Análisis y pronóstico del mercado de administradores de seguros externos por tamaño, participación, crecimiento y tendencias para 2031

Se proyecta que el tamaño del mercado de Administradores de Seguros de Terceros alcance los US$ 681,16 millones para 2031, desde los US$ 413,50 millones de 2024. Se espera que el mercado registre una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 7,6 % entre 2025 y 2031. Es probable que el administrador digital de terceros traiga nuevas tendencias al mercado en los próximos años.

Análisis del mercado de administradores de seguros externos

Un administrador externo se encarga de las tareas administrativas y operativas asociadas con un plan de seguros. Las tareas administrativas incluyen la tramitación de reclamaciones, la inscripción de consumidores y el cobro de primas, cumpliendo con las normas federales. Un administrador externo no crea las pólizas de los planes de seguro médico, sino que ayuda a garantizar su implementación. Un solo administrador externo puede trabajar con varias aseguradoras, mientras que los administradores externos suelen estar vinculados con los seguros médicos; se emplean en una amplia gama de otros segmentos de la industria aseguradora. Las aseguradoras de responsabilidad civil comercial y los administradores de planes de jubilación suelen contratar administradores externos para que actúen como ajustadores de reclamaciones o representantes de atención al cliente. Las empresas administradoras externas pueden ser grandes corporaciones multinacionales, mientras que las personas con certificación como administrador externo también pueden trabajar como contratistas independientes.

Descripción general del mercado de administradores de seguros externos

El proceso de reclamación de seguros puede ser complejo y largo. En estos casos, un administrador externo puede ayudar a los asegurados a reclamar beneficios. El administrador guía a los asegurados durante todo el proceso de reclamación y presenta las reclamaciones en su nombre. Una vez presentada la reclamación, el administrador externo la investiga y verifica. Además, las aseguradoras pueden personalizar sus acuerdos con el administrador externo según sus necesidades específicas. Estos servicios también ofrecen informes y análisis de beneficios de salud, resolución de reclamaciones, atención al cliente para los asegurados, acceso a la red de proveedores de atención médica, informes detallados de gastos de atención médica y colaboración con corredores y consultores de seguros de salud.

Mercado de administradores de seguros externos: perspectivas estratégicas

Impulsores y oportunidades del mercado de administradores de seguros externos

Creciente complejidad de las reclamaciones de seguros

La gestión de reclamaciones en seguros se refiere al proceso sistemático de gestión y liquidación de las reclamaciones de seguros presentadas por los asegurados. El inicio de la reclamación, la tasación, el ajuste y la liquidación final son etapas típicas del proceso. Cada etapa es crucial y requiere documentación precisa y conversaciones con las compañías de seguros. Esto implica la gestión desde la presentación inicial de la reclamación hasta su pago o denegación. La liquidación de la reclamación es necesaria para garantizar que los asegurados reciban la compensación y otros beneficios a los que tienen derecho. Los empresarios tienen dificultades para negociar reclamaciones de seguros debido a la multiplicidad de pólizas. Además, un gran número de personas sufren retrasos, discusiones y denegaciones en el proceso. Se contratan investigadores para evaluar reclamaciones complejas que implican grandes pérdidas o presunto fraude. El proceso de reclamaciones puede ser complejo, ya que requiere documentación extensa, comunicación con los ajustadores de seguros y el cumplimiento de fechas específicas. Una documentación exhaustiva de la reclamación incluye la recopilación de pruebas, declaraciones de testigos y otros detalles pertinentes.

Proliferación de la industria de seguros

El valor de productos de seguros, como los de vida, salud y propiedad, está creciendo con el incremento de los ingresos discrecionales. La conciencia de la posibilidad de pérdidas financieras debido a circunstancias imprevistas como enfermedades, accidentes o catástrofes naturales es cada vez mayor. Como resultado, individuos, empresas y otras entidades buscan pólizas de seguro para protegerse de las repercusiones, lo que impulsa la demanda de soluciones de seguros que puedan ayudar a gestionar estos riesgos. Según la Oficina Federal de Seguros (FIO), en 2022, EE. UU. contaba con 667 aseguradoras de vida y accidentes autorizadas, 2656 aseguradoras de seguros generales y 1355 aseguradoras de salud. Según la Fundación India Brand Equity (IBEF), el sector asegurador es uno de los segmentos de primas que experimenta una expansión significativa en India. Esta tendencia al alza en el sector asegurador se puede atribuir al aumento de los ingresos y a una mayor concienciación de la profesión. India ocupa el sexto lugar entre las economías emergentes en cuanto a mercado de seguros de vida , con un crecimiento anual del 32-34 %. El sector ha experimentado una fuerte competencia entre empresas rivales. Además, el sector asegurador se enfrenta a numerosas limitaciones, incluyendo complicaciones regulatorias muy dinámicas, que representan amenazas considerables para la estabilidad financiera y operativa de las organizaciones. Por lo tanto, la continua proliferación de la industria aseguradora está creando oportunidades para el crecimiento del mercado de administradores de seguros externos en los próximos años.

