資産担保融資市場の成長、規模、シェア、傾向、主要プレーヤーの分析、2031年までの予測

  • Report Date : Aug 2025
  • Report Code : TIPRE00039074
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • Available Report Formats : pdf-format excel-format
  • No. of Pages : 150

資産担保融資の市場規模は、2023年の7,402.4億米ドルから2031年には1兆9,016.6億米ドルに成長すると予想されており、2023年から2031年にかけて年平均成長率12.5%で拡大すると予想されています。資産担保融資の資格基準が緩和されることで、大きな成長機会がもたらされると予想されます。

 

資産担保融資市場分析

 

資産担保融資は、経済のさまざまな分野にまたがる大規模な資産クラスです。伝統的な銀行融資の継続的な仲介排除と技術革新により、近年の急速な成長が促進されており、この傾向は今後も続くと予想されています。企業のキャッシュフローを評価する伝統的な事業融資は、多くの企業にとって効果的です。ただし、一部の企業は、所有資産に基づいて追加の借入を受ける資格がある場合があります。資産担保融資と呼ばれるこの代替アプローチは、これらの企業に適しています。資産担保融資市場のソリューションでは、売掛金、ブランド名、不動産、知的財産など、さまざまな資産を担保として使用できるため、重要な資本を利用できます。資産が豊富な企業にとって、資産担保融資は、将来の意思決定を可能にする柔軟な構造を備えた重要な資金調達オプションを提供します。さらに、FILO(先入後出)トランシェなどの特別な取り決めにより、借入能力を高めることができます。

 

資産担保融資

業界概要

 

  • 貸し手は、借り手が支払いを怠った場合に備えて、簡単に現金化できる証券などの流動性の高い担保を好みます。物理的な資産を担保にした融資はリスクが高いとみなされるため、最大融資額は資産の帳簿価額よりも少なくなることがよくあります。
  • 金利は、申請者の信用履歴、事業歴、キャッシュフローに応じて大きく異なります。資産担保融資によって生み出される担保ベースのキャッシュフローは、インフレ率が高くマクロ経済が不透明な時期にも重要です。基礎となる担保には有形の価値があり、その担保に付随するキャッシュフローは、契約上の性質を持つことが多いです。
  • さらに、物理的担保の代替価値は、経済全体の価格とともに上昇する傾向があります。

 

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資産担保融資市場:

Asset-Based Lending Market
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資産担保融資市場の推進要因と機会

 

 

民間の資産担保融資が資産担保融資市場の成長を牽引

 

  • 世界金融危機の結果、民間資産担保融資が顕著なスピードで急増したことは、進行中の構造変化の兆候として考えることができる。
  • 伝統的な金融チャネルの仲介を排除することは、ここ数年の民間資産担保融資の成長にとって決定的な役割を果たしてきた。金融危機後、さまざまな先進国の中央銀行が住宅ローン担保証券を購入して市場に流動性を注入し、信頼を回復するとともに、準備金要件を引き上げ、リスクテイクを抑制した。その結果、非主流融資に対する資本賦課が引き上げられた。
  • 銀行は融資残高を減らし、長年の顧客に対して通常の条件で融資を拡大することで対応しました。その結果、信用力のある消費者数名が資金を調達できなくなり、民間の資産担保融資の需要が増加しました。
  • 経済の混乱が続く中、上記の傾向は資産担保融資市場の成長にとって良い機会となることが予想されます。

 

資産担保融資

市場レポートのセグメンテーション分析

 

  • 金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分かれます。
  • 固定金利セグメントは、2023年に最高の資産担保融資市場シェアを達成しました。これは、金利が急上昇した際に、月々の支払いが予期せず大幅に増加することを防ぐという固定金利ローンの主な利点によるものです。さらに、固定金利のローンは簡単に理解でき、貸し手間のばらつきが少なくなります。

 

資産担保融資

地域別市場シェア分析

 

資産担保融資市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。アジア太平洋 (APAC) は急速な成長を遂げていますが、北米が最大の資産担保融資市場シェアを占めると予想されています。APAC の著しい経済発展と取引への関心の高まりにより、資産担保融資が拡大する大きな機会が生まれています。米国では、銀行以外の貸し手が、担保として利用可能な資産の 20% 以上に対して資産担保融資を行っています。このような傾向は、北米の市場成長を促進しています。

