Analyse et prévisions du marché des administrateurs tiers d'assurance par taille, part, croissance et tendances 2031

Le marché des administrateurs tiers d'assurance devrait atteindre 681,16 millions de dollars américains d'ici 2031, contre 413,50 millions de dollars américains en 2024. Le marché devrait enregistrer un TCAC de 7,6 % entre 2025 et 2031. L'administrateur tiers numérique devrait apporter de nouvelles tendances sur le marché dans les années à venir.

Analyse du marché des administrateurs tiers d'assurance

Un administrateur tiers gère les tâches administratives et opérationnelles liées à un régime d'assurance. Ses tâches administratives comprennent le traitement des demandes de remboursement, l'inscription des clients et la perception des primes, dans le respect des réglementations fédérales. Il ne rédige pas les politiques des régimes d'assurance maladie, mais contribue à leur mise en œuvre. Un administrateur tiers peut travailler avec plusieurs assureurs, tandis que les administrateurs tiers sont généralement liés à l'assurance maladie ; ils sont employés dans de nombreux autres secteurs du secteur de l'assurance. Les assureurs en responsabilité civile des entreprises et les administrateurs de régimes de retraite font souvent appel à des administrateurs tiers pour agir comme experts en sinistres ou représentants du service client. Les sociétés d'administrateurs tiers peuvent être de grandes multinationales, tandis que les personnes titulaires d'une certification d'administrateur tiers peuvent également travailler en tant qu'entrepreneurs indépendants.

Aperçu du marché des administrateurs tiers d'assurance

Le processus de réclamation d'assurance peut être complexe et chronophage. Dans ce cas, un administrateur tiers peut aider les assurés à demander des prestations. Il les accompagne tout au long du processus et dépose les demandes en leur nom. Une fois la demande déposée, l'administrateur tiers l'examine et la vérifie. De plus, les assureurs peuvent personnaliser leurs accords avec l'administrateur tiers en fonction de leurs besoins spécifiques. Ces services comprennent également la production de rapports et d'analyses sur les prestations de santé, le traitement des demandes de remboursement, le service client pour les assurés, l'accès au réseau de prestataires de soins de santé, la production de rapports détaillés sur les dépenses de santé et la collaboration avec les courtiers et les conseillers en assurance santé.

Marché des administrateurs tiers d'assurance : perspectives stratégiques

Moteurs et opportunités du marché des administrateurs tiers d'assurance

Complexité croissante des réclamations d'assurance

La gestion des sinistres en assurance désigne le processus systématique de traitement et de règlement des demandes d'indemnisation déposées par les assurés. Le dépôt de la demande, l'évaluation, le règlement et le règlement final sont des étapes typiques du processus de réclamation. Chaque étape est cruciale et nécessite une documentation précise et des discussions avec les compagnies d'assurance. Cela implique le traitement du dossier initial jusqu'au versement ou au rejet. Le règlement des sinistres est nécessaire pour garantir que les assurés reçoivent l'indemnisation et les autres prestations auxquelles ils ont droit. Les propriétaires d'entreprise ont du mal à négocier les demandes d'indemnisation en raison de la multiplicité des polices d'assurance. De plus, de nombreuses personnes subissent des retards, des litiges et des refus lors du processus de réclamation. Des enquêteurs sont engagés pour évaluer les demandes complexes impliquant des pertes importantes ou des fraudes présumées. Le processus de réclamation peut être complexe car il nécessite une documentation exhaustive, une communication avec les experts en sinistres et le respect de dates précises. Une documentation complète du sinistre comprend la collecte de preuves, de témoignages et d'autres informations pertinentes.

Prolifération du secteur des assurances

La valeur des produits d'assurance tels que les assurances vie, santé et biens augmente avec l'augmentation des revenus discrétionnaires. La prise de conscience du risque de pertes financières liées à des circonstances imprévues telles que la maladie, les accidents ou les catastrophes naturelles est croissante. Par conséquent, les particuliers, les entreprises et autres entités recherchent des polices d'assurance pour se protéger des répercussions, ce qui alimente la demande de solutions d'assurance capables de gérer ces risques. Selon le Bureau fédéral des assurances (FIO), les États-Unis comptaient 667 assureurs vie et santé agréés, 2 656 assureurs dommages et 1 355 assureurs santé en 2022. Selon l'India Brand Equity Foundation (IBEF), le secteur de l'assurance est l'un des segments haut de gamme en forte expansion en Inde. Cette tendance à la hausse dans le secteur de l'assurance peut être attribuée à la hausse des revenus et à une meilleure notoriété de la profession. L'Inde possède le sixième plus grand marché de l'assurance vie parmi les économies émergentes, avec une croissance de 32 à 34 % par an. Le secteur a connu une concurrence féroce entre entreprises concurrentes. De plus, le secteur de l'assurance est confronté à de nombreuses contraintes, notamment des complications réglementaires très dynamiques, qui représentent pour les organisations des menaces considérables pour leur stabilité financière et opérationnelle. Ainsi, la prolifération continue du secteur de l'assurance crée des opportunités de croissance pour le marché des administrateurs tiers d'assurance dans les années à venir.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché des administrateurs tiers d'assurance

Les segments clés qui ont contribué à l’élaboration de l’analyse du marché des administrateurs tiers d’assurance sont le type d’assurance et les utilisateurs finaux.

