Analisi e previsioni del mercato degli amministratori di terze parti assicurative per dimensioni, quota, crescita, tendenze 2031

Si prevede che il mercato degli amministratori terzi di assicurazioni raggiungerà i 681,16 milioni di dollari entro il 2031, rispetto ai 413,50 milioni di dollari del 2024. Si prevede che il mercato registrerà un CAGR del 7,6% nel periodo 2025-2031. È probabile che gli amministratori terzi digitali introdurranno nuove tendenze nel mercato nei prossimi anni.

Analisi di mercato degli amministratori terzi di assicurazioni

Un amministratore terzo gestisce le attività amministrative e operative associate a un piano assicurativo. Le mansioni amministrative includono l'elaborazione delle richieste di risarcimento, l'iscrizione dei consumatori e la riscossione dei premi, nel rispetto delle normative federali. L'amministratore terzo non crea le polizze dei piani di assicurazione sanitaria, ma contribuisce a garantirne l'attuazione. Un singolo amministratore terzo può collaborare con più compagnie assicurative, mentre gli amministratori terzi sono in genere collegati all'assicurazione sanitaria; sono impiegati in un'ampia gamma di altri segmenti del settore assicurativo. Le compagnie assicurative di responsabilità civile commerciale e gli amministratori di piani pensionistici spesso assumono amministratori terzi per svolgere il ruolo di liquidatori di sinistri o rappresentanti del servizio clienti. Le società che forniscono l'amministratore terzo possono essere grandi multinazionali, mentre i singoli individui con certificazione di amministratore terzo possono anche lavorare come liberi professionisti.

Panoramica del mercato degli amministratori terzi di assicurazioni

La procedura di richiesta di risarcimento assicurativo può essere complessa e dispendiosa in termini di tempo. In questi casi, un amministratore terzo può assistere gli assicurati nella richiesta di risarcimento. L'amministratore guida gli assicurati durante tutta la procedura di richiesta e presenta le richieste per loro conto. Una volta presentata una richiesta, l'amministratore terzo la esamina e la verifica. Inoltre, gli assicuratori possono personalizzare i propri accordi con l'amministratore terzo in base alle proprie esigenze specifiche. Questi servizi offrono anche reportistica e analisi delle prestazioni sanitarie, gestione delle richieste di risarcimento, assistenza clienti per gli iscritti al piano, accesso alla rete di fornitori di servizi sanitari, rendicontazione dettagliata delle spese sanitarie e collaborazioni con broker e consulenti assicurativi sanitari.

Mercato degli amministratori terzi di assicurazioni: approfondimenti strategici

Driver di mercato e opportunità per gli amministratori terzi di assicurazioni

Crescente complessità delle richieste di risarcimento assicurativo

La gestione dei sinistri assicurativi si riferisce al processo sistematico di gestione e liquidazione delle richieste di risarcimento presentate dagli assicurati. L'avvio della richiesta, la perizia, l'aggiustamento e la liquidazione finale sono fasi tipiche del processo di richiesta di risarcimento. Ogni livello è fondamentale e richiede una documentazione precisa e discussioni con le compagnie assicurative. Ciò comporta la gestione della richiesta iniziale fino al pagamento o al diniego. La liquidazione dei sinistri assicurativi è necessaria per garantire che gli assicurati ricevano il risarcimento e gli altri benefici a cui hanno diritto. Gli imprenditori hanno difficoltà a negoziare le richieste di risarcimento a causa di molteplici polizze assicurative. Inoltre, un gran numero di persone subisce ritardi, discussioni e dinieghi durante il processo di richiesta. Gli investigatori vengono assunti per valutare richieste complesse che comportano perdite ingenti o presunte frodi. Il processo di richiesta di risarcimento può essere difficile in quanto richiede una documentazione estesa, la comunicazione con i periti assicurativi e il rispetto di date specifiche. Una documentazione completa della richiesta include la raccolta di prove, dichiarazioni di testimoni e altri dettagli pertinenti.

Proliferazione del settore assicurativo

Il valore di prodotti assicurativi come le polizze vita, salute e proprietà sta crescendo con l'aumento del reddito discrezionale. La consapevolezza della possibilità di perdite finanziarie dovute a circostanze impreviste come malattie, incidenti o catastrofi naturali è in crescita. Di conseguenza, privati, aziende e altre entità cercano polizze assicurative per tutelarsi dalle ripercussioni, alimentando la domanda di soluzioni assicurative che possano aiutare a gestire questi rischi. Secondo il Federal Insurance Office (FIO), nel 2022 gli Stati Uniti contavano 667 assicuratori L&H autorizzati, 2.656 assicuratori P&C e 1.355 assicuratori sanitari. Secondo l'India Brand Equity Foundation (IBEF), il settore assicurativo è uno dei segmenti premium in significativa espansione in India. Questa tendenza al rialzo nel settore assicurativo può essere attribuita all'aumento dei ricavi e alla maggiore consapevolezza della professione. L'India è il sesto mercato assicurativo sulla vita tra le economie emergenti, con una crescita del 32-34% annuo. Il settore ha registrato una forte concorrenza tra le aziende concorrenti. Inoltre, il settore assicurativo si trova ad affrontare numerosi vincoli, tra cui complicazioni normative altamente dinamiche, che pongono le organizzazioni di fronte a notevoli minacce alla stabilità finanziaria e operativa. Pertanto, la continua proliferazione del settore assicurativo sta creando opportunità di crescita per il mercato degli amministratori di terze parti assicurative nei prossimi anni.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato degli amministratori di terze parti assicurative

I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell'analisi di mercato degli amministratori terzi di assicurazioni sono il tipo di assicurazione e gli utenti finali.