 

資産担保融資

 

資産担保融資市場の地域別分析

予測期間を通じて資産担保融資市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南米、中米にわたる資産担保融資市場のセグメントと地理についても説明します。

Asset-Based Lending Market
  • 資産担保融資市場の地域別データを入手

資産担保融資市場レポートの範囲

レポート属性詳細
2023年の市場規模7,402.4億米ドル
2031年までの市場規模1兆9,016億6,000万米ドル
世界のCAGR(2023年~2031年)12.5%
履歴データ2021-2023
予測期間2023-2031
対象セグメントタイプ別
  • 設備融資
  • 在庫ファイナンス
  • 売掛金ファイナンス
金利別
  • 固定金利と変動金利
組織規模別
  • 中小企業と大企業
対象地域と国北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • ロシア
  • イタリア
  • その他のヨーロッパ
アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
南米と中央アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南米および中米のその他の地域
中東およびアフリカ
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • その他の中東およびアフリカ
市場リーダーと主要企業プロフィール
  • バークレイズ銀行
  • バークシャー銀行
  • 資本資金調達ソリューション
  • クリスタルファイナンシャル
  • ヒルトン・ベアード
  • JPモルガン・チェース
  • ロイズ銀行
  • ポーターキャピタル
  • ウェルズ・ファーゴ

 

資産担保融資市場のプレーヤー密度:ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

資産担保融資市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

資産担保融資市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

  1. バークレイズ銀行
  2. バークシャー銀行
  3. 資本資金調達ソリューション
  4. クリスタルファイナンシャル
  5. ヒルトン・ベアード

免責事項上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。


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  • 資産担保融資市場のトップキープレーヤーの概要を入手

 

「資産担保融資市場分析」タイプ、金利、組織規模、および地理に基づいて調査が行われました。タイプ別では、市場は設備ファイナンス、在庫ファイナンス、売掛金ファイナンス、その他に分類されています。金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分かれています。組織規模別では、市場は中小企業と大企業に分かれています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に分割されています。

 

資産担保融資

市場ニュースと最近の動向

 

企業は、資産担保融資市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

 

  • 2024年3月、Praetura Commercial Financeは、姉妹会社のZodeqと共同で、英国全土の中小企業へのサポートを強化するために、Barclaysが提供する2億ポンドの資産担保融資証券化ファシリティを確保しました。Barclaysのファシリティにより、Praeturaは代替融資の需要の高まりに対応する能力が強化され、毎年1,000社を超える中小企業をさらにサポートすることが期待されています。

[出典: Praetura Commercial Finance、企業ウェブサイト]

  • 2023 年 10 月、担保付きファイナンスのグローバルフィンテックソフトウェア パートナーである Solifi は、Solifi の資産担保融資の最新の製品強化を発表しました。このリリースには、自動化、レポート、顧客エクスペリエンスを通じて効率を向上させることを目的としたいくつかの新機能が含まれています。同社の SaaS オープン ファイナンス プラットフォームにより、貸し手と借り手の間のコミュニケーションを改善する新機能を迅速にリリースできます。これらの新機能により、手動レポートの必要性が軽減されると同時に、同社の資産担保融資および売掛金ファイナンスの貸し手と顧客の業務に支障をきたすことなく革新がもたらされます。

[出典: Solifi、企業ウェブサイト] 

 

資産担保融資

市場レポートの対象範囲と成果物

 

「資産担保融資市場の規模と予測(2021〜2031年)」に関する市場レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。

  • 調査対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
  • 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
  • 今後の主な動向。
  • 詳細なPESTおよびSWOT分析
  • 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
  • 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
  • 詳細な企業プロフィール。

よくある質問

Which are the key players holding the major market share of the asset-based lending market?

The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.

What will be the market size for the global asset-based lending market by 2030?

The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.

What is the estimated market size for the global asset-based lending market in 2023?

The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the global asset-based lending market?

The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global asset-based lending market?

Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.

アンキタ・ミッタル
アンキタ・ミッタル
マネージャー、
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査業務を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報分析、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成、顧客との協議から販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そして顧客固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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  • PEST分析とSWOT分析
  • 市場規模価値/数量 - 世界、地域、国
  • 業界と競争環境
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安達 幸彦 Deep Blue, LLC. CEO

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.