Le marché des plateformes de gestion de patrimoine devrait passer de 3 710,4 millions de dollars américains en 2021 à 9 197,6 millions de dollars américains d'ici 2028 ; on estime qu'il croîtra à un TCAC de 13,8 % de 2021 à 2028.
La plateforme de gestion de patrimoine est spécialement conçue pour la planification et le suivi des services financiers, combinés à des conseils fiscaux et juridiques, planification successorale, services bancaires personnels de détail et gestion de placements. La numérisation croissante dans divers secteurs et l'accent continu mis sur l'automatisation du système par les institutions financières se concentrent sur le développement de flux de travail pour simplifier la vie de leurs clients. Les prestataires de services financiers mettent progressivement en uvre des cadres d'interface de programme d'application (API) ouverts pour proposer leurs services financiers avec des produits tiers, avec l'aide de canaux bancaires et d'autres plateformes numériques. Les API permettent aux fournisseurs de services d'accéder mutuellement aux produits et services des autres. Cependant, les conseillers financiers conventionnels répondent aux différentes préférences des investisseurs en adoptant des plateformes internes pour répondre aux exigences croissantes des clients. Les plates-formes de gestion de patrimoine offrent divers avantages, tels que des activités enrichies et rationalisées, une efficacité accrue des processus commerciaux grâce à l'automatisation du système, la conformité aux exigences réglementaires, la normalisation des services, l'approche omnicanal et une excellente expérience utilisateur. Le logiciel de gestion de patrimoine comprend des modules de front-office pour les conseillers, de reporting client, d'analyse des performances et des risques, de gestion de portefeuille et de front-end client multicanal. Les progrès technologiques ont accru l'acceptation de Robo-advisory, qui intègre l'IA et l'analyse dans le système.
Plusieurs industries se concentrent sur l'avancement de leurs plateformes de gestion de patrimoine. Les gouvernements locaux et fédéraux des économies imposent des réglementations et des conformités obligatoires pour les activités de gestion de patrimoine. Plusieurs entreprises fournissant des plateformes de gestion de patrimoine développent des logiciels et des solutions avancés et efficaces en canalisant leur objectif principal sur le développement de produits.
Insights stratégiques
< h3>Impact de la pandémie de COVID-19 sur le marché des plateformes de gestion de patrimoine
L'Amérique du Nord a le taux le plus élevé d'adoption de technologies de pointe en raison de politiques gouvernementales favorables favorisant l'innovation et améliorant les capacités des infrastructures. Par conséquent, tous les facteurs affectant la performance industrielle de la région entravent son développement économique. Les États-Unis sont devenus le pays le plus touché au monde en raison de l'épidémie de COVID-19, obligeant les gouvernements à imposer un certain nombre de limitations aux activités industrielles, commerciales et publiques dans le pays pour contenir la propagation de la maladie. Selon le Center for Strategic and International Studies, en raison de l'impact du COVID-19, les États-Unis ont connu une contraction de leur PIB. Selon les récentes statistiques de l'Organisation mondiale de la santé (OMS), les États-Unis sont actuellement le pays le plus touché au monde en raison de l'épidémie de COVID-19, avec le plus grand nombre de cas confirmés et de décès. Le nombre élevé de cas de COVID a eu un impact négatif sur les économies du pays et de la région. Il y a eu une baisse des activités commerciales globales et une croissance de diverses industries opérant dans la région. Ainsi, cela a affecté les revenus des principaux acteurs du marché des plateformes de gestion de patrimoine opérant en Amérique du Nord. Les fermetures d'entreprises et l'annulation et le report des lancements de produits aux États-Unis, au Canada et au Mexique ont eu un impact sur l'adoption du marché des plateformes de gestion de patrimoine en 2020.
Régions lucratives pour la plateforme de gestion de patrimoine Marché
Aperçu du marché
Adoption croissante des Robo Advisors dans la gestion de patrimoine
Le secteur financier adopte continuellement des technologies de pointe pour fournir des services financiers de manière moins chère et efficace. Ces technologies avancées et créatives ont attiré l'attention lors de la crise financière mondiale de 2007-2008, lorsque des règles strictes ont été imposées aux banques conventionnelles et que les innovations dans le secteur informatique ont accru les incitations à l'expansion des entreprises financières non bancaires et technologiques. Par exemple, quelques révolutions technologiques dans le secteur financier comprennent les paiements mobiles, les guichets automatiques bancaires et le financement du commerce utilisant la blockchain. Les interruptions technologiques dans les services de gestion de patrimoine consistent en des robots-conseillers et des conseillers financiers automatisés conçus pour concurrencer les conseillers humains. Les robots-conseillers conseillent diverses techniques d'investissement pour atteindre des objectifs, tels que l'épargne pour les dépenses importantes, la retraite et le maintien d'un flux de revenus pour gérer efficacement les dépenses. Les avantages des services de gestion de patrimoine Robo-advisory par rapport aux services traditionnels, impliquant des conseils humains, sont une accessibilité facile, un prix abordable et la possibilité d'offrir à leurs clients la possibilité d'obtenir des conseils financiers et de gérer des investissements à tout moment, de n'importe où, avec l'aide de une connexion Internet. Le robo-advisory permet aux acteurs du marché des plateformes de gestion de patrimoine de fournir leurs services à bas prix, leur permettant de se développer sur le marché des plateformes de gestion de patrimoine.
