Marktanalyse und Prognose für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren nach Größe, Anteil, Wachstum, Trends 2031

Der Markt für externe Versicherungsadministratoren wird voraussichtlich von 413,50 Millionen US-Dollar im Jahr 2024 auf 681,16 Millionen US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Für den Zeitraum 2025–2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 7,6 % erwartet. Der digitale externe Versicherungsadministrator dürfte in den kommenden Jahren neue Trends auf den Markt bringen.

Marktanalyse für Versicherungs-Drittanbieter

Ein externer Administrator übernimmt administrative und operative Aufgaben im Zusammenhang mit einem Versicherungsplan. Zu den administrativen Aufgaben gehören die Bearbeitung von Ansprüchen, die Registrierung von Kunden und die Einziehung von Prämien unter Einhaltung bundesstaatlicher Vorschriften. Externe Administratoren erstellen nicht die Policen der Krankenversicherungspläne, sondern sorgen für deren Umsetzung. Ein einzelner externer Administrator kann mit mehreren Versicherern zusammenarbeiten, während externe Administratoren typischerweise mit der Krankenversicherung verbunden sind und in einer Vielzahl anderer Bereiche der Versicherungsbranche tätig sind. Betriebshaftpflichtversicherer und Rentenplanverwalter beauftragen häufig externe Administratoren als Schadensregulierer oder Kundendienstmitarbeiter. Externe Administratoren können große multinationale Konzerne sein, während Einzelpersonen mit einer Zertifizierung als externer Administrator auch als unabhängige Auftragnehmer arbeiten können.

Marktübersicht für Versicherungs-Drittanbieter

Die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen kann komplex und zeitaufwändig sein. In solchen Fällen kann ein externer Administrator die Versicherungsnehmer bei der Geltendmachung von Leistungen unterstützen. Der Administrator begleitet die Versicherungsnehmer durch das gesamte Verfahren und reicht die Ansprüche in ihrem Namen ein. Sobald ein Anspruch geltend gemacht wurde, prüft und verifiziert der externe Administrator diesen. Darüber hinaus können Versicherer ihre Vereinbarungen mit dem externen Administrator an ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen. Diese Dienste umfassen außerdem die Berichterstattung und Analyse von Krankenversicherungsleistungen, die Bearbeitung von Ansprüchen, Kundenservice für Versicherungsnehmer, Zugang zum Netzwerk von Gesundheitsdienstleistern, detaillierte Abrechnungen von Gesundheitskosten sowie die Zusammenarbeit mit Maklern und Krankenversicherungsberatern.

Markt für Drittanbieter-Versicherungsadministratoren: Strategische Einblicke

Markttreiber und Chancen für externe Versicherungsverwalter

Wachsende Komplexität von Versicherungsansprüchen

Schadenmanagement im Versicherungswesen bezeichnet den systematischen Prozess der Bearbeitung und Regulierung von Versicherungsansprüchen der Versicherungsnehmer. Typische Schritte im Schadenprozess sind die Einleitung, Beurteilung, Anpassung und endgültige Regulierung des Anspruchs. Jeder Schritt ist entscheidend und erfordert eine genaue Dokumentation und Abstimmung mit den Versicherungsgesellschaften. Dies umfasst die Bearbeitung von der ersten Schadensmeldung bis hin zur Auszahlung oder Ablehnung. Die Regulierung des Versicherungsanspruchs ist erforderlich, um sicherzustellen, dass die Versicherungsnehmer die Entschädigung und andere Leistungen erhalten, auf die sie Anspruch haben. Geschäftsinhaber haben aufgrund mehrerer Versicherungspolicen Schwierigkeiten, Versicherungsansprüche auszuhandeln. Darüber hinaus erleben viele Einzelpersonen Verzögerungen, Streitigkeiten und Ablehnungen im Schadenprozess. Ermittler werden beauftragt, um komplexe Ansprüche zu bewerten, die große Verluste oder mutmaßlichen Betrug betreffen. Der Schadenprozess kann schwierig sein, da er umfangreiche Dokumentation, Kommunikation mit Versicherungssachbearbeitern und die Einhaltung bestimmter Termine erfordert. Eine gründliche Dokumentation des Anspruchs umfasst das Sammeln von Beweisen, Zeugenaussagen und anderen relevanten Details.