• Selon le type de marché, le marché est segmenté en soins de santé, régimes de retraite, assurance responsabilité civile générale des entreprises , etc. En 2024, le secteur des soins de santé détenait la plus grande part du marché des administrateurs tiers d'assurance.
• En termes d'utilisateurs finaux, le marché se divise en grandes entreprises et en PME. En 2024, le segment des grandes entreprises détenait une part plus importante du marché des administrateurs tiers d'assurance.

Analyse des parts de marché des administrateurs tiers d'assurance par zone géographique

La portée géographique du rapport sur le marché des administrateurs tiers d'assurance est divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud et centrale.

L'Europe détenait une part de marché significative en 2024. Le marché européen des administrateurs de tiers en assurance est segmenté entre l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, l'Italie, la Russie et le reste de l'Europe. Les incertitudes macroéconomiques mondiales et la pression sur les coûts des assureurs au Royaume-Uni et dans l'Union européenne ont entraîné une conjoncture économique défavorable en Europe. Par conséquent, les assureurs se concentrent sur la réduction des dépenses discrétionnaires pour réduire les coûts. Cependant, ils sont enclins à adopter la transformation numérique et l'externalisation pour obtenir des avantages à long terme. Selon l'évaluation BPS et PEAK Matrix 2023 d'Everest Group Life and Annuities Insurance, les compagnies d'assurance qui choisissent d'externaliser leurs tâches créent d'énormes opportunités pour les administrateurs de tiers en assurance opérant en Europe. De plus, les assureurs adoptent largement des solutions complètes pour répondre à l'évolution des préférences et de la satisfaction des clients.

En janvier 2021, bolttech (une société d'assurance en pleine croissance) s'est associée à Drei Austria pour ses services de protection des appareils, après le lancement de son premier programme d'assurance pour appareils mobiles, Direkt-Schutz, en Europe. Cette expansion fait suite au lancement réussi des solutions innovantes de protection des appareils de bolttech en Italie, en Autriche et en Irlande. Direkt-Schutz a été introduit sur le marché autrichien suite à la nomination de bolttech comme administrateur tiers accrédité auprès d'AIG, un assureur mondial de premier plan. Cette étape importante a permis à bolttech de disposer d'une plateforme solide pour proposer des offres d'assurance similaires dans toute l'Europe.

Aperçu régional du marché des administrateurs tiers d'assurance

Les tendances régionales et les facteurs influençant le marché des administrateurs tiers d'assurance tout au long de la période de prévision ont été analysés en détail par les analystes de The Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la répartition géographique du marché des administrateurs tiers d'assurance en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché des administrateurs tiers d'assurance

Densité des acteurs du marché des administrateurs tiers d'assurance : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché des administrateurs tiers d'assurance connaît une croissance rapide, porté par une demande croissante des utilisateurs finaux, due à des facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une meilleure connaissance des avantages du produit. Face à cette demande croissante, les entreprises élargissent leur offre, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les nouvelles tendances, ce qui alimente la croissance du marché.

Actualités et développements récents du marché des administrateurs tiers d'assurance

Le marché des administrateurs tiers d'assurance est évalué en collectant des données qualitatives et quantitatives issues d'études primaires et secondaires, notamment auprès de publications d'entreprises, de données d'associations et de bases de données. Voici quelques-unes des évolutions du marché des administrateurs tiers d'assurance :

• Sedgwick a annoncé un investissement stratégique d'Altas Partners. Les investisseurs actuels, dont les fonds gérés par la société d'investissement internationale Carlyle (NASDAQ : CG) et Stone Point Capital LLC, resteront actionnaires et continueront de réaliser de nouveaux investissements importants dans l'entreprise. Carlyle conservera sa position de contrôle en partenariat avec le groupe d'investisseurs et l'équipe de direction de Sedgwick. (Source : Sedgwick, communiqué de presse, septembre 2024)
• ExlService Holdings, Inc. a annoncé une alliance visant à fournir aux assureurs des services de gestion des sinistres IARD et des services numériques de TPA, notamment une expérience de gestion des sinistres améliorée et moderne. Cette alliance permet aux clients d'EXL aux États-Unis d'accéder à l'offre numérique de TPA et à une équipe complète d'experts en sinistres agréés de Xceedance pour enrichir la prestation de services aux assurés. (Source : ExlService Holdings, Inc., communiqué de presse, juillet 2024)

Rapport sur le marché des administrateurs tiers d'assurance : couverture et livrables

Le rapport « Taille et prévisions du marché des administrateurs tiers d'assurance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché des administrateurs tiers d'assurance aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application
• Tendances du marché des administrateurs tiers d'assurance, ainsi que la dynamique du marché, telles que les facteurs déterminants, les contraintes et les opportunités clés
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché des administrateurs tiers d'assurance couvrant les principales tendances du marché, le cadre mondial et régional, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents pour le marché des administrateurs tiers d'assurance
• Profils d'entreprise détaillés

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next