Déploiement Type Segment Insights
Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, par type de déploiement, est segmenté en cloud et sur site. Le cloud héberge les applications hors site ; par conséquent, il est largement adopté par les petites et moyennes organisations. Le déploiement dans le cloud nécessite des dépenses d'investissement limitées, permet une sauvegarde quotidienne des données et permet aux entreprises de ne payer que pour les ressources qu'elles utilisent. L'acceptation croissante de cette technologie dans de nombreux secteurs et l'exigence croissante d'opérations commerciales modifiées stimulent la croissance du marché des plateformes de gestion de patrimoine basées sur le cloud.
Marché des plateformes de gestion de patrimoine, par type de déploiement (% Part)
Aperçu du segment du modèle de conseil
Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, basé sur le modèle de conseil, est segmenté en conseil humain , robot-conseil et hybride. Le modèle de conseil humain développe la stratégie financière et configure le modèle de robot-conseil, qui aide ensuite à prendre des décisions concernant les investissements et les transactions basées sur des instruments financiers. Cette opération offre aux clients un équilibre entre les services numériques et l'accès à un conseiller humain pour les choix d'investissement importants. De plus, les conseillers humains n'ont pas toujours la bande passante, l'intellect ou les compétences nécessaires pour digérer les données assez rapidement pour fournir des interactions opportunes. Néanmoins, ce modèle aide les investisseurs à faire face à des problèmes chargés d'émotion, tels que la décision de soutenir l'éducation d'un enfant ou de faire face à l'augmentation des coûts des soins de santé pour les parents âgés.
Insights sur le segment des fonctions commerciales< /h3>
Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, par fonction commerciale, est segmenté en gestion des performances, gestion des risques et de la conformité, comptabilité de portefeuille et gestion des transactions, gestion des conseils financiers, reporting, etc. La comptabilité de portefeuille fait référence au suivi de la performance de titres individuels dans un portefeuille d'actions, à l'évaluation des investissements susceptibles d'être augmentés ou diminués et à l'évaluation du portefeuille pour s'assurer qu'il répond aux attentes de croissance de l'investisseur. La comptabilité de portefeuille et la gestion commerciale aident les personnes fortunées (HNW) à gérer avec succès et en toute sécurité leurs actifs financiers. En raison du nombre croissant de personnes fortunées dans le monde, le marché des plates-formes de gestion de patrimoine pour la comptabilité de portefeuille et les plates-formes de gestion commerciale continueraient de croître au cours de la période de prévision.
Fin Aperçu du segment d'utilisateurs
Le marché des plates-formes de gestion de patrimoine, par utilisateur final, est segmenté en sociétés de négociation et d'échange, banques, sociétés de courtage, sociétés de gestion de placements et autres. Une routine dans les sociétés de gestion de placements consiste à investir l'argent collecté auprès des clients et à choisir les meilleurs investissements disponibles en leur nom. Tous les types d'investissements sont associés à un certain niveau de facteur de risque dans lequel les entreprises doivent obtenir un bon retour sur investissement garantissant un risque supportable pour les clients. Les sociétés de gestion de placements déploient généralement des efforts exceptionnels pour créer un portefeuille de placements pour leurs clients. Ils sont confrontés à des défis notables dans la gestion de leur patrimoine en raison d'investissements complexes, de marchés fluctuants, de structures organisationnelles complexes et de difficultés opérationnelles.
Le Les acteurs du marché des plateformes de gestion de patrimoine se concentrent sur les innovations et les développements de nouveaux produits en intégrant des technologies et des fonctionnalités avancées pour rivaliser avec leurs concurrents. En janvier 2022, Broadridge Financial Solutions, Inc. a collaboré avec Santander Investment SA pour la disponibilité en direct d'un nouvel émetteur espagnol “golden copy” service de notification d'événements et d'exécution de votes pour le marché espagnol.
Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, par type de déploiement, est segmenté en cloud et sur site. Le marché, basé sur le modèle de conseil, est segmenté en conseil humain, robot-conseil et hybride. Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, par fonction commerciale, est segmenté en gestion des performances, gestion des risques et de la conformité, comptabilité de portefeuille et gestion des transactions, gestion des conseils financiers, reporting, etc. Le marché des plateformes de gestion de patrimoine, par utilisateur final, est segmenté en sociétés de négoce et d'échange, banques, sociétés de courtage, sociétés de gestion de placements et autres. En fonction de la région, le marché mondial des plateformes de gestion de patrimoine est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique et en Amérique du Sud.
Marché des plateformes de gestion de patrimoine - Profils d'entreprise
Broadridge Financial Solutions, Inc.
Comarch SA
FIS Global
InvestCloud
Fiserv, Inc.
InvestEdge, Inc.
Profile Software SA
SEI Investments Developments, Inc.
Siège social de Temenos SA
< TIP>
< li>
SS&C Technologies, Inc.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Continual increase in the billionaire population across the globe boosts the number of high-net-worth people (HNWIS) in the region. Asia has nearly the same number of HNWIs as Europe, but Asia is expected to be the fastest-growing HNW area in the next five years, according to Wealth-X. Singapore and Hong Kong are projected to be the region's primary hubs and other nations would import or establish services for HNWs in the region. The regional development and professionalization of services in China are growing at a high pace with the help of government regulations to take benefit from wealth management platform. As per Knight Frank's 13th edition of The Wealth Report, the number of billionaires in APAC is estimated to increase by 27%, exceeding the number of billionaires present in North America (17%) and Europe (18%) in the next four years. As per Knight Frank's forecasts, 8 out of the top 10 countries, by future growth, are in Asia, with Ukraine and Romania taking the remaining spots. India is at the forefront with 39% growth in the number of HNWIs, followed by the Philippines (38%) and China (35%). Independent wealth managers deal explicitly with tax, risk management, and estate planning for managing the wealth of their HNWI customers. Thus, the rising number of HNWI plays a vital role in the growth of the wealth management platform market globally.
Long-term financial planning is a procedure of aligning the financial capacity of an individual with long-term service goals by financial forecasting. Different governments globally have an overall long-term financial planning process that encourages the discussion of a long-range perspective used by decision-makers. Wealth management tools help minimize financial difficulties by generating long-term and strategic thinking. They are essential for effective communication with external and internal stakeholders. Adoption of Al and analytics provides the analysis phase to provide information that aids in the strategizing and planning. The analysis phase comprises financial and forecasts analysis, often associated with long-term financial planning. It also involves information gathering, trend forecasting, and analysis. These analyses create awareness about long-term financial planning among the masses, which would create lucrative opportunities for the wealth management platform market during the forecast period.
The portfolio accounting and trading management segment led the wealth management platform with a market share of 35.1% in 2020. Portfolio accounting refers to tracking the performance of individual securities in a stock portfolio, evaluating which investments might be increased or decreased, and assessing the portfolio to ensure that it meets the investor's growth expectations. Portfolio accounting and trade management assists high-net-worth (HNW) people in successfully and safely managing their financial assets. Due to the rising number of high-net-worth people worldwide, the market for portfolio accounting, and trade management platforms would continue to grow during the forecast period.
In 2020, North America held the largest market share of 36.9% in 2020, followed by Europe and APAC.
Which are the major companies in the wealth management platform market?
The major companies in wealth management platform includes Blackrock, Vanguard, UBS, Fidelity Investment and State Street Global Advisors.
The human advisory segment led the wealth management platform with a market share of 51.0% in 2020. It is expected to account for 43.4% of the total market in 2028. The human advisory model develops the financial strategy and configures the robo-advisory model, which then aids in decisions regarding investments and deals based on financial instruments. This operation provides customers with a balance of digital services and access to a human advisor for important investment choices. Furthermore, human advisors do not always have the bandwidth, intellect, or skill to digest data quickly enough to deliver timely interactions. Nevertheless, this model assists investors in dealing with emotionally charged issues, such as deciding whether to support a child's education or arrange for rising healthcare costs for elderly parents.
The List of Companies - Wealth Management Platform Market
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- Comarch SA
- FIS Global
- InvestCloud
- Fiserv, Inc.
- InvestEdge, Inc.
- Profile Software S.A.
- SEI Investments Developments, Inc.
- SS&C Technologies, Inc.
- Temenos Headquarters SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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