Análisis de segmentación del informe de mercado de administradores de seguros externos

Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de administradores de seguros de terceros son el tipo de seguro y los usuarios finales.

• Según el tipo, el mercado se segmenta en atención médica, planes de jubilación, seguros de responsabilidad civil comercial y otros. El segmento de atención médica tuvo la mayor participación en el mercado de administradores de seguros externos en 2024.
• En cuanto al usuario final, el mercado se divide en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas. El segmento de grandes empresas tuvo una mayor participación en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros en 2024.

Análisis de la cuota de mercado de los administradores de seguros externos por geografía

El alcance geográfico del informe de mercado de Administrador de seguros de terceros se divide en cinco regiones: América del Norte, Asia Pacífico, Europa, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.

Europa mantuvo una cuota de mercado significativa en 2024. El mercado de administradores externos de seguros en Europa está segmentado en Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, Rusia y el resto de Europa. La incertidumbre macroeconómica global y la presión de costes sobre las aseguradoras en el Reino Unido y la Unión Europea han generado condiciones económicas desfavorables en Europa. Por lo tanto, las aseguradoras se centran en reducir el gasto discrecional para ahorrar costes. Sin embargo, se inclinan por adoptar la transformación digital y la externalización para obtener beneficios a largo plazo. Según Everest Group Life and Annuities Insurance BPS y PEAK Matrix Assessment 2023, las aseguradoras que optan por externalizar sus tareas crean enormes oportunidades para los administradores externos de seguros que operan en Europa. Además, las aseguradoras están adoptando ampliamente soluciones integrales para satisfacer las cambiantes preferencias y la satisfacción del cliente.

En enero de 2021, bolttech (una empresa InsurTech de rápido crecimiento) se asoció con Drei Austria para sus servicios de protección de dispositivos tras el lanzamiento en Europa de su primer programa de seguros para dispositivos móviles, Direkt-Schutz. Esta expansión se produjo tras el exitoso lanzamiento de las innovadoras soluciones de protección de dispositivos de bolttech en Italia, Austria e Irlanda. Direkt-Schutz se introdujo en el mercado austriaco gracias al nombramiento de bolttech como administrador externo acreditado de AIG, una aseguradora líder mundial. Este hito estableció una sólida plataforma para que el creciente negocio de bolttech ofreciera seguros similares en toda Europa.

Perspectivas regionales del mercado de administradores de seguros de terceros

Los analistas de The Insight Partners han explicado detalladamente las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de Administradores de Seguros de Terceros en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica.

Alcance del informe de mercado de administradores de seguros externos

Densidad de actores del mercado de administradores de seguros de terceros: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de administradores de seguros de terceros está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y un mayor conocimiento de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían su oferta, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

Noticias y desarrollos recientes del mercado de administradores de seguros de terceros

El mercado de Administradores de Seguros de Terceros se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos tras la investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se enumeran algunos de los avances en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros:

• Sedgwick anunció una inversión estratégica de Altas Partners. Los inversores actuales, incluidos los fondos gestionados por la firma de inversión global Carlyle (NASDAQ: CG) y Stone Point Capital LLC, permanecerán como inversores y continuarán realizando importantes inversiones en la empresa. Carlyle conservará su posición de control en colaboración con el grupo inversor y el equipo directivo de Sedgwick. (Fuente: Sedgwick, comunicado de prensa, septiembre de 2024)
• ExlService Holdings, Inc. anunció una alianza para ofrecer servicios de TPA digital y de gestión de siniestros de daños a las aseguradoras, incluyendo una experiencia de gestión de siniestros mejorada y moderna. Esta alianza permite a los clientes de EXL en el mercado estadounidense acceder a la oferta de TPA digital y a un equipo completo de ajustadores de mesa certificados de Xceedance para optimizar la prestación de servicios a los asegurados. (Fuente: ExlService Holdings, Inc., Comunicado de prensa, julio de 2024)

Informe de mercado de administradores externos de seguros: cobertura y resultados

El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de administradores de seguros externos (2021-2031)" ofrece un análisis detallado del mercado que abarca las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado de administradores de seguros de terceros y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
• Tendencias del mercado de administradores de seguros de terceros, así como dinámicas del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado de administradores de seguros de terceros que abarca las tendencias clave del mercado, el marco global y regional, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes para el mercado de administradores de seguros de terceros.
• Perfiles detallados de empresas

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

El informe de mercado de sistemas SCADA de Insight Partners es completo y ofrece información valiosa sobre las tendencias actuales y las previsiones futuras. El equipo fue altamente profesional, receptivo y me brindó un gran apoyo en todo momento. Estamos muy satisfechos y recomendamos ampliamente sus servicios.

RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next