Se proyecta que el tamaño del mercado de Administradores de Seguros de Terceros alcance los US$ 681,16 millones para 2031, desde los US$ 413,50 millones de 2024. Se espera que el mercado registre una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 7,6 % entre 2025 y 2031. Es probable que el administrador digital de terceros traiga nuevas tendencias al mercado en los próximos años.
Análisis del mercado de administradores de seguros externos
Un administrador externo se encarga de las tareas administrativas y operativas asociadas con un plan de seguros. Las tareas administrativas incluyen la tramitación de reclamaciones, la inscripción de consumidores y el cobro de primas, cumpliendo con las normas federales. Un administrador externo no crea las pólizas de los planes de seguro médico, sino que ayuda a garantizar su implementación. Un solo administrador externo puede trabajar con varias aseguradoras, mientras que los administradores externos suelen estar vinculados con los seguros médicos; se emplean en una amplia gama de otros segmentos de la industria aseguradora. Las aseguradoras de responsabilidad civil comercial y los administradores de planes de jubilación suelen contratar administradores externos para que actúen como ajustadores de reclamaciones o representantes de atención al cliente. Las empresas administradoras externas pueden ser grandes corporaciones multinacionales, mientras que las personas con certificación como administrador externo también pueden trabajar como contratistas independientes.
Descripción general del mercado de administradores de seguros externos
El proceso de reclamación de seguros puede ser complejo y largo. En estos casos, un administrador externo puede ayudar a los asegurados a reclamar beneficios. El administrador guía a los asegurados durante todo el proceso de reclamación y presenta las reclamaciones en su nombre. Una vez presentada la reclamación, el administrador externo la investiga y verifica. Además, las aseguradoras pueden personalizar sus acuerdos con el administrador externo según sus necesidades específicas. Estos servicios también ofrecen informes y análisis de beneficios de salud, resolución de reclamaciones, atención al cliente para los asegurados, acceso a la red de proveedores de atención médica, informes detallados de gastos de atención médica y colaboración con corredores y consultores de seguros de salud.
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Mercado de administradores de seguros externos: perspectivas estratégicas
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Impulsores y oportunidades del mercado de administradores de seguros externos
Creciente complejidad de las reclamaciones de seguros
La gestión de reclamaciones en seguros se refiere al proceso sistemático de gestión y liquidación de las reclamaciones de seguros presentadas por los asegurados. El inicio de la reclamación, la tasación, el ajuste y la liquidación final son etapas típicas del proceso. Cada etapa es crucial y requiere documentación precisa y conversaciones con las compañías de seguros. Esto implica la gestión desde la presentación inicial de la reclamación hasta su pago o denegación. La liquidación de la reclamación es necesaria para garantizar que los asegurados reciban la compensación y otros beneficios a los que tienen derecho. Los empresarios tienen dificultades para negociar reclamaciones de seguros debido a la multiplicidad de pólizas. Además, un gran número de personas sufren retrasos, discusiones y denegaciones en el proceso. Se contratan investigadores para evaluar reclamaciones complejas que implican grandes pérdidas o presunto fraude. El proceso de reclamaciones puede ser complejo, ya que requiere documentación extensa, comunicación con los ajustadores de seguros y el cumplimiento de fechas específicas. Una documentación exhaustiva de la reclamación incluye la recopilación de pruebas, declaraciones de testigos y otros detalles pertinentes.
Proliferación de la industria de seguros
El valor de productos de seguros, como los de vida, salud y propiedad, está creciendo con el incremento de los ingresos discrecionales. La conciencia de la posibilidad de pérdidas financieras debido a circunstancias imprevistas como enfermedades, accidentes o catástrofes naturales es cada vez mayor. Como resultado, individuos, empresas y otras entidades buscan pólizas de seguro para protegerse de las repercusiones, lo que impulsa la demanda de soluciones de seguros que puedan ayudar a gestionar estos riesgos. Según la Oficina Federal de Seguros (FIO), en 2022, EE. UU. contaba con 667 aseguradoras de vida y accidentes autorizadas, 2656 aseguradoras de seguros generales y 1355 aseguradoras de salud. Según la Fundación India Brand Equity (IBEF), el sector asegurador es uno de los segmentos de primas que experimenta una expansión significativa en India. Esta tendencia al alza en el sector asegurador se puede atribuir al aumento de los ingresos y a una mayor concienciación de la profesión. India ocupa el sexto lugar entre las economías emergentes en cuanto a mercado de seguros de vida , con un crecimiento anual del 32-34 %. El sector ha experimentado una fuerte competencia entre empresas rivales. Además, el sector asegurador se enfrenta a numerosas limitaciones, incluyendo complicaciones regulatorias muy dinámicas, que representan amenazas considerables para la estabilidad financiera y operativa de las organizaciones. Por lo tanto, la continua proliferación de la industria aseguradora está creando oportunidades para el crecimiento del mercado de administradores de seguros externos en los próximos años.
Análisis de segmentación del informe de mercado de administradores de seguros externos
Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de administradores de seguros de terceros son el tipo de seguro y los usuarios finales.
- Según el tipo, el mercado se segmenta en atención médica, planes de jubilación, seguros de responsabilidad civil comercial y otros. El segmento de atención médica tuvo la mayor participación en el mercado de administradores de seguros externos en 2024.
- En cuanto al usuario final, el mercado se divide en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas. El segmento de grandes empresas tuvo una mayor participación en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros en 2024.
Análisis de la cuota de mercado de los administradores de seguros externos por geografía
El alcance geográfico del informe de mercado de Administrador de seguros de terceros se divide en cinco regiones: América del Norte, Asia Pacífico, Europa, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.