• In base alla tipologia, il mercato è segmentato in assistenza sanitaria, piani pensionistici, assicurazione di responsabilità civile generale commerciale e altri. Nel 2024, il segmento sanitario deteneva la quota maggiore nel mercato degli amministratori di terze parti assicurative.
• In termini di utenti finali, il mercato è suddiviso in grandi imprese e piccole e medie imprese. Nel 2024, il segmento delle grandi imprese deteneva una quota maggiore nel mercato degli amministratori terzi di assicurazioni.

Analisi della quota di mercato degli amministratori terzi di assicurazioni per area geografica

L'ambito geografico del rapporto di mercato sugli amministratori terzi di assicurazioni è suddiviso in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa, America meridionale e centrale.

L'Europa ha detenuto una quota di mercato significativa nel 2024. Il mercato degli amministratori terzi di assicurazioni in Europa è segmentato in Germania, Francia, Regno Unito, Italia, Russia e resto d'Europa. Le incertezze macroeconomiche globali e la pressione sui costi per le compagnie assicurative nel Regno Unito e nell'Unione Europea hanno portato a condizioni economiche sfavorevoli in Europa. Pertanto, le compagnie assicurative si concentrano sulla riduzione della spesa discrezionale per risparmiare sui costi. Tuttavia, sono propense ad adottare la trasformazione digitale e le pratiche di esternalizzazione per ottenere benefici a lungo termine. Secondo il BPS e il PEAK Matrix Assessment 2023 di Everest Group Life and Annuities Insurance, le compagnie assicurative che scelgono di esternalizzare le proprie attività creano enormi opportunità per gli amministratori terzi di assicurazioni che operano in Europa. Inoltre, le compagnie assicurative stanno adottando ampiamente soluzioni end-to-end per soddisfare le mutevoli preferenze e la soddisfazione dei clienti.

Nel gennaio 2021, bolttech (azienda InsurTech in rapida crescita) ha stretto una partnership con Drei Austria per i suoi servizi di protezione dei dispositivi, dopo il lancio in Europa del suo primo programma assicurativo per dispositivi mobili, Direkt-Schutz. Questa espansione ha fatto seguito al successo del lancio delle innovative soluzioni di protezione dei dispositivi di bolttech in Italia, Austria e Irlanda. Direkt-Schutz è stata introdotta sul mercato austriaco in seguito alla nomina di bolttech a amministratore terzo accreditato di AIG, una delle principali compagnie assicurative a livello mondiale. Questo traguardo ha creato una solida piattaforma per la crescita aziendale di bolttech, consentendole di offrire offerte assicurative simili in tutta Europa.

Approfondimenti regionali sul mercato degli amministratori terzi di assicurazioni

Le tendenze e i fattori regionali che hanno influenzato il mercato degli amministratori di terze parti assicurative durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di The Insight Partners. Questa sezione illustra anche i segmenti e la distribuzione geografica del mercato degli amministratori di terze parti assicurative in Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa, America Meridionale e Centrale.

Ambito del rapporto di mercato degli amministratori terzi di assicurazioni

Densità degli operatori del mercato degli amministratori terzi di assicurazioni: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato degli amministratori di terze parti nel settore assicurativo è in rapida crescita, trainato dalla crescente domanda degli utenti finali, dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando la propria offerta, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e sfruttando le tendenze emergenti, alimentando ulteriormente la crescita del mercato.

Notizie di mercato e sviluppi recenti sugli amministratori terzi di assicurazioni

Il mercato degli amministratori di terze parti assicurative viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi a seguito di ricerche primarie e secondarie, che includono importanti pubblicazioni aziendali, dati di associazioni e database. Di seguito sono elencati alcuni degli sviluppi nel mercato degli amministratori di terze parti assicurative:

• Sedgwick ha annunciato un investimento strategico da parte di Altas Partners. Gli attuali investitori, tra cui i fondi gestiti dalla società di investimento globale Carlyle (NASDAQ: CG) e Stone Point Capital LLC, rimarranno investitori e continueranno a effettuare nuovi investimenti significativi nell'azienda. Carlyle manterrà la sua posizione di controllo in partnership con il gruppo di investitori e il team di gestione di Sedgwick. (Fonte: Sedgwick, comunicato stampa, settembre 2024)
• ExlService Holdings, Inc. ha annunciato un'alleanza per fornire servizi di gestione sinistri danni e TPA digitale alle compagnie assicurative, tra cui un'esperienza di gestione sinistri migliorata e moderna. L'alleanza consente ai clienti EXL nel mercato statunitense di accedere all'offerta TPA digitale e a un team completo di periti autorizzati di Xceedance per arricchire l'offerta di servizi ai titolari di polizze. (Fonte: ExlService Holdings, Inc., comunicato stampa, luglio 2024)

Copertura e risultati del rapporto di mercato sugli amministratori terzi di assicurazioni

Il rapporto "Dimensioni e previsioni del mercato degli amministratori terzi di assicurazioni (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato degli amministratori di terze parti assicurative a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito
• Tendenze del mercato degli amministratori terzi di assicurazioni, nonché dinamiche di mercato quali conducenti, restrizioni e opportunità chiave
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi di mercato degli amministratori di terze parti assicurative che copre le principali tendenze del mercato, il quadro globale e regionale, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, i principali attori e gli sviluppi recenti per il mercato degli amministratori di terze parti assicurative
• Profili aziendali dettagliati

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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