Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato dei prestiti basati su attività fino al 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato dei prestiti basati su asset cresceranno da 740,24 miliardi di dollari nel 2023 a 1.901,66 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che criteri di qualificazione più semplici per i prestiti basati su asset offriranno elevate opportunità di crescita.

Analisi del mercato dei prestiti basati sulle attività

Il prestito basato sugli asset è una vasta classe di asset che interessa molti segmenti diversi dell'economia. La continua disintermediazione del finanziamento bancario tradizionale e l'innovazione tecnologica hanno stimolato una rapida crescita negli ultimi anni e si prevede che la tendenza continuerà. Il finanziamento aziendale tradizionale, che valuta il flusso di cassa di un'azienda, è efficace per molte aziende. Tuttavia, alcune aziende potrebbero essere idonee per prestiti aggiuntivi in ​​base ai propri asset di proprietà. Questo approccio alternativo, noto come prestito basato sugli asset, è più adatto a loro. Le soluzioni di mercato del prestito basato sugli asset consentono di utilizzare un'ampia gamma di asset, tra cui crediti, marchi, immobili e proprietà intellettuale, come garanzia, fornendo accesso a capitale vitale. Per le aziende con asset sostanziali, il prestito basato sugli asset offre significative opzioni di finanziamento con una struttura flessibile che consente decisioni future. Inoltre, accordi speciali come le tranche FILO (first in, last out) possono aumentare la capacità di prestito.

Prestiti basati sulle attività

Panoramica del settore

• I prestatori favoriscono garanzie altamente liquide, come i titoli, che possono essere convertiti facilmente in denaro, per i periodi in cui il mutuatario non paga i pagamenti. I prestiti contro attività fisiche sono considerati più rischiosi e, quindi, il prestito massimo è spesso inferiore al valore contabile delle attività.
• Ci sono ampie variazioni nei tassi di interesse, a seconda della storia creditizia del richiedente, della durata dell'attività e del flusso di cassa. I flussi di cassa basati sulle garanzie che generano i prestiti basati sugli asset sono importanti anche in un periodo di alta inflazione e incertezza macroeconomica. La garanzia sottostante ha un valore tangibile e i flussi di cassa associati a tale garanzia sono spesso di natura contrattuale.
• Inoltre, il valore di sostituzione delle garanzie fisiche tende ad aumentare insieme ai prezzi nell'economia in generale.

Mercato dei prestiti basati sugli asset: approfondimenti strategici

Driver e opportunità del mercato dei prestiti basati sugli asset

Prestiti basati su asset privati ​​per guidare la crescita del mercato dei prestiti basati su asset

• La notevole rapidità con cui sono aumentati i prestiti basati su attività private a seguito della crisi finanziaria globale può essere considerata un segnale del cambiamento strutturale in corso.
• La disintermediazione dei canali finanziari tradizionali è stata fondamentale per la crescita dei prestiti basati su asset privati ​​negli ultimi anni. Dopo la crisi finanziaria, diverse banche centrali di diverse nazioni sviluppate hanno acquistato titoli garantiti da ipoteca per iniettare liquidità nel mercato e ripristinare la fiducia, aumentando al contempo i requisiti di riserva e limitando l'assunzione di rischi. Ciò ha portato all'imposizione di oneri patrimoniali più elevati sui prestiti non tradizionali.
• Le banche hanno risposto riducendo i loro portafogli di prestiti e concedendo credito a clienti di lunga data a condizioni di routine. Ciò ha portato alla non disponibilità di finanziamenti per diversi consumatori affidabili e, a sua volta, ha aumentato la domanda di prestiti basati su asset privati.
• Considerata l'attuale crisi economica, si prevede che la tendenza sopra menzionata offrirà buone opportunità di crescita per il mercato dei prestiti basati su asset.

Prestiti basati sulle attività

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base al tasso di interesse, il mercato si divide in tasso fisso e tasso variabile.
• Il segmento a tasso fisso ha raggiunto la quota di mercato più elevata dei prestiti basati sugli asset nel 2023. Ciò può essere attribuito al vantaggio principale dei prestiti a tasso fisso di proteggere il mutuatario da aumenti imprevisti e potenzialmente consistenti delle rate mensili durante picchi improvvisi dei tassi di interesse. Inoltre, i prestiti a tasso fisso possono essere compresi facilmente e mostrano una minore variazione tra i finanziatori.

Prestiti basati sulle attività

Analisi della quota di mercato per area geografica

L'ambito del rapporto di mercato sui prestiti basati sugli asset è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita, ma si prevede che il Nord America detenga la quota di mercato più grande dei prestiti basati sugli asset. Il significativo sviluppo economico dell'APAC e il crescente interesse per il trading hanno presentato notevoli opportunità di espansione dei prestiti basati sugli asset. Negli Stati Uniti, i prestatori non bancari hanno esteso i prestiti basati sugli asset a oltre il 20% degli asset disponibili come garanzia. Tali tendenze promuovono la crescita del mercato in Nord America.

Prestiti basati sulle attività

Approfondimenti regionali sul mercato dei prestiti basati sugli asset

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dei prestiti basati sugli asset durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dei prestiti basati sugli asset in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e America meridionale e centrale.

Ambito del rapporto sul mercato dei prestiti basati sulle attività

Densità degli operatori del mercato dei prestiti basati sugli asset: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato dei prestiti basati sugli asset sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali società che operano nel mercato dei prestiti basati sugli asset sono:

1. Banca Barclays
2. Banca Berkshire
3. Soluzioni di finanziamento del capitale
4. Cristallo finanziario
5. Hilton Baird

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato dei prestiti basati sugli asset"è stato condotto in base a tipo, tasso di interesse, dimensioni dell'organizzazione e geografia. In termini di tipo, il mercato è segmentato in finanziamento di attrezzature, finanziamento di inventario, finanziamento di crediti e altri. In base al tasso di interesse, il mercato è suddiviso in tasso fisso e tasso variabile. In termini di dimensioni dell'organizzazione, il mercato è suddiviso in PMI e grandi imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

Prestiti basati sulle attività

Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei prestiti basati sugli asset. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A marzo 2024, Praetura Commercial Finance, insieme alla società affiliata Zodeq, ha ottenuto una linea di credito di cartolarizzazione di prestiti basati su asset da 200 milioni di sterline fornita da Barclays per aumentare il supporto alle PMI in tutto il Regno Unito. La linea di credito Barclays migliora la capacità di Praetura di soddisfare la crescente domanda di prestiti alternativi, con l'azienda che prevede di supportare oltre 1.000 PMI aggiuntive ogni anno.

[Fonte: Praetura Commercial Finance, sito web aziendale]

• Nell'ottobre 2023, Solifi, un partner software fintech globale per la finanza garantita, ha annunciato gli ultimi miglioramenti del prodotto per i prestiti basati sugli asset di Solifi. La versione include diverse nuove funzionalità volte a migliorare l'efficienza tramite automazione, reporting ed esperienza del cliente. La piattaforma SaaS Open Finance dell'azienda consente il rapido rilascio di nuove funzionalità che migliorano la comunicazione tra creditori e debitori. Queste nuove funzionalità riducono la necessità di reporting manuale, apportando al contempo innovazione ai creditori e ai clienti dei prestiti basati sugli asset e del finanziamento dei crediti dell'azienda, senza interruzioni per la loro attività.

[Fonte: Solifi, sito web aziendale] 

Prestiti basati sulle attività

Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato dei prestiti basati sulle attività (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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