Ausbreitung der Versicherungsbranche

Der Wert von Versicherungsprodukten wie Lebens-, Kranken- und Sachversicherungen steigt mit dem Anstieg des verfügbaren Einkommens. Das Bewusstsein für die Möglichkeit finanzieller Verluste durch unvorhergesehene Umstände wie Krankheit, Unfall oder Naturkatastrophen wächst. Daher suchen Einzelpersonen, Unternehmen und andere Einrichtungen nach Versicherungen, um sich vor den Folgen zu schützen, was die Nachfrage nach Versicherungslösungen ankurbelt, die bei der Bewältigung dieser Risiken helfen können. Laut dem Federal Insurance Office (FIO) gab es in den USA im Jahr 2022 667 lizenzierte L&H-Versicherer, 2.656 P&C-Versicherer und 1.355 Krankenversicherer. Laut der India Brand Equity Foundation (IBEF) ist die Versicherungsbranche eines der Premiumsegmente, die in Indien ein deutliches Wachstum verzeichnen. Dieser Aufwärtstrend im Versicherungssektor ist auf steigende Umsätze und ein gestiegenes Bewusstsein für den Berufsstand zurückzuführen. Indien hat den sechstgrößten Lebensversicherungsmarkt unter den Schwellenländern und wächst jährlich um 32–34 %. Die Branche ist einem starken Wettbewerb zwischen konkurrierenden Unternehmen ausgesetzt. Darüber hinaus ist der Versicherungssektor mit zahlreichen Einschränkungen konfrontiert, darunter hochdynamische regulatorische Komplikationen, die die finanzielle und operative Stabilität der Unternehmen erheblich gefährden. Die anhaltende Expansion der Versicherungsbranche eröffnet daher Chancen für das Wachstum des Marktes für externe Versicherungsadministratoren in den kommenden Jahren.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für Drittanbieter-Versicherungsadministratoren

Wichtige Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für Drittanbieter-Versicherungsverwalter beigetragen haben, sind Versicherungsart und Endbenutzer.

• Der Markt ist nach Typ in Gesundheitswesen, Altersvorsorge, gewerbliche Haftpflichtversicherung und Sonstiges unterteilt. Das Segment Gesundheitswesen hatte im Jahr 2024 den größten Anteil am Markt für Drittverwalter von Versicherungen.
• In Bezug auf die Endnutzer ist der Markt in große Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen unterteilt. Das Segment der großen Unternehmen hatte im Jahr 2024 einen größeren Anteil am Markt für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren.

Marktanteilsanalyse für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren nach Geografie

Der geografische Umfang des Marktberichts zum Versicherungs-Drittanbieter-Administrator ist in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika.

Europa hatte 2024 einen bedeutenden Marktanteil. Der Markt für externe Versicherungsverwalter in Europa ist in Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Russland und das übrige Europa unterteilt. Globale makroökonomische Unsicherheiten und Kostendruck auf Versicherungsträger in Großbritannien und der Europäischen Union haben zu ungünstigen wirtschaftlichen Bedingungen in Europa geführt. Daher konzentrieren sich Versicherer darauf, diskretionäre Ausgaben zu kürzen, um Kosten zu sparen. Sie neigen jedoch dazu, die digitale Transformation und Outsourcing-Praktiken zu nutzen, um langfristige Vorteile zu erzielen. Laut Everest Group Life and Annuities Insurance BPS und PEAK Matrix Assessment 2023 schaffen Versicherungsunternehmen, die sich für das Outsourcing ihrer Aufgaben entscheiden, enorme Chancen für die in Europa tätigen externen Versicherungsverwalter. Darüber hinaus setzen Versicherungsträger in großem Umfang End-to-End-Lösungen ein, um den sich ändernden Kundenpräferenzen und der steigenden Kundenzufriedenheit gerecht zu werden.

