planning among the masses, which would create lucrative opportunities for the wealth management platform market during the forecast period.
The portfolio accounting and trading management segment led the wealth management platform with a market share of 35.1% in 2020. Portfolio accounting refers to tracking the performance of individual securities in a stock portfolio, evaluating which investments might be increased or decreased, and assessing the portfolio to ensure that it meets the investor's growth expectations. Portfolio accounting and trade management assists high-net-worth (HNW) people in successfully and safely managing their financial assets. Due to the rising number of high-net-worth people worldwide, the market for portfolio accounting, and trade management platforms would continue to grow during the forecast period.
In 2020, North America held the largest market share of 36.9% in 2020, followed by Europe and APAC.
Which are the major companies in the wealth management platform market?
The major companies in wealth management platform includes Blackrock, Vanguard, UBS, Fidelity Investment and State Street Global Advisors.
The human advisory segment led the wealth management platform with a market share of 51.0% in 2020. It is expected to account for 43.4% of the total market in 2028. The human advisory model develops the financial strategy and configures the robo-advisory model, which then aids in decisions regarding investments and deals based on financial instruments. This operation provides customers with a balance of digital services and access to a human advisor for important investment choices. Furthermore, human advisors do not always have the bandwidth, intellect, or skill to digest data quickly enough to deliver timely interactions. Nevertheless, this model assists investors in dealing with emotionally charged issues, such as deciding whether to support a child's education or arrange for rising healthcare costs for elderly parents.
The List of Companies - Wealth Management Platform Market
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- Comarch SA
- FIS Global
- InvestCloud
- Fiserv, Inc.
- InvestEdge, Inc.
- Profile Software S.A.
- SEI Investments Developments, Inc.
- SS&C Technologies, Inc.
- Temenos Headquarters SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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