Europa mantuvo una cuota de mercado significativa en 2024. El mercado de administradores externos de seguros en Europa está segmentado en Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, Rusia y el resto de Europa. La incertidumbre macroeconómica global y la presión de costes sobre las aseguradoras en el Reino Unido y la Unión Europea han generado condiciones económicas desfavorables en Europa. Por lo tanto, las aseguradoras se centran en reducir el gasto discrecional para ahorrar costes. Sin embargo, se inclinan por adoptar la transformación digital y la externalización para obtener beneficios a largo plazo. Según Everest Group Life and Annuities Insurance BPS y PEAK Matrix Assessment 2023, las aseguradoras que optan por externalizar sus tareas crean enormes oportunidades para los administradores externos de seguros que operan en Europa. Además, las aseguradoras están adoptando ampliamente soluciones integrales para satisfacer las cambiantes preferencias y la satisfacción del cliente.
En enero de 2021, bolttech (una empresa InsurTech de rápido crecimiento) se asoció con Drei Austria para sus servicios de protección de dispositivos tras el lanzamiento en Europa de su primer programa de seguros para dispositivos móviles, Direkt-Schutz. Esta expansión se produjo tras el exitoso lanzamiento de las innovadoras soluciones de protección de dispositivos de bolttech en Italia, Austria e Irlanda. Direkt-Schutz se introdujo en el mercado austriaco gracias al nombramiento de bolttech como administrador externo acreditado de AIG, una aseguradora líder mundial. Este hito estableció una sólida plataforma para que el creciente negocio de bolttech ofreciera seguros similares en toda Europa.
Perspectivas regionales del mercado de administradores de seguros de terceros
Los analistas de The Insight Partners han explicado detalladamente las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de Administradores de Seguros de Terceros en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica.
Alcance del informe de mercado de administradores de seguros externos
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2024 | US$ 413,50 millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 681,16 millones |
| CAGR global (2025-2031) | 7,6% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2025-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de seguro
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de administradores de seguros de terceros: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de administradores de seguros de terceros está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y un mayor conocimiento de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían su oferta, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de administradores de seguros de terceros
Noticias y desarrollos recientes del mercado de administradores de seguros de terceros
El mercado de Administradores de Seguros de Terceros se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos tras la investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se enumeran algunos de los avances en el mercado de Administradores de Seguros de Terceros:
- Sedgwick anunció una inversión estratégica de Altas Partners. Los inversores actuales, incluidos los fondos gestionados por la firma de inversión global Carlyle (NASDAQ: CG) y Stone Point Capital LLC, permanecerán como inversores y continuarán realizando importantes inversiones en la empresa. Carlyle conservará su posición de control en colaboración con el grupo inversor y el equipo directivo de Sedgwick. (Fuente: Sedgwick, comunicado de prensa, septiembre de 2024)
- ExlService Holdings, Inc. anunció una alianza para ofrecer servicios de TPA digital y de gestión de siniestros de daños a las aseguradoras, incluyendo una experiencia de gestión de siniestros mejorada y moderna. Esta alianza permite a los clientes de EXL en el mercado estadounidense acceder a la oferta de TPA digital y a un equipo completo de ajustadores de mesa certificados de Xceedance para optimizar la prestación de servicios a los asegurados. (Fuente: ExlService Holdings, Inc., Comunicado de prensa, julio de 2024)
Informe de mercado de administradores externos de seguros: cobertura y resultados
El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de administradores de seguros externos (2021-2031)" ofrece un análisis detallado del mercado que abarca las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado de administradores de seguros de terceros y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Tendencias del mercado de administradores de seguros de terceros, así como dinámicas del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado de administradores de seguros de terceros que abarca las tendencias clave del mercado, el marco global y regional, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes para el mercado de administradores de seguros de terceros.
- Perfiles detallados de empresas
- Análisis histórico (2 años), año base, pronóstico (7 años) con CAGR
- Análisis PEST y FODA
- Tamaño del mercado Valor/volumen: global, regional, nacional
- Industria y panorama competitivo
- Conjunto de datos de Excel
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Preguntas frecuentes
Large enterprises held ~64–65% market share in 2024
The market was valued around US$413.50 million in 2024, projected to reach US$681.16million by 2031, with a CAGR of 7.6%
1. Health plan administration is projected to reach US$10 billion by 2030
2. Worker compensation continues steady growth (~4.6–10% CAGR)
3. Travel and SME insurance are rising in emerging markets .
Leading firms include:
Sedgwick, Crawford and Company, CorVel Corp., United Healthcare Services LLC, Helmsman Management Services, LLC, Charles Tayler, ExlService Holdings, Inc., Gallagher Bassett Services LLC, and Meritain Health, Inc., and many region-specific specialists
The Healthcare segment leads, capturing over 52–55% of the market in 2024.
1. Operational outsourcing to reduce costs and improve efficiency
2. Fraud detection demand, using AI/ML analytics
3. Digital transformation, including cloud, AI, and automation
4. Growing insurance penetration and rising healthcare costs
1. Rising healthcare and administrative costs .
2. Tightening regulatory compliance, like GDPR and health privacy laws
3. Fee pressures necessitating adoption of AI and automation
1. Cloud-based platforms now account for ~50% of deployments .
2. AI/ML-powered analytics—fastest-growing tech segment (~12.3% CAGR) .
3. Emerging blockchain pilots for secure, automated claims
1. North America leads with ~48.2% share (~US$199.36 million in 2024)
2. Asia-Pacific growing rapidly (~7–7.2% CAGR)
3. Europe, South America, and MEA also show steady growth
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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