Im Januar 2021 ging bolttech (ein schnell wachsendes InsurTech-Unternehmen) eine Partnerschaft mit Drei Austria für seine Geräteschutzdienste ein, nachdem das Unternehmen sein erstes Versicherungsprogramm für Mobilgeräte, Direkt-Schutz, in Europa eingeführt hatte. Diese Expansion folgte auf die erfolgreiche Einführung der innovativen Geräteschutz-Switch-Lösungen von bolttech in Italien, Österreich und Irland. Direkt-Schutz wurde auf dem österreichischen Markt eingeführt, nachdem bolttech zum akkreditierten Drittverwalter von AIG, einem führenden globalen Versicherer, ernannt wurde. Dieser Meilenstein schuf eine robuste Plattform für das wachsende Geschäft von bolttech, um ähnliche Versicherungsangebote in ganz Europa anzubieten.

Regionale Einblicke in den Markt für Drittverwalter im Versicherungsbereich

Die Analysten von The Insight Partners haben die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für externe Versicherungsadministratoren im Prognosezeitraum beeinflussen, ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die geografische Lage von externen Versicherungsadministratoren in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erläutert.

Umfang des Marktberichts für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren

Dichte der Marktteilnehmer im Bereich der externen Versicherungsadministratoren: Verständnis ihrer Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik

Der Markt für externe Versicherungsadministratoren wächst rasant. Die steigende Nachfrage der Endnutzer ist auf Faktoren wie veränderte Verbraucherpräferenzen, technologische Fortschritte und ein stärkeres Bewusstsein für die Produktvorteile zurückzuführen. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um den Bedürfnissen der Verbraucher gerecht zu werden, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen im Bereich der Drittverwalter von Versicherungen

Der Markt für externe Versicherungsadministratoren wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten aus Primär- und Sekundärforschung bewertet. Dazu zählen wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Nachfolgend sind einige Entwicklungen im Markt für externe Versicherungsadministratoren aufgeführt:

• Sedgwick gab eine strategische Investition von Altas Partners bekannt. Die bestehenden Investoren, darunter Fonds der globalen Investmentfirma Carlyle (NASDAQ: CG) und Stone Point Capital LLC, bleiben als Investoren bestehen und tätigen weiterhin bedeutende Neuinvestitionen in das Unternehmen. Carlyle behält seine Kontrollposition in Partnerschaft mit der Investorengruppe und dem Sedgwick-Managementteam. (Quelle: Sedgwick, Pressemitteilung, September 2024)
• ExlService Holdings, Inc. gab eine Allianz bekannt, um Versicherern Sach- und Unfallschadensregulierung sowie digitale TPA-Dienste anzubieten, einschließlich einer verbesserten, modernen Schadensabwicklung. Die Allianz ermöglicht EXL-Kunden auf dem US-Markt den Zugriff auf das digitale TPA-Angebot für Schadensregulierung und ein komplettes Team lizenzierter Sachbearbeiter von Xceedance, um die Serviceleistung für Versicherungsnehmer zu verbessern. (Quelle: ExlService Holdings, Inc., Pressemitteilung, Juli 2024)

Marktbericht für externe Versicherungsverwalter – Umfang und Ergebnisse

Der Bericht „Marktgröße und Prognose für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

• Marktgröße und Prognose für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind
• Markttrends für Versicherungs-Drittanbieter-Administratoren sowie Marktdynamiken wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen
• Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
• Marktanalyse für Versicherungs-Drittanbieter-Administratoren, die wichtige Markttrends, globale und regionale Rahmenbedingungen, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen umfasst
• Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse mit Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und jüngsten Entwicklungen für den Markt für Versicherungs-Drittanbieteradministratoren
• Detaillierte Firmenprofile

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next